2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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. `1 @& \$ e. y5 W/ N% u5 q3 ^% c从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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. a1 R3 c9 s& B1 l+ q( K在工作中经常会遇到这样的问题：
" X  L! {0 d* {1 ?夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 Q. i2 q5 K0 G, J. H( R1 p夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
$ Z3 I; U: a% i4 Z2 J! Z家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
+ `4 v7 z7 x+ ^- q家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
9 i2 {5 e. v3 N9 N& A' }+ y已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
9 p0 q5 n; c4 n% d, n) [, X! j有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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! r( r" o8 Y- _' D6 x! ~如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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1. 遗嘱的三种形式
7 P4 Z6 y; r- O# U9 \' X" \/ j2 Q2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
" L8 w7 e8 Y) \! J5 g, E5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
+ B- \8 g; Q. y& P$ G6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
# ]' g) d( Y7 j  J" w7 k* `7. 海外收入，资产，企业的税务策划
6 _. `/ H4 b/ i* w/ ?8. 2017年保险税务新政的影响
' H/ W5 O' V- B9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
+ b7 [5 {9 L. Q* d$ s! L& o10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
: |! ]0 H# c% X( _11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
. f: L( G, u6 C3 T3 ~' Z) o: g15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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, i) l1 U  a5 j8 y$ D# s 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
* e! {% z4 r% T" [讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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" A4 S) n- Q( S5 ^座位有限(20人) ，欲报从速
  u, h  E& L/ h' u- c9 ?- b(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
, S* ?3 `8 _' V1 h! Z+ e注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
7 |3 j) A  b; |: O$ S+ j" i( L! t加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
5 w& X9 S) v+ p9 [1 T! y2 f# U3 `宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英