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2017年税法草案和税务, 家庭信托和资产规划

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发表于 2017-10-31 11:48 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语理财讲座 (免费 ) 2017年税法草案和税务, 家庭信托和资产规划 3 B4 G, ~7 m3 y( w  {  z7 R; |1 `3 y
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1. 2017年税法草案和有效税务财富积累策略 (星期六上午10:00am-12:00pm Nov 11 2107), 3 Y# T0 D& z  v
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2. 家庭信托和资产规划 (星期六下午1:15PM-3:45PM Nov 11 2017) 0 X  W" \3 E) H$ S4 A$ d  i
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讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
: C8 a$ k4 N7 Y' V# a! D0 n; R1 E5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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上午: 国语讲座 (免费) 2017年税法草案和有效财富积累策略
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: 3 [5 m7 N1 l! U/ b. b/ |
税务优惠策略:
7 `. [  m; _+ |2 B0 L1. 合理避税-(Never pay tax)
, I% o; E) _; X6 z2 A2. 有效转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) # q) f& `( U/ z* v8 E- O. i5 Y* j
3. 最大延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more)
. u/ n! j& M9 U1 h  |* v- n4 c) F! ~2 g* g4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
- D0 D* S4 [6 J4 l8 N5.自雇人士及 专业人士节税策略, ) u0 P1 [' P- _1 n
6. 在当前税法框架下,主流企业如何节税, 延税及避税,
& s! I) P) T( j& H' C0 d7. 2017年税法草案对现有的企业税务优化方法做了那些重大改变
! X8 _4 f7 R6 W2 B8. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
2 f9 O  ~! v3 R: E, t9. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化。 % X! a0 F% k( A' u& R
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
, o# L8 H. Y/ V* d6 [' [* X11. 如何确定自己是否积累足够的退休财富 而无需上税 2 e7 ]# e0 b' A
12. 如何做才能使自己退休后,寿命越长个人财富越多, 有效地实现富过两代或三代
. t6 c; x) f$ C1 \$ Y13. 案例分析: 拥有公司的家族(family company) 如何有效财富规划 (wealth planning)
0 D0 N/ m3 o& a5 H8 j; j1 F+ N$ {- C  N# j0 i/ \
下午: 家庭信托和资产规划 (星期六下午1:15PM-3:45PM Nov 11 2017) 8 f  O& m* ]9 [- T
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本次免费国语讲座由特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略:
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' Q- S6 |5 {$ t, K0 l( ~% t. U1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的,
2 R3 D' j* K* p8 g0 A+ Q) Z& r0 \4 @2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同, 5 g7 F/ _8 p' L; g
3. 遗嘱的三种形式,
8 `2 @7 G; Q7 i- m6 H1 g4. 如何制定免费遗嘱,
7 g  p" z/ U( F2 t, A+ o' w5. 富过三代的传承方案,
4 B# M- f) |9 G6. 规划人寿保险传承的注意事项, + Q1 B4 w2 t% n/ e/ U4 I  S  Z0 i
7. 人寿保险的种类及功能, ) A- w1 ]) @9 n6 T4 n% b
8. 人寿保险如何货比三家, + D9 j* }$ d0 ~$ K0 N3 x
9. 拒保,加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理 + f; u6 v! @3 g$ C" Z$ W$ W
10. 私人信托的种类及功能, ! |3 b$ \; F! J  @- M
11. 家庭信托的规划及注意事项
6 m; j3 V# W! k, H- x$ B1 x' u12. 2017年私人公司的税率及联邦预算的税务分析,
: I; x9 v* `+ H$ z8 S13. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划,
/ q* Z, Q3 b' w/ R% A/ [4 S, t4 B0 Y14. 房产,股票及RRSP,在传承中如何处理,
; V$ r2 D$ y6 i5 [- C15. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承 2 [" h: s8 ^) Z% X4 H# t, |; {. ?
