国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

* w) k' w/ a' t! N3 }. C! Z9 i凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
& q: |$ ?/ }" p8 |- [# l
当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
6 u- \5 h3 |' G
在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。

: V3 S8 w& C4 A  q, I# X- S1 d7 w
没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
/ j. }$ e9 j; r
7 b8 F* X8 z+ e如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
: r( {1 P* ~" a- R3 a________________________________________
( O$ x+ _& U8 q" G  h
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
  p$ _1 J2 e) `+ `  w+ F
税务优惠策略:

1. 避税-(Never pay tax)
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
# [) Y7 f5 G8 Z& }! }3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
5 @* [, N" q* x( y5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
. F' f2 z0 l; O2 c; {; k6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)

# J) B4 @4 _1 \0 }* I* W有效财富积累策略
% T/ [! p7 o; n! d& l
: Y5 s, c1 V) m7 ?1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
4 S% i/ ]7 F& \4 S2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
1 g9 n% W6 O: ^4 H4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
" j; x' m5 I8 D, ^& X$ f. q5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
; P- ~' R: n) l# N9 Y2 [" T0 l6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
$ t$ p1 {! B( A7 \9 l7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
9 ]6 q1 f! b( ]0 n3 `8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
0 B" k6 e9 ?1 z" Y! p, Z9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
) ?2 g( G7 B, b) U$ @% N! Z! p  r10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
3 o( w' }- R4 o11. 2015 投资市场展望 (Q4).

) {0 w+ p; K1 x  i主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
3 ~; k9 M, {. ~4 f0 g8 y
  ?7 \2 Q, I/ l% ?4 t0 W. S注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
/ d. G0 F& _; l6 W4 E资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
' q  x# m, j! F5 A0 q特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
8 R. B, Z" n$ {& _
2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
0 i5 M. A# C. s
8 q4 G3 c9 b3 Y+ l  b4 ]- e1 w. L时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
7 i1 F# `! u3 {8 C, U+ f& j讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
$ B! q# ~$ a; b3 ~9 Q座位有限(20人) ，欲报从速
6 J, g' b: G$ l  `2 }% B
联系人：周学志，报名：
3 d  {/ W. @1 u3 B) z7 N# IEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
" l+ I! ^& _" l(403)804-6688  
8 O8 K6 V( c# D9 x8 N4 O, O) Y