遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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2 i3 {+ }: A' v- ^/ r/ m; U: F我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.

9 Z6 L) Q" {4 [* C对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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7 h3 m, H" @) @9 }  ?  [4 g两次相同内容的讲座时间:
: r) `) \2 B+ F) F8 l时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
0 S, ~: I% V' F8 R( o时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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  T" q5 r; j/ e' `在工作中经常会遇到这样的问题：

; x1 x& p9 ~3 f" \7 D3 s7 u1 p夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
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夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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  A5 R4 k1 W5 D( c* {; H6 [现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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: k! ^  Y3 ^' H9 |/ `1 L公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
! |* R) t. \' e+ u4 p2 w已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

3 b: m6 @* u1 O+ [; Z: l如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
) i) ?3 S6 W) d2 n6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
3 ^# j: V& P8 V2 n) l/ j" B; R( {2 I7. 海外收入，资产，企业的税务策划
. O: m& S' B* L/ L8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
# I% b  a9 r. p8 d5 p& v- U! G10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
- Y9 A, U) s" c. x( x# U/ @13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
! W/ B  V0 u* M6 k14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
7 h; X/ Q8 N, }/ x* D- d15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

' X1 Z2 z- c: C6 j, A  C5 q主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
, B; v9 x" T8 [2 T6 ^资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
  n$ z: A. S0 i  i特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

! i" T5 B6 s8 B' R毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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* N' d6 u( J0 J9 T% F  v时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
; A5 M% b% i, z. {; {' k时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
! c  s. u7 n5 ]+ S( }' U/ y; Q! JEmail: xuezhi001@hotmail.com
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