2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

" V9 y; z8 K9 ?% y" v' _2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座

2018 投资和养老规划
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! \- M- V1 ]$ H$ Y5 @9 F- KEdmonton 爱德蒙顿
3 F: R0 c% E; E4 @4 Y时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
* {. W4 m( d' \7 m2 t2 W+ Q讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
' ?! ~: Y+ \; O8 m5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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1 a4 D: a# ]. f# ^1 r/ Y资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
& j4 n4 q$ E! g  S7 Q讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
, l. s" }$ Q7 d5 ?5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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, }+ i. b  F, h6 J; j5 _  H2018 投资和养老规划  
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' ^/ f: ]. f: _5 i: k$ k6 C7 s1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
% x0 u! |( l9 r0 U( h" q2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
7 ]% R& U. z" S) U% W3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
6 ?, ^6 C( J" m; f7 W& l( w& y4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
9 p* W$ C2 ]. m5 k5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
8 D$ \+ Q8 h9 ^. Q5 Y+ B( N6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
/ x9 w. v2 x/ {! ?- y/ L! A7 p# t7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
1 b, b& X  E- @( x: U8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
1 n& m! s# Q4 T8 ?9 G8 j9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
6 g$ a2 d6 W4 b10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
- U' r$ k' U- J( n8 F3 D11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
* Q4 D# z: V+ S- ?, e+ }13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
! f4 C! k' r) A; b* @15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


' {. b8 F2 n: y+ S. _4 Q爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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9 w$ c1 o0 Y; P5 N* U# x% [遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

- R& m2 y, ~8 E6 J如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
9 T0 v  r* n1 u夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 P* K# c5 x; B4 L0 g! X! f' l1 o1 q在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
6 f& F. L- p$ z. v家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
' e) u. ?2 R4 Y5 B" D9 f已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
6 f/ B$ L2 a+ _5 _% G- [有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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! Y8 V# I& m  g/ H! P' u在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

  }. q7 ]: J- I2 t如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
- Y, b/ @' E! ]0 r  d  S

0 l5 t: q7 w' i1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
2 O& |3 O/ U0 P: ^! r8 i4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& }+ m% ~- ~7 h% v$ a5 V) f6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
) p1 N- ^' g, k# s微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
) v3 Q8 Z& ?( s3 x3 B) {% m主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

# w' ^4 a. Z+ \: N2 s! [周学志（Frank Zhou）
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' |7 _4 g- d- {- Z- k加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
/ `8 p/ J9 T5 x0 M% N, p) m特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
& |+ v0 L( W5 @, ]! }; }. d- t长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
; C3 M" @' V$ o0 s0 c0 d注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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, i( O- |7 E8 J* d多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
& R' J0 T' I4 z0 i4 z% X1 s13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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