2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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+ q- A2 L- K, f4 k# j2 t7 N从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

6 O* ^9 B2 u& o' g' |在工作中经常会遇到这样的问题：
8 R% e* k" V# q1 ^4 x夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
: k5 s( h  j5 o8 c夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
; e  S/ u, E0 b1 e' v' X$ M% k2 j现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
3 P9 c& b8 K+ J, G# U在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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% x7 Q% Y% r6 p% x0 b如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


  m5 f, z2 l3 X1. 遗嘱的三种形式
( W3 X5 w* g' S" y( h1 b2. 如何制定免费遗嘱
& M8 R& q- K  q& [3 z0 x* h* C0 h3. 制定遗嘱应该注意那些事项
" A4 A9 M; \; I3 o+ }4. 无遗嘱的潜在问题
# g5 T, J! y8 D5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
( l- S. T: P& R* m6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
9 c% _4 n2 v9 ?" \8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
6 w4 Q* u: ^* k* J* k$ P% W6 |10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
' n& p- _7 l4 n& E, \0 [5 ?11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
6 ^- w3 m  E5 M" o4 _* }5 _. h6 \5 N13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
) v% i6 Q- J4 B- x14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
' E8 ^* q( P3 g4 ?1 G0 O+ k15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

8 y& {# V) ]+ R3 S  @2 u2 ?# r 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
4 i- J2 R) i& y! b讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
9 m$ r  \# p% q* f(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
7 }+ k" X6 L% B' u5 K  Q2 S% @' a% ^: o联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
$ }4 C+ T& I7 d' \" A  {  C/ Z; Z电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
7 B, W( A1 W2 e& @7 d注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
# r; `3 h+ S  R' T+ c* L" C2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
8 U5 X5 I# Z1 \) @& G8 y顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英