遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

  h/ x% H0 t8 x' L3 h在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
8 L7 R; Y" _" X3 s4 E现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
% W; `+ S/ a" b& C公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
! W! C7 R9 u) m. S0 r0 b$ A家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
9 P# G/ R& D0 r6 K已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
  J- C% S$ a4 e8 U+ t* N2 J6 r有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1. 遗嘱的三种形式
4 F* j. [, J# g6 s6 n1 U3 S4 b  x2. 如何制定免费遗嘱,
9 E. \; u/ |7 u+ B$ M2 @3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
; v  g, ?" [& }# v5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
- x. ~6 r6 n% S+ {' u7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
* P& p+ V4 w1 m4 S- Q10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
4 W; @4 \+ j( |. B11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
; g* }- s. ^3 a2 W9 U- p12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
5 R7 K  p* f6 A% j13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
: g3 i: r& ]1 ~14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
+ ?' |3 i5 k6 z" T7 e- h16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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2 x' w: M7 B! N. l! l2 |讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
9 g" m  E) b: T5 |/ R. M9 \9 j微信ID：zhouxuezhifrank
% ^) X- I% _- n  \, J- q电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

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: S; ^; i  b: `  c) w主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
- D- `( d( p/ O5 u4 E: Q, r特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
0 q5 P" n- h( E& t' ?, E% X2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
, t; T  P% x; R7 T顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
2 A( ]) Z/ A* H/ v9 j9 k/ ?: {& h永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英