遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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3 }% Z( W- R$ T9 M, A. j在工作中经常会遇到这样的问题：
7 _8 Y1 ^3 M4 E  e夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
$ z) c; K, i0 t! @! u7 S3 ~& [+ n9 G* {现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
2 r5 m- r; t- M$ o公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
1 M) V- O' R% S7 {3 J9 V& G家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
* L' ^5 m* {! m0 Z7 e' C+ P0 k" \已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
. M5 @2 s5 T5 F有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
$ z% J' F5 N0 M+ w" W4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
$ ?- C. o: L% I( }& q7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
% O: O1 y& s; q! Y9 A$ r10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
5 L" A/ K" X, Z6 Z6 `6 g11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
" U( G+ u6 ?- K  Y13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
. N0 E' ]- i! g5 Q! R+ J( x% V  `, y15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

# w( H, ]  \- h6 j; s% f讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

1 ?5 s/ H$ N9 W! W座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
; L5 n  Z6 Z% k" Q' T3 DEmail: xuezhi001@hotmail.com
8 U3 x+ P6 ^' D% n  {8 Z, k微信ID：zhouxuezhifrank
8 J9 i4 j' F4 u1 @# D* E电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

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, Y, y% @9 t& N& c% @) }" a主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
5 J2 S! i4 _' a& k0 l  V) Q特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
" G, [$ e5 j" ]: W( Q2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
. ?1 `% ^. W. |# N2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
% O6 P) B$ w# [4 [, t( W1 ]3 W% ]顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英