遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

1 F0 ~8 c* r; e8 x" j6 l0 @+ I( |在工作中经常会遇到这样的问题：
& q* c5 X2 |! x2 _, ~/ F3 v8 v夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
$ e/ j! Q& E- ]  S" f& k现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
7 T! r& o3 O) ~4 T2 `公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
2 C/ e7 F' u$ O. F家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
8 k7 Y* x9 c9 G4 _. |0 u5 n已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
. G7 p. r2 x$ Y有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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0 B! G4 x% H" W+ x% C0 i本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
5 e( F  i, i* O) t( j1. 遗嘱的三种形式
5 H+ Z( `, O' B: B# P( d, L2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
/ ?" M; O4 {# l) R- I+ G7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
3 Y. d4 S8 V: [+ ]10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
/ V# S' D# Q8 _0 y- W7 Q+ F11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

: _6 [$ o$ E2 M5 e4 \* [时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

# \7 G: r3 W3 ?& A3 K! Q3 o- \座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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! U, k, J& F$ D' V8 a% n) l# }: L# I主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
2 U; o/ r( d+ [6 g1 `2 F3 U注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
& c: X7 S: c/ E$ g特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
9 j0 v+ Z1 ^9 u( w2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
$ V1 z! f* p/ m2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
: a* W4 K9 E& Q) X2 i6 R加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
6 Y) L/ Q3 q- U3 }7 t宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英