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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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4 {3 d( g4 [! J3 X在工作中经常会遇到这样的问题： 3 Q* Z: f* X- t7 p7 a. k
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 : c/ g3 l- F: D5 }7 e6 X+ U
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
; Q2 a2 g; e }% l0 _3 ^现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
) F2 K# A- o7 T" m* U2 p% \公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 . s9 Q1 M! v3 f4 J2 P
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 8 E/ E* G- v+ i; v
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
$ @. Q$ J, z5 O有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 5 \9 W$ l! r7 z# j& o
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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6 U7 h# c; q( Q0 R1 U% o: b4 s本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略5 \; p6 x1 R- j# I2 z
1. 遗嘱的三种形式 2 r4 U$ k! o, C
2. 如何制定免费遗嘱, 8 B3 T# O; L$ P6 p0 }! H/ A
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
3 d! I" b2 L7 B/ O% I! g6 W4. 无遗嘱的潜在问题
4 Q3 x1 N+ q" f$ ~6 F5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 / y0 `: G7 B8 S. \, ^7 o" ?
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
3 \: ] P0 K- p" z6 `5 u7. 海外收入，资产，企业的税务策划
[. I, c( g( f( P/ x. e8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 9 W8 h) h* U) b; z3 l9 s
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
! P8 j4 S# e$ t2 z1 X10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
' [' \" ^5 J- B& E: h2 ?$ o11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
7 X |1 `5 v6 d, v B12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
; i s) l/ N) R% {13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 ) W- \0 {9 Q, k) Q
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 9 k" Y* u! _$ l0 M3 B1 H4 k/ a
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
* f5 B6 o; c# c9 L# _# g1 z- j16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 : S% R* ^; l3 y+ J, g- ~; F0 A1 I
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM 7 \: g* N& x8 W" S
/ `3 I4 y0 Y6 D1 ~+ a! |讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。3 F3 a, ?0 b2 ^7 u2 Y
: S1 S8 [: q7 P8 ] a" [联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
2 z' e5 ^9 B5 {Email: xuezhi001@hotmail.com 0 c# }/ Q& h/ \6 K Y
微信ID：zhouxuezhifrank
, {) a9 k) `8 {4 F! a5 r电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名2 U! O) f8 K3 k8 y
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5 |2 I2 a4 W }2 N$ e4 Q主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
$ ~; }4 b, M# r% G* n6 S) c注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) : h6 \" s3 h+ U% z! n
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
- w" u( B3 e% M" R* _/ d i2 ^8 J' R2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） $ I1 |' U0 Y! g Y1 O) q
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
1 p1 |" A4 w9 E顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
* U- u, {& C9 q: Z' Q加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 1 ~2 z$ n/ J1 l, S0 I0 M) o
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
- u* r$ v2 L( a7 J8 @% R宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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