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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 1 b* D2 v h" l. Z$ T/ [$ m
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
* m0 K' T: y0 B8 q8 P( D/ s4 P移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
# T0 t) ^7 f* R夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ' R' G4 m2 {2 \
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 7 J7 W! `5 n% {% e8 z7 \' X
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
( A% x. @8 l6 l" i% q. @家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 % e9 U+ u7 _6 z& f0 g. V1 o- Z7 x
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
8 }! y% J9 ^( O8 @有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
' w8 R @" u0 k3 k在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 - T7 r1 M3 v% c$ s
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! N! N; e- N" u. B, n" d+ T1. 遗嘱的三种形式
$ H6 f, W1 a( C I1 u+ x' {2. 如何制定免费遗嘱 8 q7 q, X0 I+ t' _' w% r
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
" u e$ s, S! l- ~3 D9 s. p4. 无遗嘱的潜在问题
: G# C+ g4 q) x2 m8 Y5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
* h% Q5 e, @: p6. 2017年保险税务新政的影响 9 [! ^% `, b Z. _& f
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
- R* D! K! Z1 ^9 f }8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 4 P& j5 m& L! d- U4 \& R+ b
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 , c8 z# [6 N" X9 Q' B
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 0 K( |/ I: C2 m8 [1 [
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
( v. K4 g) A9 z: O8 U4 M: a2 ^4 H12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 . ~% y4 v/ v9 v$ x
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
1 u C# p v, f6 R时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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H% B0 }6 ^/ \讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)6 [; `0 | V% e+ S. y- e: ^) {
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W85 u5 O7 R' D+ \* |; S% {
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ) e0 r5 E2 c3 k6 b. t
Email: xuezhi001@hotmail.com
$ s$ L; Z# ^( ] L5 ^微信ID：zhouxuezhifrank
% ^9 E* x) k0 @8 M( C: o; T电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 2 z& V4 [* y& l- W: q+ B U
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )3 I$ j' {( ~* g* q8 C+ M
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
: |! b( {( ~2 c) v注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) , Q% z; V3 k# q* d A
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
% ~& v8 w% `/ [长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
/ g+ V# F! |6 \2 s5 x, G. V2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
: b0 `4 M1 Y. R2 }9 ]/ O1 m! ?信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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. H5 c3 a3 K; X3 R6 f2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 / ?( L! T/ @$ f% S
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 / H% S$ S: p: a3 \1 I1 E; P
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) / p) j2 ?2 W, C o
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 6 r) d. u' t7 ?) C. |
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。6 J* A# @4 H6 `, x' A8 c( X- U
4 t! @+ [- p$ s: f: ]9 WFrank (Xuezhi) Zhou
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# [) E& X/ j6 P2 H& d( ~+ w7 B( P(780)722-5918, (403) 804-6688,
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% T( n6 _7 I# m7 e# z/ ?Chartered Life Underwriter (CLU) I1 ^0 @' W" C. m* q) L
Certified Financial Planner (CFP)
' D- d0 y% w4 U; C& D4 NMBA (Finance), RRC, EPC) ]0 @8 f, u3 b6 ? {; J3 h
2016 MDRT Top of the Table/ D8 r0 y) P; X% a% P
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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