2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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7 E: L' i' ~9 ]9 U0 q从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
, G0 j3 H( s7 D5 d# o6 J- ~6 g夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
9 ]" v) @8 o6 [/ C8 U) S# w, F家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
" s7 f3 |1 ^. `5 V8 l. v9 X家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
- N4 E$ k9 a& U: b4 B已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


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, n) l" f% r" Z- ~1. 遗嘱的三种形式
. L# @+ z! X. V& {2. 如何制定免费遗嘱
1 N& j: E& A/ e6 k) V" ?& v3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( O/ V" S" u" F4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! ^( \9 }! w2 ?2 o1 J7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
) d' F* W' k+ L: U( |" j3 e9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
% c; \7 Z( H; k% I- K12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
+ K* N$ y' h4 v. v2 T2 [15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

+ h* @2 i8 O2 y) j3 E& }3 { 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
4 j/ H8 k  N$ h1 k' C6 s7 r讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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9 X* S, C5 s: D4 |8 p' \座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
, D" _8 K2 f" y8 S/ M# V2 h微信ID：zhouxuezhifrank
! O2 v0 J* U4 l' ^$ x电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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2 @/ y* N! `/ U4 o主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
6 G0 G" `& S5 l特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
1 J, M) k& S/ D3 g宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英