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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 # `6 l. f# ~. y! G) b: |
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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. q/ r. a* v2 p. z/ T. |从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 $ C# G7 l$ y: l: R- R" `9 v
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在工作中经常会遇到这样的问题： ' u b) t0 K* Y
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
9 {& }* Y3 y: u% p$ g3 U2 n夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 # B8 Q9 @7 W/ g1 ^+ b
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 % u' v( b$ u4 x3 c2 ]1 o& a
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战9 K9 v1 x* |) {" W
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 5 f: ?/ ^2 l+ K0 c8 P
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
# ~$ M4 I; m9 f% `( s有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 0 G g7 |4 q) ~" z, i* s
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 , u3 i9 L; {( i* E+ \# v
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1. 遗嘱的三种形式 6 c0 B e/ g, R& a9 v
2. 如何制定免费遗嘱 " [2 U" \5 A8 j t& P6 R
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
7 e/ v( k) ?3 w' F: h2 m4. 无遗嘱的潜在问题
( f6 D* V! v" t u. l: Q5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6 C7 f# t# d$ `; b+ K ?6. 2017年保险税务新政的影响
5 x3 C l; G' m, ` ?* H9 I7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
; {9 I0 `6 E r. Y1 b ^8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
/ ^! q3 \/ ^1 Q6 v" D7 r3 e9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 0 i/ R- }0 }$ Q! |! i- q
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 / ?$ J' g0 f! |# X" C
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
' G) m l: m2 i: ~6 L' s i12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）$ k5 g4 R1 `9 B2 T7 \( v
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 3 f0 \! q' j. ?3 E8 o
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
d& V+ I( l S1 L) J" Y2 V230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
% }) P1 i# P# g; r4 e/ e1 ^& s) p( [联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
6 B8 T+ p% p# K4 h# Y/ [0 AEmail: xuezhi001@hotmail.com
+ W3 u* z7 l+ I7 Y$ D7 c$ D! n* z1 K2 M微信ID：zhouxuezhifrank , P4 O6 @7 u8 H) T9 U* w
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 4 y& a U- B; \& g8 Y; r! P4 C
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )' q ?+ g/ E- M
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) , J% u: d# b9 }4 U; Q2 |5 ]$ G$ U
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
9 w, O0 p8 H$ [6 T$ b; S% ?" k, U6 k7 a特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 3 i- @( q* g+ D+ W/ j* ^! d
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
: v5 [3 v3 n* f2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
3 ?$ P8 m$ Q6 K( z+ A! w0 w! W* ~信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 8 X" p! ?3 v5 a
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 " h8 W9 i8 G3 \/ M8 e' S' x" h( A
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 3 Z4 ^9 Z& A9 {, P7 n9 L, V
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
% d0 H3 H" H$ F2 Z宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
; S, H, r7 m8 j U0 h7 L5 Q( C百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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( o7 a) f1 {. _/ h& T) u! y6 C2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou
, K: m' K$ K) ~& H & t4 r) k3 ?0 R1 W1 P
(780)722-5918, (403) 804-6688,
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5 j- t/ m, O1 u. X, ?/ Q5 U# IChartered Life Underwriter (CLU)
0 E+ ?; p$ I' J- ^ uCertified Financial Planner (CFP)7 C! S: ?! \" |; U5 ~
MBA (Finance), RRC, EPC4 \7 `4 y3 n% G
2016 MDRT Top of the Table, t5 o8 g6 Y) M
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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