埃德蒙顿华人社区-Edmonton China

 找回密码
 注册
查看: 1494|回复: 2

2017年税法草案和税务, 家庭信托和资产规划

[复制链接]
鲜花(1) 鸡蛋(0)
发表于 2017-10-31 11:48 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语理财讲座 (免费 ) 2017年税法草案和税务, 家庭信托和资产规划 , y) J# Z4 o5 J! s# ^) W- U5 d$ L  A

6 z/ \" Q- {' M9 i- i7 S1. 2017年税法草案和有效税务财富积累策略 (星期六上午10:00am-12:00pm Nov 11 2107), 0 x$ t9 M3 z! j; l0 x
& C) H: h  i0 A& r9 n: ?" g: z
2. 家庭信托和资产规划 (星期六下午1:15PM-3:45PM Nov 11 2017)
/ @8 \2 g6 r: N& l$ e" D* [
$ r7 Q9 R- }7 Z, _- }$ m5 c# P9 S* _
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking) - g; ]( N0 S4 v. W+ J8 A6 J: \* v
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
9 h2 ~% G3 J4 E  C+ n7 X9 E+ I; o1 Y! j$ H+ k. w% k+ T5 @  {
上午: 国语讲座 (免费) 2017年税法草案和有效财富积累策略
2 v9 G. N" T  v% j' G7 X7 i________________________________________ / ~0 H+ L% y. e8 @  p+ }& a
本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略:
9 t0 Z8 K) r. ?& [税务优惠策略:
& b  Q9 C) n& O- J0 r) ^+ f0 Q1. 合理避税-(Never pay tax)
7 l' \6 [& Y- y0 y2 ]/ j2. 有效转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax)
* }8 B( o% M6 U, R; n: ~/ W7 {* O3. 最大延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more)
6 ~/ W/ X( L. H: n' J4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
. u9 J4 A* J! G2 Z) o" L2 L5.自雇人士及 专业人士节税策略, 4 M% A- H$ _: c$ Z. q0 t. S$ j
6. 在当前税法框架下,主流企业如何节税, 延税及避税,
+ v# r3 e& A8 H5 i0 G/ ^7. 2017年税法草案对现有的企业税务优化方法做了那些重大改变
$ k6 @& ]& k$ ~6 b: y8. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略 % Q" x! V3 i* s: m$ I( Z
9. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化。 ' H- G1 @& L+ ^) J. u
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 1 D! h# W: Z- f
11. 如何确定自己是否积累足够的退休财富 而无需上税 - x  R1 i  o( _4 B0 J0 s! D3 u1 b8 J
12. 如何做才能使自己退休后,寿命越长个人财富越多, 有效地实现富过两代或三代
) B5 e) n3 |( w) `& w8 @13. 案例分析: 拥有公司的家族(family company) 如何有效财富规划 (wealth planning)' ^8 u+ W! d$ b( E2 Z2 g8 U

" O7 j* y6 w4 T/ O% P2 m/ a下午: 家庭信托和资产规划 (星期六下午1:15PM-3:45PM Nov 11 2017)
. {+ h9 Y+ A- l: P

& t. U4 o% _+ ?5 {# f! H本次免费国语讲座由特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略: : d& D7 P8 f' ]' |# I

