Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

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Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
1 U! t( J7 t& ~% Y7 t' h夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
( Q7 t- [" g  `# {1 u# A/ n家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
* Y1 _# f0 \7 M( W4 g) S. m2 Z4 L已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
- T2 o" X( Y% a, H' g" Y5 t% l. W! A自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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/ z  }$ @' K9 G/ m2 P0 Q, W& W如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
3 t- l8 D3 t, \本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

. E+ ^% G/ q% b) ~+ F1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
/ L  [1 ?1 W$ B8 w2. 如何制定免费遗嘱
3 U- i+ m* f7 [& O2 \" Z4 G3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
2 w3 ]1 p0 h+ d- x* i5 u0 u9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
9 ?$ I' c; e5 U11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
* g2 [6 Y2 A$ W( n7 M5 ^# [14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
) B! t- x5 K, c4 a8 K15.公司有保险是否还要买个人保险
) f* q# _) v! P3 G" ?( r16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

. W: I  ~; ^7 t0 ?1 h2 G5 H/ z主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
8 `7 z+ L  o) n2 Q时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
# x/ Q7 \: [9 N. i230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
. a% T0 X$ H( e( t+ F4 w  J# o联系人：周学志，报名：
+ u" }: @% I, FEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
* U) B9 R  g7 y! CPhone (403)804-6688
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' B# T& Q9 W' G2 @4 vFort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
& y5 Z5 `0 O8 h& H: z& H2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
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时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
3 i8 W& I' j. h4 |* e) e% h讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
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9 d1 }) c0 r4 o8 M& Y0 J# m讲座内容如下：

# g# v! \0 B8 J9 O) v8 x2 p: Z; o0 iA. 2014 个人税务申报
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( S" G9 l$ o# z& A; `1. 2014税务申报新规则

1 j, R- {* F9 Q$ \2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

- N8 E0 z: [# T4 k0 q& E/ f3. RRSP 申报

/ I' Y$ O7 n! m4 F+ S3 r- a  S4. 托儿费用抵扣

5. 搬家费用的抵税
4 @% T' O( `& e& I5 l, ?3 S- j
" R; f# |" j- B6. 医疗费用的抵扣

7. 学费的抵扣
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8. 其它费用的申报
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B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

6 E) X& t5 ?' g8 U$ @9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
0 S& ], p+ A6 q. W+ J
10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
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11. 家庭, 办公室费用的抵扣
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12. 生意用车的费用申报
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# G/ t* E9 M0 e& p6 P: wC. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
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6 J: B7 E! Q3 U. M  {主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
7 u& a8 e) v* J  q  [' \+ m8 Z特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
6 l5 k; L! b$ z) h1 Z5 v+ b注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
" }5 p4 Q7 x- B; y: A' r2 _毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

7 L5 D8 w" A& u' s5 K时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
) X' p. I$ u' X) n' A讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
* ^8 H/ `* Y, g  e7 k/ v+ _ (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
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