2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

7 B/ k3 T; F* ^. x, @2 d" z两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

( J! c, ^, k2 _5 ?1 A地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
& U5 @8 ~9 Z$ Q, G* a% A1 h
第一场讲座

主题：2025个人与家庭财富传承讲座
/ @. ^  p  M  I( p: _
日期：2025年10月18日（星期六）
# M) p1 G8 t( F9 V+ A 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

' m, U( @1 R0 A* [8 |; ~第二场讲座
0 ]/ `6 _: b3 o$ h
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

) F) E7 V1 c4 j+ E( U- S日期：2025年10月18日（星期六）

时间：下午 1:30 – 4:00

仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
. k2 l) D7 H. Y: J3 S- V
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

, q0 M; @' @" v: i) X 讲座重点：

理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
# g3 m! |5 P9 Y5 T; x- R! Q
4 r$ @  ], B! A* `1 {《Die With Zero》的人生哲学

《Die With Zero Tax》的财富蓝图

在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

: p. J  Y) q9 J# b* ~) i6 q/ F: ?死亡税务规则与夫妻传承
" e; O/ y! _) h6 m1 u2 B$ \
ITA s.70 死亡视同出售机制
1 Q- P& x* W/ J) R7 ]
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
/ J$ `6 S/ f! ~; F6 I
( y# V  @% {) G% B; E注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略

6 m2 D, H6 d, N4 _' Q6 F) e RRSP 清算与 TFSA 免税传递
0 x2 F) }0 N; t+ c3 _如何让账户价值最大化保留
9 m- t! r, U& O$ n房产与非注册资产规划
8 R2 t  Z0 w9 k
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

7 z9 W5 E# `; B股票、基金、投资房税务处理

合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

家庭免税传承三大利器

信托与遗产规划整合
+ {; [4 q! L0 |+ T! E3 r# I7 _6 w% K家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
0 Z! M4 ^7 ~9 S: A8 u 高净值家庭的多代传承设计
- m7 w* x; s% H0 c0 `- }
0 X9 e! O) k2 a: b; F. C9 U如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

* }8 h* [7 y& ]. b7 R/ G3 l$ w关键法律文件与传承协调

% w0 ^4 a% e* M! A 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

: R$ o8 P* z( Q% g: p5 S' B9 R6 r受益人指定与税后净值最大化

确保法律文件与财务架构一致性

$ {1 |4 s* \/ |

适合对象：

( V7 r% ]4 u0 g4 M5 u! R/ | 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
: Q/ p  ?5 C+ X


目标：
1 [) k0 @/ Z+ U- B
将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。

6 D# f; T- Q5 i' e3 v' o6 H1 x( ^
【下午场】企业主专场讲座

' \8 c  X3 c' M, `+ S9 n8 t, x( `主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

仅限公司企业主参加

$ V* O6 X$ H6 [+ v# h  I9 R& f
3 }# M* c& D( Y2 m# y% o 讲座重点：
- E5 g! s1 g/ p; M7 S
! O) O8 M, h. N& |- T' f企业主个人与公司税的对比分析

企业主工资或者分红
4 h/ T7 Z" R7 x! y/ f7 m
% L2 B$ e* r6 R: [; \/ v9 M5 G家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

: a- k* U0 q' E+ p! F, V公司税制的六个层次税率
$ C6 T3 A* K, _8 _( F# ?1 @3 a2 }
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

公司资金运作与投资

企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
/ ~) B7 C9 \9 m: [0 E% {5 W
7 k3 _0 t# I7 ?4 @% {, P- B; r3 P公司投资为何必须使用“特别架构”

Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
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利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
& ]* B, ?; U; T$ e) |
合理费用与股东规划

$ j, W* q9 z5 U* I- E哪些“合理费用”容易被企业主忽略
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股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
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企业主的养老金与税务筹划

+ q# Y- {0 g9 Y/ y# ~/ _' T公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

3 x, g  t$ v- h- z! v  A- L公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

" A. H: T: E* U4 P5 G3 C# p8 ?3 \公司传承的三大主要路径及税务风险

如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
1 K% d7 Q0 p( [' a" v* v4 O
* q8 Y% N9 B, e* C
! R9 T+ |# s, A2 B6 p6 l( }目标：

+ b7 d& T! n' j) P9 }帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人
% D& a! N1 }0 F  R' G) b
' X) e6 R6 H& S4 d1 X周学志（Frank Zhou）
! C0 n' l. ~) w
# S# w8 q8 c8 u) x+ R7 m- H加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

, m& ]3 Q3 n3 S5 [2 g# N六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

6 I* x4 |& p2 `$ u, W7 m2 f4 CMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
! J5 X$ j" R+ r" p1 ?
4 L0 M: b1 ?$ t; I6 j报名方式

* y, ^7 s& W$ ~7 o限额 20 人，先到先得
7 W$ \7 r% d7 D4 x
4 p6 i9 Q) |6 z% J3 }（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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; P6 r6 {" J. m; ^$ z  q- A6 J需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
, H, q5 S5 h1 ~# u- q1 `9 j
" D4 Y, S- }& K6 ]1 ^微信 ID：frankz559
) k, y  R' P' G! \2 E+ u* ?) E
电话 & 短信：(780) 722-5918

3 S9 ~' u' O9 M4 t  D; N: Q免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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( V" g& L" p4 k  O% Dhttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1