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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
# u6 V( o" x5 f! i, b# e B, a9 J' `
2025十月18日星期六爱城免费专题讲座# G( f2 L4 l, ~
% D' @" S# |1 ?# x h @( Y' r6 _ e两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）- D! T$ J; E6 s* k3 m
; J! `$ I9 H, q/ F) x# Y+ A
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
2 @. p# y# Q5 c! q0 x
" \- w% \% t, q7 }3 Y第一场讲座
8 G$ \) f* @) U4 _# D
k6 x# E' B D2 X6 A2 b主题：2025个人与家庭财富传承讲座
" |3 n+ [# e/ ^& D* [4 g) c" o# ] }' F
日期：2025年10月18日（星期六）
; N5 S& j7 V* l+ ]- [7 m8 n! @" v 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
+ n3 t* k+ A8 @* \
) Z, w( Q* R0 ]. Y, M第二场讲座
" {4 P! t( x4 \" L* R" z- z& X, L$ O3 v
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划! {' d3 x! g* Q) k& q7 Y
# ]1 G" K' S6 l% d
日期：2025年10月18日（星期六）* {, i0 k* u+ E
* h& Q! |" r# c 时间：下午 1:30 – 4:00+ d) x; e# R3 P9 ]# a3 j7 {: G
$ U8 m$ j9 h q( j
仅限公司企业主参加3 R" N8 ~: t1 \7 o9 m
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
, j _5 u$ }. U3 N! D F9 ]5 N0 `: Z u0 X$ z
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
; O, p- m; ?5 |9 A w
0 b8 }9 d( |% P, z 讲座重点：
7 c& r. S @( W& m( O* x
6 F2 B* j* g# Y$ C n% f 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
0 i2 Z, m+ j, p7 i
( G6 P) F5 s$ ?0 ~2 T, q《Die With Zero》的人生哲学
% U) _, c1 P" K/ [7 h0 L
2 l" B9 K- J& L4 B3 K《Die With Zero Tax》的财富蓝图0 {2 f6 W7 ~ \$ ~4 `
# Z, o3 G7 g9 M" I* ]* ?. t
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
7 R+ N: F5 _* h! s* A/ H! p# K7 m. R7 [8 K( W
死亡税务规则与夫妻传承
5 O( {$ H3 Y; Y/ p5 d) ]( }8 h+ d: Z; [* r- P: _; h. v$ J
ITA s.70 死亡视同出售机制# e" a" Q- M9 x$ j) q4 o% d0 ~6 F
* d8 j4 w% E. g; J0 f夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径! H8 K& g/ [+ t( b) S: A. t
% p. y5 j1 [: }7 p! i& O: k1 P注册账户传承（RRSP / TFSA）
. E9 P3 r1 v/ X" f: J' C3 O. O0 q$ @' Q+ E# Z5 H" Z
配偶、子女与信托的受益人指定策略3 z* f3 k) L. m1 a
* k+ `9 S, I4 x
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
3 d% K- y) d2 \( n( w! ]如何让账户价值最大化保留; }$ l8 G6 b$ e+ ~/ N6 a4 m
房产与非注册资产规划
2 ]) D8 K4 z5 i' C) Y
8 o, M2 N3 v; D7 j4 P" {1 A2 b. i% l主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
3 v ]( r+ \- j; O+ P) {9 l7 d9 ^7 A' _9 [( N
股票、基金、投资房税务处理3 R9 |& H9 P! c& o0 c
' Y! R" C }# `( G7 R; x6 n
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负0 H$ K8 R4 } h7 U8 s* t) f
" x8 p. q" \! {- T6 T家庭免税传承三大利器
. r; ]1 X; s; h; J. |0 V( U; w N# L0 T& o3 X u/ U
信托与遗产规划整合& j. i9 G1 G1 G# B% [0 m, L
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
) u( o a/ I* ^; ^& A. _7 q [3 j6 T* }+ _
信托与保险、遗嘱的协同运用
2 I6 k& N* @/ S 高净值家庭的多代传承设计: y- x8 ]- S+ O, C, P) U4 |( P
: E5 M. U/ T1 r! P, O( P如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
4 p( v- z# A! z5 h6 ]/ W+ M" a+ {- S" C, B9 n1 D
关键法律文件与传承协调
3 R [7 z% s( E" D' j! N. N- H+ ]# r d/ v, Y
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
9 T2 M$ N! Z! k* X" L
, f! T i' ~' ]9 Q7 @受益人指定与税后净值最大化
4 L5 ^+ f6 o K; W# n1 s7 b! ^" y5 F7 F/ x9 Q
确保法律文件与财务架构一致性9 ~$ N4 |1 ~7 I. y
& s9 Z/ ^0 M# I6 V, d
! [* d# ~7 d: E9 a0 c. g4 ^
& U6 o3 h" ~$ }8 Y1 f 适合对象：
) L6 A4 c6 J( R4 y1 s% M% B: h
' H1 @- ~! K4 J7 U( C1 ? 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭6 m! }5 U/ t! N7 D9 u6 @
0 F# j0 t0 [& s1 n! \
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户0 y1 w' E( y+ T1 J6 i/ z
; Q, E2 ~6 M( `* ?9 T* s/ K& d% f' t3 U; F
* X3 Z$ {! w. K2 i0 E 目标：; L6 M7 F) a/ v
! B4 c% E2 b* E6 Y8 G
将 “Die With Zero” 的人生哲学
* S ~% M5 k8 a( }6 R0 Z9 u2 F. o* W4 k4 K
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，+ r0 ^: b6 W! q. S8 J
+ z# ~' [, s t5 r
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。( H' ~( r, I) _% `6 s
6 R' U+ _ h7 T* j" n) R; K
1 Q5 l" {4 m7 }3 z 【下午场】企业主专场讲座
: |, @- P+ |; v) _. E: g: _2 v Q7 P6 \* z- e; ~' E
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
: J) M. Q$ ?& |" m/ Q& p! A8 q! }1 z/ w3 Z
仅限公司企业主参加/ x+ e) M1 l, S( c9 O+ k6 s
& }; Y: O* s: A' y+ C# o& ?
