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5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划

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发表于 2017-5-6 13:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划  C$ D! _- F* F

* U: w/ P; }. x时间: 2017年5月13日(星期六下午)1:30PM-3:45PM
  F. e' E9 N4 G讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)  v- U! g/ `- w# N( ~$ N+ c8 }
5359 Calgary Trail, Edmonton,
. s: q8 w3 Y9 j, T6 K  N
9 s/ r8 O7 j7 _8 R# j, K在一个经济社会,“你不理财,财不理你”已成为共识。在当今的经济环境下, 存款利息太低,投资股票风险太大。事实证明, 如何做好恰当的分散风险投资, 将是您即使在熊市中仍能获得稳健回报的保证。我们不仅了解新老移民的投资特点, 而且深知什么样的理财策略和投资产品能解决他们的财务问题。我们浓缩了上千个成功理财案例经验,不论您是新移民还是来了几十年的老移民,我们均有相应的实用有效的理财方案。
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" E& l8 p1 ]' ?8 }% s, Q( p) A+ R2 M9 Q: X
本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略:
+ @& \% o+ F6 E0 b1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划 & f9 ]7 m+ a; B. H$ D( v
2. 成功投资者必须了解的基本原则,
* y" W6 m$ ^$ H! i, l8 L3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好
* V; d# s9 d  b3 {$ Y0 k4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 # h) s9 ^4 z2 V& N
5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS ( y3 M( r' [) c1 M3 m' m0 @$ ^
6. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
' O: e1 C" D( ~* k) [5 [3 ]& r7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
, l; m3 n: ~! k3 ?! F' T$ Z8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产及其它投资选项 ( J3 \: A0 y2 |! V% X: H- d0 r
9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
+ V3 {- X( d' b" C8.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件, % I4 q* N& }7 T  `4 a
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由
$ W3 T' }+ A! ?9 b" y11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多, ! p% @' M- M6 W/ I- t+ x  e3 }: @) ]
12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 # L9 q3 O- G$ x# k& l5 ]
13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值 - d! l5 U  H7 f7 N7 q
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 . k3 j+ r6 Z$ q1 t( Y9 W# u
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
7 r' R) o8 D: u; Z: v16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?  H. V; A+ P# g
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 资深财务规划师 (CFP) + `2 @9 D! I6 m
座位有限(20人) ,欲报从速
2 b+ K% m4 G; F. m' r% h* y- T" H(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。9 O3 t4 o% Q" N3 k7 g' C
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) , r' B  G6 N6 N  {8 ]* s
Email: xuezhi001@hotmail.com % c( ^  H/ }, _' d7 B
微信ID:zhouxuezhifrank 0 s, W& m; @; @: [" n; |
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 & m/ J) ^9 C) i
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Frank Zhou, 周学志 , 有20 年的金融理财服务行业成功经验
% m. }2 @: @, X平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
; E9 t9 O2 V3 ~9 V2 H资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) " m+ J# i' W! u. k0 l/ b9 A4 e- C* t# F
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
% s0 T& [7 ]0 j' N* f6 L特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 6 b  {0 n( u# p) o
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)   ?' i- a. q- M6 F8 h
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
8 D7 O/ L' j8 ^9 r. r, g& t信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) % f8 n5 r! R8 a
2015, 2016年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺  p5 q! e- ]5 i" c9 K
, F. u3 ?9 r. s9 @+ j: Q7 `; j
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 楼主| 发表于 2017-5-12 16:35 | 显示全部楼层
加拿大银行业危机:担忧资产恶化 穆迪下调六大银行评级
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$ |9 i; v( J0 q  F2 a- Z- Q最大非银房贷机构挤兑风暴爆发整整两周后,5月10日,穆迪下调了加拿大六大银行评级。$ _/ M  b9 R1 e# r1 ~: g, I
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  穆迪称加拿大银行业的环境正承压,可能导致银行资产质量恶化,对外部冲击的敏感程度上升。
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  “评级下调反映了我们对私营部门债务扩张的持续担忧,这可能会削弱资产质量。消费者负债水平高,房价的持续增长,使得加拿大消费者和银行比以往更容易受经济下行风险的影响。”穆迪副总裁David Beattie称。! f0 l; V# u; _" b1 _# Q5 S
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0 `% D2 @& B* d! \. p; _- U  穆迪在声明中指出,2016年年底,加拿大私营部门债务率上升至185.0%,而2015年年底为179.3%。穆迪指出,这显示加拿大银行业资产质量和盈利能力的风险都在上升。
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* ^5 D' ^1 Y4 o8 C7 R  家庭债务主导了上述债务率的上升,在去年四季度已经达到了纪录新高的167.3%。穆迪称,尽管此前加拿大决策层控制房价增速的努力取得了一定成果,但房价和消费者负债水平依然处在历史高位。1 ^' Z, t% O7 ^

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  就在两周前的4月26日,储户出于对加拿大楼市泡沫的担忧持续撤资,加拿大最大的非银行房贷供应商Home Capital Group遭遇流动性危机,宣布举债20亿加元作为紧急流动性贷款,因其高息储蓄账户存款额从3月28日至4月24日急速减少了5.91亿美元,仅剩14亿美元。当日该公司股价暴跌65%。. x- s6 M$ V1 ~. ^4 C6 O7 d
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  而截至5月8日,这一高息储蓄账户中的存款已经不足2亿加元。而且,Home Capital Group已经从总额度为20亿加元的贷款中已经提取14亿加元,也就是说,紧急贷款仅剩下6亿可用。
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& x  g& x! Y( a5 ]# o: \  Home Capital Group的挤兑事件或许只是加拿大房市泡沫的一个引子。加拿大房地产已经持续多月大幅上涨,而消费者的负债水平更是逐月攀高。华尔街见闻此前也提到,在加拿大,发放给低收入人群的高风险抵押贷款占18%,两年来增长了38%。多伦多的这一占比高达49%,温哥华以39%居次。: D1 H% t* c) B" {  l
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9 N/ x& x9 v' k6 F. Y- p: J  评级被下调的银行分别是多伦多道明银行、蒙特利尔银行、丰业银行、加拿大帝国商业银行、加拿大国家银行和加拿大皇家银行。六家银行总资产约占加拿大银行业总资产的90%。
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1 b, Y1 _/ p5 i: W9 n  穆迪还称,并不认为短期内会上调这些银行的评级。
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( B. `7 G( j  E05月11日   华尔街见闻
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