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5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划

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发表于 2017-5-6 13:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划
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1 z: m5 L9 x. Q6 }% p时间: 2017年5月13日(星期六下午)1:30PM-3:45PM2 `" F  {" T( x( Z
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
) m" L# A! Q% r1 X* C! S5359 Calgary Trail, Edmonton,* Z, |: D( L& j6 q/ D) r+ p3 f% o

- Q5 E& T! Z2 H, B2 ^在一个经济社会,“你不理财,财不理你”已成为共识。在当今的经济环境下, 存款利息太低,投资股票风险太大。事实证明, 如何做好恰当的分散风险投资, 将是您即使在熊市中仍能获得稳健回报的保证。我们不仅了解新老移民的投资特点, 而且深知什么样的理财策略和投资产品能解决他们的财务问题。我们浓缩了上千个成功理财案例经验,不论您是新移民还是来了几十年的老移民,我们均有相应的实用有效的理财方案。% `8 q; Q* M8 j4 C3 Q' V7 v

' Y8 Y7 U, K* e! D9 T/ \( ?( Z9 ~9 y- M- ~; v, e
本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略:   Y5 A$ N$ w) a" U# c
1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划
9 S1 j+ F7 C0 h9 Q7 k) t. W; e2. 成功投资者必须了解的基本原则, : p, A# R' h' p' v# q! V$ `
3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好 * F7 J+ ^' _3 P$ G$ v
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
) u5 ?/ `* m3 _; y5 Q, p" X0 \5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS - t. U+ z0 F; P" N6 U; {
6. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 9 _, d5 G2 q& x- D' l) g3 T
7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
% c' \: R+ x' p* V& d8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产及其它投资选项
: T& a, _4 a. _2 e$ a+ G, I1 ]* k9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? 4 ~: L( ~; a( y
8.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件,
: S, Q) L+ w" Z10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由
8 v  [0 W) J" O$ l. ]" C8 ?11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
& I3 T$ @% {8 s  o6 ]12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 * P( t& u4 S% h4 J0 U
13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值 9 P$ L; E: h/ j: H
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
2 R! q3 j& H" L: }$ W) L. N15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? ' J. N6 j/ @  D2 z  I1 }' g5 o8 W
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?. s  ^6 x6 z; k+ h
" K4 r% j# `6 j8 S: r& M
主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 资深财务规划师 (CFP)
! N. F3 y9 a* p: Y: S5 }! s. R座位有限(20人) ,欲报从速
: i8 Z5 z- r  w(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
( S+ {+ m) J$ m# j联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
6 z$ M  c$ f$ q' bEmail: xuezhi001@hotmail.com 0 O7 o- d' T3 N2 A) W6 e
微信ID:zhouxuezhifrank * E$ [- T* G+ ]- b; ?  l8 _
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ) t& f/ ]: o" ]) u4 U8 ?9 e

0 d9 M, F6 ?: G+ t& j9 JFrank Zhou, 周学志 , 有20 年的金融理财服务行业成功经验
& {+ W; r! @0 ^  ?平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
9 F  T4 X1 \1 v8 w8 h资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) - n. H$ _& U" n. W; z/ Z
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) / R2 A' y' G* C1 h9 s
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 2 g, f# L- C9 s
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
! x: N; z/ s) }, ]' q3 l2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 8 V8 |( M; R' m, D. \' Y7 E
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
7 w9 v. w; z. y% r7 L; I+ w* W2015, 2016年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺" s0 X, Q! H6 g  b1 G- I  ^' }) l
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 楼主| 发表于 2017-5-12 16:35 | 显示全部楼层
加拿大银行业危机:担忧资产恶化 穆迪下调六大银行评级
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  C4 w3 ?4 X9 ]3 D$ ^- z$ a+ L# k) \' d
最大非银房贷机构挤兑风暴爆发整整两周后,5月10日,穆迪下调了加拿大六大银行评级。
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% t& @7 P4 I" m  穆迪称加拿大银行业的环境正承压,可能导致银行资产质量恶化,对外部冲击的敏感程度上升。9 ?7 ~6 }+ ?/ z( p- V
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  “评级下调反映了我们对私营部门债务扩张的持续担忧,这可能会削弱资产质量。消费者负债水平高,房价的持续增长,使得加拿大消费者和银行比以往更容易受经济下行风险的影响。”穆迪副总裁David Beattie称。; [1 B/ `  D4 t# n" \# m

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4 O% c" t$ w- [8 d/ U% h& h! \" s* C& o2 U2 p
  穆迪在声明中指出,2016年年底,加拿大私营部门债务率上升至185.0%,而2015年年底为179.3%。穆迪指出,这显示加拿大银行业资产质量和盈利能力的风险都在上升。
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2 o7 V0 Q, I$ D, U8 I# E* x  家庭债务主导了上述债务率的上升,在去年四季度已经达到了纪录新高的167.3%。穆迪称,尽管此前加拿大决策层控制房价增速的努力取得了一定成果,但房价和消费者负债水平依然处在历史高位。3 P: L/ d, G; J( b
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8 o2 ^2 c# H9 }3 x  就在两周前的4月26日,储户出于对加拿大楼市泡沫的担忧持续撤资,加拿大最大的非银行房贷供应商Home Capital Group遭遇流动性危机,宣布举债20亿加元作为紧急流动性贷款,因其高息储蓄账户存款额从3月28日至4月24日急速减少了5.91亿美元,仅剩14亿美元。当日该公司股价暴跌65%。
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  而截至5月8日,这一高息储蓄账户中的存款已经不足2亿加元。而且,Home Capital Group已经从总额度为20亿加元的贷款中已经提取14亿加元,也就是说,紧急贷款仅剩下6亿可用。3 B3 B! t$ E$ K/ t

, ^( O  d! L8 t# R; e/ R  Home Capital Group的挤兑事件或许只是加拿大房市泡沫的一个引子。加拿大房地产已经持续多月大幅上涨,而消费者的负债水平更是逐月攀高。华尔街见闻此前也提到,在加拿大,发放给低收入人群的高风险抵押贷款占18%,两年来增长了38%。多伦多的这一占比高达49%,温哥华以39%居次。
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7 H. V, ^0 t0 M2 k  评级被下调的银行分别是多伦多道明银行、蒙特利尔银行、丰业银行、加拿大帝国商业银行、加拿大国家银行和加拿大皇家银行。六家银行总资产约占加拿大银行业总资产的90%。9 z, K0 l; I& O( _8 s4 i

2 A' z& T4 U2 l2 M  i8 Y  穆迪还称,并不认为短期内会上调这些银行的评级。
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05月11日   华尔街见闻
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