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理财专家

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发表于 2006-11-21 17:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! 6 O) ]& G/ H: N( Y5 j
. L- ~! G3 z. ]9 J
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
# z: L, b& l0 [
( A4 |3 V& s6 b/ N5 e我的问题是:
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一般的工薪阶层需要理财专家吗?) O( i# ?8 F: ?8 r7 D1 c$ u0 r
他们可以为我作什么呢?- ]1 y( l& R( d, n( l
去哪里找?
2 P1 Y9 ~6 a1 E- J" |" A" V& T1 N9 A' U8 Z

# W+ P9 y9 |' U" }* d8 Z请大家发言!
鲜花(9) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 21:11 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
4 R; o: E% y8 A, k有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! - j8 |: `) t3 D! d! @0 S3 }, Z

* J/ D4 g! @7 b理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
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一般的工薪阶层需要理财专家吗?, I1 ^0 s/ G& p
他们可以为我作什么呢 ...
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网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
鲜花(5) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 22:54 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表: z3 [& q) e* @8 ~; K* `( S+ z/ v
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! ' K6 C. g7 V1 N9 D

: B0 I/ N" Y/ F& u理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, ! c/ x+ P8 g. p- C; p: D4 k
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我的问题是:8 d5 l: i0 l3 n* Z$ Y

! t7 \" R8 |. u4 N8 K7 r- O7 x  ^) Z一般的工薪阶层需要理财专家吗?1 Q) V4 e; z7 Q$ S; m
他们可以为我作什么呢 ...

* I2 W9 t5 s* g1 V+ X) V1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
* K+ i; e% c2 P3 x/ ?2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.
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 楼主| 发表于 2006-11-21 23:22 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
多谢楼上两位
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:04 | 显示全部楼层
原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
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& P3 R$ r& |' F7 ?9 r% E! W1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...
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啊 ? 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。1 f% S1 [$ q+ E2 V# _  [
$ F9 K! J& a; t( o" A
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是, 加拿大的税务法律比较复杂, 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求, 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识,所提供的资料也会往往过时。( F7 g. @# x' W& o, Y
) I# S$ C8 [3 R4 J) D
在考cfp 时, 除了准备相关的知识外(包含需要对理财,预算, 房屋贷款, 商业、家庭法律,保险、税务、退休、遗产计划和投资管理) ,还要注意每个步骤, 确保客户完全明白投资的风险, 问题是, 很多我见过的,连投资经验也不多。0 z# k8 d: e6 H" s+ [

' d9 [* z0 a$ l建议 lz 多拿些意见, 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中, 很多是因为压力下, 做了某项决定 (尤其在避税方面, 结果若干年后被税务局翻案罚款), 又或者是结果事与愿违。
+ P6 U) i0 v' x5 z! W0 M: n- W
最后,就这句。 别忘了钱是你的。 ( K; Z3 a2 Q) W

8 o/ X, B8 S3 ~3 h8 ?6 p找个自己觉得满意, 能沟通的理财专家, 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:10 | 显示全部楼层
原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
2 \& s. K: d! D3 [! g, K& V* l: G: q% A- ]2 s6 z
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
: r  i7 }: W% T3 u% b

* _% g$ `, V! ?( S+ y8 `向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题, 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-22 12:40 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 12:58 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表, J2 {& T* q* N" t+ n
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!

& x5 m" ?1 ~  g9 B. ~
; H+ v$ y8 z  z哪里哪里。
; ?2 H2 X# x+ z+ g8 x4 ?
5 `7 v. J; Q' j/ t* L! T; l+ n就你这句,要搬家,接送小孩, 找 daycare, 想找人吃饭 (这最重要, 呵呵) 都可以找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-22 21:03 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
4 j  Q% `( Y, {$ W一般的工薪阶层需要理财专家吗?, u6 L+ j! m' d5 [4 j
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.& h) `! r9 y7 o) V  N4 e6 i9 R

1 m) n' u  A$ p" }5 r. l, s( O他们可以为我作什么呢?
$ ^& a" F1 |' f- o$ {* o! v5 ZThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
# `) l) Z) S1 R/ U 9 @! B6 W5 `5 d) u+ {- W, k
去哪里找?; [- N; g$ H1 b* C) T6 n6 a0 s
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
9 v2 Z  Y6 J/ E7 ehttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-23 23:57 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
感谢  callmelxylt!
鲜花(3) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-24 19:28 | 显示全部楼层
财务的问题还是自己打理好,多学习,多进步!!
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