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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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1 r& N5 E) [! D/ P- k2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 4 K2 E# i. K9 B. v0 }7 q7 a
$ P% c6 O7 v" [3 W在工作中经常会遇到这样的问题：
. w/ R, v: N% s+ y移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
* r. S; C; K$ O夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
4 U& ~2 }* c7 r0 h现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 + \. b0 ?- H# L; ^
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战3 j% s h* O& v" t) a8 B* @# Q
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 * m# d! v% E" L. e: a
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
' E2 f! t; T! H0 C% q/ n( z有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 8 ~) S( ~) b* W
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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. D6 }& {1 ^0 F! m如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
Y1 L: S. S5 _/ B4 q% F2 U2. 如何制定免费遗嘱
7 q* O9 u/ K# X7 @! @- e& l3. 制定遗嘱应该注意那些事项
! \4 u9 k3 _ e4. 无遗嘱的潜在问题
) |% D }( E" G8 f5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 . c+ L+ b+ |0 m/ @7 N9 P
6. 2017年保险税务新政的影响
/ A; l" G$ r- n* D% b& O7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 E" O7 T/ n ~$ ]$ l# c/ B8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ; ]( f; w7 N. X4 t
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
) Z1 t$ y7 q: Z) n10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
. I' V4 W% B) n. M, m e S11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 + I4 d. _* j* G( _! C
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）. ^& T. s( j0 m6 _$ r
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 9 v, r. `9 N% M$ K$ U/ }0 r, j# K
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)( I2 d# A! T, P$ j! b6 R1 ~) |
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8( H4 r) s$ N" ~
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
+ L! l. r7 v* O5 gEmail: xuezhi001@hotmail.com
5 |# P2 I3 h/ B! g6 _; n) O微信ID：zhouxuezhifrank
1 A" q! G# B' T电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 # i8 ?% F" L7 C$ c
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ) E& L% l. m. Z* K
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
% M, G3 `' N% Z; t* q, T8 `注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ( W8 @, [! T2 V6 R7 a, ?. h
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
7 m5 s* f0 N2 Z8 `2 @( s长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
3 M7 m: u2 E! t$ j1 B2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
4 M$ C; l; K3 h& x" z信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 1 G. P- U( Z' X! M: \4 V N
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 % T3 b W, J6 Y/ n' b) U
$ O m( P6 |3 F3 V9 t! A加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 + _' \$ n3 O4 J L, X- u9 }, j5 {% ?) g
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) - u, u" G+ e) ]( z# [7 A
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
/ W6 o' p; {' f b1 x/ I4 T百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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1 {4 x; g; N. }( ~4 c- u2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。, e& S: x9 R3 I% U
2 S4 R% M* l- i7 J) nFrank (Xuezhi) Zhou
( A0 E) B3 A: T, B& _' P& o5 Q
( r0 S( w+ ~3 y# t5 S# w" o, ~0 W(780)722-5918, (403) 804-6688,
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" r4 N2 s$ }+ ^! ^4 a! ?Chartered Life Underwriter (CLU)
' s, S" Y' y4 YCertified Financial Planner (CFP)
; W6 @' @9 V9 \' ]! T: XMBA (Finance), RRC, EPC2 ^+ _! D# L2 U" T8 n6 [$ C
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发表于 2016-10-13 10:56
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