2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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9 E7 D% D# ?; S4 S* w! V; e2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
- s$ A: H2 Z5 b5 w' S1 U
" j; d9 Q) ?+ J# V第一场讲座
& Y7 A# J4 E  C3 U0 D8 A
主题：2025个人与家庭财富传承讲座
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日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00

+ P1 w# c  ]1 c1 {/ m. W第二场讲座
2 v. Q' _+ X2 o+ i
/ u, u+ T: p4 s$ c+ i主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
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  Q: p7 F1 I8 H2 H0 y5 M日期：2025年10月18日（星期六）

时间：下午 1:30 – 4:00
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仅限公司企业主参加
2 V3 O4 y. P) d* h' K【上午场】个人与家庭财富传承讲座
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/ K" |: u' q/ O) q主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

讲座重点：
: u/ |9 i9 O% C' k- u- T
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
& G+ f! P4 O1 l3 T" ^4 y. M) k
《Die With Zero》的人生哲学
' d1 m! m3 N$ P$ W/ J  Y! p4 Q
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
$ Z* _, X0 y" s
. j. n4 H+ F% O& p0 B+ K6 A在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

: U/ M; Q$ x! y+ B: Q死亡税务规则与夫妻传承
+ L* O1 C, K& H% O- L/ s! i
ITA s.70 死亡视同出售机制

夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

注册账户传承（RRSP / TFSA）

6 p1 r& v  q9 P8 k$ g配偶、子女与信托的受益人指定策略
4 [. x8 t5 j4 q2 ?0 M% |. B
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划

" M: y* V; ^2 w' X/ f/ F! _7 G主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
" S+ `* W- N8 B7 k5 v
股票、基金、投资房税务处理

合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

, S% H: X. u+ N6 m/ e家庭免税传承三大利器
4 G" `  ], c! [* o# A  d* ^
信托与遗产规划整合
  ^  V! w/ g: U1 Z8 R& z4 s, @8 K家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
5 G( X2 T# c+ g$ i" g* _ 高净值家庭的多代传承设计
3 R+ ?8 N+ x7 {$ a. K# L
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
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关键法律文件与传承协调
, l% v8 u, ]3 }3 {
# O' J6 x: [* ] 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

受益人指定与税后净值最大化

确保法律文件与财务架构一致性

# r' U/ I' ?8 E. s; a, l
" F* S8 y* W' A3 I1 d$ p
适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
. Q. S9 K9 c7 T1 w9 u1 @
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户

: {2 s" I, C/ {3 @) q

目标：
) r, L/ Z" G9 Z2 z6 y
/ ]9 d& l( ~+ U7 K! [将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


【下午场】企业主专场讲座

( b3 V4 t( O; D主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

  {# j7 N# w9 w8 x' g$ n 仅限公司企业主参加
# b  J1 I, @) @" q; u; @
2 S8 s/ W1 l. h, `' |
% U+ ~5 j/ A4 z9 k/ ^ 讲座重点：
! p+ d8 x% U# l% r5 w0 C1 J
, P+ C9 f& Q, o- f企业主个人与公司税的对比分析

# Z! e/ O: \0 d$ n/ u7 A9 y企业主工资或者分红

家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
# q" w+ m6 _0 G; T, y
公司税制的六个层次税率
# F  E+ q/ t3 E5 [$ T$ l
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

  h: J5 L6 U8 c* K- y6 J: S公司资金运作与投资
. e& {7 h5 }: S9 {
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
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" o# A! E( F9 x( ~( J公司投资为何必须使用“特别架构”

3 x5 D' ^( |- HCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
; |! p+ t% v4 r# B' x$ c
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

/ n4 {7 M3 E( v3 c  E合理费用与股东规划

哪些“合理费用”容易被企业主忽略

股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
2 A' A* N+ U' Q
; _: L7 @$ U% c9 O1 p- L$ w5 F, Q 企业主的养老金与税务筹划

4 P3 B$ B5 f4 R2 q  |: e/ Y# t公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

4 N) Q) r( J3 N) e2 G% C6 M私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
* y9 m3 z5 b4 s- @
公司传承与财富优化
) i- B. e. E# ?/ }/ j
  n1 L, ]% T2 l继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
) d; A9 {: r% B) y% j; H
公司传承的三大主要路径及税务风险

如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”


+ I) q& U& u  h( b- u; g" c目标：
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帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

& g5 U$ v: c$ O3 I+ W: P实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人

7 v- Y. n$ B$ m) j$ A2 b: H+ d/ ]周学志（Frank Zhou）
) I1 ?/ o' M/ C/ J8 a" p' U' f, C9 j
' p+ X. p( z0 }9 k4 H加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

' m# W, _# P; Y( `MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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/ [9 w$ {$ e+ l1 h报名方式

限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca

8 X8 N) ~7 h9 h, s% f0 W2 s) @微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918
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2 l% ~- H' \, c: ?2 {! y. @2 ~免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1