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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。. {- ?9 J+ {# ^/ }
9 z- X6 c3 d. s3 \+ B( l当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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8 x3 H4 w; I6 t4 |' Q在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 , ?7 f4 u) x* ~/ t& K. w
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 / X6 I k$ b1 m
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+ h/ t3 ]3 C. w) z/ w本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： $ Q) A5 h: L$ C& @4 V, G4 j
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税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax)
/ C( t- \' y( F0 ?, T* ~8 U7 l2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
, F/ r; g9 j( d5 N0 K7 w+ I3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
4 {1 _" o0 `9 M# J$ q4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
9 a3 I! C& }* `: G) c+ f5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
# d! s2 T5 ~3 `7 n' W2 |8 C3 v6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 ; ]' p# k3 |- J8 X5 f% G
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略
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& D) G1 n: L1 e# c* Z8 c$ P1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理7 e- L' C0 ~& v& T( T1 F
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
2 ^2 ?3 H3 C. |) e8 Q3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资4 A3 V1 Y. E$ z% V, s+ A
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
! w% T4 F2 v9 ~: \6 l5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ + H: q G g4 z! v9 r! E
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 ( G" x; c( \& C
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富% `& V6 [. E2 e" v& F; s/ [
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 " p( }" w4 E( Z6 x
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, $ B8 X. r7 p9 [3 i% y2 ~3 V
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代/ n2 t/ D) b7 P7 l' _1 T
11. 2015 投资市场展望 (Q4). + e6 `( e1 G0 i! h8 B0 v
. t& Y$ l$ |# V# ~ b6 _) G# T主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) - X! X, b* t* n" v& s
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 5 n$ ^0 z* w& b2 v9 I' G# W
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) 6 ^7 w; j' p: y4 |3 u# _$ T
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) # [) _! S2 k7 g- @. H5 z6 f# Z
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） * e2 }* E: g8 A( ~
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 Z: W0 ]- H1 i/ ~
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
; ^; N- q; L; G! [讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
9 [" } ~! o! G5 ]. D座位有限(20人) ，欲报从速
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8 x7 R1 P2 `4 _8 m. `" _0 X/ V; D联系人：周学志，报名：
: [6 g+ V% @1 G3 L, XEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
9 I7 S) @ _- O, |8 ?(403)804-6688
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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