2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

# a( T' @9 W- V8 Z1 z9 G2 u: G
' |! s- J0 a+ e) y6 U2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
  G3 F( F' S& R' x& ]* L% }
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

第一场讲座

主题：2025个人与家庭财富传承讲座

日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00

8 O# |$ C5 R! o0 F第二场讲座

主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）
" h% h: V$ a6 c3 f0 s: M
时间：下午 1:30 – 4:00

2 k( v' c7 `. g; i2 z" `8 a仅限公司企业主参加
6 |$ k) P  g7 I. ?# \  r0 z% Q【上午场】个人与家庭财富传承讲座
$ d) a6 @0 F1 i# |% k' b
6 U0 e, z" _/ K0 C$ x/ |& h主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

9 Z3 @; T. z: v! u0 a$ b" w% A! t 讲座重点：
+ _( o2 y& d( i  M. N# @' ?
% u# M, S3 C/ s4 ^3 T 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
& }6 U! {4 L- H  w2 _' q& @
《Die With Zero》的人生哲学

% Q3 X6 |9 D: j( D9 \, l《Die With Zero Tax》的财富蓝图
3 i% Q1 _/ F; T
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承

ITA s.70 死亡视同出售机制

3 B, }5 E% T( g4 k夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

注册账户传承（RRSP / TFSA）
4 O9 p- d4 ?+ \8 b
2 s6 }: v% w6 C, z4 O& u) I配偶、子女与信托的受益人指定策略

, \' u  }5 J3 z* H0 N' @4 K& v RRSP 清算与 TFSA 免税传递
" m  Q7 o8 x6 `' b如何让账户价值最大化保留
3 N  I  E5 b( y% l6 e: G- ^9 d: N房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
1 S4 v  V7 \1 y; K- i' M
股票、基金、投资房税务处理

7 h& _2 \: b% W& P$ c  f- f- t合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

- \' H! X7 d/ q$ y8 D4 f1 X家庭免税传承三大利器
# h2 D- K0 H. E# ]; h2 Y
信托与遗产规划整合
# m8 f$ q" G3 q2 F2 P8 U6 _家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
$ D5 r4 l1 {, l" [
9 {- t# o* `% f' b  O. K+ U信托与保险、遗嘱的协同运用
8 F, t) Y9 |% h* O6 k- ^ 高净值家庭的多代传承设计
9 R- a* q( {+ o* x* d9 N
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调
( D7 U, {2 G/ o6 v9 \5 ]
& [* p  O5 \7 {+ \) |' j( R! V 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

3 W/ A8 m' K3 h2 X* {/ E受益人指定与税后净值最大化

' R# B' F2 s" M' D! ^' g$ y7 b: V确保法律文件与财务架构一致性



9 o+ J- a; K) x: x8 J4 I' z 适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
! G0 n' a# Z; g, |  f
. M' o- `! c; ~" X( @关注传承、节税与财富保值的中高净值客户

. x; h3 }& J, r8 H
* M/ n+ T9 @: K1 l' i3 {( \
目标：
9 Z* U0 v' f& k1 f" e! q6 e
& G* U9 ^* G  |5 k- ~将 “Die With Zero” 的人生哲学
) w% P+ a: y) M& J1 G! [
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。

! d5 b% v+ \7 J8 M% q& H
【下午场】企业主专场讲座
: t' k. d" F3 c1 M# [- Y
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
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仅限公司企业主参加

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讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析
  T, q: P  S6 V: k; E+ {
企业主工资或者分红
) x6 q3 Q, ~# r# z6 O; [/ e
  j* S0 Y! O$ n* ]) N5 S1 K  ?8 A# p; o家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
# A( [# v: I) ]. j
公司税制的六个层次税率

! ?! s2 h' b8 }阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

公司资金运作与投资

! K: j; O8 J# L; L& v8 b& A' C- x企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

! |$ {) m  y/ m. F% K, Q5 p公司投资为何必须使用“特别架构”

Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
+ ^( e+ P0 O& g' _. R
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

合理费用与股东规划
4 y; {& T1 ]+ b4 Z+ f
哪些“合理费用”容易被企业主忽略
7 U4 H2 C5 m+ @9 M! v- [0 S
) R) S* V* ^" s, h股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
+ _+ \* H7 i/ a5 F: z
企业主的养老金与税务筹划

* t6 Q. F- Q1 ]) ?# k4 |5 W公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

2 v8 g6 h; K5 T* ]2 ]/ f, y私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
% |/ t, H* ?, L" X
! W6 u: _' e1 a0 f2 _) K( M4 n公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

$ b: |8 a. L& \& b/ o公司传承的三大主要路径及税务风险

如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”

4 ]8 ^$ z5 U, t9 R2 w
" B- V3 \7 X: Z; e目标：

3 J( p' z& F, Y帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
+ k0 X" t; u4 z" _) Q* o1 S& N
9 j3 \5 f  c/ |, @* Z- P实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
' b0 D. w* q& U主讲人

1 D8 h# m/ s! Y周学志（Frank Zhou）
! V0 u. V' r2 S# K; K) a) Q- H
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
3 H$ ~) \8 r% @8 q& Y
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
0 e. f2 k1 O5 _5 B7 `
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
& _. x9 d- k2 E( S
3 Z7 e% H8 T3 v& |: BMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

' G7 g; F1 Y$ I. `  o( ^7 ~报名方式

限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）
1 ~8 E6 [6 {; I: y  d2 g2 l4 N
" g- [! r- o! ^" K: Z+ s2 t报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
& s4 e' n: A# p: @. k
( i  w' U0 h4 d  e需收到确认回复才算报名成功
' v) o6 z9 Y( F5 @: e5 ^ Email：safetyfinancial@yahoo.ca
* i. D' F7 z; y3 N
微信 ID：frankz559
) y5 y+ _6 S( C* \/ Q7 H
9 P- Y! }# F+ ~& ?2 r$ K 电话 & 短信：(780) 722-5918
( G: p' }2 \2 y$ t3 M
0 l* t# S. Y7 K/ Q4 h2 t免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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