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2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)

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发表于 2016-8-6 10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)/ Q! u7 ~  F7 s

* F) J/ P- a+ M- o# q4 a  H1.  2016投资策略与養老計劃
$ L) u9 B0 _1 J2 P4 t$ r 时间: 2016年08月13日(Saturday)10:00AM-12:00PM
* X7 @3 F5 _* A3 v% j- _, `讲座地点:Ramada Edmonton South,  Edmonton (Free parking)
6 |" }* y# ^, ?7 Q8 m* [5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
5 _9 _5 f/ ]) q1 h; i& i8 j/ D1 F2. 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用,
, ^: [! n% G9 _) Q  F" k: E; }- y1 @( c0 h
时间: 2016年08月13日(Saturday)1:15PM-3:45PM
9 \; V& A; x7 F$ u讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
0 I$ ]" O9 b3 |" _5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
' s  W) g5 J' z6 Y- e$ d
1 K$ c6 W4 u" o. ]  s0 T2 X+ a' O5 H/ V5 ^
2016投资策略与養老計劃 (上午)( F5 J; f* j9 l- S: |
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
, D, c+ P( o. \& ?# M: C1. 如何计划一个可行的投资计划
0 T$ H' L# W) z& m( q" w2. 投资股市必须了解的基本原则
& M0 d6 C$ r  H; |1 S" U3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案 9 ]1 T0 N. H5 F1 [4 T, U( t" c
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
, E, f" M9 a9 i! L9 ~4 K5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS / U  T+ S3 L4 @7 r
6. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
# z) q- u; Y$ N" T; j+ _7. 公司业主(股东)的养老计划设计
8 W8 Q. D/ z. A$ I& E4 Z3 L8. 投资移民,企业家移民的养老设计 # J. g5 a1 l: `% C
9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? $ E4 A3 G, A; z; J
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 . Y& Z4 E* Y' c! V. i' I3 p+ {
11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
& f; }; X+ H6 V" W: E12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 1 d1 k+ M7 j( Z0 k" J! U  Y* a
13. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 5 L+ D0 q1 V+ F6 K7 H
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
  I, r6 E. T0 A# `: n15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? & A5 ]+ H0 j1 L( x0 g/ n  T% U) w2 e
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
/ G: @* o6 I0 ~3 ^. r3 N7 F. S7 o4 _5 s6 k2 ]* ^

* r" Y9 P1 M# Y3 S$ ~. j5 T遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用(下午)
1 a/ [3 s3 ?2 E: G7 {, R! `
6 q" q# p+ e; G1 D/ u, i
# D  K4 U, g1 P0 K1. 遗嘱的三种形式 2 L0 g8 {0 ]8 I2 G% @
2. 如何制定免费遗嘱 / C+ A4 ^% Q* D7 m8 [" N+ o
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 1 A9 `( @* C; {5 o6 u1 S
4. 无遗嘱的潜在问题
+ w. x8 K# F) h5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 $ T% Y2 O( k# c7 I) `0 l1 x
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& R5 V8 Y" Z4 A, L" ?/ |2 R7. 海外收入,资产,企业的税务策划
% s! i2 u1 N1 R* y8 S6 ?& y8 F/ j8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 ' j5 a% V4 }) _8 ~
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 4 O: B, O2 i! P7 _, I4 Y7 z$ F
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较1 I9 D* _" t& S3 e; C5 J' S
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 : B$ ?7 B( U, u' R* x$ L
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
' ]2 x- t  @0 h' `3 A5 H13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 0 _) _  x" {! T1 |% i
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
7 q4 m* Z  D$ r0 H+ h$ |15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
; }: f/ f. u5 r9 C( @16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
; D# {5 O1 G* `+ v0 t 0 e# \# X% R3 h& e, Q
座位有限(20人) ,欲报从速
( s. o# Z! a: P! G2 t (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
: H, I. G' _3 X+ G' u 联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
1 H1 C0 B$ S9 V9 m7 r: g( aEmail: xuezhi001@hotmail.com " q; R; c) Q% Y" |  |5 Z
微信ID:zhouxuezhifrank8 P  G3 |4 i, m# A
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
  z& e5 C' B  c; Y" h
& y( |( r. W1 b" o( _* m主讲人: 周学 志(Frank Zhou)   B7 U: B: T  Z) M- Q* ^
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
% d  Z% R+ M; `% L! j特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
- I9 |; j: G1 p5 P0 E2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) . c/ d2 B! F$ P0 h
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: , y& X( V' U4 Z( A/ U
顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)   
2 q9 |* Q! R/ T  [6 V加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
$ q4 b3 t( L  n( H! r2 k永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ; @6 \4 |/ j' v/ s& u! D$ @! S
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 ' I( \3 R$ O/ p1 w6 S
- g& q* e1 I/ \; w& j& h7 G: @

