2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

( V, ?# p6 N) q两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
( o; i% H6 D/ \7 Y2 R# G
第一场讲座
( H, `3 I# P4 N6 l1 h2 O" ^
5 I3 `; F6 Y8 O* d主题：2025个人与家庭财富传承讲座
" F' `9 X+ y* g) y  l" [, a) s
日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
- N. X3 S( ]4 t; y5 f5 x
* o* ~/ ~" o, P1 e! S1 g, X/ H第二场讲座

" ], S6 k. g! O' }主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
, F+ j1 S. D: }, @( O
1 f# N: u. E3 T8 w  E7 K日期：2025年10月18日（星期六）

时间：下午 1:30 – 4:00
0 Q; s2 l! _) ^4 j* X/ o* {
! A7 z- {3 v  U- c仅限公司企业主参加
6 x% ?2 E/ z  p7 n【上午场】个人与家庭财富传承讲座
8 W+ Y  p. V, s6 K) c
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

讲座重点：

1 W+ F) l* d* r2 n! e" | 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

' x0 Y; L' E( n- i《Die With Zero》的人生哲学

《Die With Zero Tax》的财富蓝图
+ N6 _6 S! Y: C! c( [
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承
: {$ q* l8 y) c- P! @$ L1 x+ i% }
- a# V: u% c- fITA s.70 死亡视同出售机制

+ _2 l* I1 V/ s, K' T夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
; W' T1 [2 p. X! {" o
注册账户传承（RRSP / TFSA）
% E9 c$ ~8 Q  o7 i
配偶、子女与信托的受益人指定策略
3 a* c+ ?6 a5 h7 z
9 D: F1 X! u  t% Y4 j RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
  o& k/ N; z: X: f0 ~; P3 B3 \房产与非注册资产规划

9 N' T! C8 C7 [6 {5 P; o& W: x主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
, Q* g9 r- c* O+ s, k
股票、基金、投资房税务处理
6 a' S7 V2 r) W, V
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

家庭免税传承三大利器
6 F7 X% e) f6 U1 R4 f& B2 f
信托与遗产规划整合
8 `( V# {8 q3 t) i$ ?' ^: \+ O  W家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
! B: U  F" p3 r" t
信托与保险、遗嘱的协同运用
6 m3 H8 R  ]& O. [9 Q* o# _ 高净值家庭的多代传承设计
( b. y4 n! @, Q: \6 d# T& i
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调
4 ^! y& H" w- U4 f8 }
' a* a) v& @! H9 E5 o* E 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
- ?) D$ k$ ?. x% ~; y8 M" s
& d+ f. d# ^+ ^. k# L  O9 e受益人指定与税后净值最大化
" K, s0 K: W0 y- g) T
: \7 y+ F. a+ s确保法律文件与财务架构一致性
* }' q/ E* z4 i8 f4 w  i
% M8 [  |( M. `7 r: N# @- a. F

5 n: J6 c+ x- o 适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
+ N$ C# ?  w$ F$ F3 _
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
  N" @" b4 B# A! {6 e7 p; w2 C
. T, M; ]- a# d+ \  e$ m

( E6 \) K; P* b 目标：

" ]  W7 t' X( G将 “Die With Zero” 的人生哲学
: \: k; ?0 d7 i) p
/ O7 s' o& c1 ^" V升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

# w0 H! R, s7 Z( G) j4 t让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


6 q  U! H1 j$ s 【下午场】企业主专场讲座

7 B- z+ r; P( |, I4 g: ^主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

- h* ~7 ?+ E& b/ Y 仅限公司企业主参加
9 l8 r; B+ B8 J, C+ \# e& X
5 }# }5 P# y( m# |, f- X( {
讲座重点：

0 b& k/ b" v/ ~( t企业主个人与公司税的对比分析
0 v9 X4 l& T# U" M
企业主工资或者分红
7 f9 T, D, h! M- w& J- u
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
/ z  x  o! G3 c
; @' y, @: K+ Q( d/ n4 O公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
/ O, s# j' t* W: N, q% b
公司资金运作与投资
" b/ B  a, [% ?/ Y0 i
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

& A) q5 U  {  m. G& k公司投资为何必须使用“特别架构”
1 B% H9 Z8 z& K( }; Q4 r5 O  [3 D
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
% W5 b# Z% t$ g7 B9 @9 s7 e" C
1 D5 N4 W. c$ j! @  r7 k1 ?1 O8 @" \利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

合理费用与股东规划
' G; y1 e& d) v9 C# j7 N
哪些“合理费用”容易被企业主忽略

( }2 t! I3 @% o- {: m# ~! V股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
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5 ~7 D9 K9 c) V& ?4 F( \8 @ 企业主的养老金与税务筹划

公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

- F; c. J3 C* M' H9 k9 _( T私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
( k9 C8 n, u$ T
! m$ G5 d5 Y, |1 H' F& Q. O9 z公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
7 D6 A% ~: q: @1 m/ j1 D7 k3 H  L/ V
公司传承的三大主要路径及税务风险

如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”

% ^1 Z3 x) v6 Z8 v5 v2 V
: G2 h* R: D$ O) d2 ~; E! m目标：
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2 o* H7 d+ ~; C( y# T帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

4 n' C/ S; V( f4 h' _, S实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人
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* B  `$ n% q$ v( }, R周学志（Frank Zhou）

5 G0 w; e5 F: P) M加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

0 k8 H. S$ Q# x- d/ `+ _; n/ ~' [( L报名方式

限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）
8 w9 `6 ^8 `; S1 P% x9 S
" F0 M& ?5 a: i报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

  g3 W9 D; a( t! B" \8 s& p/ \需收到确认回复才算报名成功
( A) _& q2 Z' c. s2 G, A  F Email：safetyfinancial@yahoo.ca

0 b! M7 P" m; L5 P1 G* Q微信 ID：frankz559
$ t7 J2 p7 G. \' n
电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

& |/ {7 T* d4 Z& o) Z: v; nhttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1