国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

* r. t5 y# i9 L: F% t6 i凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。

! T4 N# V$ L( C4 W0 H- y当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。

* e8 `3 q2 A1 r4 g+ b在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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' ~6 \! b( m4 W4 n9 ]; K没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.

0 w" Q7 W# b9 R6 ^+ X% ?2 E; F如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：

税务优惠策略:

' E5 b6 O& G8 h0 R( W1 N6 l/ O8 H: X1. 避税-(Never pay tax)
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
9 d0 s8 x" c- W% q3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
5 o5 e' ~& B. r& y: t) [2 j4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
" H5 g! D6 _( F: u  t% k6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
1 w9 T7 J  O6 J7 o6 Q7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略
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! I/ a9 g  G, }+ }# k6 T- t$ u; s' a1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
6 K+ S- ^: b% Q8 p- U3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
+ P5 u- [% R  N% q- S4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
; a+ O; u' f: v5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
2 |. |: F. R3 q7 v9 @* b' _* A3 a6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
( o3 W+ r9 ~6 f5 P3 R10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
  J: G2 Q0 W4 d  t9 Y11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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# R! d; J! U! i6 K2 |6 d! }* b; F主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
" V9 R. }7 P, X5 U* V* X" G$ P2 s& Q资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
( \: h& `7 z* u& ^特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
8 k% p2 z( Z. J5 c+ K8 N* ]加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

, n1 n/ [/ U1 \6 a2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

  E' L0 w1 L+ D- J时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
( e9 x7 U9 K$ N* [4 I讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
( P$ w3 y3 L, Y& [& ~+ P0 E6 q座位有限(20人) ，欲报从速

$ i5 K) y! Y" a: Q. k3 l联系人：周学志，报名：
, ^3 Y* T0 U0 i+ G, rEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
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