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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
( [& l5 [0 r- T: X% Y* }4 z
- X0 I" d! a( N3 o2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
. K; f. Z7 b. S( a/ c% `. ^- t9 R9 h: g# K- \) f G+ a# b ]
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）4 Q7 I; c4 a7 r" x7 Q
0 M2 L" o- X) V+ S
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB* l) Y- F- ~8 y/ q0 N& F6 o
/ }( e1 |: B+ \2 |第一场讲座
( H$ j6 k1 p8 J8 v: b! A: b; I" E/ R% ~0 P. B# z% k W/ v
主题：2025个人与家庭财富传承讲座9 S4 Q M6 a( f L; Q7 A; a% B
5 [0 r& D/ |4 P/ O日期：2025年10月18日（星期六）
8 Q6 g+ Q* U( W' M6 W5 d* Z4 m 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
6 p' K& M7 {3 U- R F" G( A- \4 v% l! X
第二场讲座
; d% i9 s) b( a: { F
0 S) ], `- I8 | `9 Q! I主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划( E6 t; q- N" k- [0 K- w* \
8 w4 i3 A1 ?0 _' s0 f9 L
日期：2025年10月18日（星期六）$ M5 z" ]$ w O1 s2 Z; Q& ]( o) X
3 a- J7 {( y" [" o s, X3 p( M1 |2 O
时间：下午 1:30 – 4:000 [9 t" q& f: ?; V
* }' H" d# }1 \' y% K仅限公司企业主参加3 V/ X( f# U% [6 Q
【上午场】个人与家庭财富传承讲座% N- h) ~# ?" h" i+ B
& M/ L/ f# i/ `* x& P
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
3 K" e! N3 O5 Z) X1 t
; m3 k& k0 C% L; p# F/ x/ ~/ t 讲座重点：* {8 i5 L% F# ?$ B0 ?' H
; [* C- M: c- Z6 s; H 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
/ ]% S. k" ~. M( Z. |; S4 {1 T9 z9 a6 l
《Die With Zero》的人生哲学
3 I D% j4 K2 }% o& W3 u5 N% u- I& L) y
《Die With Zero Tax》的财富蓝图6 }, \7 i2 P5 P) }% w' R0 ]
5 b! I$ P6 O$ Z在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
+ h- b/ U$ |! w8 P; ~* L2 X- }' e0 k' j
死亡税务规则与夫妻传承
' D5 j! c+ {4 b: W$ @" P
5 ]6 V8 r# {$ \% F9 W: NITA s.70 死亡视同出售机制
7 E: [5 N6 O5 H9 y% p: u6 D9 }8 ~! @. J3 p7 A# z5 Q! y, `7 G! Z
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径: E( F$ z9 W2 t. I2 A
0 |7 A- B0 `$ q6 Q& U
注册账户传承（RRSP / TFSA）
! {, `, T0 T1 W+ @/ g( r2 G) Z3 g2 Y6 z' w2 k
配偶、子女与信托的受益人指定策略
* g6 H4 W6 E8 l, J/ q' x
: j& S( a: `$ K( d RRSP 清算与 TFSA 免税传递 m4 F5 d7 m) A- j. g
如何让账户价值最大化保留
r: c$ Y% L0 g6 k房产与非注册资产规划( X" ^& S2 u3 J5 {( w, C
0 N) O6 p9 _1 K# d Q" |) j主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
- P6 [" \' B( x( z
3 t" a* _: n0 H" ?- I股票、基金、投资房税务处理
C: P" R2 ^) J$ x( X/ h) `# j6 i% D' J% k7 L$ c, f
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负. }/ T; H; z$ R$ {, C* n& c% w" u
; v; B" \" Y! v% \: V1 s家庭免税传承三大利器
7 `8 v; m( A6 t( S Q3 c( V, H: k/ q
信托与遗产规划整合
+ M% l; l6 e/ B- v8 J3 _家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异3 [- p7 L& Z, O2 L( V
$ J+ Z3 a: _; W& f" x
信托与保险、遗嘱的协同运用
* I3 B* |9 ?) u1 ~+ g$ k; |" H5 f 高净值家庭的多代传承设计
