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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 * `+ t! l+ A9 m. t/ V! i( S
6 S/ o% @' {. t1 T7 _1 |; k在工作中经常会遇到这样的问题： ! _5 u+ F- ]- R
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 & f5 Q6 J( c+ w0 T8 Z
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
F |6 V: c0 R2 B现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
5 M& `: d2 k; ~* J7 N! a4 c' }家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
: h! K) G+ `- T3 }家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 9 c, r8 d/ |& U
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 6 `$ V' J% H- K8 Q' I
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 7 i* g# n& B3 [8 [
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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* w, H" y# x2 X( y1. 遗嘱的三种形式 ' @! @1 c5 Q; f2 Y# L/ O
2. 如何制定免费遗嘱
. m) z, _; B' g$ t+ j5 n4 h: L; \3. 制定遗嘱应该注意那些事项 " W" C/ Y" g* B6 r$ p2 ]8 Q
4. 无遗嘱的潜在问题 : B" j- I8 D' o2 b
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 C/ q% i+ A. r2 `; W
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 7 y) w/ f1 d! `) w
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
- Z& R( z# o+ B/ s$ s8. 2017年保险税务新政的影响 . U- W, W6 t" `1 `4 u
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
$ N1 Q9 Q5 \3 f& K7 f10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 0 N# I, M9 n6 T+ B8 g) \8 Y* B3 v
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 0 ]$ x! t8 i! J+ Q; ]) S
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 / q0 ~$ g' M" F7 E9 x/ A5 r
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 - u5 _. c b( e$ w2 C( Z- A
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
2 v1 T+ R0 d0 W& v7 v( q15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 " f6 i9 J: D) A+ W. M# H5 i; N+ r# a
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM 3 {& W3 r' L- A) P1 k/ h" S
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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: ]" p# H+ u5 f4 @座位有限(20人) ，欲报从速
* w; S3 ^2 Z1 u( C8 A0 o) J. A- I5 t(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
1 v7 S% ]+ n0 Y6 Q5 U( v联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ' j! W5 e" z. Z% {) W C/ ^9 z6 W
Email: xuezhi001@hotmail.com 6 Z, V5 ~/ F6 B
微信ID：zhouxuezhifrank
7 _: h4 J2 D6 c0 d& ]" g电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 ' v; e. O: H0 K, |; N2 U6 @
9 V7 ~) T7 p" C1 s1 e" `主讲人： 周学 志（Frank Zhou） * x* e3 r6 v8 t, M- o" g7 ^% i/ ^
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) ( G) a' B: I& F/ x
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
; O: {/ s$ y( }% e# S! e2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
( i- n$ d9 ?( H2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 4 A9 K* x9 K1 l. Y: B
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) 9 ~; [( {; Q$ N1 J& R. P0 L; O% X* }4 F
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 6 j- S, a) X) S! k
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
- j0 j4 K5 ~; X- O1 n( h2 j, ~1 w宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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