2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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8 P1 z+ t. G/ Z2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

9 d* I% k4 H/ s" N8 m地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
1 _2 d( c% T5 V2 M9 Y
6 z* X& `& }: b2 X  G! v" v第一场讲座

( T  g0 h# T! Y4 @4 i! @; W主题：2025个人与家庭财富传承讲座
( t# X9 ~3 y4 A  @
日期：2025年10月18日（星期六）
& T0 U1 ?! a( V3 w" p 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

第二场讲座
" \$ ?7 m4 e! t
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
% P# G& }$ Z- D0 t: B% ?
! S1 O; q7 S' t6 }日期：2025年10月18日（星期六）
; G* n$ D9 u7 W8 i4 |5 U4 e, H
% I- Q7 [- p" ^9 M# F) ] 时间：下午 1:30 – 4:00

- d7 F; S; ]: W6 H仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座

" X$ z1 k- K, `) C$ u: I8 ]8 H主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

讲座重点：

; }& C$ e% o2 U+ d# @ 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
" m9 j. e8 O3 V  {$ ^" V
《Die With Zero》的人生哲学
+ R) @8 G# h7 H/ l& x
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
: V0 x+ V4 `/ z
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
8 n* g' b& f. L9 S# `9 l) I
死亡税务规则与夫妻传承
, B2 X6 z9 t1 Q: r8 t$ D" a( _* j# t$ ^- ]
  @4 c+ a4 V/ g8 _+ r7 l* T; sITA s.70 死亡视同出售机制
  i5 u# ]/ B$ ~& M# V( B% K
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
9 a5 S3 K6 t! C
* f+ h) d7 H" v( U; U注册账户传承（RRSP / TFSA）
1 E+ m6 k+ F& F' z: f; r
配偶、子女与信托的受益人指定策略

8 ?2 r5 r- l4 o" i! }' Q RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
) X. X* u5 M5 F. `
股票、基金、投资房税务处理

合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
- ^# B) t# G* a$ m0 C/ h* ?
家庭免税传承三大利器

# @: g8 {8 y& p/ T7 Q7 c+ h. \: \$ ^ 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

% ^( u, G! O$ v: o4 y- h8 |; p信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计
. j' l; B6 O5 y0 y
4 C. s7 n) r( c如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
9 I3 ?, u8 T& s3 q; \7 c3 Z* ~+ d
/ {: O8 @+ i2 D! x4 B7 l5 ~关键法律文件与传承协调
0 X; n# M" e7 E$ d
% e/ q+ e+ F2 a3 _4 ~* f, }  A( A 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

/ r4 E: t  y5 y3 R6 c受益人指定与税后净值最大化
3 r  H# q% z* m) z# d$ w
确保法律文件与财务架构一致性

$ Q% e! s  }7 {9 M9 L$ f
5 @' v! g- I- ~1 t/ [
$ h4 U& x* K' D! D; t, m+ z$ U: r 适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

3 T; M2 }* |# ]关注传承、节税与财富保值的中高净值客户

5 O1 Z& c# z0 Z9 U/ v

目标：
* \3 w  i6 r% m2 M
将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
, v) E# O* p) i
( z  ?; O1 w; N) E) a让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。

" P" @- ?: a- b
: @& a* s$ |8 J) t3 `0 z 【下午场】企业主专场讲座
5 Z$ |' D: U" \5 `
) e; y/ L, W! g6 I# s1 j% Q) d! g主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
) f: e7 ~/ O2 U! R, W, ?; o
仅限公司企业主参加

3 P/ Y9 O2 O; D0 `* ?0 ?6 p& ~
讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析
0 H# C2 p  S0 n; E
3 A: V8 G8 {$ V! l' M4 N企业主工资或者分红

& [) a' P( A+ w2 B家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

% i# L! j: O. h+ _7 {7 S公司税制的六个层次税率
- V  z2 E9 S0 j% ~
4 t; V. z4 w( O* U2 I. N阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

' ~% I$ I; o6 M3 h& y8 M# E' C公司资金运作与投资

' I& ?# R: X) I1 Z, U企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
9 Z# W! Y8 U0 R1 R8 |
$ `# u2 T: \7 ]3 F' [公司投资为何必须使用“特别架构”
; Q, A- }; ~/ p- b* E0 r1 n
* S* z0 q: r& `' z2 G8 jCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

合理费用与股东规划

哪些“合理费用”容易被企业主忽略
$ S- J% _1 v' e$ X; E( t
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

# d' b/ N7 o4 A# c" b 企业主的养老金与税务筹划

公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

: [$ O$ ~2 u  S" }$ k9 ?/ W公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险

如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”

( `& t% G7 I* R. c+ V
/ c* `, F$ N9 R' F" |% o目标：
. X$ Y( g  k- k% Z+ z
$ e4 q# ~8 d( P4 _% ?帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
  ]7 N& P3 F) F( Z# E# ^6 D
" l# ~7 f; r" j: {/ k) ?5 x* _* q实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
) \. {# N. M/ X2 U7 l. t主讲人

周学志（Frank Zhou）
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

( T4 L% Y- O! J* X# ~: n* DCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式
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  m$ |8 j6 ~# v0 |& ?; G$ W限额 20 人，先到先得

5 @8 v8 E6 z; X  G3 N/ x  v9 w（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca

微信 ID：frankz559

% S  V6 F/ i& _2 O 电话 & 短信：(780) 722-5918

; j5 @" {2 H! G免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

+ P9 ]+ s9 y+ T3 O# E  r* ihttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1