2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
7 C0 a% @0 B" p夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
6 i4 k" M6 o2 j2 z( B0 |* o: ~! r夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
3 ?* w9 j8 \/ q已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
8 e$ t- L* q) M% u2 s% g6 \& v* Z有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
% D- q9 w' s+ H9 C* \1 z2 `( C在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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5 Z; K0 I: e' I( X( L  A& y如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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, H8 N6 S0 Y( b( w7 ^
" U- w. \' n6 V9 A! \0 Y6 A1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
& ~* E! X+ h% s' _9 }5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
3 p( G2 y* _$ N9 o! N6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7 h/ L' g) b& ]2 }* D7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
: ]5 y# N4 r; p11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
' {! E2 Y/ P& ^14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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  f- U6 N) n, n. {0 v  Z/ S0 E 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
* ]9 g$ L  E- e0 L4 N+ D讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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( X4 c2 W. w) _' \0 [" `6 q/ b- X- Y座位有限(20人) ，欲报从速
) [7 H6 M0 z$ B, q8 f(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
$ V& Q3 i8 _6 H$ U' M% H; fEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
3 }1 v7 q4 G$ z, Z. u$ v2 s+ d电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
  j) W( Z/ {7 ?( d注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
9 ]& U% H$ ^1 B% v0 ~2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
' K4 X, G9 ^2 l2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
' x) N5 C/ ^2 ~3 h# j: f$ T永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英