爱城2018 家庭有效资产传承的方式与案例分析

Keyman

% S# ?2 V* }, s) v) q0 \5 q

Sep 8 2018  (Saturday下午)2:00PM-4:30PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

( M4 y5 N- l+ @5 ^4 d3 s本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
. Y' q( T# c. t* Q5 n: w- X5 @2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
3. 遗嘱的三种形式，
( s! S5 O; J1 q' [4. 如何制定免费遗嘱，
5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
! @  ?( f4 l' [, F6 Q1 K, X6 f7. 富过三代的传承方案，
' i1 V! g% t7 s2 j# h' d8. 规划人寿保险传承的注意事项，
1 d6 L7 v: h6 D' u" m9. 人寿保险的种类及功能，
10. 人寿保险如何货比三家，
% g$ C; c+ {- e% X8 j" }2 ^/ w3 v9 T11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
7 b4 E8 R2 j7 q; M. C12. 私人信托的种类及功能，
/ _) g9 B- r" f0 C3 g. S13. 家庭信托的规划及注意事项
8 F( @) E' E+ n14. 2018年私人公司的税率及联邦预算的税务分析，
/ H& P- _+ r- @: T- Y6 y) r3 \15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
% v: W& L8 ~- F16. 房产，股票及RRSP,在传承中如何处理，
17. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承
18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

4 h3 r* ?2 r* {主讲人： 周学志（Frank Zhou）

座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
& I/ e8 }) j* G1 B% u. t& P7 ]7 C
1 r/ f. i/ D( ~# p3 m联系人，周学志。 报名：请告诉我们您的中文姓名，电话，邮件，人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。

4 Q7 Y7 Z8 \2 u. K- ^& |! AEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：frankz559
3 \; N. t# }, }3 H8 z电话: 爱德蒙顿 (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
- }, l# `! C/ O: k; r3 _* F
3 H# \8 Z0 r9 ?6 x- e周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、理财、资产管理与配置等领域，拥有多达23年的成功实战经验。
2015, 2016, 2017 年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
/ Z! y7 j% i8 s加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Select Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member)

Keyman

北京约7500位老人排队立遗嘱 最长要等到明年12月
4 Q* [) i. k8 n  
* W- }9 Z$ t: ]; p3 H& r
2018年09月04日
2 x  n8 v( j! g& J. l8 l

: T5 i0 d. T+ }# K) A缩小字体

5 w, \6 A  }/ a; K; K　原标题：老人立遗嘱采用手写 打印提速

7 A: C0 s2 {8 q: x1 E　　昨天上午，中华遗嘱库举办公众开放日活动。一个月前，中华遗嘱库推出惠民办法，考虑到部分老人书写困难，同时为了节省遗嘱抄写时间，遗嘱的通用条款、基本个人信息等部分内容可以采用打印的方式，不过关键遗嘱信息仍需手写，此模式可节约一半时间。另外，《民法典各分编（草案）》也刚刚在十三届全国人大常委会第五次会议中进行分组审议，此次草案增加了打印遗嘱的规定，也就是说未来立遗嘱的方式有望采取打印的形式。
  e2 E& K, T, j
　　立遗嘱已排队至明年12月

5 j5 q2 Q) X$ C$ u  s0 X　　北京青年报记者从中华遗嘱库北京第一登记中心了解到，目前本市已经有约7500位老人在中华遗嘱库排队等待立遗嘱。因排队办理遗嘱的人数较多，若老人当下在中华遗嘱库北京第一登记中心预约登记，需要等到明年12月份才能约上，光等待就需要一年多的时间。
$ t+ [; a6 ]) ^- `& Y# b* D' q  ]
- {" D& [, j0 O1 t　　等待时间为何需要这么久？中华遗嘱库北京第一登记中心主任尹艳贺告诉北京青年报记者，随着人们对财产管理概念的增强，立遗嘱的老人越来越多，而目前北京市只有一个登记中心
& A9 @' d+ O; o