Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
; R  T" L/ ^* F 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)
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( E- M, E2 k2 R, e8 u! z我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：
- q, K1 M8 I. ]- @( E& ]如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
8 p, M- I1 V5 L) @人寿保险的保障是给其他亲人的
0 G1 P; b7 F4 k' A4 ~家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
8 U0 V% I. G5 v& `9 v: e, r自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
8 n4 [* S5 b9 T
) y1 P# P7 S/ j( s8 ?/ \. t+ t2 q如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
; K, d) h! T- H本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
1 u+ N3 m- _/ M( E, l6 v" X' k2. 如何制定免费遗嘱
4 C3 K: }4 S$ E- B3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
1 }3 ?0 ?/ X& d. O& [" }5 c5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
2 v0 y' M2 V! F4 d- T7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
$ p0 [! f1 v0 z1 X; X! Q2 M. P1 ~9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 P2 c9 V& q' [+ q& z; S( v% ~10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
2 P' R" ?9 A$ G1 `% u12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
% Y7 t% t+ J" m, {13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
8 u4 H9 x* J4 U8 @5 P& |) Z14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
; D% ^+ U6 W5 `2 O7 z16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

# {8 m+ c- R8 ~  V主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
4 w( n" ~# c, c6 B" B$ ?/ x230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
6 I' |9 `, Q- b# R  P联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
9 D" ^& r) ~! `  P; |) kPhone (403)804-6688

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( j9 L! t& Z: Y6 fFort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
  L8 b; s6 x5 c! U6 p2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
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2 a, x! M5 L3 t6 X& a时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
! y7 k* f) g' B' I8 N( a
讲座内容如下：
9 `  H7 X& d* @5 i! P- \
A. 2014 个人税务申报
$ S# s  z& W! A4 e
1. 2014税务申报新规则
% L5 ~$ W3 u0 i5 u+ O8 d
2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

5 X3 g" D9 x+ u; R# d3. RRSP 申报
" i0 j8 n" M+ X+ @" `( Q1 S
4. 托儿费用抵扣

5. 搬家费用的抵税
3 C1 y9 C2 k5 A/ q9 u
6. 医疗费用的抵扣

! W7 |' j5 |0 v3 q; R7 H7. 学费的抵扣

8. 其它费用的申报
# |" R8 [* W8 l* u; \6 Q3 \
B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

% Z* l& d0 ]& O/ b" J# F7 E9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果

10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

& A" l! {8 D2 h- n  o+ ?11. 家庭, 办公室费用的抵扣

12. 生意用车的费用申报

C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
1 S4 h* a) U# B
9 ]2 m6 K0 J, X' @信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
7 k3 K7 [# h( Q6 m! C9 l2 c! A" }特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
1 b6 J3 `7 [' f2 C, f+ `9 S资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

, V* z5 j- ]# n& w" w( H毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

7 U8 R5 k& x; H& t9 k# f' Z时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
4 c5 R2 O: f& W5 `8 z* b讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
8 B, O- o* n* `) P230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
" l* Z1 N3 c) ?. m, j) x联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
9 c/ c' p% d  i% c (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
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