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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 $ i% n( ]: O/ |* q7 F2 t8 m5 `. G
: ]& b/ o: R. t4 t, g2025十月18日星期六爱城免费专题讲座- z3 j5 F5 D# X9 t: g
$ a. z# A1 I$ g' R* w; L+ k# P两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
+ S" o5 r, b* I7 h2 |! ?& F0 i& P$ J4 B" T6 K# [
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB0 }* a* w$ M) T$ R
1 a( w' N9 X" w. a& N- O
第一场讲座 R% b% n( z. e. K2 r
* j6 m& P; D1 Z0 |; a% z主题：2025个人与家庭财富传承讲座% c" n- ^5 ^) {' d' X [9 U
# S% l2 R$ ^5 p# \+ `+ m) K! n! Y
日期：2025年10月18日（星期六）$ f2 c* b; b/ {
时间：上午 10:00 – 中午 12:00) J" L, M( x7 N7 X6 T9 X# T L4 _
% J- _# ]! }+ _+ ]/ h7 j/ c$ E# I第二场讲座
" G8 c m7 S: n9 h% e! Z
- V) o; v7 }) e8 A主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
6 y1 z( P. Q* t& b3 F, @( f% }& l
日期：2025年10月18日（星期六）
& T8 v" w$ w9 a2 N" ~
% ?2 E9 D/ ^6 H8 f# R 时间：下午 1:30 – 4:00
! H4 i! T# ~' J8 O2 E* o) E: J' K; I# ^
仅限公司企业主参加+ t0 h6 {' f, Q/ E
【上午场】个人与家庭财富传承讲座9 j9 b* P" p/ B& k! i
( P8 L1 s+ U$ J: A6 F0 O
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
* J% c0 S0 Y- \" ^# h& h8 k9 m: P" g p- p0 i& ]% w a
讲座重点：
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9 c6 m4 I1 _) _ O. ^5 h5 K6 S 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”: _ x1 U% y4 _2 @1 V4 ]7 V" z
8 j( y7 ^5 x& X《Die With Zero》的人生哲学
8 t, d5 P; ?- L$ A$ u1 F( }9 Q% ~( c$ H* E& r) ?
《Die With Zero Tax》的财富蓝图 m4 n9 B5 }" v6 q) i
! M3 _' [; H' d& ]) D! |在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”9 V8 N- U7 v( f9 C2 V$ |" S) i6 v
# X S5 p& i# K5 l, l" s4 s
死亡税务规则与夫妻传承
0 ]9 B4 \2 x# c3 I% W- X {! ^% g; q) p
ITA s.70 死亡视同出售机制
" }7 N- T3 U& ?; k6 C' E* Z7 F
# {5 ?7 Q- [0 Y夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
( X' n) a9 r a4 W2 \# M# t
) L4 T% ]5 O$ D5 H注册账户传承（RRSP / TFSA）
9 [2 |9 J _3 H' P7 Q" V4 D3 J- c: b$ e8 G; ?1 @& S
配偶、子女与信托的受益人指定策略
/ G/ ^( G5 ?6 P0 i j9 m# j2 I# B7 V8 {
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
0 q ` U# D; i# Q如何让账户价值最大化保留4 L7 y; w$ g# e( G
房产与非注册资产规划
/ q! K) x) V2 L8 J0 A
6 l( R6 O& t6 y4 y主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化8 \, P _- g$ M6 V- }/ X( k- s) x# u
: f1 C/ P; X. n$ b2 [0 X8 o
股票、基金、投资房税务处理
! K4 m9 r: b. ?% k& E/ E
5 Z; [2 s ]1 W7 D合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
3 a' G# a5 E+ U D X) ~. z5 P; Q5 N3 U2 y
家庭免税传承三大利器% D$ [; [" f; ~! S7 N
* j/ J3 Q# y. H# b
信托与遗产规划整合
- c3 [) |+ u; U1 Q( D+ N% p家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
. E1 n0 I# k' P9 \: @4 F: X
! C0 J, Z7 Z& I" L' a7 i信托与保险、遗嘱的协同运用1 x1 V! c) y2 m7 ^8 ?/ o+ C
高净值家庭的多代传承设计
- b3 y2 {) S; ^8 [" S8 V& l' H/ E
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
: z9 X6 T) j o( V% J* ^+ L( h+ W2 j
关键法律文件与传承协调
/ ]2 H% R9 C" @, e' k8 m) e O7 i! H" j r# m( f' W+ z+ c
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
# E* J1 q/ `4 F: J$ ]- q* K y6 R! N; h4 q& m
受益人指定与税后净值最大化
# Q- ^2 e4 r' t/ F
2 i: y! }% i6 U& d2 S确保法律文件与财务架构一致性
) x) x9 C, B/ f4 K; s$ y h( u, P8 B( ]* V! P8 P5 ^' }4 J7 A
4 N8 D8 ?5 K+ V0 n! Y
& ]* u5 m, f7 S% U( N& F 适合对象：
! L Z& e y. t {! G; ^" b
' \" S) d e; a, {1 k 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
5 c/ g+ w: N( c! ^1 N
3 M/ M. g, W* i5 Z7 _( P关注传承、节税与财富保值的中高净值客户1 ?! d9 L$ C9 X; }" U7 Y* S- T
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! Q) J6 Q! o# p5 k. J1 {
! I! B1 m( R# I3 x3 C1 i2 b5 b 目标：+ h( _2 G$ `% g; R( U g7 Y
7 \& i _9 F! @$ z- `将 “Die With Zero” 的人生哲学
& j( h0 z3 l, n) Q' c( y
2 T* w% {7 Q4 E+ |& D/ A- P2 S升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
0 A3 L/ z. k) Z6 x
; k$ U% I$ Y' B h$ c( Z& M2 B' X让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。+ }) `7 y. c" [; T# o
