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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座0 o, b( S/ |5 g m
( c6 P3 _0 p* ?, Y# H两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
4 W; N0 x. w: [5 f: C8 }3 f: Z1 S! @0 N9 `
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
. N p3 W7 f% q4 ] v: T$ ?# {2 R
" J+ h$ G8 G7 B. X$ M第一场讲座
2 O, F& J" K0 _* M
) e& L2 T2 A% E% o" a, A6 N8 ]主题：2025个人与家庭财富传承讲座
( A {3 n7 Y1 u b3 B1 z# C
T9 f( _: J6 ]! l b* {- k日期：2025年10月18日（星期六）
" N8 z! n5 Z' j2 c5 @+ Y8 V- s 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
. D4 i: t. [; W# d& C/ w6 D9 |8 D5 x+ Q7 t. L. C8 \$ n+ D. z( f, x
第二场讲座2 P: a; \& _" F4 G1 Q- x1 c
$ i' z1 v' C) ]- `( U
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
0 `, ]1 b/ _/ h0 L& S+ x3 X$ c: x5 U0 i
日期：2025年10月18日（星期六）
# U5 V# K; W) X2 E8 A6 b9 L: P5 W1 @7 G* M" w% t1 ]- d
时间：下午 1:30 – 4:00
4 S' g: e1 ]+ a: {7 f) n8 T5 q' G8 r; ?" _9 O: j
仅限公司企业主参加
8 W9 P! j; B' c' s- C+ K$ t【上午场】个人与家庭财富传承讲座. `! v4 K, }% J& N1 O3 M6 @
( P' j. |7 B1 V& [% c( f/ d
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单- p# N- c- B$ ]" l9 X
8 B% G7 |1 [ J9 h 讲座重点：3 h; G) o2 p# w. A& W' {
: _1 l4 B) I4 y, p
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”0 k) t( m. P. U' U, l! m
3 Y4 U2 V: |1 K. ~6 p* b4 m
《Die With Zero》的人生哲学. I: X* T% m- S. G$ P0 Q$ X7 G3 s
) B! V% [( |( Q《Die With Zero Tax》的财富蓝图( G9 j, ]: ^7 l3 M
7 O- C0 r- c- h) [2 x6 X8 m
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
- @) A& n# F& k% b
1 N/ f" x3 O9 @( \, \死亡税务规则与夫妻传承' m3 u( l6 e2 E# n
4 ? _ q- F& _ITA s.70 死亡视同出售机制& }# J9 b9 Q+ z$ C: J6 I, ?, W
, M1 d6 K6 X7 F; Q+ |$ Y夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径 w X+ I) |. M6 U, ~9 \+ L, ~
- m( R4 Z# C6 ^, Z- c注册账户传承（RRSP / TFSA）5 e' a5 j7 n$ r. s; ]
4 I- A b0 w- E) m
配偶、子女与信托的受益人指定策略* y1 ?: i0 c" a7 G0 u: e' @
# b+ f; G5 n, U% v3 z RRSP 清算与 TFSA 免税传递
' J8 X A6 O6 [+ p/ b. [% `如何让账户价值最大化保留; n6 E5 ^3 B+ p
房产与非注册资产规划# s- u! n6 G w
; s% _! u! l0 t9 \$ _+ o: r主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
5 V5 W7 E! L3 h
3 X0 d+ G' Y2 f; Q" D股票、基金、投资房税务处理
# w2 z" _% z: X' C& ]5 L! ?0 w6 f+ \7 J) X) v. W) \8 i
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
5 |3 D$ R; J( a& E* O7 B6 v% Z
' d$ h1 ?7 p& B9 I2 M+ k家庭免税传承三大利器" W% J- u; [% h4 [7 f9 B( _
0 w, ^& l! C) R4 X7 v7 y 信托与遗产规划整合
4 |, F* b6 ^( l) _/ w; ^2 u家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异- B) ?' ?' N) r
7 e4 Q5 c+ _3 b, L' S5 ]# f1 ~- R
信托与保险、遗嘱的协同运用; Z3 i, b* r3 J# M! t- K' ?" M2 W
高净值家庭的多代传承设计. t4 W% e! w3 V7 D% x
' Q6 {9 z& g7 V) B' |如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
/ ~7 }* M% x* ~6 H8 o6 H& s9 h
4 X' j+ i" f7 [3 S1 p$ H, n关键法律文件与传承协调
: d- I5 k0 |( n0 R
7 R# e" m+ D. A3 R) u. B) s3 r* j 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
) H- X% v' L, `$ [- |
) o! k. B# h$ Y* A6 \# @, v受益人指定与税后净值最大化
) r: C8 p/ e) F
3 X9 m" b! ?+ c9 N3 V6 n确保法律文件与财务架构一致性
+ C, P0 Z7 r' F) C5 C$ g$ b8 z8 ]7 L0 n1 p O; x1 e" c7 [
- ~3 H+ W' @, k3 ]$ D0 A- L0 N9 g- I* U; I9 _2 q
适合对象：
7 T, Q, {5 h/ E8 x6 w' B" ~# I) B" g- X9 b& }
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭1 B! J2 r5 ~* g; ?0 T
! w S" f8 y6 f
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户3 s4 k, `9 {' j4 e L
" Z6 r. W5 [% j; @) k1 Y$ P) w7 m; u {/ { \4 e, V
5 i- Y4 ^" U, F 目标：% f& t) i/ L6 T# t) R
( V' p) V$ X" h) s: M0 `将 “Die With Zero” 的人生哲学- D/ g5 e) t% _4 F' A
7 `5 Y$ F& L' F% X
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，1 n8 K0 s- j# Y, n ~( ^9 p, b' F1 |
