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5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划

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发表于 2017-5-6 13:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划
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时间: 2017年5月13日(星期六下午)1:30PM-3:45PM( d' Y( a2 ^$ C- V& j" e- J
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
! y7 P  k% d3 K+ U6 w5 @9 v5359 Calgary Trail, Edmonton,
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在一个经济社会,“你不理财,财不理你”已成为共识。在当今的经济环境下, 存款利息太低,投资股票风险太大。事实证明, 如何做好恰当的分散风险投资, 将是您即使在熊市中仍能获得稳健回报的保证。我们不仅了解新老移民的投资特点, 而且深知什么样的理财策略和投资产品能解决他们的财务问题。我们浓缩了上千个成功理财案例经验,不论您是新移民还是来了几十年的老移民,我们均有相应的实用有效的理财方案。
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$ W- O0 N3 D+ a0 j本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: / z) F- C0 }$ b$ r, z. }
1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划
. G+ R  m/ S  Y& F2. 成功投资者必须了解的基本原则, / h* c8 }5 A/ T9 x5 K: j( j
3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好
9 `; K6 Q# X0 R3 ]1 u7 \4 y4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 " C% K. h4 h- |9 S" t0 `: F. V
5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
4 j3 u" i! |' P& T0 q. S7 f1 R8 r* m: c* c6. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
3 X+ q- w. v! j3 X: M0 O3 k# m$ e7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
( l6 v! [! T5 H9 H4 z8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产及其它投资选项
7 L4 W% _' b9 j' l' \5 _9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? % T; s3 l9 j) w0 G# L, Y* F- b
8.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件,
/ Z" Y! m) |& ^% F5 U3 w10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由 $ X! ^6 s/ h/ J/ e$ n2 d
11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
, ?5 }& b6 ?) C3 l% Q) ?. P4 j% j12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
% j" z9 H/ E+ B9 j0 a# c$ s: y3 x13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
) R* ~9 c8 R+ `) Q; G14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 - C2 e" v, P. I+ H1 ]6 l) e
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? ( N/ z- \1 j  t; R, g. ?
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?3 L6 V9 l2 ?  ?) i) V; N+ S3 w
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 资深财务规划师 (CFP)
6 U: X$ ]4 ^  R% p; {' b座位有限(20人) ,欲报从速
- J, R. A4 H% A6 T1 U(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。7 c) c% p8 [: K9 e7 _) T) X
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
( I0 d6 C0 o) c% `" k* CEmail: xuezhi001@hotmail.com
8 m, s- v2 k1 E9 A( w- F% ?微信ID:zhouxuezhifrank / ]0 ^5 T2 Z' q) X
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 . X" j3 k' K/ C1 O8 e3 W+ `

: H. _1 z- Z% `' {" T0 d* L( s0 KFrank Zhou, 周学志 , 有20 年的金融理财服务行业成功经验 8 K0 A. ]" y4 _
平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ) # x2 l$ e5 Y0 K2 t1 h7 s
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
% ~/ B& {9 q) j) c( J注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
! v- _2 ]4 B2 {" Y7 b特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
3 Y0 @: B  m2 S  m长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
$ P5 I) L7 s& ]5 t$ e# ]- J2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
( p3 S% G3 K, e( _; o( X: D5 D6 a, D信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) . d* E8 ~: B# V$ ^0 y) ]! y- G- Z; L
2015, 2016年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺
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 楼主| 发表于 2017-5-12 16:35 | 显示全部楼层
加拿大银行业危机:担忧资产恶化 穆迪下调六大银行评级
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最大非银房贷机构挤兑风暴爆发整整两周后,5月10日,穆迪下调了加拿大六大银行评级。: B) [) D$ r  N0 m9 k4 n

  [( z3 N0 A% k# r. N  穆迪称加拿大银行业的环境正承压,可能导致银行资产质量恶化,对外部冲击的敏感程度上升。
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0 [  u2 w+ k3 A& [& W- ~3 U  “评级下调反映了我们对私营部门债务扩张的持续担忧,这可能会削弱资产质量。消费者负债水平高,房价的持续增长,使得加拿大消费者和银行比以往更容易受经济下行风险的影响。”穆迪副总裁David Beattie称。+ k* P4 n7 q# o( C

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' @% r; d# E% N- p  穆迪在声明中指出,2016年年底,加拿大私营部门债务率上升至185.0%,而2015年年底为179.3%。穆迪指出,这显示加拿大银行业资产质量和盈利能力的风险都在上升。
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) L# H! ~* l8 p4 C5 I" U  家庭债务主导了上述债务率的上升,在去年四季度已经达到了纪录新高的167.3%。穆迪称,尽管此前加拿大决策层控制房价增速的努力取得了一定成果,但房价和消费者负债水平依然处在历史高位。, l$ r" z! ~/ c; D2 E

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  就在两周前的4月26日,储户出于对加拿大楼市泡沫的担忧持续撤资,加拿大最大的非银行房贷供应商Home Capital Group遭遇流动性危机,宣布举债20亿加元作为紧急流动性贷款,因其高息储蓄账户存款额从3月28日至4月24日急速减少了5.91亿美元,仅剩14亿美元。当日该公司股价暴跌65%。3 z# g5 t/ Z+ O9 r; D; C% b6 M
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  而截至5月8日,这一高息储蓄账户中的存款已经不足2亿加元。而且,Home Capital Group已经从总额度为20亿加元的贷款中已经提取14亿加元,也就是说,紧急贷款仅剩下6亿可用。& h, c& a% ^5 e* W7 G
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  Home Capital Group的挤兑事件或许只是加拿大房市泡沫的一个引子。加拿大房地产已经持续多月大幅上涨,而消费者的负债水平更是逐月攀高。华尔街见闻此前也提到,在加拿大,发放给低收入人群的高风险抵押贷款占18%,两年来增长了38%。多伦多的这一占比高达49%,温哥华以39%居次。* i: B% a1 b! j, Q0 u
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9 N, D' q* l) x( C5 g+ \  评级被下调的银行分别是多伦多道明银行、蒙特利尔银行、丰业银行、加拿大帝国商业银行、加拿大国家银行和加拿大皇家银行。六家银行总资产约占加拿大银行业总资产的90%。" A1 `) I: J# Z' P1 s7 v
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  穆迪还称,并不认为短期内会上调这些银行的评级。 . r  ~; R: p! k1 t. Y" D6 @6 W

/ M- F, ?0 ^, u- m( v1 s05月11日   华尔街见闻
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