Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
7 {# S7 {- i  v) g0 t# c 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

  {; _3 M+ `! q  E: M" Y/ D* z3 i1 S我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
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在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
; [+ f- y1 \6 o  S7 [2 `夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
; \( P; u! }+ {2 k6 ]4 r人寿保险的保障是给其他亲人的
0 ~3 s- R0 a$ U3 [3 n1 F: `家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
; i, a1 D  Y6 L- L& V5 b已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
" I, q+ R# Z, L' r  l) L. G* C有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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1 p9 h6 |3 ]( J/ t如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
# P8 R5 V. y; H5 r本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
9 h+ N: d9 P$ c' a9 _
) n/ j: m+ }: A9 g7 ?: E1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
% V8 l! K6 d! M$ f4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
" X# m, X3 g# t8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
" s8 m  Q/ W1 {9 w8 a( ^7 I9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
, V/ X! ^. u/ I10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
; A4 }) h! `; h: V/ l) }11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
" E* U5 d3 m! v: r' [; P7 w12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
( i( R+ n3 C; m' I3 v$ z9 V& v14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
. W; Z4 \2 z, w15.公司有保险是否还要买个人保险
" ?1 [1 M: y1 I' Y* ~16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

5 |; h: D! g- S+ L主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
% A3 n8 K: C, q: a+ f$ q联系人：周学志，报名：
8 V3 D: l8 x1 `0 h; VEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
7 B" _1 c# P" [* P4 M* |Phone (403)804-6688
- r; E% D2 g* l: f+ m" U! Y

3 ?- o: f+ m' f! t8 z1 k; X! e! @Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
6 R/ q( E% V% M: h- \/ j6 V2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)

" a; O% o7 W; N' V' @) k% I& R
时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
8 R& \8 r& v. a讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)

讲座内容如下：

( Q7 L9 y# ?! G- RA. 2014 个人税务申报
1 m/ a: b6 j+ Z  X
" z" F8 W) n& l. M4 g/ Y4 v1. 2014税务申报新规则

- w$ U% p3 B, T0 w( i- o. r2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

1 t7 v0 j7 K$ r  \7 ~" R* E/ L' Z3. RRSP 申报

4. 托儿费用抵扣
  I0 S  M( I  p
% g5 d  J4 W& u7 `4 y/ O5. 搬家费用的抵税

4 S! F+ s$ K& I. c# P7 e* F& y6 C6. 医疗费用的抵扣
3 M9 Y- k$ |# f
' `0 m: E5 P; Z+ c" Y" [4 n7. 学费的抵扣

8. 其它费用的申报

( }$ H& {1 [% s: ^, rB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
  H4 ^1 u7 x/ k, u& i) E
' a$ A, q6 [4 j, d" x3 `. I9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
& ~, V) [# Z7 m! D5 N% e
3 d4 t& E. q0 Q( D10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

11. 家庭, 办公室费用的抵扣
; f: v0 q% _- }9 E9 \" h
12. 生意用车的费用申报

C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

: Y3 a3 z# ^$ B: ]8 V3 M0 L' I# f# x主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
; }% t3 J, |' z5 Q/ X! Q9 S* F# [
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
& {" ]" a9 m% N* K! }特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
( t; U; x$ U% |* ~' ?0 S0 q注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
( D% V( z9 a- o; Z长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
5 [. z: q9 N  L6 _7 d9 F6 S0 E* T+ V毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
7 S/ I" Y6 E2 C* B& {
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
8 `3 }* W) l2 L, C. |, E' }; J" \230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
& y' Q2 m0 [5 m  x9 yEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
7 L" Z) ]- w9 L! d' y6 S, l5 }: gPhone (403)804-6688


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