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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用( f" u4 f* ?# ~9 v9 A% b3 z
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在工作中经常会遇到这样的问题： " Q0 h; [3 R& q/ V& d0 Q
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! a; E- R) S' D- P# L, x, q& f夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 * @$ [4 W9 Z& a3 i ]4 W
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
+ k0 S: B2 c! g8 _3 |公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
9 [. V7 E: h5 B4 w家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 ) G& p* \5 f4 m% |9 f+ r. @4 J
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
; C9 b! z1 H% } q- s/ k3 I4 d0 `有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 , `( o+ ^ T) d4 h- C' `
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ; C9 h# s l% [: O/ A! a7 p
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1. 遗嘱的三种形式
& _6 x- r( s8 w2. 如何制定免费遗嘱, / n l0 F3 s. ~$ w: |6 \0 K, ~
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 " U7 y N7 G; F- E- K( T+ H+ s
4. 无遗嘱的潜在问题 2 x( x5 T- u) v& W
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 / J1 E* Q& o( ~5 k0 r& Q: P1 Y
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 " k! `/ F- o: O6 t+ q
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
/ X& Z- F6 L0 c5 G, `! \" N8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
% n) W; K% I( t6 c/ ~+ n9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
; c3 y" N" C, [6 ^0 u+ E5 |" Q5 W10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
, C! T) N3 ]8 M9 s7 v5 Q3 W11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ; O+ C" h" Y, M& R
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 6 C( A4 A6 ~& }. [, h% N- f2 a
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
9 y, b# L$ N6 G, C/ k14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . # r& k! x3 ^$ A; ^7 a* m
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) " J4 D+ n, T3 O9 g6 G5 }
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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5 Y8 [% C% L6 P7 Z+ w0 S讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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0 J4 @) n6 D- S- f" b$ S座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)1 y0 g9 v% W H! R [
Email: xuezhi001@hotmail.com
" e! P% f7 D( U/ {' B, ` W微信ID：zhouxuezhifrank
$ U. L$ r2 m# }* L电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名5 I( L4 q/ |5 l! Q/ x
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 0 t8 _5 `# m& j0 B; v& E
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
; z K4 q3 t# p% r. }5 m9 b特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 9 M x+ b0 _6 Y2 m
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） - Q3 ?1 V/ P) N2 e
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
7 i/ @; T3 b- ]5 J顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
3 G! ^/ K4 ^5 X2 ~9 p( }+ D) x, z G4 H加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
- m& t, q* V. |5 u# ]6 d永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ; b# t; J |/ f! }3 S8 L
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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