2 q( W! n* Y+ F7 t
大型搬家
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 楼主| 发表于 2016-8-7 21:21 | 显示全部楼层
十万火急 高盛等三巨头齐发警告:清空一切  8 _# Y2 {9 `8 r6 X3 }- R0 h) k: D# Z

) V  ]1 ^/ q+ Y" H信源:凤凰网|编辑:2016-08-07| : [. C8 A  ]$ m' I$ U- {, ^" @

4 [4 I7 Z8 E& U$ U' q* P有啥卖啥?清空一切?最近一些知名投资者的悲观论调愈演愈烈,包括DoubleLine Capital的刚德拉克(Jeff Gundlach)和高盛集团的策略师们,他们在本周早些时候选择认输了。7 ^* i) h$ ~# z& m/ E( O. G
- e! @0 ?9 ~) C8 W
彭博社评论称,要罔顾三巨头的建议并不容易。Jeffrey Gundlach、高盛和比尔·格罗斯发出了股市、债市风险上升的警告——好吧,是十万火急的警告。另外对眼下股市保持警惕也有一些季节性的原因。就连唐纳德·特朗普都提醒你要躲开股市。
: j/ u7 V* @; ?) o6 o! k8 X7 u
; l9 @4 a! z% N4 O; [1 K: ]问题在于,进出市场的时机既不好把握,又险象环生。“如果从1963年到2004年,你错过了90个表现最佳的日子,那你本能拿到的11%左右的年均回报,就只会有3%多一点。”这样的统计数字真是数不胜数。
' P( p1 ~: n# T' E+ _8 {9 Z; z
2 B# e. |8 ^% E' A高盛所谓的风险承受指标并不是在唱一个乐观的调子。公平地说,自5月以来投行一直对股市保持中立。刚德拉克指出,经济增长是趋缓的,而盈利也不值得大书特书,所以资产,特别是股票看起来出现了泡沫。% h$ s1 q( j7 j: f% u1 l

! y/ f! ]1 C+ [; B+ S然而,这些消息似乎并没有打扰到市场参与者的热情,他们推动标普500指数和纳斯达克综合指数[0.01%]到达历史高位,令主要股指走出连日来的恐慌——大多数股票陷入泥潭,尽管周二的回调有些大。, j+ \2 @3 ~* m# y

  x. \" }7 {# R1 w; {! [% K4 Q6 ~标普500指数和道琼斯工业股票平均价格指数经过漫长的停歇刷新历史高位,最引人注目的是纳斯达克综合指数也实现2015年7月20日以来的收盘新高。: j; x( B% j  r1 y0 j+ q( ~) c

9 ?# o+ X% M* _% ]
# j( f2 |0 p6 x9 M$ b
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 楼主| 发表于 2016-8-8 20:26 | 显示全部楼层

3 }, {: ]0 F: P" c" ]太空人可不等于非税务居民 加国税局严抓重罚税务居民回流逃税问题 就是离婚也会被追索200万
  i- g' |# X* U: |0 K

