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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 # [% D+ f" s8 L' M' Y4 X& s
+ ^ g; b' e! q( y* C$ U2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用, l& `) W5 _! w- N5 |9 V
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 $ H. o* ] n6 h+ k" R
" o; m+ I; c" G/ c在工作中经常会遇到这样的问题：
) b" w! }' H) a! g9 b# O2 ?( m. Y移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
# q" `' m7 `# h- E# T5 E夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 * Y+ g. k( K z9 {
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
: U$ `5 s+ S, o( ~# I9 v' A在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战4 r3 c# U! q9 C
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
" T# N, f- J1 w5 o, e1 x已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 8 }6 ^4 k0 P+ O" d0 s
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
; a/ d" R4 a4 [) ~0 K: O在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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+ a) U5 w L1 A x6 s8 Q: x! P如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 3 R$ S1 X! N: Y
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8 A- A; c% `0 P9 Z1. 遗嘱的三种形式
- C/ ~/ A2 Y6 p4 W2 v3 t2. 如何制定免费遗嘱 ' H* L3 E: x1 @3 I8 P5 D' J
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 ! U- S0 x5 D5 P5 G) A7 @8 S8 t4 K
4. 无遗嘱的潜在问题$ ^, D0 g. H- h! K
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
, G( L5 p0 h# ?/ |7 _ Z; X& _! d6 c6. 2017年保险税务新政的影响
: I/ ?3 q. M( L. K( I7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 D4 b$ U% \2 R m+ o8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 " A. p$ Z5 p' x
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 4 ?: `7 i& z( e' \ Y" G
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
7 o4 q* s* b, s; O11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
( N& J8 M4 f7 N8 R12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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4 D! o& W- e5 g; T9 P( y9 |主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
: T# _# V! O8 s- S时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 2 w. T; n6 ]6 X# a1 l# w7 H
7 L4 h* z* A3 ~# R0 l4 I% z* \8 H讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
' `, N) r% \% Y% g7 W* w230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
8 k7 e4 U- W$ r& p联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
v7 G, M# d0 X) Y4 kEmail: xuezhi001@hotmail.com
7 u7 M! t" x- I c微信ID：zhouxuezhifrank * k) ]: h/ f0 N7 {4 K# N
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 , a" Q7 G- V2 J; {, r) z
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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! L4 c1 I. N; A# @: a资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ! e: x7 G. O h+ j. b. P* X
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
- e1 `0 T0 K- ?3 k9 W$ W/ K特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
/ w) J2 w2 A' H0 X长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
; W3 i! S# l. M- H2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
& K" T) R) u! ~; h/ U* |/ }信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 0 i$ b5 }5 q6 A
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 5 ^( Q2 `1 L* z/ Q- I# H
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
2 V5 d) s1 v7 P. Z永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
" L1 i, T- H. l0 c# y+ g! T宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
' ^( x- A0 X% X5 \! d7 [" ~6 D- I* n百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) % G) o! Z7 p6 ]# W
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( k$ D4 T7 E3 \7 o* h4 m# D c2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。- ? D; P' {9 q" Q. K
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Frank (Xuezhi) Zhou
& |9 u( T2 a. R. } [* V * E# }' a$ T. L# z4 Y
(780)722-5918, (403) 804-6688, " P- G0 \1 f' I2 [& a3 G2 V5 @
; G7 W; \0 U9 JChartered Life Underwriter (CLU)
5 R. \" E, a$ `0 KCertified Financial Planner (CFP)
) O% s4 n+ y% f1 j+ k/ A- UMBA (Finance), RRC, EPC# F F }9 ^$ J2 M$ \0 a+ A
2016 MDRT Top of the Table9 q/ W7 P$ J* b3 B8 {+ a
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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