换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。
9 U9 `# y( `" t% a+ Y( F
' @" a( l+ H' D7 |( R3 Y9 K) R" h
/ ]* {+ H% I( y  U  ^/ o  k7 \. e最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。

+ I7 l+ l8 L6 [% s9 D4 ^/ K, ?
3 C1 ~7 S4 }+ I3 L9 H( i2 {提醒：
# U6 J7 G6 b: x" N/ [) E0 z; p
私人换汇有风险，一定要谨慎！！！

据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。
% F& S9 V# H& B: p" ^* [

2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。
* W$ _& S& C. @) Q$ y" |8 F

无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。
: T( Z9 {4 f/ M$ a. u9 d! Q

+ H$ W% P" |: }8 V但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。
6 y" ~0 t# Q9 G: @; \, \

对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。

( \1 Y( t" |; F
' i# F# g. q+ |& S- {8 k3 |7 C萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。
7 ^3 R2 e& `$ o8 z2 W; J8 _
, a* _2 r4 C  L3 S
) c0 P: E# d( e  d4 u然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。
* e0 e2 x  B- {% z

6 |: y# z. k: b3 A/ z6 |3 S& V, Y最近的一起是今年8月份的一起案件。


一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。

4 H4 C. y' t# q6 L) {
上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。
/ o- R: |8 f0 Y

* H# |$ Q  H# H1 V# |5 z在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。
. z! C. k$ ^* v8 O% D. s
6 S* q% r3 c+ q: _
# U; H1 j' w+ I. k$ \2 o2 D% N在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。
2 e# ^2 E1 R, h# g0 o
, r0 ]/ @3 @# I( Y. V
而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。

) Y' x5 H$ V% W$ K+ K) w
该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。


: E3 E! F% R% a, ~) g( F然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。

而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”


在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。
8 m: R2 h" u& g8 A/ I  m

: P  Q! l4 a4 n5 @9 \. z商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。


目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。

# o- j5 `& k9 e, {私人换汇风险很大，常见的骗局如下：

# ?  ]4 O- S  }2 P  C( X0 m
【面交诈骗】

5 ]- v  S" }0 W. A  @
' x) v/ }0 Z. l, E故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑
% h& D8 g8 I6 j3 e, m' \8 ~' T' r
+ S. n7 B  M4 n' A/ d作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。

' s/ N( W& @2 m2 m' [! \
* u; N; f: E7 T5 d3 s2 o* k! W5 c【转账诈骗】
* ^( V& u$ Z4 ]( X

作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。
5 I7 ]7 f. I  ~  }6 M7 K+ |
# z0 R6 _0 {0 a- E7 X: y作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。

3 I' m/ L* s, X# R作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
0
+ C5 |& ]; U( P9 k2 B
热心网友总结识别骗子小技巧：

% m- L4 H6 |( f% s0 q" l9 S5 y
2 m9 {# j# k( o1 }! A: s( D1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;

5 n) c7 ]: [' B& i# }
6 m3 M* k+ d) w$ g; v6 m& w' R+ d2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);


3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);
* ^+ \6 a4 B4 A: v" f3 F1 z% G

7 \$ z6 l# Q0 O& l4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;
; E" t+ @, {& ~: _+ V

5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);
1 S" J! D+ [- i9 H3 M6 v5 t

6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;
6 M1 t9 p; w& X) ?

4 d# e% L, c; r' `$ ]6 d- m% ~7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;
* q' h* K& E7 i0 U( W

8.不要跟陌生人在你家交易。


" Y  S: G$ G+ H7 g$ I私人换汇有风险，交易之前需谨慎。
( `) k* \* k" E9 S

+ o8 F, d# K! \* a