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让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
e. ^) E: k: u# k, S& W
- o+ \) ~& c$ @% f, k5 H
( a4 `1 Y d8 L) v) A; | 【下午场】企业主专场讲座# s& V& |7 U v1 v; T
$ w1 a6 n. Q+ K) U主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划% |# o }8 J! Z$ f: K0 m
1 b* z7 @; x4 y( M' n4 t
仅限公司企业主参加% F* M9 I7 [3 N
$ x' v; h4 T1 S& \" ? i1 L6 o3 z% _- V* A* v1 R
讲座重点：
& `* d T5 d9 K7 _7 K, a2 N7 [2 E0 y a0 l* Q1 X& g ?7 ]! X" L
企业主个人与公司税的对比分析; o; D3 W! _+ L) E; P5 g
: ? Y2 O9 P4 b# V0 O6 j
企业主工资或者分红
: o, y7 C) B. E h8 a% j9 U: b2 V" A* }- {
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）3 {$ z! l$ x: L) ^# |
5 z! f! t( h! J3 f7 @公司税制的六个层次税率. c8 ^( E$ y5 e7 G
; _2 A- m- K, U+ h1 i5 X阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
: j) f9 e6 Z# r5 B {. `& N( f) T' v% T* s6 }% e8 ?5 j
公司资金运作与投资( b: D9 ?" a# f5 e% x* Z+ G
# L `% }1 g/ |0 D. T, p& j企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊) Y( a, L1 y. a. U
2 O+ G6 ^0 Z4 S
公司投资为何必须使用“特别架构”! v- v# W Z* V9 a$ H
! D4 c, s7 k: _, X/ i
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用* u9 m7 R8 @: B
! e/ E% G# G! X4 _- G' c
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长) n, Z7 ] n1 {5 l
& v. d! ?1 {" N& ]合理费用与股东规划# h; K) l. f& `/ }
' C1 @. P1 p/ k; t* K/ G哪些“合理费用”容易被企业主忽略
& g! s1 c5 @; d' W* I% \& U+ I& u0 L; V1 C* x
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）+ C; [' S( K7 w& B0 i2 Q
, x- I1 ?9 T2 \0 m 企业主的养老金与税务筹划$ b5 l* K7 A& J, U3 \3 ?$ h2 Z
- n7 \/ S1 B* n公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较( Q7 _! ~. g1 z6 t7 N
+ w5 k. J4 n0 f7 X: W4 j私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件: ^3 r/ J4 l6 u- x# i* [8 f) }
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公司传承与财富优化3 `8 \ D7 r! e- m" v& C
" t4 i% ~, Y1 m# {# s继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡+ N1 s5 P r% U9 }- l
' y- _; u5 r% W; t8 u( l公司传承的三大主要路径及税务风险
$ C1 M; _0 B' h% `$ [* o3 ^; t6 I8 Q \' }4 \' b
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”2 F0 F5 u8 z9 E* n: [
; O" U& n, J( s; [2 H( Z
- T( [' B4 X5 [6 \) g目标：
2 ]2 i9 J$ i( G, X) t7 B6 |' i. B- `7 e0 h9 v: _
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
5 F6 e. b9 ^; w ^& T
/ x" Z; E* T2 H实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。* L7 n$ G* P# Y4 _
主讲人: y( x. |1 P- ~4 X
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周学志（Frank Zhou）
6 Q/ W; h. a8 d7 ]4 |; s3 e4 F' y5 x1 u) A( _
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
" R2 b( Z# u. V8 |* b$ w) B W% i1 c3 x3 [- y
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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$ f, K+ |+ y# a' g: A( `9 ]$ y六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
# s) C+ b- B0 H8 R- d, |# W- q& e( j; O# [' n
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例: q; C: c& }' F6 m
" ]+ i: |1 {+ V5 Q' [( C6 c+ A8 T报名方式
: l9 u# x8 _4 y2 D, D6 L* d
% f, Z$ w5 W* P限额 20 人，先到先得, ?0 R/ w" Y$ J; N% F" E) O
2 N# [. Y/ s2 J
（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
' j: j1 }; z4 E% ~7 ?8 H Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559
/ T. E K- Y5 L. Q# {1 h0 M/ P2 A; q, \, ]: ^! z$ m
电话 & 短信：(780) 722-5918
% M4 N6 O& k7 p) {; E) V# t% S( T) ` r6 g4 f; Q
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略* N: p. d: z! l
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https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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