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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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; w" T$ i. q3 R# Q- V+ X$ B0 G" F2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用" ~+ a5 X) H6 a
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： - |# ?( c/ ?, L: i
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险5 }7 l9 ]1 d# r7 _
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ; X( [ }0 s1 U2 ^3 U
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 % K9 z J, l% z; g" E# U. I
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战3 A l# r8 {) L: ?
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 6 j2 |0 }+ ^: V, q" h
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
/ Z% X: s2 g8 ]有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 + k! B; Z+ p% K# A( ?# O* Q
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, " P3 E4 `' V% b1 c3 \
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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/ H7 h# o& C! E9 O0 i1. 遗嘱的三种形式 4 c8 L) H; X# @
2. 如何制定免费遗嘱
. _( ^$ x; q( [3. 制定遗嘱应该注意那些事项
. s8 ^9 @ Z% g. y9 {8 X4. 无遗嘱的潜在问题( N* g3 J* b5 B# z+ ?8 n7 w2 w1 i
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ) A' b( L# x) R
6. 2017年保险税务新政的影响 ! d0 L0 P' c% y
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
' n& e* {) ^# }* m+ [8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 % A h! c% w S* d
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ' |9 n6 C. }: p6 D$ I4 K& _0 P
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
' w- `2 P, W9 G; D3 O1 X* @11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 9 s( w G& H. m: C: o2 y( Q
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 2 t9 o' s/ i0 x
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
- x0 K. P1 @9 H( [; z7 I- X) J时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)! {* S+ w; L) N4 b! w
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
. }/ _; G. a: @联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 5 [8 V& ]' \: _ H0 t1 N4 E
Email: xuezhi001@hotmail.com
. ~. y* j. C; X微信ID：zhouxuezhifrank 0 g9 r M, e% o2 ^6 U1 e, g
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
% T; k9 k* P, T5 T* yFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )$ N1 A3 G- @9 h
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) + r* Y5 U1 Q8 C4 R- g7 u
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
# Z d; E4 s& n9 q" ?2 I特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
^. ^( Y, ]$ o" q+ t" a4 N长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
' O: v, g6 S+ v3 n7 q2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
. v5 F% O W D A! U8 M8 X信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) : S% N: G* a' Z! v/ [! U
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
9 `) ?) N4 b0 F# T永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) , F; O" o4 ]& F) p/ X
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 $ Q f1 W7 W: ?1 e- M. z+ P
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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( I0 x8 a: B1 ^; t) @0 R2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。4 ~7 G2 Z( b l( A) A: B* r- u
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Frank (Xuezhi) Zhou
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(780)722-5918, (403) 804-6688, ! A9 G5 {+ k6 `: \9 n% e
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Chartered Life Underwriter (CLU)
: ?4 h6 E& @9 ~' wCertified Financial Planner (CFP), {8 G' H3 i" q+ F
MBA (Finance), RRC, EPC
! }" T G7 Z( f2 B2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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