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此前备受海外华人关注的 “ 个人存取现金5万元以上需登记 ” 的新规,目前暂缓执行。
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疫情以来,由于旅行限制,很多华人虽然在国内有很多业务或者财务往来,但是现在只能网上操作,对于将在下月实行的5万人民币政策大家都很关注。7 C, H1 B8 A, b
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2月21日,中国央行公告:原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号)因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。3 T+ @8 z! V! \7 z" x
0 I2 Y! A! {) c y全文如下:
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5 s+ W2 C. i5 p$ E h5 q6 T公告(附答记者问)% O8 e, A* ` p- k
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原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号)因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。* L% \7 h; U# u0 E2 `* r& e3 w( Q
* J4 |7 m9 G( W答记者问
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2 W6 Z7 d' I& E/ ` m' a人民银行有关负责人就暂缓实施《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号,以下简称《办法》)回答了记者提问。2 S( t3 E' m! `' |
( f8 v9 _6 l5 ]; I0 w r; V0 ?该负责人表示,《办法》发布后,一些中小金融机构提出,《办法》针对不同金融产品和业务模式提出了具体规范和要求,金融机构需要修订完善内部管理制度、信息系统、业务流程,并进行人员培训。为此,经研究,决定暂缓实施《办法》。6 v/ j$ R4 S+ ~3 i6 U v
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人民银行坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署,始终践行以人民为中心的发展思想,将持续指导金融机构加强反洗钱工作,在防范风险的同时进一步优化为民服务,依法保护人民群众的资金安全和利益,持续提升金融服务实体经济质效,特别是服务好中小微企业,改善营商环境,推动经济高质量发展。
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( i7 i0 c0 u f; C/ M$ |. g据新华社报道,中国人民银行、银保监会、证监会1月共同发布的新规——《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,该办法将从3月1日起实施。5 T& ]5 C$ _! ?1 T5 s' x: \2 A
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办法明确提出:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
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为何推出这一规定?
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记者从人民银行有关司局了解到,出台该办法是为了预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益。& S f& l; G7 ]" b4 x7 \
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