16. 案例分析: 重组家庭(blended family)如何有效财富规划 (wealth planning)
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4 i, }7 [; ~0 ~; K% A2 o3 X, X5 C主讲人: 周学 志(Frank Zhou) / g+ R3 p) [) s% F+ o( f! V
座位有限(20人) ,欲报从速 * l! m% R: n% s* E9 q3 D& G5 [
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 0 Z- L8 L6 R6 a& ^: S4 m& k% u
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
2 k6 T# i7 y- x! _; G4 Z! uEmail: xuezhi001@hotmail.com
4 t1 j! v+ b+ p; ?+ W8 T微信ID:zhouxuezhifrank% e0 t$ o; K% N# s
电话: (708)722-5918 可以留言或发短信报名 - H! H: N& N- |* K; u) D) a) Q* L
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$ z2 l0 q# H- s$ m# _4 D周学 志先生是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔的华人理财专家, 并且拥有加拿大(金融专业)工商管理硕士 学位8 O9 n$ N, F$ H# `3 P9 s: d
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$ J5 C! @) J: L( X资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
. ]3 a6 Z6 t8 M2 N+ Z) Q1 s5 M特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
- ?& v5 k$ v  P; s; T7 v(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
; ?/ F: Y! g; O) T' Y长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) / i' C$ Y0 p" A/ i1 {. }* I- ^
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
/ p. U% A; J$ X2 [" P; S( v: L2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 " e: x" a% i2 I* O, W
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
! \3 D* [; ~" u& W) J7 E% E; X永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
# X% f! N4 h. i$ \宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 3 ~3 d% X5 |5 j5 B6 J' G' z
百万圆桌(MDRT),2016, 2017 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 8 P* Z7 t: n) U7 N. d$ ~+ W0 H
具有20 年的金融理财服务行业成功经验
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 楼主| 发表于 2017-11-4 21:05 | 显示全部楼层
Correction : 电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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 楼主| 发表于 2017-11-4 21:05 | 显示全部楼层
一宗财产争夺官司的启示
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2017-09-20 加拿大理财& ?7 w$ C7 X' X1 m6 U; F
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在加拿大,财产往往和家庭关系密不可分,月有阴晴圆缺,人有悲欢离合,许多财产纠纷都是在婚姻生变的背景下产生的。90年代加拿大离婚率高达50%, 近年来离婚率下降, 但仍有38%的夫妇婚姻在婚后30年内以离婚收场,因此,无论对于新移民家庭还是老移民家庭,如何处理家庭财产事务变得日益重要。在安省,基于对夫妻双方同等贡献的承认,离婚后财产分配通行规则是财产平均分配,包括在婚姻期间取得的财产,以及在分居时依然保有的财产。" a) }6 Q5 k9 K& O' r) P# ^
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最近安省法庭有这样一宗家庭财产官司:安省一名华裔男子C先生于其妻子A女士在1974年结婚,C先生的父母在儿子结婚后一年即1975年开始就给予儿子和儿媳一笔钱,其后又多次给予,经过多年的投资,C先生父母提供的本金已衍生为130多万加元。不料C先生与A女士结婚37年后于2011年分居,C先生在同A女士分居前,将超过一百万加元的投资转给母亲或其他亲戚账户。A女士向安省高等法院提起诉讼,要求丈夫归还她应得的家庭资产权益并胜诉,法庭判C先生需向分居妻子支付59万余元。C先生不服判决,将官司打至安省上诉庭,却遭会审法官一致驳回。C先生不服裁决,将官司打至安省上诉庭,然而依然败诉。
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1 @+ x7 @: R4 M( b$ L+ z" L 此案的焦点在于C先生父母给予儿子、儿媳的金钱时,必须充分了解相关的法律法规,需要知道赠与可能带来的后果。如果是赠与,按照安省家庭法,就成为夫妻共同财产,在分居或离婚时要按家庭法条款进行分割。如果是借款,就必须有相应的文件支持,并按文件规定执行,比如签订借款合同,按合同条款支付利息及归还本金等。这一案例中,法官列举了多条证据表明这些资产是赠与而非借款。首先,C先生在分居前从未表现出还款意图,在用父母提供的资金进行投资的时也没有征询过他们的意见;其次,C先生和太太在获取投资收益的时候会报税,而投资收益从未用于还钱,当然也从未用于支付借款利息;再次,C先生同父母之间没有借款文件,也没有还本付息的实际行为,其父母也没有文件列出总共借给了儿子一家多少钱,基于这些证据,上诉法庭进行聆讯,最终驳回该男子的上诉。
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5 X7 |# l* T2 d# ~3 q 如果由于不得已的原因婚姻破裂,婚后的财产分割又是一个很重大的事项,那么有没有什么措施可以保护父母对儿女的财产馈赠呢?
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一是签署婚前协议以避免在离婚时的财产纠纷。在婚前协议中,可以明确写明双方婚前的财产,债务和物业拥有权,如果婚姻终结,将如何分割财产。婚前协议必须是书面的,签署前最好由律师审阅,签字时需要有一位证人,证人也必须在协议上签字。但婚前财产公证对结婚双方都是一个敏感的话题,按照中国人的传统观念,婚前提出做个人财产公证有伤夫妻之间感情,认为对方在结婚前就想到离婚不吉利。二是借钱给儿女们用于投资,购置房屋,特别是对于那些用父母给钱全额购买的房产,最好不是一次性赠与。在办理借款手续时,该借款必须是真实的,单纯的借条还不是完全的证据,还必须有偿还本金和利息的记录。在这种情况下,离婚夫妻仍可均分还贷及增值部分。三是通过人寿保险保单,信托等方式而非房产,现金等方式转移财产, 比如将孩子作为自己保单的受益人, 父母在有生之年随时有权改变受益人, 通常通过父母人寿保险赔偿取得的资产不属于婚后的共同财产,在离婚时不属于分割的范围。
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