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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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+ q4 |1 U3 o# Y' @# S2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用& D0 d2 v/ L+ M. B. b2 N
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
7 o- f/ X! e8 C9 ~! l4 m1 u' w移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
! R& Q9 d2 C6 l( { I1 z夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 " `" F4 G, p( }4 {
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
# R' Y- `9 c! z5 p5 `在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
# y2 [0 M: ^- Q& z家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
. l" r5 j4 l) u% y$ r* o5 j2 B已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
% _. O5 d( _. {# U% q2 x有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
6 g* L. u) I+ Z- n在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 2 [2 `& ~* F W( l& E# r
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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0 C* r( h! T' |7 P6 `$ i1. 遗嘱的三种形式 . _5 C/ X9 T6 Z( V' a
2. 如何制定免费遗嘱
; W: X, \- ]/ {3. 制定遗嘱应该注意那些事项 + ^, L$ i/ p& F' K/ N& O
4. 无遗嘱的潜在问题6 s& F, L# X1 A+ _
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
) ^* f1 \2 S" O% q6. 2017年保险税务新政的影响
9 n1 |& Q# `. w9 e7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 , B4 y8 i6 b$ W. j4 @
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 3 R6 d1 ?4 q* _( C- M
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
0 J5 b; U+ ]: g! z" E3 m10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
' f* c8 S5 @7 a11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
- _$ X6 `8 H9 d' \- q. s12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 . o0 i) K, L% m; m% s; m9 F
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
. _ G6 n6 K2 R0 @时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM : D5 i1 K% i; d3 {
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
) q i$ k9 O( ?3 T% L230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
. A7 J- h4 p" I, f联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
5 m" X+ B' \7 p* U! \Email: xuezhi001@hotmail.com
7 s1 d+ B w5 `微信ID：zhouxuezhifrank : Y9 ~9 X J; `+ I
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
) j0 q4 ]! R$ u5 IFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
8 R- @3 u" G# \) T4 E注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
3 j; g! _: B" e! e9 W特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) ! ~/ w4 O. M# z
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
$ }5 [4 i7 Z' b2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
# i! ^4 U$ f+ B信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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1 V$ }* {% @5 s, z# o$ o2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 / q7 f' Z# C. Z" f; k3 t
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) # p9 M0 n+ g, @5 d5 j$ W! E
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
+ v9 w) W. h# d2 v4 e! P. v2 V! L百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2 Y2 ?# l2 h( i. M- Y$ q& U2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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/ s/ {/ {: a8 @8 y2 ^/ {; ZFrank (Xuezhi) Zhou
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(780)722-5918, (403) 804-6688, # b7 A5 M2 {$ [. Y& d
: Q5 \' Y( t# G! h& {" kChartered Life Underwriter (CLU)# w: A& q/ [5 o L* d6 P# |; G# |
Certified Financial Planner (CFP)) o. }! S* o; J- A. g/ r
MBA (Finance), RRC, EPC: {9 `! L! x- P
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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