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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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0 `' |; Y N- w. O% o0 T从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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7 Y, x M9 u9 e t5 g6 \在工作中经常会遇到这样的问题： ( C+ Q+ Z7 b! e! r" U
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
Q& I% s3 M( m2 q! u9 }夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ) D# q0 ^7 v1 {0 Y
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
6 e1 P \6 w% X: i$ a; K J家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
; J( a) t( T' p6 B9 e2 R. L家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
4 N3 d+ E& k, g+ |" }已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 0 Z" n% W( F+ h& ~. s _
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
3 k" ^( N1 e& h; o在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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: H2 |" k1 R( V. C( C如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 ' m3 \0 A& y( {, V9 }7 c' v3 g6 {
2. 如何制定免费遗嘱
# m( q' e+ D3 u3. 制定遗嘱应该注意那些事项
; S j# W$ k. L$ w1 U* {; ]4. 无遗嘱的潜在问题
1 _; b/ z: T9 ^+ W5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 # S0 Y' A$ ~7 H7 y) ^2 |
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 c* r$ |4 v1 I3 _) j
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 " A9 Q7 s G% i7 x% m, d6 v& r
8. 2017年保险税务新政的影响 # k4 J! J6 B/ {5 L3 h2 C
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ! C+ }$ e3 N7 O$ d
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
" A: T9 t& `5 z: v; s# s/ V6 [2 b11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ) P/ L3 c+ F9 ^/ Q% v
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ' f' _2 p- C2 n! Q
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 * \$ m( _8 I) h0 y0 g
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . ) Q9 `5 y/ l8 P; o
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ' ~ h/ I( \0 d* Y, {* r: P
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 + q& M" E C( U: ^; O; e+ Z8 e
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
( {9 i7 Z! P" \/ ^* l; o; \) a讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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1 @! h8 n l i3 j座位有限(20人) ，欲报从速 5 ?3 y- j; h* Q
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 9 u1 t; D& N+ W' l
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
+ j6 o1 [' h! @7 oEmail: xuezhi001@hotmail.com
5 F( K* R1 {# F2 c微信ID：zhouxuezhifrank
/ k% X# `( Y; B5 d3 f3 v& z电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 : q! a9 Q+ R# p q
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
- ]/ Y# ^2 f9 e2 T注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
* {6 n& G& o I5 _( ^/ U* L特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
' _% a4 n4 Z. x% b# ?2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
* E: N/ P* K' L& i2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
& x" |' }( U( K# D; I顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
" b6 v. w9 ^7 Z加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
' C/ Z0 r6 R, c" w9 |# L永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) / r; Z+ f3 g9 `2 B; `! V
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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