爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
$ M. g- `6 p7 l) J# E- s2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

# M9 q& c% U+ C8 q3 ?6 k联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

& X; r9 e# ?. a7 ~) B$ VEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
5 w8 T" W9 ~# D+ I. ]6 X; V电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
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. E0 \! G0 a& T星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
- r$ L4 S# U" ~4 g; n2 YRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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' Q& o4 K4 k, _. H主讲人： 周学志（Frank Zhou）
" {" G/ i) {/ s3 W周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
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投资策略与养老规划
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5 a& b6 e3 f- p$ C+ w; ]) g本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
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0 o5 j  |3 s! g6 i/ c4 B0 v2 w  p1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
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5 X. x, m7 T: c' Q2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

1 t: r/ F) H! }& P# ?3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
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3 M7 H' ^5 d- e2 C$ M2 F" b/ h( C( I4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
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9 y- U1 ^" p  r8 K" l5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
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6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

* x1 Z6 U( N4 M$ F0 [! }: i$ {9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
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10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
: ?: p0 A! ]* F& y8 \
+ f6 w1 {$ O3 O2 I11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
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3 Z) h% F, z* i1 ]$ s* M, m12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

3 r4 ~/ m5 \: p7 N  d) k13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
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5 w  l$ @" F. b8 K7 C, H14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
4 s9 c/ {% c! W0 @7 e7 ~+ b15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？


2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

: T7 W" e2 F6 N, N: _# ]本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
1 ^- E; W+ o* A  s9 I2 ^  M9 Z  {
: l5 o8 K5 }6 f( i1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
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2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
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" P5 ]- g; G! T$ A+ M3. 遗嘱的三种形式，

4. 如何制定免费遗嘱，

5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

' W. _5 |& _1 N  }6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

7. 富过三代的传承方案，
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8. 规划人寿保险传承的注意事项，
6 s( z1 {1 u+ y* D4 o& p( Q
. u  a5 t" S) c9. 人寿保险的种类及功能，
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10. 人寿保险如何货比三家，

2 p# ?6 R* V2 R8 D. A11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

12. 私人信托的种类及功能，
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13. 家庭信托的规划及注意事项

0 Q: n! q7 U/ J% M, M14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
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# u& P/ Y( ^9 X16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
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* i" R( m1 x9 z0 ?4 w8 c  ?17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
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; T& @" s5 T$ {( p- o/ W18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
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周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
/ h  P- ?% l, i% h- t0 Q. R& E2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。