2025九月六日星期六 · 爱德蒙顿两场免费专题讲座

Keyman

共同地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
- L3 _  e' E2 p9 P地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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4 \5 D; F0 W8 o% _# D, V第一场讲座
主题：2025家庭投资策略与养老规划
" j0 p- X2 A5 P6 ~8 n9 S" E2 e  U日期：2025年9月6日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
主要内容
1 @) S5 ^% q7 Y3 c0 g- O" V3 o1.        CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
$ w# c3 |, D* B) T2.        成功投资者必备的基本原则
7 i% A; X& P; F2 G, g" c6 @) ]4 [3.        低息时代的长期投资计划设计
4.        保守与激进型投资的平衡之道
5.        加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
6.        RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
+ i7 w4 `, E2 z0 d7.        不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
8.        人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
, O5 \8 y- ~" z0 h& E9.        财富自由的定义与达标评估
10.        终身财富加速计划（LEAP）
* X/ m- v7 n4 i1 t* d* g11.        免税退休金规划：寿命越长财富越多
. [, h( @& p& A12.        高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
1 L0 e+ i6 u2 Y6 Q, C13.        退休规划中的五大风险与规避策略
# g! Y/ D, r  Z9 Y14.        财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
5 P- Y8 D# y' ^5 p1 e$ c+ R15.        50+ 人士的养老黄金十年规划
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第二场讲座
# U) }2 b. S$ H主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
日期：2025年9月6日（星期六）
时间：下午 1:30 – 4:00
仅限公司企业主参加
主要内容
7 v0 {1 _, f/ t8 m. {5 M* C
' u: ~. ^, K! T4 L. {& x5 @: R公司基础与经营模式
· 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
- k5 U1 K3 m" u" U' f# k· 公司化经营的优势与潜在风险

8 \! q) f: I. _! M% H' p" {8 G公司资金与税务运作
' D7 |: Y3 U; t; U6 C2 Y) C· 公司资金的四大使用渠道及利弊
· 公司投资为何必须“特别架构”
) m0 S; N4 k1 K: X& h· 公司税制六个层次的不同税率
3 H, z9 }0 h2 A" A/ d, B1 h· 阿省 11% 低税率的三大关键状况
: c6 @" a% G- K. G" C$ X  x. R8 f; L
合理费用与股东规划
· 哪些“合理费用”容易被忽视
+ W7 P; [& D# T8 [' u$ @· 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
' s: ]* |0 y4 D8 A  P0 c2 x( z& C· 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
· 家属工资与分红的操作要点与税务影响

4 c) n2 _% Q9 C4 H5 |' w- y5 v企业主传承与税务优化
· 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
· 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
1 {3 ?- a: H# Z) Y' a! Q3 [· 子女继承与非继承子女的利益平衡
· 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
· 公司传承的三大路径及税务风险
1 z1 b7 C# J* s· 如何在传承中有效减少“三重课税”
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0 _" l$ W9 l' c2 y) a 主讲人
! D3 P. _# J7 Z* F周学志（Frank Zhou）
* W& a! @; p. Z2 N/ `# c加拿大华人税务 & 财富管理专家
CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
1 V+ A1 K% M( g% n( t- x: g7 B3 b________________________________________
报名方式
限额 20 人，先到先得
（谢绝同行及同行家属）
5 o& U6 s5 t7 K5 L: Q报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
需收到确认回复才算报名成功
) v/ c/ W* }/ D: `/ ? Email：safetyfinancial@yahoo.ca
' R% x: u; c/ D: k% T5 W微信 ID：frankz559
; o/ J- I+ W' i; m电话 & 短信：(780) 722-5918
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略