; V3 [6 _( M6 V# E& ]/ K4 v9 ` 讲座重点：5 b `5 W3 J+ ?/ |; e5 \
2 O8 m x8 i9 a2 X( |- P企业主个人与公司税的对比分析8 t! l5 N9 J% b4 C& G/ i
" v v4 y; H# c4 {) P
企业主工资或者分红3 v8 z1 _" T! N- c( W
: n; V+ X; G$ E/ ~' i
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI） p, \5 d/ m& x3 D2 [) q, r( }
8 J; @: k. {5 Y: R公司税制的六个层次税率4 m _: L0 d5 y& h8 T! [2 d+ P
" Z4 h; U% y) K ]
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件) J! B- ~0 n5 R" B2 m: L1 l( @# r
1 Z/ }0 W8 Y( ?: \% i公司资金运作与投资) Y3 `& {4 `: k* w1 w
# l; i* d; Q1 g0 m% X企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊1 U7 I3 J4 L0 [ y* x: M: h& c
; E4 L1 x0 [8 f; \# ^( I6 }! t6 K3 w公司投资为何必须使用“特别架构”
7 ]7 y5 l- V1 {7 L" S, x
: x: X/ P* L1 u( dCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
% E2 n5 n, Q0 m2 R; z9 P) b( S) z
4 K# Q9 a, p7 s* u% g利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长0 u! P9 k$ r- |0 N: C" }! V' {& n
7 s0 J9 V: P5 ]9 C# c' i合理费用与股东规划6 z( @' a2 h, h3 a! C
* f2 h6 s- k* i0 }0 J8 ? k哪些“合理费用”容易被企业主忽略+ E/ R) Y3 t' J/ {. X
$ a. l+ ~& q3 S- F! X6 Y7 b6 a1 m
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）5 `$ e) J8 W! i* @( y. i T! K4 }
5 E6 M( k+ C' w- a
企业主的养老金与税务筹划# K4 Z( M5 a; G
( J) |9 l% d0 S6 q$ _! y6 E, ^1 A公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
. S7 f" p! ?: m/ y: p4 t% R; A
- F, c2 w' m' u# p5 s6 s4 q8 h5 j私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
1 j! s! g/ {7 J% G% ?3 w9 i- D
" y$ V, k' w! l: i" S# p公司传承与财富优化
; @/ t+ d1 v. }# \
7 ]4 u, F# K' \# Q$ {3 J/ m继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡/ j$ D+ ^$ @1 ^. ?9 a
! S' c# E+ ]; j3 u! r) v; H" |
公司传承的三大主要路径及税务风险
U2 G; L: [* P
% }2 G( n! y$ _如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”7 k' N/ a0 ^3 J0 B
0 @: k. E. M4 C1 `0 O
' Q D# P. I# B% ]0 R- p8 ~" U目标：
* R' j( H3 l5 m- w! f; L& q+ u# Q" p, S& ?. S
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，* Q9 K! v0 W4 S2 R" V5 _5 L! T
% K, P2 N, _ |# i* N3 T& x实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。2 n' f% S% b: C0 n$ w5 N: w- x
主讲人
* h5 Y* a4 B' X6 r. [/ b$ C+ g6 H4 J C$ p- }& E3 I0 G
周学志（Frank Zhou）
- M" y6 ^" `% `
, k( X8 y- Q5 \! s. N加拿大资深华人税务 & 财富管理专家+ s% I. P& K3 J; N
8 r3 \) l- N( \8 J o6 kCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证9 K/ _( u6 \! C: ~! }2 ^) A4 Z
2 i* s3 _5 Y8 `! G7 a8 p$ A4 [六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）$ G* ?, D! _+ s& ~2 Q$ z3 f- @, G
4 E% M, l& }5 f& |! KMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例8 C0 M: ^1 |2 {9 Y
* o" g, `6 y9 o报名方式
) x, d5 Q j% K" A. H% R* `5 Z
. T% m8 E# A+ H! H; z& ^% t限额 20 人，先到先得1 u! F: D7 j+ v, ?, \% I
' ^; J6 r' j, F) C1 \* T7 b（谢绝同行及同行家属）; i: @+ p( D! S7 @
( U9 I. M( f( i1 j- U7 N) D5 {
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
* K9 E# A" O3 A1 ?% T% S7 a$ l/ j7 a- B
需收到确认回复才算报名成功
" [7 z# v. k7 O. Y1 i4 ^! ~ Email：safetyfinancial@yahoo.ca
. b7 V% e& f+ ~2 j8 l( J' l+ T0 f& N) \* w0 z7 m; H2 K; E. e' s
微信 ID：frankz5597 \1 N0 F7 ?( N( f& `* v* {
1 b/ i! V* f& |9 z0 Q8 [. D
电话 & 短信：(780) 722-59185 y) M8 f" A" m$ t$ f' {
' c! A& J, l+ K) h, R
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略1 k) |7 l, k) L7 \ u0 r8 _; X; E
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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