爱城2019年遗嘱、信托、保险；退休规划；公司策划讲座

Keyman

讲座主题一：2019年家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析
* ]  y' C( K% s" H; {9 l+ y讲座时间：  2019年11月10日 星期日10:00AM-12:00PM

讲座主题二：如何进行有效退休策划
. u- I9 G7 h0 v" Q9 \/ q讲座时间：  2019年11月10日 星期日1:00PM-3:00PM

3 d! c# ~9 X( @- u7 n+ A& \讲座主题三：公司2019年新政下的税务策划
讲座时间：  2019年11月10日 星期日3:30PM-5:00PM此讲座只针对目前有公司的业主
讲座地点:     主题一、主题二、主题三地点均在 Edmonton Ramada  Hotel South
  （Free Parking）5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

主讲人： 周学志（Frank Zhou）

2 J* G2 V( {8 o3 O( z6 [报  名：请告知每位参加者的中文姓名、电话、邮件、参加主题和人数
        **请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参  加讲座，谢谢合作！**
; |1 H+ H( y# }" ?# R        座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速
3 H5 B; J1 m" p! ^0 @         **本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加**
  U" f* y: N2 u+ ?联系人:  周学志（Frank Zhou）
; e7 v& ^" i) i$ [! y7 R9 H+ j/ REmail:        safetyfinancial@yahoo.ca
, @2 v8 a) l0 j  a微信ID： frankz559
联系电话:   (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名: 每位参加者的中文姓名、电话、邮件、参加主题和人数

在工作中我们经常会遇到这样的问题：
·       夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ；
8 \- P& V( B% K% g/ J- d·       夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ；
·       现在年轻身体好可以不考虑遗嘱, 人寿保险和信托，将来身体健康状况不好时再考虑 ；
·      
* t( n+ I$ B+ m  B  a( F家庭资产（房产）提前转移到孩子名下或者和孩子联名没有认为是较好的传承方案

家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 ；
3 h7 x6 i( m3 ]: T# q
+ ]9 `5 ^5 u; R1 S5 I没有时间研究退休时，国家福利能够给多少，自己的那些资产和收入会影响国家福利
1 F# h3 h4 C1 [1 ~7 A2 D
. S  }# H1 y; _2 H* B: h家庭需要多少资产才能维持20-30年的基本品质的退休生活
# y8 a1 ^2 _' D9 k% k0 {
. k& j; s1 P  c* W0 Z已经接近退休(55 岁左右)，并有一定的养老储蓄，但没有有效的书面养老计划
. B. p! c) `/ p$ b3 V
- X; I6 h% a+ i. H, a! g, X* c退休时那五个因素会导致“人活着，钱没了，”如何克服

家庭投资集中在银行储蓄或者投资房等, 想进一步了解其它投资工具以获得相对稳定合理回报
7 H" v* Q# z: U8 |7 u5 I
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
2 b" d$ d; A4 ^; U8 Y: i+ m5 P& i
制定遗嘱后，不知道哪些情况下需要更新遗嘱？简单高效的更新遗嘱形式又有哪些？
' ?' X4 A: T- W. {) {/ c- n
5 U0 s& t: l2 L6 U, Z) B& u) Z8 P在加拿大辛辛苦苦积累的财富，怎样才可以保值增值？
7 F" w/ ^$ p4 S+ p' O$ [家庭小企业公司内每年都有节余，也有一些多年的积累, 但不知如何有效节税和投资 ；

企业业主(Corp owner)如何得到86万资产增值免税;
+ V, [4 l& Z: ]# Z0 y
' U3 p7 ^; t- D3 ~) {0 a! `  F企业业主如何建立家庭信托(Family Trust) 有效财富积累策略;
+ P4 M' V1 N  g/ z' C/ h; E
结合联邦预算制定的被动收入规则（Passive income）公司如何进行长期税务优化投资;

! ?* p' x, u5 V4 @/ d' h$ Z. j1 |2019年联邦预算小公司TOSI Rule 开始执行，企业有那些解决方案，各种方案的优缺点分析与比较

; f9 I- _( [- [- [) d如何设计公司税务优化养老方案？为什么公司传承要交很高的税，那些策略可以降低传承相关税率
  
3 X- N, i5 u: e3 |! `- M) j2 Y    在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,。如果您也想了解更多资讯，请报名参加我们的2019 年11月10日的专题策划讲座。