理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
' ]+ u  C$ g% I1 I
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
* n& g; `& h& K. g, T3 r
我的问题是：

2 m/ _( Z' y/ t1 O一般的工薪阶层需要理财专家吗？
! ~- n: ~+ o, |- P- `( ^" W; ~他们可以为我作什么呢？
" t4 Z( g! Y( e. Z8 s3 e( D0 L去哪里找？
' q( u! |$ Q( O4 h0 l( Z( }
: {2 u% P; y# G3 F4 z0 \
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
" a# R' K( B4 }8 A6 f有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
- d  u* ^' c5 o0 a" J
我的问题是：
# w- v' L0 p( F6 f7 g3 A& Z. W
1 U% r3 o& ]8 _5 l一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
! W; j% S& f' ~6 X& u" y+ ^有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

$ I, B) q, S- x6 H0 u1 Z理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

  F6 y  F+ z/ F' G# a. T7 k7 M我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
% _' f; L& A! o
& T, m6 F1 R* [% w2 h3 d8 ~1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
) W+ O( [% Y( H+ B
7 S3 `* a7 ?; G5 b9 t4 V" t在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
8 g9 i% P/ s" Y/ _! v: [5 ]( X
" S/ M; t. x# w0 k" N& X. H3 a) f建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

$ f* z$ @/ K( @" b1 ~最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
/ b! M: D# J+ U$ M
8 M- ?0 s$ b7 e, q( D0 s4 X- S- A" u网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

5 p: |* p, N0 u& J1 @* m% k- x哪里哪里。

就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
2 q* H( L  C9 ^$ n, `$ v一般的工薪阶层需要理财专家吗？
5 t3 h) x. A- @. ?. j, Gyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
% s- z8 R9 M" ^# r4 b# h1 XThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
1 g9 M# z; _! |9 e6 B1 ^6 R
4 m: ~  E, Y* j6 a" }+ E4 K0 {; `去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
8 @# l( s8 m& S/ H3 ihttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！