Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

" ~9 L' Y' o( N0 v3 i* Z  Q# g2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

6 R( Q8 u$ D7 c' v0 s7 e从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
4 b0 R7 H9 b. [7 x  u现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
& w0 T  ^+ y$ g8 ~家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
* c  Q. n% i# f6 M7 }: ~已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
( T: T' |+ }/ g) ^# p" F在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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! {+ ^7 I  [. B1 U1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
4 l1 u, i, ?0 T4 @' \6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
" F+ D: K. n, I& e8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
& w: s1 x: f: P( l# M7 h8 {12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

1 _; N7 U* f1 I9 S主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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; A' `+ c1 S/ i4 ?2 f% V讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
$ d4 `1 c' K3 c  \Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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. R" c( J0 ^5 V0 U! w- }资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
  G3 ^4 R' P. s3 q% U特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 H% R3 }# d& Q3 j* C长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
' E! d% g( M/ F5 |$ @2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
( R& P+ J- q- t2 P* h  u信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
0 x0 i: S+ U# ]8 S! g4 d永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
- J2 @# I+ Z+ |0 K% `宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
- A0 L$ }! A! G. C! j$ n百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

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' W$ d/ T6 n7 H6 [1 C/ N1 Y2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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& D8 Q# F, l' o) x' q" a- TFrank (Xuezhi) Zhou

(780)722-5918,  (403) 804-6688,

Chartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
, y8 `* a% n$ m, q: l9 iMBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table

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