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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用; a# e( S" x* q! Z8 \: Z# o
3 p+ Q, b3 E( x7 H( u从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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+ o. L5 C% M: ^7 S- L; a在工作中经常会遇到这样的问题：
! v, s; ?- O& k z移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险7 C! {% h+ D1 l& N' w. L* p& v
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ) X" f6 a7 i1 O
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 6 U1 }" R9 x. V: R5 h1 I5 O2 Y
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战4 z5 i- I) w0 G2 j0 ]8 V
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
h( j0 x" m7 z% A已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
0 \2 \8 _/ l( K( o5 O! e ~1 |0 F有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
5 e5 h: T- P# t; j在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, + {7 x+ i0 e: [9 U1 T8 @ L
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 $ T, ]: w6 P5 _1 `7 w
3 i. z+ a* B1 T+ e+ ~, A' T+ R1 W% ?8 O3 _* A, m9 v: z
1. 遗嘱的三种形式
% U, I2 A$ U2 ~. Z- Z2. 如何制定免费遗嘱 5 V; l- v! p5 \; P" {2 R" N
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
7 R+ N7 @' [; {4. 无遗嘱的潜在问题4 V% I& r; x, u
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 0 i9 F$ f9 J( I0 |* p! K# b
6. 2017年保险税务新政的影响
' J8 Y8 B* T9 x+ X/ L7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 , R% F$ }, F$ s" h0 ]
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
' v1 [+ \7 d0 |9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
5 \& W# {" E: M" R( H10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 4 c1 @8 V) ^& O$ m
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
8 e1 c8 d) n, b/ d4 v1 [* D- [12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 4 j8 t5 F- e( q3 E! W, e
% B) C4 Z, X7 q4 ^9 V主讲人： 周学 志（Frank Zhou）2 V5 S1 N. S- ` O$ U4 t
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM - I! e* `$ G: b4 K0 \
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
. [1 V7 ^6 c7 L) o' G8 j230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W80 b0 ]# F1 i8 L( I4 p. @
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) * I9 h# k5 S* c5 W
Email: xuezhi001@hotmail.com $ n# v) N3 _6 Y m/ e$ O
微信ID：zhouxuezhifrank
% R y) U! ?! b; b- U* ^* s电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 0 w- f3 M4 y' s* n5 p) }$ m
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )$ ]2 }) x6 w7 t! P% N0 t
* ]; s: r$ ?0 r1 v( M6 ~2 a+ Y5 G8 m资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) \: q/ ^: t$ J5 r% Q% r. R& l6 K; a
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
+ n2 X2 N4 T+ `1 b$ y特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
* f: c; f$ ?7 C$ [3 e" y2 U长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) # G/ F5 P# @3 i! d, S6 S* @
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
- N. s+ C" a9 N9 l+ S$ e, g+ D信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 4 m. I# V; o5 Z2 P. A- I
' q4 B/ M% S6 |- A# o( a( t, F' m加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 $ ?8 z1 a% }, ]7 T! T2 t
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
# y8 j* z0 A+ u宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
* k, h4 M. U: }5 ?: |* e2 ]百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2 \, d) f. V$ m7 Z2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou
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(780)722-5918, (403) 804-6688, $ X$ _/ {) ~, Q4 S8 T0 P0 t
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Chartered Life Underwriter (CLU), k2 x" e: G- }5 j/ S, `6 f
Certified Financial Planner (CFP)
$ w) Z+ b! [% p E+ qMBA (Finance), RRC, EPC
. ^$ u. t5 C; s0 n0 E5 ~9 A3 @) l2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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