5年固定3.89% 依然存在!

郭森房贷

3.84% 5 Year Rate + $500 Incentive
  V+ s% _0 H- b7 s% d6 V) ]& d-       Min 660 Beacon (GOLD DEAL… no worse than R-2)
' P0 M# u! X' [" R8 K5 D-       Available for; Purchase, Re-fis, Rentals and Second\Vacation Homes
-       Funds after Nov 5, 2009 but before Nov 30, 2009
-       Upon funding lender will pay $500 towards clients closing costs or legal fees
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8 U1 d' |! g, Z+ ^' N
9 T4 y! _! Z- ?* G& p' u贷款需经过CMHC保险, 如果您的首期低于20% 且符合上述条件, 您没有任何额外的费用; 如果首期等于或大于20%, 您就需要支付0.6% 的保险费(假如贷款十万, 即使您支付首期款等于或高于20%, 您也需要支付600元的保险费)来获取这个绝对最低的五年利率!
" I: E9 f, I0 g/ i9 ~% ?' Z3 N3 r) e
4 `6 `% ?: F' }# ~9 p) B% l此利率只由TMG THE MORTGAGE GROUP OF CANADA独家提供!

特北京

羊毛出在羊身上。

郭森房贷

仔细推敲这个利率， 其实是一个不错的DEAL.

假定客户购买三十万的房子， 20% 首期， 贷款额就是24万，0.6%的保险费$1440， 减去500的奖励金， 客户实际支付$940.
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如果不通过该贷款机构贷款， 客户能拿到的最好五年利率4.14%，和3.89% 的息差是0.25%， 乘上24万的贷款额， 第一年就节约了$600； 假定第二年还剩下20万的贷款， 也可以节约500； 第三年若本金还剩下16万， 又可以再节约400；依此类推 第四年节约300， 第五年节约200. 五年总共节约2000元。
5 @% k7 d. O: `! \  I9 k- A
" |- f: Z7 H3 w) u$ o! j; `  f6 p, u如此算来， 两者的差异是1060元（2000-940）。贷款金额越多， 客户节约的资金就越多。
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不是所谓的羊毛出在羊身上那么简单的推理。

tja

我想请问一下我现在的是prime 加0.4% 本金还有33万，还有4年10个月到期。 请问想换到这个prime的浮动利率计划 是划算还是不划算扣除罚金之后。 谢谢

郭森房贷

我想请问一下我现在的是prime 加0.4% 本金还有33万，还有4年10个月到期。 请问想换到这个prime的浮动利率计划 是划算还是不划算扣除罚金之后。 谢谢
tja 发表于 2009-11-2 18:27

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" w! I% C# Y% ~4 K9 Z, X您每月的月供款大约是1550 元， 利息部分应该是750元， 三个月的利息是2250元， 这应该是您转换成其他TERM的罚金 。

/ L4 R" K, {7 h9 C% |+ T0.4%的息差， 四年十个月后， 利息金额的差异大约为5000元， 所以转换成PRIME 应该是划算的！