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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
5 g: u6 @+ M) ~" R2 D h2 q( |( j5 n ?6 o6 M
2025十月18日星期六爱城免费专题讲座' s: b" t k5 J; t( N- [
* b) H+ K- q, _# ]+ p0 K! [3 X. U
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）# R; O4 D9 V# S2 [$ |8 ?, w) D
* y, K6 d% I1 {6 b+ e( Y地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
+ D0 X+ `3 U2 E
3 Y6 O- A9 U/ x+ u/ o第一场讲座
6 A0 @9 i2 R9 ?& R) H1 f( l6 g0 r3 V q1 \
主题：2025个人与家庭财富传承讲座
, @, J: x5 ~7 o. x4 s# }$ u. E+ q1 ^ H
日期：2025年10月18日（星期六）
5 }5 u- L/ S; @$ [+ E/ E 时间：上午 10:00 – 中午 12:008 ^$ G7 D6 A# R E8 ~- Y2 l
; |: @# F' u3 K9 l7 d7 G- o8 @9 `第二场讲座* Y" n; Y8 Q7 W8 A0 h6 Z% H0 R
+ x+ K- W P) ?2 O$ L) D
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
5 T! N% z# @5 a: ~* K! `+ a. Y! t
+ ~ x1 r4 A6 {' `& O日期：2025年10月18日（星期六）, q2 h( h. N* S8 n3 w" C& Y
( J. J9 |0 t C6 v
时间：下午 1:30 – 4:00
* X3 W+ r1 M6 i3 K
( t- S' q& B3 [. I p仅限公司企业主参加+ ]% y0 G+ z- c7 B, H: U0 y
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
6 J3 O9 z2 X- |, D: ~: _2 c5 V6 U, Z# ]: ?
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
9 Y6 S2 F+ B B4 B0 ~
6 p7 U0 @4 k9 V. C3 M- _4 i6 n 讲座重点：
4 z l& \' S; E4 k$ ?
" h- w' a A3 I; o6 \ L 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
$ I9 H/ [2 C2 o" z! T
! X" Z! {& K5 m# R2 P3 S! w3 ~《Die With Zero》的人生哲学
5 L' W% ~( ?, u2 a- X/ ~; L" X. V$ ?2 n$ Y
2 |7 q3 E4 |. H& x% R7 q: b9 ~《Die With Zero Tax》的财富蓝图
! D6 |# L& `$ \" E! N. F$ [
& U( N+ I0 f6 D在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
1 B7 g1 c9 ?; L
& i& k0 p; B' O* y死亡税务规则与夫妻传承6 X0 q2 h6 ?; b( k4 M
$ W, Q7 P, I1 O! N m( L
ITA s.70 死亡视同出售机制
7 @ n- W* F z7 k' v/ c7 S
: c% ?% i3 x" ?1 V( S夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
; J% F) |/ e4 ^% {
5 H8 q: q' q/ ~注册账户传承（RRSP / TFSA）
. D9 M% E0 a1 z1 d( w" h/ g5 w9 R/ C' b% F$ U# ?- v3 f, U0 G" l' H
配偶、子女与信托的受益人指定策略, z: }8 Z! L- i' ~+ K0 H1 G+ X
; z H* p( M& E3 \" s: Y( s! H) h RRSP 清算与 TFSA 免税传递0 [3 t J4 z% k8 E; u
如何让账户价值最大化保留
. c/ U* _- Y7 Q0 `3 @9 h, k/ s; b& Y房产与非注册资产规划
: v1 K4 P" e4 u; w. a" u: H
( k. w7 D0 p2 U4 o4 i4 ?主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化6 V* [' H) V! a' g4 u$ f! @
5 d; w. n. @8 ~( B$ X股票、基金、投资房税务处理
* `4 g2 N* M" o$ @. Y8 K2 X, m& F
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
7 Q! P7 L, \* A' m' u6 T, I) }7 B7 j
F. A+ I, K& y; p L0 N- U家庭免税传承三大利器. q) N3 T4 r* p0 F* r; `
9 n7 e, Y& D3 e' v
信托与遗产规划整合7 f7 [8 f+ c6 E' ?0 W' r
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
$ |; R: W0 Y F5 n9 d
5 O$ t4 m0 g: c5 d信托与保险、遗嘱的协同运用
* u1 c3 o! e$ n( G 高净值家庭的多代传承设计
) E& K) A: ~) r- i: h' o, Y( B% S! G6 `5 p* Z- D
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续) N# ^0 ?) c% x6 y$ o1 b% T
# [' I* \) X% d; S+ \
关键法律文件与传承协调4 A: |3 _7 x$ x5 C. z+ R( d
3 t" J: j0 b& }# D; n0 l 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计4 x% u( b3 @9 u- ]- x3 |
" M. Z# V: |: ?* g- z Y受益人指定与税后净值最大化
# @/ x2 Y3 ~9 g# w. M, { t5 \- m+ Q; ]# [- @$ e2 _/ Q/ k
确保法律文件与财务架构一致性+ D" z; C9 h- V7 a) I1 I0 q) ?7 |( Z
& q& ~& O* g& c" V+ v% W, J
0 N, E" I9 S! n* K
# n( @8 |$ @: v+ Z" ]! o 适合对象：
; F/ h9 u. Z2 o9 U, V0 E# F- R3 s5 C5 f. j& t! `. A# A7 `
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
7 d! {6 {8 D1 k7 ]8 c
8 Q9 g+ |) ^# ~ ^$ k* q关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
. ]5 @) [7 T7 S% I
0 A* c* c' \2 F5 ]) u7 B. x/ H' k% i( f; E8 u; Z
9 P3 ]. T( P" b' R: Q
目标：9 {) j, y# F4 ^
( [+ b6 i K) P; s& I
将 “Die With Zero” 的人生哲学( J: d8 q* @( |* _4 X
& w/ V4 U* G; B8 ^
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，; T3 m7 `7 J$ i, ~8 C3 c
