理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
+ Y$ @* s! x% v7 h
- E% A# @2 }  `# f# S2 {& f* }我的问题是：
- P8 y: d0 U2 ?" X/ y6 F+ _
; s0 K8 k& I3 R& U9 N一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？

# i$ D3 v. T5 o! }9 G
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

4 t# n: @& b1 ~理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

: B& ~7 ?7 n, d- T' z6 c9 _& Q我的问题是：
3 }/ I9 b& S5 b2 o, o
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
  h" X1 T$ p. _他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
6 P* }7 Z3 f$ ]/ X有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

' I: Q/ n2 Z* ~4 v, u, w8 x, `我的问题是：
: q+ \* d7 j# n( r& X2 M7 ]6 z5 B
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
$ o4 C( z8 j+ U$ f0 m% R9 a他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
; m6 w0 T6 @8 k7 J( `2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1 _" P; {5 @2 W1 v( I) Q  I- A% K1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

9 j7 \# L. B& t+ v3 E2 a( @
0 O9 G' _+ d6 C* {啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

( a0 q! E2 |9 \" P0 o+ n9 u专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
5 V1 o- G: L1 R) C" L
4 {* N# x  n, \% {在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
! P% d: a7 ]8 A, Q* ?7 O
最后，就这句。 别忘了钱是你的。
5 q& e( s: c  F  m
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

. X% e/ f1 r$ Z2 X
1 n5 D$ d  }) H: W" o向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
0 l8 A0 b, E  i$ v8 s. }% S3 u传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

% h7 u" t8 h2 P8 E) G
2 B+ w- f* x0 K: v/ z7 a哪里哪里。

就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
8 A+ r; I# Z- W; C* v! p一般的工薪阶层需要理财专家吗？
$ d) L$ ~  r1 ^; b/ G$ ?yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

! X3 C5 P' J2 p. q9 R2 x& E5 d他们可以为我作什么呢？
- M" I& F1 Q; I4 T( F8 ]; P5 g3 G  ZThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

. G/ S' T$ o8 e, u去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
' U( W- v% f$ ]5 [% W4 u2 Thttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！