2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

* n( x1 b! b* h. S  w2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座
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, J( J7 K# ^7 j; k/ Q# v: h2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
3 T7 q! k7 o' l9 f1 A8 m时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
, u$ a6 [6 |# y) Y1 l讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
$ F  D0 s7 |' R, u" ]+ _5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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2 t! L  P7 g3 r1 `( n3 N# X: ]Edmonton 爱德蒙顿
4 p, p  H& T+ H9 @时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5 U2 d1 X9 e/ Y$ Z# r* M0 M5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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2 j0 M$ O% [) Q$ l% {& a* b$ P2018 投资和养老规划  

% Z% R* a7 V" u1 a5 P8 }* _( G1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
" Q3 s# u4 ]# O3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
; m6 w6 w" G2 a( J# B5 \6 L' [8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
7 D$ j. R/ r. n  u1 s7 |9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
1 o" Z8 r5 n5 ~1 i& m* J12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
: k  q% Z( j$ N3 y' b15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
1 Q$ h' l* a1 j/ Q2 }+ i16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
9 F1 y+ M8 l0 z9 |# T; y; x讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
  N' C4 k7 S, @0 x5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

5 l6 B% ?* G' D% ^遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
' a1 e1 ?$ H# N( d( C$ E
如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
1 z* s! v) l# p/ f6 n夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
, C( p# k' K3 a& K- S' G& N/ P家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
2 |) |( v, H& S, w4 R: _6 |0 p已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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* o+ Y+ O4 D& `- H3 g1. 遗嘱的三种形式
% g. T% `# `, M2 [2. 如何制定免费遗嘱
; E4 P' T: u) n1 \. t1 Q5 |3. 制定遗嘱应该注意那些事项
! o( }5 ^3 r9 |3 R4. 无遗嘱的潜在问题
; }: v" m6 \( {- P% W9 ?5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
- ^% I, Z3 _$ H, |% |3 _7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

) M# i; x% K0 A" I( u" s座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
. \4 p9 H# ~! b2 G8 G微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
+ B2 h: Q' v: p( H主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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% A9 m& `; N7 ?  G" d) ?- V2 I: W周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
: |7 E6 k4 z; R- A6 C/ w$ a* H1 X特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

0 Y' E  J0 d4 C/ V$ {2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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$ x3 o3 ^! C3 n$ c/ {多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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