遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

, P  z% D+ K& N9 v
4 q8 r  T# A- k# w爱城国语理财讲座(免费):
, h0 c5 ]. w. @- z
! M' i" M: i7 t1 ~  f遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
讲座地点：Ramada Edmonton South
6 l9 l3 }' b- e+ {( o5 `6 x
' {. }5 P/ U3 s" U1 c我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
" ~) r2 x& ^  I7 W2 G. E1 u0 B5 E$ _夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ q: X. [2 s7 g2 h# B9 Q  U( w夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
. S8 C" C# |. v家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
5 G; {6 u+ y: U* b6 z; F, N
如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座

( d" P0 e1 u. b& _本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
5 n4 [8 w& i( M" m5 t2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
. ^# ~3 q5 z; |7 r" [" _4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
4 a5 r' }3 w% t! _7 f, M' ]% Y6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
9. 多家大型寿险公司的产品比较
8 @. K( F! Q1 z" ^; s$ N10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
2 ~5 K  o$ O/ u/ ?12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
& }) }  \9 Y  O9 T% P1 Q0 d7 p! s14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
$ d: s5 M% ?9 o; w15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
2 q& k9 z& p& R1 Y$ Z16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
/ e7 S3 z. ?$ j# |18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

7 P- {& D/ \# `6 X3 b: T资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
0 e% S; c% Q% x2 D# P注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
" H; n; K( y1 x, ^5 Q信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
0 Z, ?3 ~7 X7 J# x特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
5 Z4 b" ?/ c* N7 i( u$ H2 X长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

- b$ ^$ P3 A& i2 S+ D8 Z7 Z2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
' h% X  S8 l5 J5 d; W
6 Y. `$ I3 ^9 v) K- s4 q6 r座位有限(20人) ，欲报从速

2 i7 f. y$ ~( C, [; e5 }, [联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
. s& s+ `( s6 P6 R' s% r6 {
/ X2 K% o* n( s4 Z. @' lPhone (403)804-6688

时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
" D; ^" B( U6 w讲座地点：Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
& F6 R2 C( r; {+ q$ U! u! i% j
0 A+ q" N, u$ K; l; @

star

2 人报名

littlepig

报名，1人

快乐的欣欣

交通太不方便，不能去

Edmontonian18

The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.

Keyman

加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产
0 I1 D6 J' T3 K( u* h0 r* y, d
加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称，本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展，死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权，担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产，因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。
( ^3 B$ a% Y  r: v3 Q7 Y: ]4 D
法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人，但其他涉案方仍有权作回应。
8 M: j" v5 C4 @
) ?, A' T# v- ?, a8 [( S胞弟申请

6 D0 ~' g0 d' u# f+ \* i担心遗产被嫌犯挥霍
8 p+ [+ \; B' @
) u$ o3 d$ z' s' r& H6 B5月14日，其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请，要求取得苑刚遗产管理权。

苑强在申请文件中透露，非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产，包括目前所居住的西温豪宅，亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。
" V2 ?8 w. Y3 e* S6 o( N4 z
据悉，苑刚生于1973年，来自中国河北，移民至加拿大约四五年左右，身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫，已经移居加拿大多年，现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露，发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下，但实际上却是苑刚出钱购买。
0 S) a  I! V% m& w
5 m& ^( Y7 S5 _6 Z8 ^9 k' H! x苑强强调，赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用，直接导致赵利和李小梅“不当致富”。
" T$ h6 k* z+ H3 W4 T0 k% U
同时，他还希望法院能判下遗产管理权，尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。
) y# c8 ~# C% M7 Q
) ]# ?- |. `+ w0 I法庭命令

0 m1 m7 K: @$ n3 G$ D* [设遗产账户授权才取钱

不列颠哥伦比亚省高院上周五（15日）颁下法庭命令，将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人，授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等，同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。

法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师，开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况，皆须律师及所有管理人同意，超过一万加元更需法庭批准，不过房屋保险及地税等费用不在此列。

不过，涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复，原定19日早上的聆讯则被延期，因此苑强的申请仍未获得最终裁决；而所有指控也未在法庭上获得证实。
4 L) m* ~  }$ t1 p