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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
7 W+ B$ Q* N5 E6 f. G7 b# M/ X; Q! i4 z, x2 o
2025十月18日星期六爱城免费专题讲座2 t' O: U9 D% k4 ]
2 @9 q: p ]! @! d: b
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
6 T( ^2 p. \, m6 n1 v: \7 i' `7 D! Z. K6 L% }* B; D& z
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB' X6 ]1 Z' q" `. ]2 V
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第一场讲座
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) n! U8 M+ k' z4 P% _) K主题：2025个人与家庭财富传承讲座- E+ F% H8 k% Y& X3 G
3 Z: E/ c- w1 f% E7 ~) I6 q. e+ O
日期：2025年10月18日（星期六）7 y7 S- S1 c% j" v8 v) ~6 ^5 k
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
+ a; i6 a: e' b) t+ v
9 J! P3 U, x) d& L8 n! O! D第二场讲座, ]+ n2 J% ~- p
+ c5 X5 t( B+ j, t$ u) P! c' o主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划# Q, [7 x6 x. @) L/ A
6 i, H: V: h6 `, J5 p日期：2025年10月18日（星期六）/ n9 V" R/ s( q
0 T7 l2 [& O* m6 ^, |% t 时间：下午 1:30 – 4:00
6 d9 [/ ^7 l1 m8 b' N/ o+ D; {
2 g! z2 r4 o( W/ E5 _仅限公司企业主参加# V% W- r# w) G0 J u* u0 v
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
& E# t! X2 f% p$ P: h, [9 ]1 h1 n8 E9 V, Q3 ]% F' Y3 E
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
* a. z& m/ N) l4 q. L1 f! P- A0 a$ m, ^; O- @$ x* J$ z
讲座重点：
5 I9 z2 p3 Y% F# u2 N: E& I2 h, V/ v* P' W, O$ Q0 ]$ K
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
$ S4 j; \5 U9 w2 l
+ ~4 K5 I+ F( m* y7 _0 X. c5 y9 U《Die With Zero》的人生哲学
/ {3 G, w7 } Z, `" d- [
* m" r( ?* I5 \' O0 W《Die With Zero Tax》的财富蓝图
1 N& r$ R8 n3 J
( I: d: F9 M. p5 B" T; i在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
# u, Z) l9 X3 u. o/ e C4 ^
" @) A9 L' Z: c/ E+ Z5 V+ A死亡税务规则与夫妻传承
5 d8 S8 }) ?; L6 _% P$ {/ R# m- ~* ^0 T
ITA s.70 死亡视同出售机制. ]9 D0 b# b& K; E, P$ b
- q& M. J1 ^: ?; @+ X夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径9 }' A% |4 {( Q$ D% X8 G
$ B( X: P3 Q. |9 B& X
注册账户传承（RRSP / TFSA）# B; T- o. c R5 B- b
. i$ r! N9 f- z6 T v
配偶、子女与信托的受益人指定策略, u$ a( O) _2 M9 ~( G
$ c' t8 I# D0 _ RRSP 清算与 TFSA 免税传递" |% {0 v1 N. r8 U2 K
如何让账户价值最大化保留; b& N) r% P- d8 e( p
房产与非注册资产规划# ~! Q. G: {0 f8 y- t6 |0 |8 `4 x
' H9 \8 j4 [% y6 {* U& @7 [$ {主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化5 [1 x# L% A [5 n: @7 l4 b
- q% m+ [8 H1 h$ @2 p% ^. |股票、基金、投资房税务处理- g7 p5 L! t q% N# @
; Z. \' C+ N+ ^& R合法利用 Estate Freeze 降低身后税负. Y5 I3 T0 o8 c7 i- m
5 G0 _9 {' j3 g4 `2 k! A! U家庭免税传承三大利器
' P0 P0 q4 O! G0 j& p9 \" {7 y* A; Y; A( [) F
信托与遗产规划整合9 r+ z1 `. s* H1 b, m
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异7 K- y, d1 C+ L. ^
6 {% P k9 B1 l" W1 x8 @
信托与保险、遗嘱的协同运用
2 l$ Q( H0 Z* b% L" m' z7 W 高净值家庭的多代传承设计
: ~# A# O. \2 z5 N6 r4 a, W: L; }' j( T4 l
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
, |: s! K- s+ _8 F: Z( K+ r2 C3 `( h S+ f8 Y4 m
关键法律文件与传承协调* ]0 z5 O2 H+ d, x) ?
8 i- A" s' e7 c2 Y4 S
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
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受益人指定与税后净值最大化3 v7 h9 [& Z5 l5 X ] a
: L& ~1 X$ d2 Y( f
确保法律文件与财务架构一致性
1 c* S9 e( {7 E. Q3 h, F# I# C7 ?) X4 J! Q( r7 C" }
, I1 X+ p6 m$ s$ W( p" e/ C) @4 W& I7 F$ V+ W' u w+ Z6 }! z, a
适合对象：. h7 w! x3 w B- ~6 i% z
2 G8 d1 S. Z$ c2 d' {# `. C 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭0 P2 b% J+ F! e8 M
9 } ~: r: t" Q: [2 c
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户( o4 X3 E3 {; j c9 k
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% R# N6 m8 d; J4 }" B+ B& v: Q8 \/ j& j8 ~- U2 t
目标：. Z$ d( e7 _3 x _
4 [5 `* w F, b( l" Y1 K3 R
将 “Die With Zero” 的人生哲学: z W, [, t3 S: E7 j0 b/ ^3 z
: o4 F$ F$ Y6 ~- [/ B' W, ?
