2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

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2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

主题：2026家庭养老规划
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; O2 q# Q0 V) m8 z' F日期：2026年5月23日（星期六）

' C5 a$ h( I1 e: K* |8 w时间：上午 10:00 – 中午 12:00

第二场讲座

主题：传承规划
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日期：2026年5月23日（星期六）
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& N. J! F/ U! J- C. Q时间：下午 1:30 – 3:45pm

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   

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加拿大养老规划讲座
一、退休目标：先算清楚“够不够”
1.        如何判断家庭是否达到财富自由
" m" B4 w8 V7 n/ Q6 [' U! L2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
' I7 j9 ^; D9 V& l& K  f3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
! r! i- B# t/ }  t( M! M1.        CPP何时领取更合适
2.        OAS如何避免追回
3.        低收入家庭如何规划GIS
4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
  c  {. u' r9 B, q# r1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
0 \! E3 Y: o$ K8 e4 i$ E  D4 z2 V2.        退休前后夫妻收入分拆策略
" S# I" p# F4 u; @3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
% f, J: S. o% Y: ]四、税务与资产优化：让退休金更耐用
& Y1 A' w0 S% d! E6 E1 v1.        如何降低退休收入税务负担
( p  B$ Z8 a# p( Q7 ]7 Y, m& d2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
) y- d+ v+ ~! s+ W! i8 T3.        如何设计保值增值的养老方案
# X8 v, d5 ~. y7 V2 |, u) B1 f* p五、退休风险管理：避免晚年财富失控
1.        长寿风险
2.        通胀风险
3.        投资波动风险
' F8 l, z3 J9 f+ r- y4.        医疗护理风险
5.        税务与遗产风险
! R+ u$ V% t# Y5 K; a  w" N7 i- P六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”
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加拿大有效资产传承规划讲座
5 @* c' g# c& N一、传承规划的核心问题
1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
- {! Z+ u/ e" M2 k. G% w" L; t2 ~5 z2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
$ I9 {: O- z/ S4.        富不过三代如何通过规划破局
二、CRA税务与不同资产处理
" z" g7 s& O  C; X6 }1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
2 ~8 J* v; t2 \4 u+ o5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
三、基础法律文件与家庭安排
  A% B/ B' `8 R1 C6 A) g8 }1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
6 q& B4 v0 D( ]" K0 F  {, }2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
# Z- ]0 G! w5 H/ c3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
9 i. v  G& {- F9 v! B2 C1 I! j4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
四、五种传承优化方法
  b* s& G. t& \# m+ W: C, [: D1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
5 p4 N2 j7 D& p+ r3.        夫妻滚转：合理延税
4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
3 P. i8 _: a$ k! }& a5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
2 `1 E" Y8 S2 p' s+ w2 K五、人寿保险与家庭信托
( }( Q8 R. d: L( D& t: ^- N1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
5 X$ Y% `4 O$ k. |2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
# m+ l* P& B% r7 _5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
六、企业主与公司传承
7 G( m* O0 J9 G9 I7 g( t; B1.        家庭公司传承的三种方式比较
  }( e) {$ H5 n1 \% S9 E9 |2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
. g# o* G2 S0 d) |3 o7 W3.        公司传承如何避免双重或三重税收
, _8 U' ^; ?2 {7 F4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
1 L6 W$ D' v/ [七、案例与总结
1 A. c6 {' x5 [1 k' V3 B* E主讲人
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周学志（Frank Zhou）
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7 W5 e5 R  l5 [: f* v2 T加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

1 M, y+ `: ]! Y  K4 `3 y! KMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
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1 q9 I+ c- K& \, A* J$ E8 U2 R报名方式
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8 N: Z! Q7 \0 J限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）

* z9 q( S. R2 S7 f9 x报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
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Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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' V8 y6 z% {2 u) e  X' l微信 ID：frankz559
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( N1 d8 _" E: I1 [电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略