理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
( b3 B; m; V) o6 O, G0 L
3 y% t! u. A$ U0 ]* b/ N* w理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
# |4 {3 C+ @5 E" T2 b- J
8 m3 {5 D; T' T+ k! a& }5 H我的问题是：

7 f, J  f( E6 j5 R- U4 u一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
) s5 a( x, a7 h8 Q4 ^. @; C
% X0 [, ^, X0 W$ L; B% V
6 ^( S4 ~1 `' n0 ~! u请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
* ]4 ~+ L7 f, f  z3 n
, g. s2 E' Q2 o理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

0 n2 [/ z% L/ u7 N, F6 p我的问题是：
$ k& r( q$ O3 K; M
& Q  ?) c- _1 ^4 [一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

: ~) C4 t1 D# s( O4 p网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
$ @" {5 z4 ]: {/ D* [  A- u7 K有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
  C- O/ E% F7 b
; u( ]4 N& R4 Q  j6 J- p+ A: |理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
4 h  N" q, }9 X( z
我的问题是：

! G( W6 {" O& e! x一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

) r+ b7 _$ G  t2 ^( `+ r' r1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
9 W0 |* p* c& @2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

2 V  A( O0 P0 X; T: \" @  g# p
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
: l1 Z* Z7 W  ^& j
/ E. w# l/ z% u. h  @专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
4 E2 a9 H3 Q/ s7 ~. F& |
0 H) x$ g7 E. a7 v. W8 v( |在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
* _" O) y" I2 A! V1 e( W3 A+ C
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

. C6 D5 D1 u" g7 z+ H最后，就这句。 别忘了钱是你的。
, k) b4 Q  F! q3 i
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
: f" j  _& d: x3 B: |" S
8 u, ^* P3 _& @6 G4 j% m: m网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

! T4 c# ~: Z& G$ W9 _# @3 i- J
4 W* r( `7 |  v! E6 q/ A) `向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
* z& ^( c( Z5 \0 t: b7 v传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

% g* X$ f( D7 y6 i  |
哪里哪里。

5 _$ ?2 n: S3 W+ B就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
1 E5 ?3 g1 ^/ T0 Q6 Z& n7 a9 u一般的工薪阶层需要理财专家吗？
8 ?  g. e& {3 N$ kyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
: f( R- T0 }3 y9 C
他们可以为我作什么呢？
3 X; n' l' W0 u1 p8 s" d$ tThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

3 W: c$ [7 \# ^( h+ S# R, S0 L$ @& t去哪里找？
4 E" j0 v3 Q4 A/ h  GIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！