换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。


" h0 P  F: p1 b1 J- j* T( H最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。
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提醒：
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# |$ J) P/ Y6 o$ j) T8 [9 T9 A+ f私人换汇有风险，一定要谨慎！！！

% ?1 \7 p( s2 x# f; S( S6 y- O1 {据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。

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3 B' J" A6 {$ B$ g2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。
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无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。
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( D# N" Y# U: p: ]4 r但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。

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对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。
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7 Q4 W3 f8 Q; ~! c; ~! v0 d萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。
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8 Z. F% _7 c6 k; }然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。

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) J: D9 x3 D% ^+ j) W. n最近的一起是今年8月份的一起案件。


一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。
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5 F* ~6 i2 U7 V2 a* p. m& n1 X上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。

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$ _* k, Q- j& O5 \! `/ T2 |' U在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。

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在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。
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而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。

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8 x& |! q! `2 r& o该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。

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5 H  p4 [5 v1 _$ c然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。
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而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”


在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。
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) u* J' q: S; G  t3 J$ J商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。
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目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。

; K: P2 I9 ^7 A6 L私人换汇风险很大，常见的骗局如下：


+ \4 H+ g9 D) z$ Q* j3 h# K; f  K【面交诈骗】


故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑
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7 e0 y0 ~, L4 X; F4 W, w- q作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。

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2 }. e& A8 E- X! x/ P- i: `【转账诈骗】
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1 ~2 b& X9 t% u. t$ Q8 v作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。
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作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。
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; L* Y, h( ^7 v作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
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热心网友总结识别骗子小技巧：


8 b- j$ b' q5 d5 z$ z1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;


2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);

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% T2 r+ a3 n; _- G' M- b3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);
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8 @; u; |9 z0 z! m& U" J4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;


  U4 d8 G; j% P" Y. P5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);
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3 o; A3 F, ?+ a6 c4 l2 V3 W6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;
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0 E; L1 l2 T% S( e7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;


1 G$ J3 j* a$ X8.不要跟陌生人在你家交易。
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私人换汇有风险，交易之前需谨慎。
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