% i% Z( O9 g5 u7 b1 j( @* W/ c* v7 w8 A5 X, b) Z" c/ Q2 J* w
2016-08-09 加西周末
! K6 x  R- j+ @* o
8 T9 J) g& j' |( b+ {- r- g. T) u* E8 B4 l! W

; i' ]4 _& A4 y移民到加拿大,就能享受加拿大优质的教育资源、美好的环境、完善的福利,但是,对于许多人来说,移民并不代表着自己忙碌的生活会改变,有些人的人生重心仍在国内;也有些人会为了孩子或是家人而留在国内;另一些人还有生意需要照顾,不得不回流;甚至有些太空人实在不耐烦中加两头交税报税,干脆放弃枫叶卡,不保留加拿大的身份。+ h- f. c7 g* F) A2 O# ~
  E3 g! B1 W, ]- p3 s. N. f% T/ `
不在加拿大生活、居住,也没有加拿大的收入,就应该不用报税,因此申请加拿大的非税务居民看起来是一个一举两得的办法,但是事实并非如此简单。
9 I% o7 h* {* \6 C! j7 l* P+ o' T& A- o  x( Z1 |
虽然加拿大航天署 (The Canadian Space Agency)正在招聘2名宇航员,但加拿大可不欢迎不申报的税务太空人。/ }; ]1 M% |5 a) e

7 Q  q* \+ |) ^! s: ~想要不交税,加拿大规矩可大啦。
2 U) Y' u, U; _  f+ k4 k: W: e/ P
5 w5 ^9 u% [' v" d1 n1 V太空人不等于非税务居民4 D0 S( B6 S0 u# |# P0 u

' r) }2 l: d2 @加拿大税务局10年后也会追讨税款
, l6 ^) z/ g: }; O! L9 n% \" Y9 F4 W0 ]$ s. Z2 F6 C5 [$ U6 A6 `. J
加拿大非税务居民的判定有一整套严谨的流程。夫妻中的一方在外国挣钱当太空人,并不代表他就是非税务居民,不用纳税。
6 H4 W1 G5 b- ^$ O5 l6 s3 N
9 l9 Q8 R, ]& y5 P- _) Q. R加拿大是一个税务制度严格的国家,有些朋友认为自己将太太和孩子留在加拿大,独自回原居地工作,放弃了枫叶卡,就不是税务居民,不需要报税交税。但税务专家建议,太空人不等同于非税务居民,放弃枫叶卡也不代表自己就成了非税务居民。即使是回流前或回流后,也最好先向当局做一份非税务居民认定,以免回加后被当局追收高额税款。
: y1 j7 f1 T/ c9 {* y/ t- Z& E; ~" B: M3 Q5 W' v0 n4 h
很高额很高额的罚款- B$ `' K# ^4 z
+ V& K: ^4 _+ O+ k( y  k! ]4 o) w1 r
曾在加拿大税务局(Canadian Revenue Agency) 任职的税务专家举了一个例子,一个俄罗斯家庭移民加国数年后,丈夫找不到好的工作,便将妻儿留在加国,自己回俄从商,每年汇钱来加。加拿大税务局曾经多次向其加国的住址发信,要求交税款;但丈夫即使得悉当局追税,也无动于衷,因他认为自己不是税务居民,不用再缴税。
6 _* l( {% w# ?
) W, ?) S" j  I- `# ^, [* l: [毕竟好多人都是这么做的。+ F; H- @/ k+ u! h8 W

