2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

: c9 e5 [0 S) j9 q- h$ W
2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座
9 Y+ G* e) [3 Q+ @  J6 {) l" A
主题：2026家庭养老规划
7 g: D0 J# n! D- c2 b6 R
: P' T9 h* W) l& }) ]日期：2026年5月23日（星期六）

时间：上午 10:00 – 中午 12:00
6 z8 O# X. a3 K' A) l' w5 O1 d
' Z# B, U1 c/ u" W第二场讲座
" `9 ^' W, O! [4 T- {8 r
+ B2 s: V8 {( H% |+ V0 L2 T: d主题：传承规划

7 w- }+ `9 I# @$ N( q日期：2026年5月23日（星期六）

5 I" L  U6 n0 }0 a时间：下午 1:30 – 3:45pm

) f1 |, e2 |3 S' V两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   
/ T8 _2 o" ~8 ?$ A; c( p* u

加拿大养老规划讲座
一、退休目标：先算清楚“够不够”
, t2 G2 @; M9 A+ d, G- |9 ~1.        如何判断家庭是否达到财富自由
2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
2 }: h4 e, {" Y/ N2 u4 ]9 a1.        CPP何时领取更合适
' H% S: r( y, q9 X+ c2.        OAS如何避免追回
8 c! K  y- D7 L/ r0 x# [: ?3.        低收入家庭如何规划GIS
4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
& w- X- l, l" C, e/ q( N2.        退休前后夫妻收入分拆策略
! q! f6 i: f& E5 {: B2 A$ ?' w3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
四、税务与资产优化：让退休金更耐用
1.        如何降低退休收入税务负担
3 g3 h. `$ u- P& m; x% j) e0 ^8 N2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
3.        如何设计保值增值的养老方案
五、退休风险管理：避免晚年财富失控
3 P0 [$ O' d4 T) A1.        长寿风险
& \6 a1 m2 `: w  a) X! ?2.        通胀风险
3.        投资波动风险
  U  u5 ^/ U  P( m) i4.        医疗护理风险
5.        税务与遗产风险
六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
0 b( s8 M3 O- X/ |4 B/ X1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
8 ]2 a6 M, @5 L5 L1 O5 y2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”
  c3 D' |6 N4 A$ a$ {4 I! J

( C: S4 U. R- l- w加拿大有效资产传承规划讲座
一、传承规划的核心问题
9 V+ o( B3 v. }. u# O: d/ r* f1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
4.        富不过三代如何通过规划破局
二、CRA税务与不同资产处理
5 n4 ?  R7 \- _$ x1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
& P  w0 i' p" n  n" l2 G* P# n2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
- N5 U$ W, `4 z3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
" L/ Y7 z2 L, n* M3 j& e5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
; J: ^* F  c  ^6 k) C) N- c三、基础法律文件与家庭安排
; {5 P- b1 w( Q! B) T1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
$ |8 t  K- c* a- f2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
  C) D' W% M% s; S! _, J四、五种传承优化方法
) t' p* p) @8 j1 W! i1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
$ R) g8 g* x" q* U! G. d' Z$ A2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
" }% g! L+ Z  V" P9 \3.        夫妻滚转：合理延税
# k! H9 U& g) f4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
; _" R) W& i% {! y" T# Y; D* r. i5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
3 ^# L" f7 v; V% k( P3 J五、人寿保险与家庭信托
% _& w2 ?9 [( k9 a1 ~1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
; t/ }: m! |' X$ J% R1 ]* P* U- |5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
六、企业主与公司传承
1.        家庭公司传承的三种方式比较
5 G: g3 c$ o* N1 g6 W2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
- H. @0 I6 i- q; _7 s' S7 I6 o3.        公司传承如何避免双重或三重税收
4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
七、案例与总结
主讲人
' y0 G2 x5 h  C# `1 J/ J( N
5 a  L9 J/ T# l7 T7 ]( s# [周学志（Frank Zhou）
4 n' r3 l: k, G3 f
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
+ y7 Y- H5 W; D4 `  T4 ~
) l# V# C& E# b5 r0 p* x7 j$ d, }CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证

  e) D* ], Q$ u) g; _( {3 L. a六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
* n1 s: ], V1 }$ w2 Z( ~9 v+ D% J
3 j% X" ?( }6 |, uMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
: W+ A  z3 D' o5 s; G7 Q2 F7 R0 S
报名方式
4 B5 W! q& |+ P, ?
3 [5 [, [8 @8 f! }( y限额 20 人，先到先得
  g/ ^) {( \+ F9 H% m
（谢绝同行及同行家属）
+ c+ f: c8 Z. i7 ]
9 u$ Y. N2 h! `6 P6 ^+ r5 @报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
' b6 x/ _. J; ]" L6 H% A: d
需收到确认回复才算报名成功
) H/ f1 C% N  P3 E8 ?7 Z5 r7 ]
4 z9 F( j6 u& l# z' V% r6 AEmail：safetyfinancial@yahoo.ca

& H6 W! }( B4 n; a( L5 X微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918
7 s$ _4 h% I3 A: O
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
3 A# K: g2 G0 x* \2 d/ M  r* G