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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用- ]' o9 K6 H$ W S/ d* R; f
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 7 d$ {0 p P, F# [- s
" k6 A) n# Q: \5 ]4 M- ~4 U在工作中经常会遇到这样的问题： * Z& A$ O: O5 ?9 W3 U
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险* y3 @8 s8 E4 z9 U
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
6 @4 A F& Z1 ~4 M0 C& e! c现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
7 X c2 {; D) r在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
" g. s2 @1 ?8 L- u/ l- `家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ~7 S/ p* B" ?
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ! H5 g/ e }" H" ~0 u
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 9 P2 ~5 T+ q: x& M: G) k9 K
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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3 b* e* | S3 l" B如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 & E. Y5 ~- f w2 S: A
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2 ]2 E4 W; g, w; g' L5 ]3 {1. 遗嘱的三种形式 8 o _) h9 @# Q9 I2 u; |
2. 如何制定免费遗嘱
4 ^) a# F- Q. C9 w3 j3. 制定遗嘱应该注意那些事项
* S. g! ]0 Q* L: N4. 无遗嘱的潜在问题7 E# v0 j* Z, u/ A6 I
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 0 K0 Z6 _) \, M- U
6. 2017年保险税务新政的影响 . S7 [1 r4 o" b9 ?
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
" B" a1 d1 j1 P _ P2 c0 N8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ! q- U$ j! G% }# p2 E
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 : N: [/ j) _) F
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 c2 R% ?+ V$ O
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ! C c9 M+ X! }8 w$ q
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
+ l) E& i: e3 Z/ l( V时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
' `" r7 O6 j. p" s8 j+ D3 W4 k230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8" t1 {" e- }+ ]% S9 [3 l9 A
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ^. C4 D( E# V+ n, V9 [
Email: xuezhi001@hotmail.com
7 a+ g, Q% u6 u6 W( l9 J微信ID：zhouxuezhifrank $ s$ k; V( C, c3 q3 R1 n4 G
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
5 i! I1 A" R! n q% @7 ^Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) % Q* E' x; f8 h- z6 S d9 K
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
, I( I% r' n$ B" u5 c特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
4 k* C# d# e) q- h, u长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
$ H1 p: D+ Y+ f/ x W4 w2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
% W9 l9 B I( y8 [$ O* o信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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. A7 b, H! {& |3 i加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
8 y2 f* F1 M/ D" e5 U$ J1 S永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
$ ?+ K, C4 C% R$ _1 `宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 - z g# g+ ~. _" t; |5 s8 [
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou8 Z; Z" V- ]4 Q' D6 o
1 Y- w& U9 V( y4 u# d6 z* I& M# ]
(780)722-5918, (403) 804-6688, ! l9 j; `2 \1 H
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Chartered Life Underwriter (CLU)4 ^$ c% e, R6 @3 c7 w- Q& m
Certified Financial Planner (CFP); }& F0 F' h- b8 Z. E( i' {
MBA (Finance), RRC, EPC- Q; }$ Z$ g, A2 x2 f W
2016 MDRT Top of the Table+ E: ^+ ^/ h' {+ k- N
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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