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11月5日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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发表于 2016-10-29 18:12 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
11月5日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 9 q/ [- X9 n+ L2 X  f+ M! X, I
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时间: 2016年11月5日(Saturday)1:15PM-3:45PM% C( \7 B7 g5 U, W6 j* O
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)4 ?% \! i5 l' h& W+ `
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从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎, 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座 7 k9 K, {5 `# G9 M
移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险
# H3 w5 z, W- x) d夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 9 {0 S; M3 _7 j* y6 f
现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
1 ~  l/ _+ e) Y1 w2 _7 y. J! }2 m9 b在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战
% k% t) @$ B5 N7 F. L: c家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
% O: I3 F2 I0 }8 z已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
; V3 z5 }( z# U有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 5 f: x6 v/ T  }) T- u/ l5 V6 w& [
在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, - l% V2 J* m, [, f* v
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- I/ O" B: ~4 z& c7 n# r如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 8 X/ X+ g/ a% S) ~" y
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1. 遗嘱的三种形式
4 T# J6 X- F" {, j' H2. 如何制定免费遗嘱 4 d& I' v* C# E& M7 F
3. 制定遗嘱应该注意那些事项   b# U/ p, T, a0 }
4. 无遗嘱的潜在问题. ^9 t& V' T8 O( G' M' F" l
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
4 D( i& ?: g/ z6 ?/ k6. 2017年保险税务新政的影响
5 ^7 x6 [5 Z; S7 S) ]& Z7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 . u) G: U! j1 Q9 N+ I, d
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 9 u5 z* d9 q8 w) B% W+ e
9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 , m) m8 W8 U& b
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 1 f$ g4 p+ O9 P  \2 X3 o. A. N0 W! s
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
9 k/ x8 k. f+ ^+ @12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 " w# N) M9 X5 F3 k

) J. e# s. i% H# k1 l主讲人: 周学 志(Frank Zhou)9 |% ]: D( O" S$ [: R( F
时间: 2016年11月5日(Saturday)1:15PM-3:45PM, ]& b8 m7 e6 U4 ~
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)1 Y3 M/ X- @" W
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座位有限(20人) ,欲报从速: ?4 i4 I8 Q4 Q/ f
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。8 N" z9 K6 l7 G: [- }
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)% @8 H9 ]5 v8 u5 W% @& H$ s8 R; j
Email: xuezhi001@hotmail.com
9 W. o( c" T- B+ v% D- U" W" W微信ID:zhouxuezhifrank
% K' N" M4 q2 y9 j电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名1 _1 a( R: N+ D; [$ H# B

$ s) M! {% l4 C! n/ AFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ), q+ J3 E& \( J$ i, f' U+ b* L
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ) X2 ]1 {; u8 S' K7 `( s
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 1 y5 m- g; T1 ?$ d
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
9 y* H, U5 Z+ F$ h( D长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
% T5 m) w) D" t. r9 R" v( L1 _% [( C2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) " u( f7 p" Y) c- n& P6 j- D+ `
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 3 o( z& J% Q: B5 V% [0 F
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 7 a1 ~% [) c9 y9 o/ N9 [; n! ~9 X. {7 t
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 8 T# C/ T  `. n& j0 }& G+ F9 X" c' I
宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 4 f. m- h9 D. F6 M; \
百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 1 N: m5 H6 R' C6 w* L
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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 楼主| 发表于 2016-11-3 19:08 | 显示全部楼层
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序0 S; s! D/ F5 s  J9 V5 a4 B# ~3 x) n

2 p9 t0 P2 z) F+ T0 l. |  2010-04-19 来源: 无忧雅思网
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一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。7 p+ v3 F( p" D4 D* p/ m
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财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。
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6 u1 ~: r; l  @6 A$ j 那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。
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财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。
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财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。
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第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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