理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
& S% X7 o3 A% H  k8 j/ T
我的问题是：
+ M5 C, S9 ~) \4 _( I' a
, J+ K( g& `: J6 z* F% w* S一般的工薪阶层需要理财专家吗？
; G8 I6 ?! d/ s7 R他们可以为我作什么呢？
% R( M/ [7 m3 T/ D4 _. D3 M/ }7 d去哪里找？
1 d' x8 `1 O: b% r5 P

% S# [2 }# U1 t请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
- h% \$ b5 F+ ]; Q4 }
2 i. S! U# }6 L理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
$ V: A5 B& y2 M9 R. ~
2 J1 L6 ?, p5 d我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
' O% Y2 n( j5 }5 ?$ o他们可以为我作什么呢 ...

* h5 v7 a+ Q+ h+ W网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
8 W" F& B: J; {4 b# `! o/ m; ]7 `有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

2 e( U. @* K& G1 r理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
, g3 u, ?5 E6 w1 X- |1 f
我的问题是：
2 d% o4 [5 s6 b" @' T6 T
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
6 X; E$ b% E0 m% m2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
, o1 F- ]# r5 ~8 n% p3 w
6 ^# M5 j0 h9 N( w$ u$ O1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

$ k* X( n+ z& g& [3 Q6 q: G. ]

$ \* F4 i3 A0 h0 o& E; K2 P啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
) T" C  L" ~/ x" Q# A: X9 B
! r) G) q6 A) S9 _7 c3 U在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
5 S2 l) i! T4 B: X4 a2 A4 N! D" ~
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
' u/ o' W& ]( g- M: h3 J
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

1 L) z! l+ H' A4 U3 p. D6 b- r% P0 g
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
' n/ I7 X+ {( t+ s) O$ v传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

. Z! B# ~* H, G1 N0 u$ F- K
哪里哪里。
: H3 g' F% U' E# O% E
' @/ N( s  |, L. t9 W就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
- I5 J2 O/ }4 p. Y/ \5 C  k, b一般的工薪阶层需要理财专家吗？
; P" D5 X* @5 j* Y- l* N% N8 tyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
- v- `! b! j5 Z' |" KThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
4 S# Z: `3 F' J& a  z' y
去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！