2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

- o- |( u4 A- C. }2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

7 a. E$ j; j1 A! [! D: b% l我们将在上午和下午举办两场讲座
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! V0 P' K4 f: e1 G2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
. W( x( x8 _  B9 u% m# z4 ?2 K: v时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
+ G' @6 s2 {1 }4 G讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

* r0 B# N! ?; j5 [8 |& e资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
2 }' y0 h1 v" `( X8 S5 |时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
! d  w" h+ Z- ?+ r7 v: G5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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. [+ A; R5 E3 K. R2 _/ G7 Z: ^& a' O0 f0 U
0 j7 h6 _& ~/ r2 v2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
. u+ j# T/ A1 N. m+ ?, T# y4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
; t- W  |- r- U& |- W7 s5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
0 P% A% I2 D6 q4 ?$ I8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
2 E- B4 @5 Z+ q+ d5 _" w10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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7 i0 @! H9 |( F$ v爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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" {+ f  I; Q! u* V8 S% K, X6 I$ \时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
  }1 @" T: w2 v讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
* p7 l: H+ t! k5 B; s* L& k5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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/ k7 Q; j/ |( ~: C2 Y遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
4 j6 l$ d# Z# Z( p' b* t* H0 U夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
, h; G6 j& |- {$ M6 K家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
. }1 ?" F! X3 H: Q现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

! B5 R3 Y$ R/ w2 H如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
% `6 V# Z  n% Z) o$ C2. 如何制定免费遗嘱
) W. q& }" ~! S: B8 i% D. @3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
# m& n% g. G9 T7 I5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
3 V  {) n0 I) X$ [6 u6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
" A1 y! {# F8 u0 \, O- ^' k8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
0 l' v* \7 `" h: p0 _. d9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
7 R. w5 F0 A" j10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
9 ^) j& S: E2 t4 k$ t, `* I. _" W% m11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
& s7 ]$ ^' C& c/ c" b3 L/ f联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
! B9 U' ]. m- @9 o' w# v* S5 yEmail: xuezhi001@hotmail.com
( ?0 Y$ m) G& F! T微信号：frankz559
0 u* D9 M2 T- l" P* ]电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

1 ^+ x( C5 Y0 s( P* @9 `! O周学志（Frank Zhou）

9 V' D" y+ p" q8 v; \6 @加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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2 K* Q) \! r& D; N& q1 [资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
: `# ^6 g8 X3 r4 c  ]/ h5 t2 r特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
/ _' ~. s; m8 N) m' k$ B长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
4 y8 z; M( d7 w注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

- `1 x  X& T0 t4 U" t5 v( v2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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