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5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划

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发表于 2017-5-6 13:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划
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时间: 2017年5月13日(星期六下午)1:30PM-3:45PM9 l+ R6 C4 }" n1 o+ m- T7 X! [
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
- J- |$ D# i: g! z& c* `: c5359 Calgary Trail, Edmonton,# C  K. m; D+ x3 F2 T7 a
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在一个经济社会,“你不理财,财不理你”已成为共识。在当今的经济环境下, 存款利息太低,投资股票风险太大。事实证明, 如何做好恰当的分散风险投资, 将是您即使在熊市中仍能获得稳健回报的保证。我们不仅了解新老移民的投资特点, 而且深知什么样的理财策略和投资产品能解决他们的财务问题。我们浓缩了上千个成功理财案例经验,不论您是新移民还是来了几十年的老移民,我们均有相应的实用有效的理财方案。
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: # Z& x& b* Q3 }/ c; d
1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划
' ]1 C3 D1 a1 \# F+ |2. 成功投资者必须了解的基本原则,
* V: K+ f- t9 v6 f& u/ C3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好
0 h) ^/ h4 }) x6 h7 O4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 3 v: |. `! l3 a4 j7 \" K
5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
2 B6 ~7 ?- I: r" s/ c6. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 9 |0 {. x  E# P- H( [, S! T
7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
  t% ^* B3 p5 w( [9 W  {" |4 ^; M8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产及其它投资选项
2 r' C5 z8 a2 a9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
/ g& u6 a7 z8 \8 I8 ~8.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件,
* K9 r! q$ Q8 W10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由 + b& L  z& a# D7 N. V+ d- `/ m
11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
( r. e! V' F' t" k* ]: C, _" U12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
  x4 N8 O/ q! h# J4 m13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值 1 ~% z2 S$ Q( r3 b" c6 X
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
" t9 M2 l4 ]7 _; T1 I- ~4 L* e* Y15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
- O5 l0 N- A& g, x16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?/ c: {, ]2 b$ w/ L
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 资深财务规划师 (CFP)
, E; {: Z+ w$ r% n7 I0 C8 C座位有限(20人) ,欲报从速 $ s0 X( }# t6 D0 H4 N. \" U& r
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
7 f/ [4 x0 j1 u6 i0 c7 s8 ?1 ~联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) $ d7 [9 {! c1 |# A/ `8 i& u0 \
Email: xuezhi001@hotmail.com
; w5 v( O5 h- q5 u3 _. @) N+ p微信ID:zhouxuezhifrank
& C  V# {- Y- {, t# P' Y6 ~' n电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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Frank Zhou, 周学志 , 有20 年的金融理财服务行业成功经验 : L; r  t- m/ U5 ]. Z4 r2 u; f
平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ) " u- c+ u: E) q) C- U
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
  j! ~% Y/ b& i/ {5 T注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. L8 p( z, B3 Q! q3 \# k( t特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 c1 x* c- r% i3 V# S( D  V% u# z5 O长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 6 ?" Q2 U; ^+ C0 G
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
  t; H3 P8 G/ W) V) v( Y信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 2 R$ ~/ l: K/ p8 }  {7 n8 o: Z$ {0 E
2015, 2016年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺
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 楼主| 发表于 2017-5-12 16:35 | 显示全部楼层
加拿大银行业危机:担忧资产恶化 穆迪下调六大银行评级
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最大非银房贷机构挤兑风暴爆发整整两周后,5月10日,穆迪下调了加拿大六大银行评级。& H# m' D- N- D3 [/ c2 `

* l0 T4 h! ?% P4 C& O& E  穆迪称加拿大银行业的环境正承压,可能导致银行资产质量恶化,对外部冲击的敏感程度上升。  `4 k7 I& _" {9 N
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  “评级下调反映了我们对私营部门债务扩张的持续担忧,这可能会削弱资产质量。消费者负债水平高,房价的持续增长,使得加拿大消费者和银行比以往更容易受经济下行风险的影响。”穆迪副总裁David Beattie称。
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* H1 W) h4 J" X3 M  穆迪在声明中指出,2016年年底,加拿大私营部门债务率上升至185.0%,而2015年年底为179.3%。穆迪指出,这显示加拿大银行业资产质量和盈利能力的风险都在上升。
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  家庭债务主导了上述债务率的上升,在去年四季度已经达到了纪录新高的167.3%。穆迪称,尽管此前加拿大决策层控制房价增速的努力取得了一定成果,但房价和消费者负债水平依然处在历史高位。- O4 g, p/ w# i) k+ t

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  就在两周前的4月26日,储户出于对加拿大楼市泡沫的担忧持续撤资,加拿大最大的非银行房贷供应商Home Capital Group遭遇流动性危机,宣布举债20亿加元作为紧急流动性贷款,因其高息储蓄账户存款额从3月28日至4月24日急速减少了5.91亿美元,仅剩14亿美元。当日该公司股价暴跌65%。- M' {6 d2 u$ R

8 x) n5 s0 p0 _8 u' O0 ^  而截至5月8日,这一高息储蓄账户中的存款已经不足2亿加元。而且,Home Capital Group已经从总额度为20亿加元的贷款中已经提取14亿加元,也就是说,紧急贷款仅剩下6亿可用。
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  Home Capital Group的挤兑事件或许只是加拿大房市泡沫的一个引子。加拿大房地产已经持续多月大幅上涨,而消费者的负债水平更是逐月攀高。华尔街见闻此前也提到,在加拿大,发放给低收入人群的高风险抵押贷款占18%,两年来增长了38%。多伦多的这一占比高达49%,温哥华以39%居次。
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  评级被下调的银行分别是多伦多道明银行、蒙特利尔银行、丰业银行、加拿大帝国商业银行、加拿大国家银行和加拿大皇家银行。六家银行总资产约占加拿大银行业总资产的90%。; [9 H; {0 ^2 U3 }0 @

) a, [# p" e' n2 p: D  穆迪还称,并不认为短期内会上调这些银行的评级。 9 o& L5 d2 w. p* g8 Z
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05月11日   华尔街见闻
大型搬家
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