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
* @) T7 P! M) f5 G
) [: n( K- p8 T: J3 }让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。9 d/ ^% b* z- L. e
7 k% O! T# k: N# a- j
0 o, K- }6 d4 G; c
【下午场】企业主专场讲座
1 u: U! g: e2 V8 \! \+ [6 g/ i$ d) M. ^$ o0 j5 m$ G" S6 M+ w
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
' x9 |( ]! Y0 L9 Z+ C5 L$ ]
* q% S( a+ P/ r/ Z; L8 c. V9 ~0 g) R 仅限公司企业主参加4 d }" o8 [1 L: h1 G4 v
) E" ]' Q. F& g; y6 t2 `; ^( t( J5 n
讲座重点：$ F- |( V0 [1 T! _3 E/ G* E$ Z. S
) \# S) l( o/ e* I企业主个人与公司税的对比分析
' [9 o. r1 o9 T9 W: F: {& ^! K. f1 B! w$ i1 |7 l) E- `
企业主工资或者分红
Z, M" G# w7 ?' C8 z, t9 K) ^# j' P0 u8 [/ K. h
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）6 v* [+ O$ b" D+ h2 }
( P4 A7 x/ F0 h6 j公司税制的六个层次税率: }* v; [# [; w9 d1 r3 r0 O
. l9 u3 f) A5 k5 ^
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件0 U* j6 `3 ]( I2 c
% i# d) {" x: U/ z; k: J
公司资金运作与投资- T& v2 j. O6 R1 D/ c m8 O
O ~+ `/ L( v# c
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
% r+ b0 G$ ^+ d+ i$ x& z7 i4 o, u
公司投资为何必须使用“特别架构”, J7 @# ]( b1 ]+ N4 g
) I6 L! _7 n+ o: ?
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
) i: g* |5 E4 q: B; f9 S8 N9 D# U/ [. L+ k; Y' F5 B0 N) W9 e- U
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
- f& X4 y6 w. q- y& D
) @- ~ I( k5 G$ T- y合理费用与股东规划* `8 y6 W& y; c) S; _( G: i
V. H/ Y$ x; C' n2 k5 j' y
哪些“合理费用”容易被企业主忽略0 G% Q/ a" s0 b* P
$ `) Y( a( c# [" n ?6 p, \$ `0 `股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
0 J( B! Z- m7 ?4 n" [+ W
* X1 Z) l5 [8 h 企业主的养老金与税务筹划 v; P9 ~ G: P- X5 V
$ a; T" Y: F& S( n
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较 s% J, z' [ I) ]; f& m4 S
. _" b! f! J, N# x, R
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
, @' c2 f' n& z4 Z, D" S
9 x6 Z/ D: C; p" {# n! _公司传承与财富优化6 B& W1 I6 f O6 E9 Z
5 _, I4 i! j$ H) y& J. Z继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡5 a/ z& K) `9 r0 A5 z- @" ~
8 A1 c1 K5 j8 z3 u3 ^+ q/ F7 e
公司传承的三大主要路径及税务风险, P2 w$ L. G, Y
- ^( i! t& v$ H2 `4 u
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
- R$ C7 v" t1 V8 q) V$ I$ O: i% `; `7 W5 W$ U
) K7 c& N2 `% M, ?目标：* N- N3 Q3 j; _6 {0 ]+ i! f
1 q. W/ G( Y8 f. C! }% r- W3 Z
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，: C" o, z8 s% L% y& n0 ^3 q8 c1 P
& T) D8 O* k9 y* F& j" N& a2 E" c实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
; `7 Y1 N$ {1 z T$ v1 Q2 r主讲人; ?! |# {( ~9 b0 U
1 K1 z, P5 R; j, v w) T6 J* ?周学志（Frank Zhou）
3 y# N) ?5 D0 T( I& U
; m: |5 J3 y o$ m加拿大资深华人税务 & 财富管理专家; I% s, q) j+ S
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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6 c+ @$ j9 Y3 c( a+ t) Q7 ~- ]六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）3 E2 t! }: C/ E: M$ `* v
& y9 H$ l9 ^" n3 w9 ZMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例0 r1 w- l# K/ K, h
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报名方式
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" [, l8 _, e2 i/ G* k限额 20 人，先到先得
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9 `/ |$ u; ^6 i9 U7 t（谢绝同行及同行家属）7 [4 {$ Z) t! v* ~# O
) \- ^/ F- i: d1 B( |* ]. h3 ^6 Q报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数2 |5 s+ F" ]" ~0 @; |8 @+ b
' y8 N4 \2 p: q& b) ]* F6 n5 h; [需收到确认回复才算报名成功
5 j4 L! b5 V0 J) Z; k Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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/ r( d# ~/ ~2 T' R5 }; W0 m3 L微信 ID：frankz5595 Y. V; D; _) I' q: Y. |
; B x* c% B# f1 [0 @9 V 电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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