爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
& u. ~9 T6 N- q/ `2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

- G# r# e# u# s3 [) t" qEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
" _* t# L$ S! X5 w' Z电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名


0 z0 `, n% e3 R0 E' A0 q星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
8 T  E( L" O) `0 IRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

" S# J& v) Z( i+ {& p

/ f; y* B0 c8 V1 G5 I$ N( s, y$ x主讲人： 周学志（Frank Zhou）
' d; E8 y5 @8 c6 t' c周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
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投资策略与养老规划
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

3 c4 t. W2 @" A1 P1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

0 k9 j/ D0 e  i$ H3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
6 y, t" _: p  s6 y  g1 [" N
. u; ?2 v0 E; ]* L* q! F2 P. b4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
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" h6 D7 h, J6 O7 p% ?3 y 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
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4 m( f: X7 O. i3 v2 Z+ O7 S3 P7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
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8 P; G, H. u) d9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
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10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

/ B% F9 G: f3 v, |( O12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
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/ o! }) P+ j1 |/ B14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

5 L3 `& o" a- m2 b5 v9 Y 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
4 [: g7 t* J+ P0 `# G1 H

2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
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1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
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% U2 I( e+ u+ l: L9 ]# D3. 遗嘱的三种形式，

+ r0 {0 O7 \: f* i6 r& Z4. 如何制定免费遗嘱，
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5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

: V# W9 L7 A9 B" u1 |+ _  ]: ]" W  _7. 富过三代的传承方案，
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8. 规划人寿保险传承的注意事项，
* c$ T: t9 e; @8 A
4 }2 Y) ]( B. s! m( F, [9. 人寿保险的种类及功能，
& d% F7 s$ u2 y, ^3 R" _( `
1 R1 ?/ E, k. u" a10. 人寿保险如何货比三家，
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. g6 l% A+ J& u, A7 I6 g, G! y' |11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

$ i; m" f9 D- n" u; U+ s% z12. 私人信托的种类及功能，

  O, g# @/ R$ d0 @- n5 Z13. 家庭信托的规划及注意事项
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14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

9 i% i3 L  C3 g; o! a& f" q16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
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, v6 ]5 e7 s& g, p4 Q& T17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

- ^5 ~# o- F8 B. x9 A4 v2 `18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

; ~8 p" p" Q0 ^+ v- Z 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。