2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

# L* I/ f; k- B8 X& X+ v1 f6 |" Q( d2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
  r, s+ _1 b) d8 w% f( K4 ^7 M6 X+ z
凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座
' |. P' X2 A7 J
2018 投资和养老规划

) u* `$ _8 C9 Y- g+ S( U0 o( r+ w  JEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
% k  L) A& @. p1 e讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
5 {4 O5 a! m* ]
资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
$ I& X) X! i; \$ u
4 q! Y: `: ?( h8 F4 @: o$ CEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
3 z, J7 ~* }7 m1 b% f/ C4 m( i5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

# E  J( }5 ]$ Q! Z: d- s
) U- h, V) G4 u0 r6 H0 ^/ q2018 投资和养老规划  
0 C' g2 C* X9 i
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
! z/ d. w! V  v  f3 A/ c+ ^, ?- e2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
2 H6 L0 `2 }( Z) f, ?7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
$ Y& o/ x* ]0 m5 A) {( ]9 _8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
2 }7 z2 Q. @5 D' q10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
5 n; L2 T% g  h2 ~12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
# {" y/ k8 J6 a+ r) T4 G* u8 Z15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
; H- Y0 H% [2 k* u3 [16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
# B6 G3 J) l' x

  e* Y) |6 p  @& [- v& ^1 L( _爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
% y# g" M$ I9 E3 ~$ r1 j讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
: }: [! }/ P1 q0 |& A, {5 z2 U- z5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

/ E; O' s& W# H' X) [3 ^2 i遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
; l8 y% W( l+ f
2 Y1 {& m' H/ y+ g如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
' c2 o  w6 r& b' m2 c( h* v移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
$ w* }, c2 ~4 x6 N' r夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 [4 B  w5 p6 ]/ G在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
9 }" E2 p9 G. r9 ^2 w% i家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
* W) U2 W& K- W* e1 x: \已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
" N! F$ u( w% E. C0 w有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
9 u0 |+ A3 q# s* Y
' W2 _1 Q3 w) E在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

. \. M5 h( ^2 k% h! Q如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
, L3 t; Q  y  M6 ^$ w0 v& e# d* a* O
5 N7 M/ |9 F0 i: [/ B4 ]4 h/ E6 }
1. 遗嘱的三种形式
; x* o( U6 w9 _. |4 g2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
6 p3 c7 Z8 X2 V8 ~& G: A1 q4. 无遗嘱的潜在问题
3 H5 N& r7 @* c( ?: f5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
5 R& M" v* Z) q$ K6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
! F8 v& G+ {6 q8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
6 U5 c  @+ I9 b7 H/ e2 I( c10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
. t) Z2 o+ n) {5 `12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
6 O( n( N- X" a, y4 y( I1 L
座位有限(20人) ，欲报从速
9 Z/ s$ z- ]* |& I) k8 T(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
, d, \  l8 D4 f8 c: D  H+ U联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
/ ?) o  n, J5 K  _' [( U% ]; G0 n/ ~: xEmail: xuezhi001@hotmail.com
6 y# f. Y' C4 @% X% {微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
. o0 y+ A, j; v) f- K主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）
, R& ^6 W' f# N; [! F' _  p+ J& f
/ f6 y# T$ B' ^加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

* Y1 L* y$ e' z# O' V资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
. J$ l  e, l5 s( R4 ?6 p" O  F' C* M特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
5 p! q% G5 T/ L/ X, n- V(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
2 d6 L" k" d% @5 M长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
1 }# }6 ^6 q' f注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
! c% F# Z$ u$ [: I: R
' {% [  l8 M6 D2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

+ a7 X' w  J# C: p3 S多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

. O- s" f6 x! D/ L* S