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5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划

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发表于 2017-5-6 13:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划6 ~/ m# j$ M4 k6 m2 d8 L7 _

, W4 h; y8 u" {( n时间: 2017年5月13日(星期六下午)1:30PM-3:45PM7 J. D4 P; @( H  z' j6 g7 q
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking); T& M  a) V2 F+ C$ ^% @
5359 Calgary Trail, Edmonton,
5 m; f9 n, ?% X4 M: Y: q) @6 t9 R1 m# _, B+ p2 c- b
在一个经济社会,“你不理财,财不理你”已成为共识。在当今的经济环境下, 存款利息太低,投资股票风险太大。事实证明, 如何做好恰当的分散风险投资, 将是您即使在熊市中仍能获得稳健回报的保证。我们不仅了解新老移民的投资特点, 而且深知什么样的理财策略和投资产品能解决他们的财务问题。我们浓缩了上千个成功理财案例经验,不论您是新移民还是来了几十年的老移民,我们均有相应的实用有效的理财方案。& C8 b' [7 f+ r) d8 W; @6 J! g
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/ u, H# R2 Q* C  h9 o% I( B本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: . j% N' k) y) I. j: s! Q
1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划 - z/ Q% S' m) V' ^% V8 S
2. 成功投资者必须了解的基本原则, 5 ~# Z% M: [+ }& a% V
3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好 5 H6 c, Z  U1 [4 `+ K# |& J8 d
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 - `- O8 M7 |* j+ R0 Z
5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS 9 S  m$ \. C3 w- d; a
6. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
* u( h# j# |6 h7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
+ S& U/ z& W. k; M' N: A- O8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产及其它投资选项
: N& ^+ s9 Q6 d* U9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? , ?/ s0 u1 O2 O( M* u3 E, P
8.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件, / _8 O8 c) a/ G+ S! h/ ~3 e8 Q
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由
3 q7 v  E  x0 a5 G1 X11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
6 J' ~& X7 h8 g6 r9 T4 N4 s, k1 p, O12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
- u% N  q% ^  L+ d6 ?13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
* i$ V9 u; ^) j% y, s, H2 D14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 ( @+ ?8 Q# f7 A$ U% A5 a
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 7 ^9 C4 x. ?# z8 [/ @& f
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
5 x# N  T2 @0 S, ^: V$ y6 g  O* ~3 y6 J8 F2 ?) J# y1 Y: ~
主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 资深财务规划师 (CFP)
& D  r  v: H/ e座位有限(20人) ,欲报从速 3 M6 v) Y8 f  V6 Q" G. c/ m4 C
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
3 _$ j: @- S7 M; W1 I联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) 7 @' z8 E; _, a* U* Q
Email: xuezhi001@hotmail.com
; U2 {' t, V/ c- |/ K微信ID:zhouxuezhifrank 1 g6 V; y) _+ h& B# f
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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4 y$ f0 X. G5 v# j; N( k; EFrank Zhou, 周学志 , 有20 年的金融理财服务行业成功经验
$ _4 p& s+ {& c* P平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
" E0 k  _0 S  t资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
. y  G/ K) p3 V* i注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 5 c! A% A) J/ R9 L  n8 l! N
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
/ N6 i6 u8 ^% l0 x  i5 s长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
1 H3 K; o& s  G0 B% W2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
& l/ {: z8 u6 ?  q; c4 s, E信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
/ E0 W! l0 W2 r- r$ F2015, 2016年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺) _7 ?( c7 p* q3 }+ L% ~

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 楼主| 发表于 2017-5-12 16:35 | 显示全部楼层
加拿大银行业危机:担忧资产恶化 穆迪下调六大银行评级2 ]! c  K4 A% o0 x; j- d& U

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最大非银房贷机构挤兑风暴爆发整整两周后,5月10日,穆迪下调了加拿大六大银行评级。& x6 ~: v  G4 S8 K0 a; R6 b

$ h: x# H: S, {: u4 w  ?5 o  穆迪称加拿大银行业的环境正承压,可能导致银行资产质量恶化,对外部冲击的敏感程度上升。
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  “评级下调反映了我们对私营部门债务扩张的持续担忧,这可能会削弱资产质量。消费者负债水平高,房价的持续增长,使得加拿大消费者和银行比以往更容易受经济下行风险的影响。”穆迪副总裁David Beattie称。" W; D- y" w* s) O# W. U+ S' V1 m
$ ?  Q0 m; s* y

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  穆迪在声明中指出,2016年年底,加拿大私营部门债务率上升至185.0%,而2015年年底为179.3%。穆迪指出,这显示加拿大银行业资产质量和盈利能力的风险都在上升。
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) m4 |9 o0 d( A# n5 Z& M5 a* w  家庭债务主导了上述债务率的上升,在去年四季度已经达到了纪录新高的167.3%。穆迪称,尽管此前加拿大决策层控制房价增速的努力取得了一定成果,但房价和消费者负债水平依然处在历史高位。9 J: i7 Y3 H, |! c" ~

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  就在两周前的4月26日,储户出于对加拿大楼市泡沫的担忧持续撤资,加拿大最大的非银行房贷供应商Home Capital Group遭遇流动性危机,宣布举债20亿加元作为紧急流动性贷款,因其高息储蓄账户存款额从3月28日至4月24日急速减少了5.91亿美元,仅剩14亿美元。当日该公司股价暴跌65%。
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  而截至5月8日,这一高息储蓄账户中的存款已经不足2亿加元。而且,Home Capital Group已经从总额度为20亿加元的贷款中已经提取14亿加元,也就是说,紧急贷款仅剩下6亿可用。
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  Home Capital Group的挤兑事件或许只是加拿大房市泡沫的一个引子。加拿大房地产已经持续多月大幅上涨,而消费者的负债水平更是逐月攀高。华尔街见闻此前也提到,在加拿大,发放给低收入人群的高风险抵押贷款占18%,两年来增长了38%。多伦多的这一占比高达49%,温哥华以39%居次。
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  评级被下调的银行分别是多伦多道明银行、蒙特利尔银行、丰业银行、加拿大帝国商业银行、加拿大国家银行和加拿大皇家银行。六家银行总资产约占加拿大银行业总资产的90%。
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* S! Q3 @! d- }& h1 Z1 _  穆迪还称,并不认为短期内会上调这些银行的评级。 ; i0 h; K; c/ N1 _; x
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05月11日   华尔街见闻
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