理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
4 Z0 D6 n+ W% b+ f' E( ^$ P* K
我的问题是：

4 w  A& g5 [% `6 _0 I# d一般的工薪阶层需要理财专家吗？
% {; e, D/ J- U他们可以为我作什么呢？
去哪里找？


9 H( F% C* C! [8 z请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
: _' r. R9 D9 c2 }: C5 {
3 [- B- {2 Q, ]. E( i8 c; B" T& D& N2 a理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
7 f. F  _0 Y" J% o2 n! Q, o% m
$ ~/ B9 D( x( j5 t  }# b  l一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
' f+ \! t9 y& }9 A7 h' r7 C2 }9 W有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
1 o) b  A. v) v5 @% p
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
: |0 ]# L/ Y: L6 [; U
我的问题是：

8 o% ~$ a4 h7 Q' ]9 g" Z) e1 T' h1 S* M一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
! @9 c/ U2 G0 @4 u, k2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
+ z# U) ~* [  C, _6 V
( w* ]7 F  |/ ~. N" L0 H1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

. `* t5 n3 P. l( M$ ~1 z8 H

) e" r# U( P, g' P( `% Z啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
. y7 y% Y, v( N5 ]2 d) h
  J' @" @5 `4 ~/ M专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
, V* M; Q. c1 j, |" u5 t- g/ O+ \
在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。

5 q7 J8 O6 R0 B/ x; _- Y' P3 W) p找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
( q. K$ d% ]3 X
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

8 L% x; V  ~  p, A
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

) o4 v5 g& L6 u6 Y
, _3 I" X1 f1 \- x7 x9 t哪里哪里。
; E5 A: H& [9 `% [8 {
/ w5 x7 n) t; I% ]6 q; c就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
! Y) e) Y) Y" \4 j6 N
他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

* g3 R1 j* T! D去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！