2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

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( T- e: g; Z; ]2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

# z5 a8 M2 E4 e% G0 r, r主题：2026家庭养老规划

. J$ y5 e" V* Q( H9 r5 X3 l日期：2026年5月23日（星期六）
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时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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第二场讲座
  ]$ o) M1 {6 i, p' N
+ T/ R2 N% s; G9 M7 E主题：传承规划
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日期：2026年5月23日（星期六）

! h" G5 y! G# t% J0 N时间：下午 1:30 – 3:45pm
4 }( D8 U1 Z$ W- }7 A/ B
  s$ M; g  l1 N; r9 j- b两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   


9 a8 a+ A  n  Y, L# T" w6 J$ N加拿大养老规划讲座
一、退休目标：先算清楚“够不够”
( ~  ^- u* c( G! I9 O( c1.        如何判断家庭是否达到财富自由
2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
1.        CPP何时领取更合适
2.        OAS如何避免追回
  H' r! F# j* r1 D- l2 z3.        低收入家庭如何规划GIS
4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
2.        退休前后夫妻收入分拆策略
) W# W/ M5 u& ]' G3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
) p/ ]: s- N0 u0 I$ Q9 G! d四、税务与资产优化：让退休金更耐用
2 F  i/ F* f2 p; h- u5 }. _+ ?+ H1.        如何降低退休收入税务负担
2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
3.        如何设计保值增值的养老方案
' D/ C+ ?; _/ C; [& F: x五、退休风险管理：避免晚年财富失控
9 [9 {/ \- T, D8 ]; U% K: d1.        长寿风险
2.        通胀风险
, l$ ~! u) g: F& N% n$ S9 o3.        投资波动风险
- ]" R5 V5 f7 c. a1 _+ E4.        医疗护理风险
5.        税务与遗产风险
六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
5 [* n8 N* M, Q/ z1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
5 B, h7 a- [% J! `6 E. N: j9 y9 Z2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”

- q) v& r- y, e: w
9 |! T7 b: m, C! D& K. B' r7 Y( i加拿大有效资产传承规划讲座
, C& e  ]% W9 |$ M. P7 I一、传承规划的核心问题
% A! j% |7 g. b+ i* P1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
3 X; _3 K+ f1 J/ E" E% r5 L4 S6 g4.        富不过三代如何通过规划破局
. N# Q% q9 X: P' _二、CRA税务与不同资产处理
1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
! b5 @! J; L0 `3 A5 H, b* o3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
( I% k) N$ v4 J4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
" X) g; h6 q* n6 a" _1 h# i. ?) m5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
三、基础法律文件与家庭安排
1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
四、五种传承优化方法
8 A% j4 K6 s9 Q- v* K8 M- S1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
3.        夫妻滚转：合理延税
! M& V- E2 J) \+ x6 l4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
, l! o3 x3 ^8 f5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
& d( C+ D, }( C8 t五、人寿保险与家庭信托
1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
0 E: Y" R# A7 q* L2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
# ~5 r$ q" y5 Z3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
8 w5 I, e" k5 E2 u1 I4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
$ u6 X5 o( @; e* W, S# _5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
六、企业主与公司传承
1.        家庭公司传承的三种方式比较
2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
3.        公司传承如何避免双重或三重税收
4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
0 l" @2 F/ E* y& @( r' }0 x七、案例与总结
* R5 J- S2 |: n主讲人

$ A. q. [% d8 s! M# X, W7 D& p2 q周学志（Frank Zhou）
* e+ v# w$ l+ q& q$ k4 X
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; _6 s& ]" D# G7 O2 c8 Z8 F( Z
# H5 n; c/ r6 E9 r3 Q4 p报名方式

1 u) d5 O- u- z  {限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

9 W4 I5 k- Z: ?0 Y& c# p需收到确认回复才算报名成功

Email：safetyfinancial@yahoo.ca

/ g0 G0 D* h4 S! S  H& T$ ^微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918

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