爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
8 k7 Y) N* P/ n: f& K
2 M' t/ K* y- t$ O( {0 B联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

% n" j% i7 l  U4 Q" fEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名

8 j5 H( F0 z1 O  y
+ L+ w3 k4 n6 |0 g3 c  f' L. x" ~6 ]+ z星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
( N! |, H9 y% J# ZRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


% m% E) Q" s" T8 H7 o7 {8 L2 V/ b
5 P$ G1 c) U1 ]& _: F+ W& x主讲人： 周学志（Frank Zhou）
* t" v( J% G) B2 X6 N/ p% \周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

/ n& \* D5 ]; ^& m) L. S) ?. A投资策略与养老规划
' \( i0 r3 Y* K; T/ Y
本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
( A# G5 ?# R2 ?2 c7 i8 f- r- ?! j
* \9 n. Q! I  I$ p) G1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
" D( b% ^4 b$ T$ f4 J- f7 S# U
3 I8 O+ m5 o# t2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
- a# d  |2 W" d$ F7 |
3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

( w0 c: ~6 n: F" T5 T: r4 K4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

; Z" j3 e" m0 y8 h  _  ^5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
$ Z0 j* Z  P. b
# M9 g0 X9 i  F/ K) I 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
9 C, F7 \$ V5 l# _2 ^2 G# |
/ f$ @+ {, P' S$ H0 `8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
2 m3 |1 k6 }  M& _9 v
9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
  _. S# E" N& u$ U7 B1 _/ i
10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

7 ~  s7 l, D6 x9 z8 U( v! U7 L" X11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

( ?0 B# X) s* k3 Q8 N; X14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
: S! q# U. L1 J4 p$ T15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
6 n" b" ?1 d; _* B
- h% x; M% C  V' i% j 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？


0 x  B# d4 a4 l! Z4 ~$ y( [2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
8 L; W( `. |( x/ [) S3 {7 ^
本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

% [; K* Q3 \; U  s6 ~3 @( R- H1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
- O. k0 J1 o+ f8 J4 n0 }  [
5 n  n& q; s+ U' }2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
+ ~+ m. ]- |4 j9 I
& f4 m8 @5 e) ~: v0 ~. N: U3. 遗嘱的三种形式，
+ S$ j, `5 p' f( L+ q6 C
4. 如何制定免费遗嘱，
; W# X/ |5 U& M) K) Y
. {7 H% L" M! s6 V$ b4 J* I5 _5 ~  V5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
2 z5 e, u& t3 r
6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
' j( e# }+ c5 M' ^# t4 a
7. 富过三代的传承方案，
8 o, Y) r( h$ ?% T. H
8. 规划人寿保险传承的注意事项，

9. 人寿保险的种类及功能，
8 c" W8 g! v. a- y2 e0 t
+ n7 x* }. Z% V6 F0 C1 w& C10. 人寿保险如何货比三家，

11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

+ y5 e) D7 j: z9 d+ ?/ g7 E. i12. 私人信托的种类及功能，
7 Q" }9 v, W: B
13. 家庭信托的规划及注意事项

14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
  ]3 S$ F9 b* Z' ^" S
" l- v0 R: l% i4 |7 U& F* m16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

" J% c) Q% v: n. s/ [17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

8 Z# V% m, Z" x* i+ a 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。