2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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6 Z- r, E4 ?4 v! G- m: s我们将在上午和下午举办两场讲座

" n7 L6 p( w, l; q2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
' \9 Q, l# }. F# |讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
. [1 V; I' b2 a8 s) G  Y5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
/ z2 ^+ P9 u( z0 x  b4 Y讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
# u, n" V  D( t* ^- Y0 l$ G5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


* T/ c5 Z% K5 ^2 N2018 投资和养老规划  

" F' z& Q; x4 }# s1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
$ }6 [0 j6 g* g- E2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
/ x, {2 L8 i' T" k  y6 h# c4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
% C3 _1 _! K* F3 x6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
, D: Z8 X4 `/ t4 s$ a9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
: F$ D4 \4 }7 m# I7 A! A# q12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
5 _& H, r# ]% d( {14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
, S- j% @! c  T$ S9 W16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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8 `/ S* w. P  K爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
2 \# @  ~) l6 o8 r, F) A8 |* o3 _8 e5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
' S! Q" e5 w7 r
# B8 s5 j" T1 n2 _如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
5 p0 E4 d* F$ N2 r移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
" `& n% ~& ~6 m在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
+ n- T9 g& \- w& I% v1 p家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
5 d; W' `. H5 l" x, j已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

1 l0 Z! T8 b5 v+ ]' ]( |在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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1 Z- k& G- q0 T4 v- o1 o1. 遗嘱的三种形式
6 B* h8 z  y5 b7 l2. 如何制定免费遗嘱
; k) U0 w! j; \% \( Y" P3. 制定遗嘱应该注意那些事项
& h6 g% Z5 _( K( a) m/ p4. 无遗嘱的潜在问题
, k7 ^+ x- j; h; F0 O+ u5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
: p6 [8 I. W: Q9 v* b; a9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
. {- x$ N8 n) |1 r" d  m' w10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
& S8 r0 }& D# Q/ r+ U' S2 R0 e' w11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
9 \2 n' V+ s5 l; [电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
' C) Y  V0 |: W主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
& b7 w+ c( x6 ?2 I/ G& i特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
' X8 W, a* Q/ i' @8 A9 A(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

! e0 R& L& V: U3 ?# w5 Y7 }2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)