8 n$ n: ?- ^, p* s可惜税局不是这么想的。丈夫跟妻子因聚少离多﹐最终以离婚收场,双方协议将两人名下的房产全归妻子名下。过了一段时间,妻子卖掉大屋,这时税局的信又来了,说她需要连利息和罚款,还款200万元。原因是妻子拿到了屋子,得到了最多的好处,自然要为当年拖欠的税款负责。
/ u# @  z% j2 M0 _& b/ N# z' O( D
哪怕是税务律师写信求情都没用。有人透露说,对这种太空人,加拿大国税局是一告一个准,越有钱盯得越紧!  f; Z  `! p9 {% e* O
5 Z, t- K: X6 t9 ^, L4 ]
什么是非税务居民, 如何判定非税务居民?/ u% m0 u5 h" U6 ?% C3 ]' ?
, s3 O# h# a7 y; S& r6 o- ^$ @
税务居民和移民的永久居民是两个不同的概念,永久居民不一定是税务居民,放弃了永久居民的身份也不一定就不是税务居民。) m, e' X$ q9 m
$ l( f  d2 g+ G) e! V
简单的说,想要当非税务居民,要满足以下要求:税务居民身份认定、申报税务和收入、申报并为加拿大境内的收入纳税、不许领取加拿大福利。) [! Q: P4 W3 {& w* E

* ~  \, _& E! p; ]1 ]国税局判定一个人是否是税务居民,会从税法的角度来考量。因此,有的朋友认为放弃了枫叶卡之后,自己的海外资产和收入就和加拿大国税局毫无关系,这是一个错误的概念。
+ i. }, Z3 z  U% h" T" B( i任何人,不管是否有枫叶卡,只要一年内在加拿大住满183天,或是与加拿大存在主要居住关系(residential ties),就属于税法规定的deemed resident(被认定的税务居民)——
# p* g& o- Y" B. e他在全世界的收入都需要在加国申报并缴税。
- G' J* ]" [; W# L绝对不开玩笑。+ u& F) J3 u; G  v+ C
% c; Q7 `8 S0 b% u
国税局在判断一个人是否与加拿大有主要居住关系时,主要从三个方面来衡量:
2 J# T8 r/ O' t1、在加拿大有自用住宅;
( }+ m  n8 E! V# p1 P2、没有在加拿大居住,或居住在加拿大的时间少于183天;8 n5 S+ W: Q& F3 t
3、配偶是否在加国,受抚养的亲属(一般指子女)是否在加国。
8 [7 B% M, s/ M- w" t$ t1 e只要这三项中有一项以上满足,基本上就容易会被判定为税务居民。
. i3 R, W7 m3 m5 q1 |" d
2 `" j! v6 Z: u  ~1 v除了这三条主要条件外,还有一些次要和附属条件。如果一个人没有满足这三项条件,与加拿大的社会居住联系不明晰,国税局就会继续以次要条件来考量,包括工作、银行账户、信用卡、驾照、医疗保险、RRSP等等。再往下还有国际、护照等附属衡量条件等。
: {4 w' A% l8 ]/ ?* n- j$ w5 `5 o  s; W; h' I/ K  W- O' V
许多移民朋友在登陆加国后,妻子和孩子,以及需要抚养的亲属如父母、祖父母长期留在加拿大生活,丈夫回原居地工作,当太空人。对于这种家庭类型,有些人认为在税务上可以采取“一家两制”的方式,切开丈夫与加拿大的居住关系。
2 s! M( Q& t* }+ ^8 A( U- h7 Y) c& S. A' k. `& p% b: a
但是,根据国税局的三条主要衡量条件,如果妻子和孩子都在加拿大生活,又有自用住宅,国税局不太可能相信丈夫与加拿大的居住关系、社会纽带非常薄弱。想要切断这个关系,要么是夫妻间办理正式的分居协议,要么是离婚。但这两种做法风险都很大。
7 l, g" X! U  ^) A5 X- m! }
1 Z: h% K& n$ j: m就像之前的例子,离婚了也会被追讨,太狠了……
3 F+ P0 v' z9 F" a* f2 t( v5 l5 d& q0 U$ u
NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency)* M+ B# _; r5 N5 e! X
想要确认自己的非税务居民身份,就需要获得加拿大国税局的正式认可文件。有些朋友以为自己放弃了枫叶卡,就是非税务居民,自己报税时也没有得到会计师的提醒,结果没有申报海外资产。) f" s! [' u; E* h1 b6 m
! ]9 B* ?- I' E! o
千万要注意,只有国税局才有最终的决定权来判定一个人是否是税务居民。
- F3 {$ |9 C3 U申请非税务居民身份,需要填写一份NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency (Leaving Canada)。由国税局来决定自己是否是非税务居民。如果国税局批下来一份正式文件,准许申请人成为非税务居民,从文件指定的那一天起,他就成为了非税务居民。
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 楼主| 发表于 2016-8-9 20:08 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序) N, f9 G: C+ D9 ?3 t" f3 ]
2 F' R2 ~7 d- Y
 2010-04-19 来源: 无忧雅思网
0 x: c# r  L) e- ]2 r! x' Q7 B* s" K. x5 l
一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。
' e! S9 J. Q/ k: S0 F2 [( ^) o/ d* _% e0 c/ j/ F; f) ~/ G
财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。 4 `& Z5 [2 t* m& `8 P
: X, s! M1 J" f1 u
那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。
$ g" v8 `1 J; c- N% V- }2 G, N) q$ b' t( a2 X; E
财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。 ! l: s& U8 Q; r+ I& E7 P6 q- x

