换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。


最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。
/ t+ ?$ o: c4 d% P- I" b

提醒：

* I$ _+ ]# I$ j6 P  q2 `私人换汇有风险，一定要谨慎！！！
; A* W% a" ~0 c0 A# I) w) V7 U$ i9 t
% c" _9 B/ L" T据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。
1 N3 [/ z1 {7 a! }  ]

6 e% @# W, o, }2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。

* |4 S3 P+ _1 q
无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。
3 a, _6 v0 Q4 R& D8 `. r

但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。
: h9 M8 b" j) d5 U: M4 L) N, n* D/ X

: k3 f5 h8 M0 {2 X; |7 m对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。


萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。
3 R: W4 F2 ]! _0 h/ a+ C* k

2 {$ A- s& O6 D然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。
# [/ U: I) _; s+ ?8 G

最近的一起是今年8月份的一起案件。


' H; i; K6 j9 x% k5 e' D8 G一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。

: B# r7 v( X/ g3 p
. g! v. N! t# n6 F. |+ u上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。
2 J4 A1 }4 k8 T6 R" X; J* K8 e

- ]7 k( s* b& S在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。
, w! E0 N  S  |! V. r$ n: k9 o4 b0 ~
# B/ d# j" u& K6 q# O7 Y
在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。
% X. R3 a) o7 b. ?% Y

而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。
9 k. l, N' M' y- X! I8 O6 ?! l
( c4 c- {' }: R6 o  ~6 r
该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。
8 H" w' l0 G0 h4 `+ U
5 A, u( t- D$ L- q/ i  i& q
; n# v- }# V8 \) M. A2 Q3 d然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。

而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”
& J* e# x, o3 f. [+ R% Y

4 W2 a6 D0 i9 B; |$ v* l( E6 [' J* x在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。
* U7 W! R2 m# X4 c
3 l4 U& @) C8 a4 H8 C
7 |6 F! t& A2 g2 k/ o8 q3 s1 P$ x4 J商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。
5 Y# t( g) d' Z/ c* i7 l6 V! N' }8 ?

目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。
" X5 E0 N9 j' D+ [
% H' l* _: ~, s6 M0 T私人换汇风险很大，常见的骗局如下：
7 q7 E7 x. j; e; j; M8 c2 f
' O' k! E7 H6 u! Q, ]- [( d# k' K( P
【面交诈骗】
3 y- ]/ M! J& g3 `: T

1 b4 c2 X! \4 F  f3 N故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑
- {/ }! D8 J3 r4 |3 H3 j
6 B: T3 W% f- v* X- n: a; I  @作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。


8 m9 r' Q' X7 K2 D【转账诈骗】
- H7 g9 E) f/ D5 b; W
' D% e" O+ P" F* h
: h4 _1 t0 o: W* G作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。

作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。

作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
$ Z) W9 T! r1 M' F. n+ }0

热心网友总结识别骗子小技巧：


1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;
* C! b) \: j7 E- O7 g  i
; k9 B5 S: B7 i/ ]
0 n  p' H& V! g5 g' x2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);

2 ^7 X' a+ k2 c4 s2 q% k
& ?8 X9 ?6 @! Q$ |3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);
4 A) n  y# ?/ z' V
' W7 H6 t. E/ @6 s" O9 P+ Q
4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;


% F( u. B, I; T! R& x5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);
6 i9 D4 d! E" |0 V, `& C

6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;
$ E' @- Z7 f2 b7 i' i

' s: Y) H4 ~- w. T- V3 w- B7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;

$ k6 L* p7 Q( ?& ~; n! h; m
7 A0 s2 V; W) E9 B: F9 i% b8.不要跟陌生人在你家交易。


8 k3 ?6 S* ]0 T! U) e  d私人换汇有风险，交易之前需谨慎。
, A1 l6 F3 `7 N6 }- L7 q( h+ D

$ i% k7 N& `( E* p