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一笔本应用于房产交易的巨额资金,竟在几天内“人间蒸发”,更让人震惊的是——银行表示:钱找不回,但责任也不在我们。1 p4 v: x% s% h+ a
这起发生在加拿大的真实案件,正在引发越来越多人的关注,也给所有准备转账的人敲响了警钟。- {0 \0 D& ?& t# J1 h
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34万转错账户被“洗”出国
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! k) f4 n+ G3 C4 Z3 q; u n本地英文媒体CTVNews报道,2024年8月2日,一笔343,335加元的房产交易资金,在转账过程中因过账编号(transit number)错误,被打入了一个完全陌生的账户。
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2 n6 y+ ^. C$ m0 X6 T- F这笔钱原本是业主的购房款,按说应该进入律师事务所的信托账户,用于完成一笔房地产交易。3 Z5 F9 x( {* k6 F
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但现实却是钱没有到账,收款人也不对。更可怕的是,这笔被错误转进陌生账户的钱,很快就“彻底蒸发”,短短几天时间内,这笔钱被迅速分拆并转往海外,其中8月5日有15万加元转去了摩洛哥,收款人姓名与CIBC账户代表相同;同一天12万加元转去了阿联酋,随后8月8日2.5万加元被再次转出至其他账户。4 e6 _ s( \' W
) _8 C- M" k! \0 }% z* R* i9 Z等银行冻结账户时,里面只剩下4789.45加元。近34万巨款,已经全部被清空。
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银行回应:没问题不担责
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2025年2月,律师事务所正式起诉了涉事银行CIBC(加拿大帝国商业银行),认为银行明明可以避免这起“事故”,但却没有阻止。
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! A0 d e" V) ~他们的核心指控很明确,指控银行在执行转账时,没有核对账户信息与收款人是否一致,未尽到基本的风险防范义务,直接导致了业主巨额资金损失。
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' w0 D7 u0 O8 N, S2 v面对起诉,CIBC态度强硬,直接否认责任。8 w% M* ^% ^' J; |( V3 v
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银行给出的理由是,转账是按客户提供的信息完成的(即使是错误的),操作流程符合“Payments Canada”规则。
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. Z# ? |* @5 d7 C2 V/ X K1 A4 R7 Z3 k法规允许银行只依据账户号码处理转账,而无需核对姓名,言外之意就是“我们没有义务确认账户名称与账号是否匹配。”
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9 ^6 s/ ?( `3 {+ x3 p, V& w此外,银行还强调 “我们已经尽了一切合理努力,但无能为力。”
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3 e' |) Z2 Y; G0 }+ D8 R, |CUBC表示,事发后已在第一时间追踪资金,同时也多次发起资金召回请求(4次),还在9月发出信函,联系了账户持有人要求归还,只是最终的结果是“全部失败”。
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9 v9 P) J# E6 K) |5 B房产交易已经完成* H" ?& [3 O& |! W' A5 R$ D, ~+ {
; @; r! Q5 Y; h; V( ~) T起诉书还提到,替代资金在随后一周已经成功转入律所信托账户,使房地产交易得以继续完成。
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2025年12月,按揭贷款机构将争议资金的权益,转让给了本案共同原告曼尼托巴省律师协会。
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但截至目前双方仍各执一词,律所认为银行风控不足、未尽审核义务。
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0 l, C1 G% q |) G- ?+ Y/ z银行方面则认为,律所提供了错误的信息,这是最关键的原因,同时律所也未及时发现问题,未采取足够措施,如报警。还认为法庭应该驳回这起案件,并让原告律所方面承担诉讼费用。$ c# D& W0 I% Z2 l y {2 h- @
' d" c! t& o0 D. Z/ U# W目前,CTV新闻已联系原告律师寻求回应,目前尚未收到答复,相关指控尚未经过法院审理裁决。 |
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