$ N. f+ E& y7 v! W5 I; {% r4 [0 S: M& P$ R
【下午场】企业主专场讲座
! y3 \$ @+ B! A( A6 ~( Y$ {, I; }! m4 U/ D) p! N: W2 v
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划; d# V2 I9 [2 |
. K9 E8 E; {, @8 U4 o1 G: A- ^
仅限公司企业主参加
, c/ B. Z$ S3 o$ S6 j
7 V3 ^, T. ~6 e* L' ^
7 G M; m+ }: w1 x 讲座重点：2 s. v- P9 _, \4 J. P8 J0 v& G
9 O: V' `0 J0 k* l8 B企业主个人与公司税的对比分析
) I6 r3 P+ Q! ?6 p" I
# d$ E, S- \: \+ u, p7 y, N4 {企业主工资或者分红/ d7 Q; G: k" T9 d
4 r6 E) E6 R/ [/ k! I* X
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）8 W8 O4 B: z' [ h
) d" F1 N- V% J3 G公司税制的六个层次税率$ \, f7 ~! B e9 } I2 x
% X; W) g5 K @* [. @$ v阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件* v- n" j3 P; j# i$ G* E
' M: f: G/ G" _公司资金运作与投资
+ J+ }+ R4 d7 X1 p; `2 P( L/ r& ?! G/ \
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊, Z Z( ?) [4 q1 ~4 q3 s
Q: ?) N% h) v9 _6 H+ _( N
公司投资为何必须使用“特别架构”
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Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
% L5 A* V* \! X- R& k- x& |. O ~2 H6 m/ M! O, }
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
7 N3 s9 v2 o& l2 i$ f/ V; y" P, l0 H4 k( p
合理费用与股东规划
1 P+ C9 B0 `1 G4 A6 K5 G* u. C7 s* g- c1 [4 S9 o
哪些“合理费用”容易被企业主忽略4 V6 J) y6 T/ [* R/ l4 k$ _
% t3 {; d7 Z+ C: o' R1 x
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）( g# [8 ~, O! N9 d
$ K0 B1 ^4 M) P8 n$ g7 p 企业主的养老金与税务筹划
% Q9 ?: `! `- Z% L9 c
( g4 y( c- Y( v+ Y公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较) W; p% a6 P3 G" j4 {3 _
, A, v8 p! A% W0 e6 Q私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件( e( e, @/ \/ C! `+ q- p o
, p2 j" b/ v! p; Q公司传承与财富优化
' f: E( d2 K1 t% K9 o5 I0 P* p ]. P" l& o2 i
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡/ @9 J/ j! D% K+ v( ^! P* z
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公司传承的三大主要路径及税务风险
' {0 N3 L! x# t# _: }" ]
$ E1 @6 B) }: G% T+ i如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
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% \: f# j: D) ^& D R; y
' ?4 r% W0 {! r5 `* I目标：4 f5 ^# n& N4 _0 Y
6 w3 f' a% f8 H# D& @/ E帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
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v( h' l: z' @0 H- K实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。" f" x' t. b' q. l" x5 N1 n
主讲人
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$ Q1 l7 [. _# h6 O k8 G周学志（Frank Zhou）
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家0 j/ ?) p) S" e* J( i
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证; K* q/ `/ j2 D: M# t
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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# B" V+ `# b8 x+ A1 g- `3 m2 n0 sMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例! N& M+ S, W( ~# n
, {5 y8 t' M9 M, X+ M. ~6 z4 r3 P报名方式! N6 l2 g& I/ y1 P) e$ U
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限额 20 人，先到先得
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0 \ x) A- i- {: d6 G0 ^（谢绝同行及同行家属）! k. V7 @1 q7 G; w
/ g z" h: k1 A. y报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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# X6 H& b" {4 a* ~需收到确认回复才算报名成功3 U3 m9 H! L0 L% H
Email：safetyfinancial@yahoo.ca4 |. F- W$ ^( g! q: g; m7 J( z
, z5 _2 J; T5 O% [/ ], @6 \
微信 ID：frankz559
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7 {& v9 @1 q: i 电话 & 短信：(780) 722-5918
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$ @$ M, a3 `1 M: O% ^免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略7 F: E) t; |* u7 q7 X
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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