遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
0 H& D1 ^7 `7 |" w9 a夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
, _. g  a3 v4 s2 k/ d' Q  [$ l现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
$ [8 l  v" @& u0 u1 G. i( S8 J公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
; z$ s# U- B3 S家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
* S# c8 R8 s8 V6 Z( O* _有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1. 遗嘱的三种形式
3 f& b( M" ~% z" c2. 如何制定免费遗嘱,
5 m& F! X: `( v5 C/ g3. 制定遗嘱应该注意那些事项
" t3 B) U  W" O  z) k4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
* s: T8 r: G; o. z! I- Q& Z6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7 b% o6 j$ d5 H7. 海外收入，资产，企业的税务策划
4 r' r; u9 t4 B+ t8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
# J" w6 ^$ z# B. a- r( i& Y) X9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
3 L/ b" a. V. u9 W15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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$ e# W% R/ O$ W% ]: u讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
! Z/ I. {7 I  Q8 F2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
* W1 J8 B# O/ ]6 N4 X宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英