遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
, u) F% _  L4 `! Y8 H' ^& v夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
9 s' o- @0 s- a! S2 `现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
6 e! k! c* h, \8 _家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
% G1 p0 `- J2 H3 _/ R有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
- c  @9 `  `" [6 m在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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$ l; A5 _  f' E& G( H( p# Y; N) @) ^如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。

本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
/ Z4 G, B6 A) t1. 遗嘱的三种形式
1 z0 b% \+ ~6 a/ J2 f2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
: z; s; C7 m9 L3 V5 o: z5 D) R6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! R" b1 f, ^; I' K6 m" q7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8 a' V8 e! z' a6 J5 ~9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
* e- |% b- h; w4 h0 g10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
2 p( }9 U; F3 E9 R2 D/ k7 y11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
9 @  w$ ~+ _% U: |- v) U8 J16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

% k6 i+ e4 [; Q* W2 B. V; m座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

; W5 ^4 I9 G2 a5 k+ |* H联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
* N$ x$ R0 @9 G- K: `" EEmail: xuezhi001@hotmail.com
6 C8 l0 N& x! |% m/ T微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
1 s& U- n3 Z/ `7 w+ {" W特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
) q8 o0 u9 G9 D6 B' l; q7 G+ n; {顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
# N/ d( a2 p  d% h- a, D, N% x加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英