国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

* R& Q% k, @7 s4 f, |8 X5 g$ Y) U' o5 f凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。

' W# s$ Y! ^1 a2 }% v& p当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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7 V; d+ @4 q, O8 P7 Y3 o' D4 Z在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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9 B/ z" n( j6 ]4 A) W% |2 n2 k- @没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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6 {) L, V: ?/ R: `2 G- H本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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: k2 j# V* q- b/ K+ y6 r% ~税务优惠策略:

1. 避税-(Never pay tax)
# ?; D7 v4 \5 ~; D: \2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
$ @+ g5 X; R- r9 T0 v8 |" a# r4 c% X3 Y3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
( n# H' q. m. H. p* C4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)

* r  _8 \$ w9 V' f有效财富积累策略
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
) P) a( M8 ?  `7 v% K* d2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
/ q$ u4 U# M1 i3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
& @6 t% k) l# z: M" F; ~5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
0 @( Q! U# I! ^  @* p2 X$ Z6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
. n  l" `# f: y1 F& ^2 b9 D$ o7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
2 t% U8 j: `+ p/ H, p* M3 a/ g9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
$ V& f* H# n! F0 l  N) b6 h1 h8 r10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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" H2 T. K0 j5 M0 ?+ x  u9 Z8 z: s/ c主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
( v. ^# d( Z. I资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
7 ?0 }4 V- a# G; h特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
4 q5 n  b( k$ b加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
4 V; m# L* o. @4 J. M毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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' Y0 e# x% w$ [* }' a% d# h时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
. I6 a4 g1 Q: f) f& a) f4 z讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
* f; K7 N7 E  \$ `6 O5 R/ |座位有限(20人) ，欲报从速

! {% Y" ?; ?2 @; r( {* L* D联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
(403)804-6688