Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)
* t6 j+ `0 N' O1 Y) _
我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
8 t: R# E9 H, u/ ^* h+ v: }夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
1 P) K4 f+ q. }8 W人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
0 d+ W( U0 d! Y1 S/ X已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
* T) ]3 L! z  Z* M- K自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

' E& \6 T9 l3 _1 s1 h如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
6 _9 t. Z* P9 U: S) ~本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

+ A. n1 y6 E# S9 c1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
, E) R% ]4 s: I* E7 H( E  n$ e, v2 |4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
+ G' }. j6 @& e1 d$ R) Q7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
4 D4 C' u. N! R10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
  i4 A  {/ g* O13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
0 s: Q1 I( D) Y14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
- u9 M* d& J9 J, D& R7 K3 d, @8 _15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
* [' i0 L& g, ^% L4 G1 a+ t' c3 B
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
4 s5 i( C& S% M7 R# W( Q  O) o时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
4 ^3 e8 V0 k& E& @5 X) X讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
7 |% M0 h% F. T+ s$ ^" D% A230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
: f' T7 u$ E, n* ^1 T8 }, p联系人：周学志，报名：
1 g) m  I  \! U: @* ?3 M0 rEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
: J# v& h5 U/ O
, B/ R% y, @: i+ P; M/ x2 [
; m* {4 ~, [/ @' P3 j" W- MFort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)


时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
; n% X. t& K2 b  U% H8 |讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
% U' N! w( P+ Z, G4 }: u
讲座内容如下：

" p3 ?* d* I  `A. 2014 个人税务申报

" P4 Y  e/ l5 l6 _. e1. 2014税务申报新规则

0 v1 D: ]& s! J6 W$ F2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报
6 B8 b* _6 X) A5 ^: _- x+ A
3. RRSP 申报
5 \0 s3 |) l2 X- D  R! u( {
0 R1 {( }& Q8 x4. 托儿费用抵扣

5. 搬家费用的抵税

7 S0 E: o7 U& T* z5 g: m) j5 q8 E6. 医疗费用的抵扣
1 ?# U' H( K, D8 \& M
7. 学费的抵扣

, W( ?  R' F+ c  Y3 n8. 其它费用的申报
9 H% Z' a7 E/ f% i0 T
7 G9 v& E3 t5 V  b$ h# ^) lB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
- m* G# g: Y2 b* Z* o
10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
9 J: g+ L, L4 a! V+ D: l
* _5 V4 ~4 \# V4 e11. 家庭, 办公室费用的抵扣
6 S# F" y! S$ W( [0 q$ B4 F6 W" k
12. 生意用车的费用申报

7 B( B' q% f) a% E1 W3 c% OC. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

- ?7 s6 Z( I0 C( {$ {主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
6 @. [, [4 O. ~/ A特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
; X: R+ z4 Z* D0 t8 p8 A, z' i/ Q! c注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
6 P6 b" y& ^! e* ?! j长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
$ Z% L) K) Q" l; h# l: ]! ^毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
$ u4 o, k# b( ^: l6 x
时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
: ]2 [% `6 ^  r+ Y讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
0 X0 U) c7 B& x" T  b9 e联系人：周学志，报名：
6 t8 v! g4 R5 M9 T9 j7 VEmail: xuezhi001@hotmail.com
# X5 p. \# t- K4 G (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688


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