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11月5日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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发表于 2016-10-29 18:12 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
11月5日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 ) R( {0 y" f7 M$ [" I

; \7 f# F+ V0 b7 _2 H  I6 ^% {+ Q0 P时间: 2016年11月5日(Saturday)1:15PM-3:45PM
, O$ s7 Q9 |  y讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎, 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座 . q0 @) p0 M- i2 s3 [3 Z  B8 j
移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险
) m# |8 I% R( b" {夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 + x1 Y0 Q6 c9 s- D/ B
现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
6 T" d6 k2 g9 {7 N% g. W( n& `' z9 N9 u在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战
9 G$ h& d' K6 m3 w1 M% t3 q家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 " a" r4 X( ?, o: x# k
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 ' z% A$ S( B3 t
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
- j- R$ s7 u, ]# w8 b7 t在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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! d( V) m; `3 |5 v" h3 u: o6 I5 {
; j% n# Q6 L! v0 U# r: [- c如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式   @, p2 ^: f3 ^. I% A
2. 如何制定免费遗嘱
) i3 y4 x$ r/ Z3. 制定遗嘱应该注意那些事项 % \3 @5 X! D5 }; N! g2 `
4. 无遗嘱的潜在问题; |9 H1 K: ]+ J: l$ }0 h5 b
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 8 ^) m* ^; \5 m4 M% p
6. 2017年保险税务新政的影响 ! f+ P4 l0 K2 y% d- O- U
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 # f: z4 e5 J( C+ V. s
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 # x0 X% l* Z3 W" [# v
9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
/ ?' p" [+ V  H! G( s10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 + s, o/ v5 |" Z  h  y
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
# t  s4 G+ h% W1 h12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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+ w, ]8 f7 e" g; I) O主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
1 l! `8 d( ?8 Q时间: 2016年11月5日(Saturday)1:15PM-3:45PM
( t* ~( M% O. z; d. V/ W1 Q3 Q6 a讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking): B* [) l2 @  j0 B& `
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座位有限(20人) ,欲报从速- t, k# C  [9 {, Q, Z6 u  r1 ]
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。( d* ^; y/ G8 K1 d( M" \5 e" t
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题), W" J0 `, }  j
Email: xuezhi001@hotmail.com
# a8 |# C# O  P" C' L8 t5 P微信ID:zhouxuezhifrank1 z- L  z$ O# x
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名  F% M6 H+ Z3 O8 c  L1 K$ R- G9 J

7 y/ ^# O' h' w. J+ [  q7 B% o: yFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
  p5 D  u: k1 j6 C: k- D" a注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) * {0 U; |/ B* O# g2 C8 a) I% _
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) ( n6 `7 {9 V: z1 n  Y
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
# k( R7 _0 y' j* V2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
$ U* U7 h4 Z2 V8 J信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) $ w" h( X7 u$ I% H2 \9 g( c) A

0 x5 X; p& [( N6 d" e+ Y. q' p2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
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- s: {3 d+ D- b加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 1 ~% H# N: I8 P4 {
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
' H/ h. y8 I! z; A宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 5 t! R8 l3 B6 W5 P2 L
百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) ( U. a$ _& R& \& {1 g' m  a/ r! Y

% M/ P) Y0 F! o6 P* B
* ]9 M& Q% o* @& q2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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 楼主| 发表于 2016-11-3 19:08 | 显示全部楼层
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序
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 2010-04-19 来源: 无忧雅思网1 a( z! l, l  R7 ?

& j5 i6 s. n" l- m* }& Q 一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。
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, U. z3 O! n; h9 h 财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。
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那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。 2 c; l4 D, Q0 D" o
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财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。 / e* L3 R7 s% M

. o: k3 l* }+ N' J 财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。
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第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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