 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 6 s8 Y" m6 R* y
. \; R+ z! A' A7 x' H
2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用. }) k* c1 s. w w" g
+ ~6 n6 E" B" e3 E& S+ F! f0 z
从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
: I) H. P' c3 q' F: L7 i$ W( r0 T# s! L1 w; m# I5 J
在工作中经常会遇到这样的问题： . ~1 J. @( b' N. E8 t8 P, i
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
! s* b2 s4 Y# y4 i: h" ?& o夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 & p. m6 f+ |- M1 v; s) V; x
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 % r1 r- }9 ?7 R" M7 r" D
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
0 v3 t, u! Q7 }# H/ k家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 $ A1 V. H9 d5 `% G
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
/ j) G" h% n- o8 q) F2 X有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
+ V' X. F* T$ `9 ?) k) F在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, * S; K# U4 Z! r* f) o5 }
. S3 i; y9 ?( H6 h/ V3 l3 E1 R
1 v& Q, _% n0 ]7 L
如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
! h' k2 q6 G1 i' ], c9 Q& j% S
: u: e# _6 {, c# i9 N, n# Z
9 X8 f% ^/ R8 r) w2 w# S" q1. 遗嘱的三种形式 9 H4 I- x2 I4 S
2. 如何制定免费遗嘱 5 P/ s. b- V, N# b( x$ C
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
8 j: h) O! q+ q5 ]7 d4 d, f4. 无遗嘱的潜在问题
/ Y3 [" }" w, x! Z% n5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
1 |6 y! K q- b* H; N6. 2017年保险税务新政的影响
, I r" p* y0 T7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. B4 |# U4 V6 M& b* N. c! x/ I8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 7 E. @- G7 V7 y
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 3 i* S W- V" u+ Q0 `! r4 f8 Y
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 $ Q$ @# `6 W, I/ a5 Z
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 6 W1 p% l( `8 R* J
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ; B$ |4 M1 I. I: Z, O4 K; B4 _
# e2 J, @. M1 m* t* v+ ^主讲人： 周学 志（Frank Zhou）6 p% B# H" v' v2 t& Y# N
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM - R8 M0 R: B& d! {4 d
5 }% X6 ]8 P3 m4 J+ i
讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
9 v2 F& K) I$ v6 |0 C" W6 u230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
# W& D9 b6 T" ?8 b, _% t3 [联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ' l+ i& ` o7 R" ^$ ]5 A
Email: xuezhi001@hotmail.com 0 m! }% f+ q: }4 `
微信ID：zhouxuezhifrank ! Y2 r$ L5 D/ ^, |3 c9 u( R
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 " _% `2 H7 `# p d9 M4 i; C
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )" [- s0 v* M4 }) o) S- x- @+ _
% j$ P* G* U* U资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
L2 b# N% t$ Y+ a& W9 U6 ~1 H8 {注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) : k% G( X9 t+ Q; a( u
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
) b1 e. F* J* }, \* ~& y5 h长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ( U; {# R8 E3 M
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) : L3 C7 y; {! c) x; H& W5 m
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 5 v8 }; J. W: H2 |9 J
P& v0 H/ B2 {$ y
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 ; G$ h/ {0 I2 r) ~2 X" R, L# \
* [9 z1 B f! A/ M0 t. z% J
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
* b6 O6 V Z) ~' n! @0 h永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
% h( `$ I. G3 }: x3 p. k' u宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
! _+ t2 \, O; B/ Z% Z百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
2 f2 A, t/ @( V+ \ G
, u7 O3 s3 ]) m- I* k0 B9 Y$ B" s0 j( N7 j# G* Y6 U6 W$ d' P* G, X
2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。% X' C j+ t7 Z, J( D3 L
' O+ w V6 ?" P0 R! m; V, rFrank (Xuezhi) Zhou
( b/ P! E0 n1 R
% Q7 l9 D( l# P6 T- C8 c) l* z1 u(780)722-5918, (403) 804-6688, 7 \+ y/ V1 Q7 X; ]+ i$ D2 n8 a
, n% l/ Y+ M% F' lChartered Life Underwriter (CLU)
0 w( R# c! ]- r5 M; xCertified Financial Planner (CFP)" ^. l6 _, F9 M' _1 l. D/ {8 u/ o
MBA (Finance), RRC, EPC
" s# z2 J9 `" J0 N! q; O2016 MDRT Top of the Table W' s A' `2 K$ t2 Q! B7 q
1 l# j- U$ [4 m4 [( y
: }8 {9 q2 L6 r7 g
|
|
狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