爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
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联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
. ?5 j, f8 H% ?" u9 Y9 A0 U3 G6 R/ l5 g座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

Email: safetyfinancial@yahoo.ca
* q. v* V5 n2 w, r. R9 ^. l% [微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
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7 n# n3 C  @% _+ d/ W) b星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
1 y" j; ~7 Z# H5 LRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


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0 W' P' \( S9 T: l& M/ \主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
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, `+ L) t, C. n& F8 E* F+ G投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

8 M. Z5 ]" a7 x1 f7 D1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

) A* r& r, z9 c' M3 y1 t3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
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  E9 p; V8 M7 P2 L- ]: b3 Z4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

: n" K( E3 [% \, W* C% p) l 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
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7 E" H1 K" {7 b7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
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9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

: o% I; b% E2 z1 K5 C8 t10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
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11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

0 Y8 W3 W5 b: ~12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

5 B% }3 B  A. J5 }& _& t5 n  @  v14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
" A9 _0 `1 E8 Z15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

3 F2 V* k: u/ f* [" A) {& k3 U' B5 n, I 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？


$ C4 {# T9 y4 b7 Z$ C6 _2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

0 {2 V4 j- @! V4 T: y0 Y* I本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
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1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

6 X- l: [* K0 t2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

3. 遗嘱的三种形式，
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3 F, p  R4 N1 ]0 \& A3 \4. 如何制定免费遗嘱，

0 x- G; ^5 v. G1 g3 N0 }7 [1 ~8 \5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
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6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

& p3 Y) ~- H+ j- W* Q7 s  u7. 富过三代的传承方案，

8. 规划人寿保险传承的注意事项，
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" r# ~5 V1 A' L# {, h% K% V( X9. 人寿保险的种类及功能，
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  {4 o: J% t- s8 w, [10. 人寿保险如何货比三家，

/ G( {/ {) g; a) |11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

' j% W& v5 v, Q  w3 P12. 私人信托的种类及功能，
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1 ]0 h0 y6 k/ n8 n" E13. 家庭信托的规划及注意事项

14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

0 `, o8 ]1 y6 K. a15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
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16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
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2 _" t7 ~$ v$ I! `3 z17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

( `) E" K0 h* B' |0 I% p- c" V9 x18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

* C, `, r: ?- D4 P& u: M 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
" \) v/ Z3 t( D7 c  a2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。