5 N6 B3 y7 f& i& W9 x8 M
# ^! P: @. D8 D8 l; C, z+ o! R1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的, ' I3 B) }' B: h' U% X0 A1 V; x+ R# Y1 i
2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同, : y9 t% I% b" c) C8 O! W, }
3. 遗嘱的三种形式,
4 Z* u' {# o2 ~4 e7 |4. 如何制定免费遗嘱, 4 l. {$ D! P+ E
5. 富过三代的传承方案, 5 Z* _( K2 I+ ^# H
6. 规划人寿保险传承的注意事项, , w9 `( b8 L5 |; S8 [
7. 人寿保险的种类及功能,
8 O9 {4 }# l8 F' P9 C8. 人寿保险如何货比三家, 8 }2 J% ~* z. C: L7 Z, p
9. 拒保,加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理   `, j$ g9 R# p9 R, W
10. 私人信托的种类及功能, , |) X! r/ W! l+ G: {2 x
11. 家庭信托的规划及注意事项 * Y1 @7 o' a+ k. ^% p
12. 2017年私人公司的税率及联邦预算的税务分析,   F# Y/ K% }8 {  }; i
13. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划,
! W" _& D. f3 X" F: K) o6 E: j14. 房产,股票及RRSP,在传承中如何处理, ! D) G  v! T+ }# t8 e
15. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承
9 Q$ ?+ O0 x. F4 C1 v5 J* n16. 案例分析: 重组家庭(blended family)如何有效财富规划 (wealth planning)# ]# O! |5 I- v9 n' g% {) K$ w0 z

! ?4 h2 y- x4 N( Y% ~) n
" O: S. Q- t: [$ \
0 |- {9 l5 @7 D主讲人: 周学 志(Frank Zhou) ; A2 K4 c! A8 w& {) I, E7 B
座位有限(20人) ,欲报从速 ( V4 I: }7 B, D& @3 f
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
) K8 e" h9 R8 S0 R- Z4 @0 M联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) ' b! _8 A& y& e$ O  a0 H
Email: xuezhi001@hotmail.com
- f9 r- S* R( o! N4 h1 L) F3 ]: Q微信ID:zhouxuezhifrank* K" {" C0 y/ K3 s8 P* Y
电话: (708)722-5918 可以留言或发短信报名 , J4 ?" C/ m( N0 R2 Z# d8 G1 B& {1 [3 L# g

+ }* Z3 v, c. E5 Q; V
# ~7 T, A4 @3 R1 R, l% j8 q, X; X周学 志先生是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔的华人理财专家, 并且拥有加拿大(金融专业)工商管理硕士 学位
, g* ~" S; x$ ]% o% }1 ~- I1 y0 w" v  N/ x! Y- g; X( l  U2 j6 t
7 q. h. {2 V: F9 c( z$ p
, x6 S8 V6 j) Y; n) }
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 1 r9 _, F% A, N/ M/ z2 g; e% W" V
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
$ s* J, P( V6 r8 Y(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP) * O) }" O3 z+ U/ W3 g8 Z& F' F
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) " x! ]5 V3 v9 ~1 \# u' h
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) $ d/ ]" e; E9 X, t
$ N# F4 U0 d5 I( H
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
. V3 k2 t, H  B% {- ]. `3 t2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
8 E$ j8 I9 o8 A6 i0 D( @
/ G- D1 n. Z# q# X8 d加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 6 P% u% M" r' U
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
8 l  N- x$ F7 J宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
' u$ [" ]# I. y1 T百万圆桌(MDRT),2016, 2017 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) % s! C0 t  L7 I& K7 k
具有20 年的金融理财服务行业成功经验* Y, ?' N& F; Q1 l8 T! c- y, O
鲜花(1) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2017-11-4 21:05 | 显示全部楼层
Correction : 电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
鲜花(1) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2017-11-4 21:05 | 显示全部楼层
一宗财产争夺官司的启示) O. E& ?- E" s! Z. }. S

