2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

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$ Z2 N! m5 n5 _7 Q2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
2 t9 [1 b: z  x+ H
' |# k' {7 h' i; T7 {2 Z两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
0 v1 u, x2 b9 p& ~9 W
第一场讲座

: l6 P/ X- k8 G* g, P$ {: _+ H" _. J主题：2025个人与家庭财富传承讲座

4 M6 q9 `: Q* p. R, Z- U, ~& r3 i日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
) G$ @+ I' m. x/ j- M. Z% p% N+ P! K
3 W) p0 u& E0 N, F7 j; y& Y6 E第二场讲座

主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
) A8 ^% F9 Y; M1 g( E
日期：2025年10月18日（星期六）
( G0 ?" T) z# p: g, k7 z9 V3 J
时间：下午 1:30 – 4:00
7 m) d2 `7 r2 a4 B
仅限公司企业主参加
- E- F2 c' \& c, u2 i% x* Z【上午场】个人与家庭财富传承讲座

5 _, C7 [2 B8 K2 K) F主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
3 f' c% b, `5 C& F' ^
讲座重点：

6 p/ O. o% J/ K) i) V% E 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

, v9 J; t, Y: i/ [8 R《Die With Zero》的人生哲学
% i$ Z' A; g% w0 b* P6 _; j
《Die With Zero Tax》的财富蓝图

! a2 l; o$ A9 y4 E" D0 H; `+ K8 G- M8 v在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
. h3 {4 F( D+ [$ U  d: m
! P/ ?3 {2 i0 U+ W+ x死亡税务规则与夫妻传承
( p) \8 y5 \2 w  x& u; X
ITA s.70 死亡视同出售机制
6 p  C; F5 E' R2 M- K  Z0 M5 X
2 `: R+ E- g* \. \+ Q: ^5 \) @夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

注册账户传承（RRSP / TFSA）
9 s# J# Q" r" Q
配偶、子女与信托的受益人指定策略

RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

6 r" Y5 A/ X2 g- H" B  W股票、基金、投资房税务处理
' k$ h6 W7 S/ j9 J, A! i
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
2 a! e, k# A7 Z1 k8 @- h; H* v* H
+ D( \# x, W; W5 K家庭免税传承三大利器

信托与遗产规划整合
2 z7 ^, Q& W' b$ M家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计
( k: J7 M& i* y5 v
9 n# R' y3 T$ `: |' S4 Z' \8 S如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

3 B: A- w& D9 P, I: o' H" q3 M关键法律文件与传承协调
9 O6 u) Y2 L1 Z7 y8 H
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
: o2 _! [4 d- {0 T: J
受益人指定与税后净值最大化
. i" t! G1 h! E, W' q3 ?- u
+ Z9 w# Y1 s2 K确保法律文件与财务架构一致性

6 w' a7 N! k7 t7 E) d6 q5 f
* d; T; ?- T8 d" j, n% j  I+ a) i: L0 G
2 L  C9 A# Y  n 适合对象：
* `: Y8 z' C  D  b& V/ M
7 w0 Q! |" o0 N7 J 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

" ^( Y! P2 T# e  ^4 N$ Y关注传承、节税与财富保值的中高净值客户

& G. F! Z3 D) _8 d* f

目标：

# d8 R7 J7 s. [5 x将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

8 D# M: N1 m9 Y5 P9 k4 Q让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


3 \0 f) c: N- Q& w, ^. z 【下午场】企业主专场讲座

主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
$ z! ]! w- {' R8 v9 G& c8 M. j5 v
( J6 W- _) Q- P& k  x: n6 n 仅限公司企业主参加
5 U! E+ g" h' i% T+ G. O
* B" W! R" }1 v  j: a
( t; S8 k) {+ R  L3 Z; c1 X 讲座重点：
; b0 H  }  h* `$ x5 a
企业主个人与公司税的对比分析
3 k) o4 Q# J' }7 f* n
企业主工资或者分红
- p, W; c; F9 F% C& f! S
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
1 U7 o/ o8 z) j
公司税制的六个层次税率
7 c, c" M. M- N1 o% O: x
+ `9 R  N) P+ \阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

( w% J/ P6 o, b公司资金运作与投资
/ z) g7 D: _8 J0 U, w8 l
  g2 h) b; r) Q4 a企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

. Y$ ^( @9 a8 S# C公司投资为何必须使用“特别架构”
$ n, z9 o, j% j& v" W; d" {7 G. @
% t% {* `- A+ h+ F9 GCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
2 c) ~. @: e1 K# L/ l3 H9 o' X
合理费用与股东规划

哪些“合理费用”容易被企业主忽略

5 f' K0 _7 i9 C) p股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
' P- v* x, n: m2 e/ g
5 U. O% A* z& Y7 ?- {) J# w! w 企业主的养老金与税务筹划

1 q' E) b+ D# b. y公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
- N) z% @) _! n% b7 d9 i/ x
! d' ~; O5 p$ c; E$ x( E, f私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

6 q/ E2 k. R/ F, w* G* D' B公司传承与财富优化
3 |" C$ V+ o  I  u- u
+ f: x/ ?" N4 f$ L继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
) A+ S+ N# H' M) v# V: {
0 a) c( ]. C  Z3 q公司传承的三大主要路径及税务风险

如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”


6 l& M/ i* `- }! d/ N目标：
  E( [1 V; f) n7 F
( j+ \# I3 z# n  G! k' x帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
% |# m5 H) S5 L  ~$ L/ Q/ A3 b
2 Z, W. W# C! G# V2 f/ x实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
; D$ s: ~7 u! _6 O8 \主讲人
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周学志（Frank Zhou）
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# Z( q( F% T0 t* V加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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报名方式
# f: z* W/ ~8 r' C- T
/ Z4 f3 _. }4 H2 u1 [( }限额 20 人，先到先得
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/ H5 q: F% r6 p8 C/ W( B! K（谢绝同行及同行家属）

0 h+ h6 z3 t- x3 }* |8 ^报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
) W! M9 c/ j3 v) {4 `
需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca

微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918
1 y# M0 Z" a7 L' C) n$ r( r) O$ h
. ]/ x! H) p# H: B( d- p* d免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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9 v! c, v  V5 h/ v* N" {https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1