2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

" h; w( n2 V2 _9 ]* S8 K两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
7 V6 Z' O6 U. {" i5 b
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

. C9 i! N. Q8 G+ o1 z, @0 u第一场讲座

主题：2025个人与家庭财富传承讲座
" j. `$ B5 Q: j6 c) W  n
日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00

第二场讲座

7 g* [- V) K$ Y( `/ n主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

7 @. u: q: [$ z. V日期：2025年10月18日（星期六）
6 J. T6 o8 _* b8 Z/ Y
时间：下午 1:30 – 4:00
: c! P  t- _. E% Q6 F: e+ O; q
仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座

: N2 G) @! d, ?& J4 ^# {# b主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
- K5 F: X* j" s3 k, r* X. x
讲座重点：

' ]/ z/ ?  O' M4 V0 {. _ 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
0 s, z) m; U  G) z, z
4 L- P4 O' J9 O! l9 g2 m; q9 l* @《Die With Zero》的人生哲学
- C" Y& a3 n$ t, Y; j4 F; ~
9 l# a+ H: C3 b《Die With Zero Tax》的财富蓝图

# J3 N* _5 g+ ~1 y8 m) @  _! p在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承

2 |1 n) @6 t8 J! Y# F! `; x( x, SITA s.70 死亡视同出售机制

夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
& m! L6 I4 o3 L8 \2 J; P
3 ~; K9 G  u% N9 A1 `7 T4 A注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略
9 O& `/ T8 q" [( e3 Z$ P
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

股票、基金、投资房税务处理

合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

家庭免税传承三大利器

7 L+ d1 n; d. f# ~9 g7 k2 Z 信托与遗产规划整合
7 z, E  `% a, m! S7 F家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

. f4 u3 y2 |2 }3 @4 Z信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计

6 j8 X! ^/ u: T4 V. Y$ q如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
) K  P8 Q, e/ I4 p7 H2 D% Z
" c& o2 Y! q' U4 ^- E7 N3 C! z关键法律文件与传承协调

遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

受益人指定与税后净值最大化
3 E) |5 A' B; K' q8 c
2 C: M* G  \0 r8 r6 G  Z* m确保法律文件与财务架构一致性
! b1 s- w  {( k: w+ n. w* x


适合对象：

9 W+ V+ t& ^, _( i 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户


5 T# v. M* L/ t6 o8 |& H! ?
# F0 f- V$ Q) D8 K" J3 i 目标：

: s- I; b: }( y3 }! Z1 r$ F, ~将 “Die With Zero” 的人生哲学

+ x4 J4 {" ?2 a+ j- J- R升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
' g. O. b. Q5 R3 A) _7 f, y) u- W

【下午场】企业主专场讲座
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8 I! P6 F5 n" H8 N6 Z主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
0 O) i2 _' {! `0 G, J9 Q
仅限公司企业主参加
' y7 b: G$ {% K' x) F

7 k  j/ v* g* k% H  G' ^! W/ D6 ] 讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析

企业主工资或者分红
8 N" @0 J$ Q, W% w
' V' x. l, N( k& o家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

公司税制的六个层次税率
2 _8 z2 ?4 i9 j; q0 x1 p
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

公司资金运作与投资
1 h* U" i( s7 ~4 t- o4 R3 ]# h
1 N% A3 g* S/ l, S  H企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

/ i, Q" X# l/ j# y% |4 A0 F0 B2 N公司投资为何必须使用“特别架构”
) ~8 X# F+ f9 d# P0 C( Q+ X
/ B! c4 |" g( Z4 B: V7 {8 aCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
9 C. l7 P* g7 D6 u& v0 F8 }/ Q
2 V2 r5 X8 ]% b8 f" e利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
( Z& C- ?  d9 K4 T+ I6 @
7 t0 ]7 ^0 A& a" n- |  \合理费用与股东规划
! j3 u4 Y' \3 S
哪些“合理费用”容易被企业主忽略

股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

" x9 r) l+ R" B  g/ D 企业主的养老金与税务筹划
# H$ W7 L" P8 b) @: D$ R7 s
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

2 X/ s8 E1 h; Y9 E8 n/ b% m$ E公司传承与财富优化
# o: I% K! O" {- O
' `0 T, O$ Q% O, O% y继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

. t) P" [' t8 z- R公司传承的三大主要路径及税务风险

; d  K  y& t' r3 G5 P5 l2 ~- \7 p0 p- k如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”


目标：
1 P6 E7 f0 X1 y: r0 I; p
, B5 g4 K! v, F* F" O帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
  R  ]: p5 S/ u, g8 z1 v
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人
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周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
  X  V- }1 @8 n7 N0 [( q( _! r! o
. ?1 Y5 M; s+ S3 k! L六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
( D3 m% J! m0 t! S
- u" N' y7 @5 _4 P3 f/ G9 iMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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报名方式

限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）
+ `  I! C5 n3 W7 b% s, P
, k- Z' ^) O: |* C$ [% P3 \7 l3 q报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
% ]$ P0 g& H4 ]% I, D$ t5 Y# G Email：safetyfinancial@yahoo.ca
7 f* W; c5 @6 q6 Y% q
4 m, @+ r$ S7 C, z& I  f% a$ ^  A, t微信 ID：frankz559
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电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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