Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

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Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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0 ]5 H- I& [$ W3 X, f时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
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( L7 B; ~7 n2 d3 z. ^在工作中经常会遇到这样的问题：
' R* P3 ?0 ^' S$ `8 g" V4 K如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
( M. G/ k8 c! S( c5 f: n夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
+ e3 w% Z0 U3 ]! M: Q0 G人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
$ Y" c! h, Y$ {# C自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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* y# h4 b5 s/ v  k2 k. y/ e如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
$ j% H2 ]  y2 a2 V2 ?# }: E* l9 a2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
) P  n0 u6 v' s& F7 \8 {# h6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
  F# k& }8 M* y' @9 ^7. 海外收入，资产，企业的税务策划
* G* a7 z! r" s# Z& D, V+ U7 y! _' @( O8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
+ L) `' a+ W  W9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
$ N2 _1 q7 G  o: G* H2 {2 K10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
7 k" o# `( ]5 j7 L' O12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
) Y, A& z+ Q# X0 X' t9 Z. @5 V16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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+ v4 f$ l0 ?- G2 |: R/ d主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
1 q0 V# p; `' u" M$ ?. _时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
0 Y( F( U# y' m& n7 o5 ]联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
. L. ]+ g+ n/ |9 q7 F4 | (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
' _' N' h: {9 P! lPhone (403)804-6688
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Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
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时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
2 }1 b+ e" ?6 V5 _: ^8 Z5 R讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)

讲座内容如下：

, M* {! n+ B) X7 g  `& l% mA. 2014 个人税务申报

# n( }1 t  }3 _5 e& ^1. 2014税务申报新规则

# j, y$ e( v, h- n2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

) M( p3 `  G% e$ \3. RRSP 申报
& K' l* N; B  I% g  m# v
  g; d- x. U1 F+ ^3 U' i4. 托儿费用抵扣

0 v( X( ]5 {" f$ b- D4 p5. 搬家费用的抵税
9 A, o  V2 F/ f& `+ B+ e3 s( h) @
5 l4 Q( l$ k2 L3 T/ g! ?1 d6. 医疗费用的抵扣

! x# d+ V6 T0 y. R& v, g) e+ C7. 学费的抵扣

3 s4 l* B3 N; K2 g, d6 _6 K8. 其它费用的申报
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B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
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* K) v, C5 {1 s' d1 ~' u9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果

. ?0 E; @6 w3 j- ^10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
4 C& A) x8 V- z
" `& F# n  T" W7 X9 _11. 家庭, 办公室费用的抵扣
* O# K7 s. t2 \/ O+ h
12. 生意用车的费用申报
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0 H0 J: E$ f9 r& C! X$ rC. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
* e$ l0 n1 F. U. T$ h4 `" L3 C$ i# \特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
  O+ v3 G+ }0 f3 n# t* z资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
+ P+ g* {3 B7 R: g: t长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
. \, i' d; [* h; G* Y9 G3 x, H毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

. w! R; L: w0 M. G时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
8 u/ J% T* l. qEmail: xuezhi001@hotmail.com
! x6 P/ i2 [( B, I8 k (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
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