7 x* T  ?' {0 A1 @" M财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。
: _  v1 S* R( d3 j0 S
# x; d2 B  ^: V第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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 楼主| 发表于 2016-8-11 21:15 | 显示全部楼层
美国3大股指同创新高 17年来首次
# {& Y/ }5 J+ N' w* }3 D5 E( p
3 }+ `! Y" V3 m( V$ O( n3 {6 D; s信源:新浪财经|编辑:2016-08-11|
& {) G; `7 {. h" v4 r4 H" l" X& W
% F0 ~8 c, R, H" ~0 W" P  u2 Q北京时间12日凌晨,美股周四收高,三大股指17年来首次在同一天创造历史最高收盘纪录。油价大涨,美国首次申请失业救济人数连续第75周低于30万关口。% U; i/ `9 K6 \$ t: j% p: U

5 w7 x7 k$ N$ O! v" f1 H美东时间8月11日16:00(北京时间8月12日04:00),道指涨117.86点,报18,613.52点,涨幅为0.64%;标普指数(2185.79, 10.30, 0.47%)涨10.30点,报2,185.79点,涨幅为0.47%;纳指涨23.81点,报5,228.40点,涨幅为0.46%。
; c' R0 [2 u5 a( t9 f7 }
, Y# R0 `; D$ s5 q+ ~$ }2 a: `美股三大股指均创在同一天历史最高收盘纪录,这是1999年以来首次出现。' o/ I' I9 I- X- i& }! m

) A6 Z+ C% \6 V* J原油期货价格大幅攀升,此前沙特阿拉伯暗示将采取措施稳定油价。
- \7 _2 P& s" O; T' I# j' U+ Y! E, n2 N# Z! Q5 k5 e( ]
经济数据面,美国劳工部宣布,截止8月6日当周的首次申请失业救济人数减少1000,降至26.6万。至此,美国的首次申请失业救济人数已连续75周低于30万,为1970年以来的最长连续时期。
( D9 _6 ]( j9 I8 C+ U$ p6 e* ^- c; a* B' D% Q% ~: c
此前接受MarketWatch调查的经济学家平均预期该数字将为26.5万。
' [7 J6 o! J7 B) q/ I* w+ {% N4 P' J
劳工部发布的另一份报告显示,美国7月进口价格指数环比上涨0.1%,连续第五个月上涨,但与去年同期相比仍下跌3.7%。报告显示,上月燃料进口价格环比下跌2.5%,不包括燃料在内,7月进口价格环比上涨0.3%。
+ G, X) M$ W; r7 {# M' Y3 C. Z; h8 L" T, [
与此同时,美国7月出口价格上涨0.2%,连续第四个月上涨, 但与去年同期相比下跌3%。
. b( s: v; ]( h+ c+ C+ \7 ?周三美股收跌,因油价下跌拖累。标普500指数与纳指均从历史最高水平回落,道指收跌0.2%。
* u: ?4 _2 K- }& J: iOanda资深市场分析师克雷格-额拉姆(Craig Erlam)表示:“过去几周以来,美国市场与油价的关联性有所提高。如果油价跌破40美元,我认为未来数周内这种关联性还将延续下去。”
5 E4 F% U7 A3 Y4 O3 J国际能源署(IEA)下调了明年全球原油预期,原因是经济前景恶化。IEA同时警告称,原油库存“大规模”过剩,使油价受到抑制。 5 J# ^( ~( b: Q1 `1 I5 X  @
. x- Q" o- O" W