9 N4 [7 t. ]2 q, r% T6 H3 A4 N6 P2017-09-20 加拿大理财/ l+ h% F# G6 h9 h' _

2 ^# c: O8 p' Y* n! C) R2 q. v 在加拿大,财产往往和家庭关系密不可分,月有阴晴圆缺,人有悲欢离合,许多财产纠纷都是在婚姻生变的背景下产生的。90年代加拿大离婚率高达50%, 近年来离婚率下降, 但仍有38%的夫妇婚姻在婚后30年内以离婚收场,因此,无论对于新移民家庭还是老移民家庭,如何处理家庭财产事务变得日益重要。在安省,基于对夫妻双方同等贡献的承认,离婚后财产分配通行规则是财产平均分配,包括在婚姻期间取得的财产,以及在分居时依然保有的财产。" P* W# _% V5 P6 j  o2 r& ~# G& }
3 Z+ d: T% N0 n8 P$ ]
最近安省法庭有这样一宗家庭财产官司:安省一名华裔男子C先生于其妻子A女士在1974年结婚,C先生的父母在儿子结婚后一年即1975年开始就给予儿子和儿媳一笔钱,其后又多次给予,经过多年的投资,C先生父母提供的本金已衍生为130多万加元。不料C先生与A女士结婚37年后于2011年分居,C先生在同A女士分居前,将超过一百万加元的投资转给母亲或其他亲戚账户。A女士向安省高等法院提起诉讼,要求丈夫归还她应得的家庭资产权益并胜诉,法庭判C先生需向分居妻子支付59万余元。C先生不服判决,将官司打至安省上诉庭,却遭会审法官一致驳回。C先生不服裁决,将官司打至安省上诉庭,然而依然败诉。9 Y( u2 T3 A, h
% ^: `# p6 N7 T+ h- b& P$ B, Q8 ]2 G4 Q6 r
此案的焦点在于C先生父母给予儿子、儿媳的金钱时,必须充分了解相关的法律法规,需要知道赠与可能带来的后果。如果是赠与,按照安省家庭法,就成为夫妻共同财产,在分居或离婚时要按家庭法条款进行分割。如果是借款,就必须有相应的文件支持,并按文件规定执行,比如签订借款合同,按合同条款支付利息及归还本金等。这一案例中,法官列举了多条证据表明这些资产是赠与而非借款。首先,C先生在分居前从未表现出还款意图,在用父母提供的资金进行投资的时也没有征询过他们的意见;其次,C先生和太太在获取投资收益的时候会报税,而投资收益从未用于还钱,当然也从未用于支付借款利息;再次,C先生同父母之间没有借款文件,也没有还本付息的实际行为,其父母也没有文件列出总共借给了儿子一家多少钱,基于这些证据,上诉法庭进行聆讯,最终驳回该男子的上诉。7 b7 v$ F& o2 C9 ?

  f! `5 v0 d) R; e% d& O0 L/ } 如果由于不得已的原因婚姻破裂,婚后的财产分割又是一个很重大的事项,那么有没有什么措施可以保护父母对儿女的财产馈赠呢?  m, b7 r. K% P8 A6 r7 \7 B9 _8 g

/ V4 r$ g5 J+ A0 ~一是签署婚前协议以避免在离婚时的财产纠纷。在婚前协议中,可以明确写明双方婚前的财产,债务和物业拥有权,如果婚姻终结,将如何分割财产。婚前协议必须是书面的,签署前最好由律师审阅,签字时需要有一位证人,证人也必须在协议上签字。但婚前财产公证对结婚双方都是一个敏感的话题,按照中国人的传统观念,婚前提出做个人财产公证有伤夫妻之间感情,认为对方在结婚前就想到离婚不吉利。二是借钱给儿女们用于投资,购置房屋,特别是对于那些用父母给钱全额购买的房产,最好不是一次性赠与。在办理借款手续时,该借款必须是真实的,单纯的借条还不是完全的证据,还必须有偿还本金和利息的记录。在这种情况下,离婚夫妻仍可均分还贷及增值部分。三是通过人寿保险保单,信托等方式而非房产,现金等方式转移财产, 比如将孩子作为自己保单的受益人, 父母在有生之年随时有权改变受益人, 通常通过父母人寿保险赔偿取得的资产不属于婚后的共同财产,在离婚时不属于分割的范围。
- Z( ]' }, g6 g8 i; j7 c' H; w$ ^
您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

联系我们|小黑屋|手机版|Archiver|埃德蒙顿中文网

GMT-7, 2026-6-15 19:39 , Processed in 0.142993 second(s), 10 queries , Gzip On, APC On.

Powered by Discuz! X3.4

Copyright © 2001-2021, Tencent Cloud.

快速回复 返回顶部 返回列表