Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：
7 `! X+ v1 ~; f2 j; _如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
3 J3 S9 B9 S" h) o# g7 o4 s人寿保险的保障是给其他亲人的
! E4 M/ d3 e$ e& r5 x家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
- i# F7 c0 w7 N% L: r已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
: l+ H  U1 m% L7 Q3 m
# z+ a7 b: I( ^5 e1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
2 H% z1 C  o: }; Y# J1 X4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
( {: E- r( M  j$ i5 ?5 R# R5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
+ a' k' |8 k- _) ?, v2 D: d6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6 k! F0 L5 G9 d6 p) A2 r7. 海外收入，资产，企业的税务策划
2 B" b6 f: m1 f8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 Y# R" Y7 A& ]/ j8 _0 }: R10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
/ D/ E) \7 L, D. p! u, C& R11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
& E0 @0 V: z; @7 f) ~12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
, g. U: E/ x. b3 M13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
. a; ?  J6 h4 L14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
5 r* e% N9 L6 t# p( _+ A' M/ d15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
/ z; v' G( N6 l5 B5 \
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
' T& d7 F2 ~$ `$ `2 k1 A& Z7 E: d时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
+ h* t$ |) J6 D% G' S& {* }230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
5 q) D, T5 R) T* v8 W+ u* b' S联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
/ g( D" I: I* X (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
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' X' B- c9 B  f$ i5 cFort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
- F  }, f5 I0 x0 o" T2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
. r1 I: x  D/ b$ t$ B8 q
8 V7 y! n! H( N, R! r* m6 u
2 @. l8 a" b9 X" H1 _3 i$ ~时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)

讲座内容如下：

A. 2014 个人税务申报
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1. 2014税务申报新规则

$ f# U7 B8 k: B% @- H2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

3. RRSP 申报
# _9 N5 D2 _1 o. v( \% G
% u3 u. |9 `. l9 ~, o0 W4. 托儿费用抵扣

/ i$ T& O% k; c5. 搬家费用的抵税
0 R+ m- v) Y! u* Y9 r
% S/ }/ v  N. f  D) p& v' o6. 医疗费用的抵扣

5 m3 U0 c8 _" n5 m) L- }& q7. 学费的抵扣
) V* X: m, g; s6 @6 J
8. 其它费用的申报

3 [$ S% V2 h. a! G( r! rB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

) c! n3 f% F6 y/ H9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
( }* q  [* L% [% ?
. {6 j* Z3 B& l$ s  P10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

6 Q3 I' E1 l9 `/ m8 Y11. 家庭, 办公室费用的抵扣

12. 生意用车的费用申报

C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

, U; l: a3 B1 X, F+ i主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
& d8 G9 D4 y0 S( a* D
2 n/ s% _+ f- G+ C" _* ?8 P) P信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
( m! w" r; c0 L5 K  [- B" Q- O特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
) u; C2 T( ^3 \资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
5 h) {5 r6 s7 T8 V) E; m长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
0 g9 b$ [6 N6 ^$ Q9 t! X+ P/ f2 H毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

* O' ?% o  ~/ T& C# U& R毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

$ e* r9 Y/ h( h# W  ?* Z! |时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
0 G! `, L% P% w* L- p( B; c讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
9 w  U2 e0 ~0 `2 W9 e3 l% b5 i5 [230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
9 E  X( P+ ]. y( l5 N# L联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
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