) k9 q& ^$ z0 M* H9 f
) q, l) ~3 R  f% ^7 |2 E$ R" R7 F
. U! W( q7 a3 K1 o- U6 I, ^+ }" x6 H% J1 Z2 x1 a

; V$ J/ ^' `( n! X  b# ^. n
- m' v  [! K3 F: |. b
( q* V; J; `0 D+ d  t2 D4 T3 @: F3 A 3 O1 }/ N- j8 m5 I
) X! @- i/ m* f
鲜花(1) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2016-8-12 17:52 | 显示全部楼层
华裔基金经理骗9旬翁保命钱 被罚15万 8 P3 P# F4 |# v0 `7 t  N& |& Z% l
- t3 z6 R$ X5 j2 |+ {/ K, j3 Z4 C
信源:世界日报|编辑:2016-08-12|
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5 G# J8 @7 R$ a- f' \华裔基金经理Seung Tung Ng挪用客户资金花用,最近被互惠基金经销协会罚款15万元。Seung Tung Ng同时身兼皇家银行一间分行的高级客户经理。(取材自皇家银行网站)4 x5 N# h; X# S% K( H7 ^

0 a4 q. \  T4 e大多伦多地区一位华裔金融界人士无职业操守,利用工作之便挪用客户帐户内资金5万5129元供自己使用,最近被加拿大互惠基金经销协会(Mutual Fund Dealers Association of Canada ,MFDA)罚款15万元并永久禁止涉足证券业。( E3 F' Z# P. a+ E2 A

' ~0 t' [* y* k7 O加国无忧报导,据MFDA文件显示,Seung Tung Ng(吴宋东,音译)在2003年12月到2013年9月期间,是安省互惠基金注册销售员和分部经理,在一间以多伦多为基地的互惠基金公司工作。同时他还身兼皇家银行(RBC)奥克维尔一间分行的高级客户经理。
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MFDA指控吴宋东在从2011年11月到2013年6月的一年半时间内,在当事人不知情和未授权的情况下,擅用他们的名义,利用5个人的资料开设了4个互惠基金帐户和最少10个银行帐户,并利用这些帐户转帐,最终套出5万5129元用于他的个人开支。其中一个客户是93岁高龄的华裔老人。
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) n* T% H" G  i& o7 f) H9 v吴宋东得知华裔老人将RBC帐户关闭后,就使用其资料重新开了新的帐户,将其签名改成中文,然后把邮寄地址改成他自己的家。卖出当事人在他掌控下的的互惠基金,转入这个帐户,之后再挪用。在一年半时间内,他先后挪用客户资金5万5129元。 报导说,事发后皇家银行停止了吴宋东的工作,并追讨1万元的损失。6 P8 o* h/ Q# ^" H: }; @

6 {8 f6 U* H. D, z( t+ PMFDA指控吴宋东在事发后拒不配合调查,也不对指控做任何回应,协会从2013年11月19日起到2014年4月1日,先后给他7次发出挂号信和普通信件、电子邮件,先是要求他对指控做出书面回应,后来要求配合调查,最后要求他参加一次面谈。但是吴宋东全部不做回应。最后,纪律聆讯在吴宋东没有参加的情况下举行,今年6月MFDA做出罚款15万元并永久禁止吴宋东涉足证券业的处罚决定。
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