2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

7 y( p6 X9 f9 W) [$ p2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

  c. o* G8 Q* a- [" p8 [1 }我们将在上午和下午举办两场讲座
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4 O/ ^6 ?( f1 C, H# X2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
1 Y) _6 e, p0 G' u- o5 Y时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
* y1 [7 T9 l" ]5 `2 ^# B9 x: k* s5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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0 w% B& J' T7 X' Q; u1 \9 B资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

! b0 ~" T# E6 L2 D6 J4 UEdmonton 爱德蒙顿
1 _% p6 `9 z- t+ b/ Q时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
5 @  d! R/ \: k' v9 Y# X讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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; O! J) J" S, h! W: Q2018 投资和养老规划  
( B0 n7 M- L& _' I+ M- n, |0 P
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
- J8 j( j5 d. ?, W! q2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
2 L# z$ ~; [+ {" ~5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
- l" s- q( ^4 K/ H5 o: q8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
3 ?! W  P: g) Y3 u# c11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
' I0 m+ D3 B. \2 Y8 d16. 2018年投资市场分析
% X7 t+ W, O/ v17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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! k3 T  S& Y  S: S' j* q爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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0 ?$ }- `/ o2 L" z时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
) i; N  B9 V2 G) R- X" Z2 S1 b* F2 M5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

2 v' C* _9 ?( C9 P$ S如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
" N9 ^9 G+ K, E移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
2 Y! w% R, y; P; z( r家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
  \9 H& d: l* X2 @
% P9 t5 V4 E  a7 b在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

( s0 x8 y7 v* T
5 r3 ?3 e% T) e- p1 M0 l1. 遗嘱的三种形式
9 }/ D/ W% {1 N2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
% k! |, I) o1 A# m4. 无遗嘱的潜在问题
$ n: ~0 C+ o* C5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
  s# L* l2 S' F8 M# X) a6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
- \+ ?8 a. h% m  `- {# f9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
/ R7 c# x  G; }+ b6 m6 m10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

5 Y7 y5 E% [: z座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
4 Y- p- \# `1 {( n  N1 y& @联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
! U  }* h/ C4 I7 cEmail: xuezhi001@hotmail.com
3 N' t( Z! c/ }5 i9 n2 ~. \* y微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）

' u" H( d6 q5 q. @# x加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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# D* X% }3 |( h$ |) i5 V. k资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
- A! e" d7 E: N' [) T0 ~(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
, b- f# T  i2 R, v: u2 T3 h0 S长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
  @( b# r( d* }. s" \/ J) K8 u注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

5 v* c, M' _# x9 G8 f+ y8 y2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
5 c* D2 t6 M/ h+ W7 {4 a1 u8 R& d
5 a% u& j, Z- `2 n. g$ r多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
4 x, E5 g' i9 L1 X9 W( n13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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