遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

' O( T+ o. O% m
. S: a5 J' i3 \& N爱城国语理财讲座(免费):
* t. F. v8 J5 M" m% W; s- g; t
7 V/ v5 \9 u1 v# I; s0 l9 y遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
1 W4 o# R  }$ l1 c" @讲座地点：Ramada Edmonton South

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

在工作中经常会遇到这样的问题：
! j7 `: A2 r1 C" Z+ g如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
& K1 X/ X  I& Q2 B+ I夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
7 W# V) [1 _: m9 j7 [' K夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
/ _3 a) w% u' t人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
9 V2 w9 L: P* X; _已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
! e- e! J4 F: |有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
! P* f* O1 Y: f& {+ y3 z
如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座
' J- \  q% R" G
0 y. N& z- X- u4 z9 z本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

# M2 c& q3 m* d! Q% ~2 V- c/ i1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
& k: Y# ^" {5 Y; B- H7 u+ Z2. 如何制定免费遗嘱
1 G: C  `6 |6 c* ~  S/ _3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( H) D+ N' [' X4 Q4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
( d; V9 l8 j, l6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
2 E  K: K: ?' o; @% C7 n7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
9. 多家大型寿险公司的产品比较
4 a$ n& ]* l; s. S' X* g& S# J" q10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
' h  Y9 T0 x) D# S/ @5 e/ _12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
4 l' W0 v8 S! G- K9 q7 h14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
1 |4 H* ?/ B( `2 }+ M$ e: `4 V% M8 d18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
' \3 [/ \& ^: P# G2 c
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
8 e5 D& i3 m/ D0 @! o- p
. f8 M9 I2 s/ R' J资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
( O5 e" W8 c- U4 \( b注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
1 M$ d& b6 E6 ]" W1 V+ {' W# @信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
9 P4 c6 @& _1 ?& f: x" h长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
5 n) e* n% v, I3 u3 A3 N, |' `毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
9 F6 R& U$ m  m# W7 }+ q4 |
座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
2 y' _! e9 B5 aEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)

% J8 H0 ]5 w+ V/ M# pPhone (403)804-6688
: ^# K! S$ H/ E
时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
讲座地点：Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
  G5 [! A: q( n- s/ N- }5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

( u9 j8 }& L& U# Y( m& H

star

2 人报名

littlepig

报名，1人

快乐的欣欣

交通太不方便，不能去

Edmontonian18

The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.

Keyman

2 f, \2 A$ @* S* W+ q* F9 S加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产
" _$ R( r7 d7 ~2 T1 V! o5 k; Y
9 X, w. v+ j6 C' \+ n. Y; F加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称，本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展，死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权，担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产，因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。

法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人，但其他涉案方仍有权作回应。
2 M$ Z7 y8 Z+ o1 A/ {
7 J" A- N/ l% n/ ]! V! h6 f+ r胞弟申请

担心遗产被嫌犯挥霍
1 ~9 Q2 `  ]7 P5 `
5月14日，其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请，要求取得苑刚遗产管理权。
' A% Z4 s' o, K; y7 b+ K% p
苑强在申请文件中透露，非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产，包括目前所居住的西温豪宅，亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。
1 g) S( o; ?* X; A
: q% m# Q$ P- E1 g) r* j, b据悉，苑刚生于1973年，来自中国河北，移民至加拿大约四五年左右，身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫，已经移居加拿大多年，现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露，发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下，但实际上却是苑刚出钱购买。

苑强强调，赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用，直接导致赵利和李小梅“不当致富”。
. a+ ~' l  a1 w; d
6 Z9 o3 z8 \: W( V. `5 `同时，他还希望法院能判下遗产管理权，尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。

法庭命令

9 G. ^7 v% B7 o  V  G2 r设遗产账户授权才取钱

( J# G7 @' D, r& T不列颠哥伦比亚省高院上周五（15日）颁下法庭命令，将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人，授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等，同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。

法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师，开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况，皆须律师及所有管理人同意，超过一万加元更需法庭批准，不过房屋保险及地税等费用不在此列。
; `4 ]3 C- g0 E; A7 L
不过，涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复，原定19日早上的聆讯则被延期，因此苑强的申请仍未获得最终裁决；而所有指控也未在法庭上获得证实。