2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

0 n, o1 c/ g2 O, @6 |/ E- h; Z
( e7 \8 t: w/ y  C" P2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

% M* l' P$ `( N两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

6 N* x" v' n9 W0 F. Z地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
# I( H$ G$ F; p  D
" R/ e+ U# s) t. B第一场讲座

5 x5 r- h* \: ?$ i: c主题：2025个人与家庭财富传承讲座
; A8 ~( L% L, F, v
1 N* n4 w8 B- B; g日期：2025年10月18日（星期六）
) ~6 {# k. G+ c* S6 z3 t 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

$ z9 e/ z0 X3 X7 R! U, B6 U第二场讲座

, t6 ~5 v3 \/ J/ |$ h$ a$ d主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
2 w4 M9 d, K9 A! C* A7 r  |
. b, a. h4 K7 p! F. H/ z6 e8 r. a( C日期：2025年10月18日（星期六）

时间：下午 1:30 – 4:00
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9 y% A2 ~% T7 C仅限公司企业主参加
) j8 o2 I; p% y; b) @1 V! |9 H% a【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
  R) ~0 w' X  e, M
讲座重点：

  _# L0 K, p1 I  K 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

* W6 m9 b: v6 P. \9 A《Die With Zero》的人生哲学
0 z# A  p% Y0 D
( L3 ^: q1 B# s7 @$ g# S3 d, X3 _《Die With Zero Tax》的财富蓝图
* c1 Y+ I6 I+ }# }' @3 G! K9 p" Q
8 Y/ h8 s8 `1 X3 c5 s在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
7 m. \; ^1 n  K& s( q' r# \. J
+ o  ^* A' p+ h3 j3 m死亡税务规则与夫妻传承

0 p' h  Y' X1 EITA s.70 死亡视同出售机制

, _! }; ~; X  T9 w8 s- }4 p夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
1 a: p: g% |: d8 V' s# x
注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略
1 I: I7 U4 T' V5 q8 A
! U1 m1 a7 M, o" E) c6 Q% t, Y RRSP 清算与 TFSA 免税传递
7 ^. v$ i( |. `9 {! ?如何让账户价值最大化保留
7 u/ f3 d$ a$ x0 J2 J" m2 ^房产与非注册资产规划

2 E# z. k  m, i3 y主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

- N4 D$ f0 \% v: ~  u5 U3 [股票、基金、投资房税务处理
1 |8 t8 e; I& O2 a; t" `4 Q
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

家庭免税传承三大利器

信托与遗产规划整合
* ^* p% V( x* v) C( O- u家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
6 f, {2 a4 z  m1 x- c 高净值家庭的多代传承设计

如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

# {* s9 O" s0 l/ g0 c8 P关键法律文件与传承协调

$ {& L) W- j# w 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

受益人指定与税后净值最大化
% \  E: r& D6 y& J: J- L: o
+ L) ?5 D! @% x& x! v确保法律文件与财务架构一致性

  T7 m% K6 k' W" B

适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
& G/ f+ o3 B( D8 N( A+ [" |


目标：
8 b: R0 w- M4 p" ~: q. L/ l& x1 ^* E
: y. ]# @( J. B/ h! M# ~* R将 “Die With Zero” 的人生哲学
3 H8 j; h+ T" f5 Y0 I- l5 G* {
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
. n5 K0 ]6 r. M0 `- _
' Q# x5 ?1 H2 ?让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
# K1 ]' @" g- |7 m4 p: q4 M: B5 ~' J9 k

% v' [6 v' X  w% K 【下午场】企业主专场讲座
1 B: z  }9 e# W
" J: l4 y$ {7 {+ J% n主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
! E# e8 g; }3 j- m' E5 @
仅限公司企业主参加
1 C% d+ I1 r& X* P6 B0 u2 p' r) L
- }$ e0 W% Y( |, G$ Y& h# Z
讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析
: Y0 }; z. D5 ^
" \2 @' \& k9 P% o; u% v$ T企业主工资或者分红

家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

公司税制的六个层次税率
' D8 K/ R, G: N2 @4 K5 {
- {5 ~& D/ |/ x) {/ G5 K$ E3 i阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
- l6 p2 a/ T8 L
公司资金运作与投资

( h9 W" k7 S0 T企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

公司投资为何必须使用“特别架构”
- j' H! x; M( T- Z/ N
- d0 I; f" ]" X9 Z3 G& z* K6 xCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
8 e% ~( j, p: Q+ L  G
- H9 q8 t8 D6 ]9 C利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

合理费用与股东规划
2 a& D" q4 o! C8 t( d+ P
, T' d% |) u8 G0 W! ]2 q哪些“合理费用”容易被企业主忽略
  U) a3 T/ F! \7 y9 U5 m
. M+ t5 {7 E3 ?' p( ^7 z股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

% C8 m5 [* [/ w+ h) @* k. k 企业主的养老金与税务筹划
. U9 h& J$ n& m% f! z; j  s
5 _* h! t+ Z2 m% b$ e3 }公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
, g. d# C. J* V! y- P
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

) I& J2 q3 i) Q) e& Z+ z% Q- P6 g公司传承与财富优化
; U% j5 ^6 n$ {1 S% c
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

6 V0 l+ A# v; Q' E  z% T% W2 s公司传承的三大主要路径及税务风险
" O' E- }4 O) j+ O) \& i. P
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”


目标：

- R( G$ V( e. q5 r" N3 H+ Q% p帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
0 |' z! T& A+ P/ a: q! N/ h主讲人

) i# J0 l3 X0 l( G4 e周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
" u' I8 V: H& Q. v' E
6 m. e' h' ^+ x/ mCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式

限额 20 人，先到先得

7 }$ {: Z0 \& u8 N" F7 n, F) X6 G（谢绝同行及同行家属）
% l( w: ]' y( A# n( c
; X+ D5 M. J6 ~. d5 V; u7 h报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
. F" \3 m& J* p  P, N# Y$ ?. {
需收到确认回复才算报名成功
+ ]# i: Q3 h" |# p Email：safetyfinancial@yahoo.ca

  E, o" n. r0 U& ]; Q& [微信 ID：frankz559
" R; ^/ w7 r, _. V* Z6 N+ e2 b
电话 & 短信：(780) 722-5918
# z0 J& N' U$ j7 g0 v4 [: \
) Z$ J( N" m8 Q免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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