5 h1 I4 d" r9 H& q5 A! k/ C3 i让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。( B0 n" c3 _$ y
$ V2 G9 s9 G( U7 N) Z- k g& Q6 C
$ y* V6 A7 Y9 H7 x0 E& ] 【下午场】企业主专场讲座4 ~+ a- D* Z& B. ^2 d/ o1 i# w
& a+ g2 g$ P8 K. j主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
, e: K4 x6 ~% Y5 }; I
9 O% M3 ^. s4 p0 {' J 仅限公司企业主参加
' u* G. N) E, }7 ~
: E5 e8 g1 l- d3 Q. i2 V0 L2 l; n* J. l1 T. W
讲座重点：0 f1 o* K. K) T/ V5 P. g3 y
5 j( Q8 J, j! Z% a
企业主个人与公司税的对比分析 R+ L) O6 r* W! D H S) O
% s( A, w- n! K8 }/ J9 M$ s: u企业主工资或者分红
6 D8 \, @5 B" A3 a
- v! T* I* {5 W& X* L) ?家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
1 K+ f* B" c+ ]$ L+ p$ W
& Q9 N1 j( b, m3 b. z公司税制的六个层次税率* F) x& [9 Y/ Q
& g- m0 j% F' T7 q阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
/ b- E$ X& } P9 |3 U5 L3 s( L
; ^# B4 f9 w: u) v. Z, x+ U6 l; B5 A公司资金运作与投资- i& `$ O: v2 R d2 s
8 {" o- t& _- ^" P2 L; C$ t企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊" W# w/ J3 y) q
; P- n0 \+ ^) A+ P7 b1 W$ o) [
公司投资为何必须使用“特别架构”0 e8 ]: p# \- x: ^* \* k& g
0 P& K/ t. D6 I1 a9 dCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用: s& U1 J3 Z+ c3 n) f6 P& O
2 x2 {1 Y- v- M, w1 i0 d) @) x7 }
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
4 `! z; _ X" V" _) a+ d
* o% r3 P) b0 B. L' H, b合理费用与股东规划) _/ h; f9 ~+ s5 z
; E) r" r' \% T/ S$ c# @哪些“合理费用”容易被企业主忽略9 e$ Z% H# l' q- `5 y
6 n9 X0 T6 P. ~& i5 N6 j' m股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）) F Q0 S5 K7 h. i4 K8 C3 P. P }
- q. H/ t& g0 E" j7 z. V2 S: [5 f
企业主的养老金与税务筹划
/ b& U9 n4 G5 B$ e+ x. K
8 F- r4 c) o3 W; r5 f公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较* D8 ?% E9 v [: u
' T5 f6 p0 P+ a私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件- o$ Q) [4 r: ~: t) g
: B# x& {8 Y( i) T8 U
公司传承与财富优化
1 {6 x0 i+ ~: X& u, S4 z+ M8 ~3 p" D9 E% C* _3 `! j8 n
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡0 x7 ]' J9 g9 M' V' ^
% P0 n8 F) D. W( G$ V公司传承的三大主要路径及税务风险
% Z, W+ @4 o# M4 d- A% w3 d) v: T% g8 t: S) s1 ]
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”3 W; ^4 U V3 {& N
: L9 g! L. @' U4 V
6 {2 j, ]1 _' ? o! \4 |) J. h
目标：
1 C7 T2 |3 j$ S9 \7 A/ u) G- M. ]# K; p0 {
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，' c! r. W" W3 Q! G6 A; n- [
+ |* W) o3 q# q6 a0 V3 q
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。( ~9 r% c+ }+ I2 h* [
主讲人! _1 r" E4 i7 t+ W) G
$ y8 q4 g$ ~0 [# h4 w周学志（Frank Zhou）6 K% a2 s3 ?+ Y) t) v. O: ~
/ T2 U# D1 m, h* e+ ^
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
# K4 E' v# B V+ k. g, a5 Y4 m3 ?3 K7 a4 y7 \
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
9 s6 q/ F1 I$ t9 T, A- G) {; g5 Z) C. J/ e9 b- `
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）7 o+ f, Z/ x, s# B5 `2 Q
' z3 L. i% w! P" z" W! a5 A$ A
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例( t! O; E0 n7 n) ]
; M% p( t& k, L) Z/ \$ d报名方式
9 Y& |4 t) D+ u. e8 z# _8 S) {( N2 \9 c0 t3 P2 L7 x
限额 20 人，先到先得0 X5 L' I4 w, M% p$ {! M
" w1 s2 s2 C; [0 q; I- s6 a% I（谢绝同行及同行家属）
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6 u% [ g+ r1 E报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数4 J6 n& \) x$ K' g
" y6 j$ r% U0 ^" X6 C$ t需收到确认回复才算报名成功 a5 h5 L: n3 q1 Y& y9 g
Email：safetyfinancial@yahoo.ca# G# D# f9 w; s' @
; I+ y S6 `1 K微信 ID：frankz559* h0 q% v2 `+ ^0 ?9 `. P; D y
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电话 & 短信：(780) 722-5918
1 V: D+ @0 L1 `& g* m7 L$ p
% Y9 E! L0 [9 w2 l! w免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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4 W# P) }! T* h; d/ Qhttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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