2 Y i* }) F7 A# c. R* T! p# N+ s
" S9 U+ ?* O: g# y如何让财富在两代甚至三代间顺利延续; c% {: N0 W% C
# P6 v- q9 ]# [: W( n5 I1 f) [( {关键法律文件与传承协调 v* O: l9 q& b, H* A6 \ v
* M( z8 n7 g! y8 Y) o% c4 y 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计0 V, y1 H& a- p3 R6 W
8 R( S1 c: A( e
受益人指定与税后净值最大化
3 T) z/ G; K* T; g' w5 W& o" u; K, X. u' D
确保法律文件与财务架构一致性
1 C! e4 \& |! q3 m9 I0 e& O0 F/ V; w) r
5 h4 J+ W( d$ o4 H% h7 J# C- k
( @$ U0 H' D" Y" } 适合对象：6 ?" ^; ]7 r7 {( J
0 L* ~) N4 a1 ~# N+ P3 Q
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
) h9 U3 B' e* @8 H( p6 i8 \, E7 D* g/ s8 S7 W5 y
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户: |: _& [$ O' c4 K) H% d T
$ I4 s! s5 \0 g) C8 j# P
1 }' ?5 _* a, u; B. Z `. D# G' W* l: a R' @3 F$ O- a& W
目标：/ D$ Z+ q8 H4 B# v
, g# D" k/ {/ d) I0 N" V将 “Die With Zero” 的人生哲学7 l0 r1 c. S% J7 P0 i1 g8 f4 [
4 ]' @* R2 `! F6 h- Y
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，$ U0 m, j8 _- V1 {8 X- }3 f
) j8 A0 P4 `7 `0 i S! D: s! X
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
0 u$ S0 X7 ?" q# |" r/ [
" I. J' u1 K& u9 H& I- @! R- v6 T% F1 n, K/ |& K' M x* T" E. B
【下午场】企业主专场讲座; o2 n: K9 r/ w) ^# [* W! L
* K, o2 G9 M3 {' y& c
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
) J5 h+ ]* [$ O
, p( C9 Y- ? v# L! c8 @ 仅限公司企业主参加
) ?6 u* a* n" T3 o: [; \6 Y7 q
$ F1 Y' m x+ l2 J( x4 u8 Z, v2 j7 ]
5 W1 d& U0 J% K; k% s9 K 讲座重点：" z7 o1 i" R8 _7 Y* }
' p1 c4 O. ?3 d% f+ I6 f
企业主个人与公司税的对比分析0 a/ [# o9 a, c
% n+ n% S% E. |4 L8 q9 B# n0 O+ P
企业主工资或者分红) [5 A! b9 p. B" Z/ L2 r
( t' |+ I- j) c5 A/ \: `
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）1 n8 a8 @5 Q+ _- k8 G
5 v; l% i5 k, _* E9 L
公司税制的六个层次税率
+ x1 Z. f$ T1 C% p+ g/ |
5 H9 `, q$ G0 k& T4 e3 z阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件% A7 \ v) k1 @4 }0 h
! K8 t7 T Z+ g2 n7 Z: r1 X
公司资金运作与投资
& _2 K9 K+ M o6 G
e/ E, F+ F; S: F企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊7 s; {1 u% F. H
' M! H! w: y1 F5 b5 u- f公司投资为何必须使用“特别架构”
3 N% ^* _0 ?- C2 \! h: T( z$ g, q' ~) i2 }
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用) R; N9 ^6 y F, w
! z$ S2 Z/ d$ p! J0 L4 Y
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
. B- Z) ~2 T4 R4 N" i0 F, O
" H$ `) |% m- z合理费用与股东规划6 Q" j$ [6 N" U5 C
- C E; J& b: p8 F- V! k1 c' j$ Y
哪些“合理费用”容易被企业主忽略
5 u, ?. Z$ @) P' f6 P3 \" A& d" R+ X2 Z5 N B
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
- E6 X$ L* c/ _& \. M+ R' k$ v" Y- ]/ o; ?7 S
企业主的养老金与税务筹划# I M0 U/ J/ i# k' F+ X
, S b1 \) H; V* F& G2 A
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较* a: h G9 T1 l/ J. d( V
* R- p, \/ f1 Y% E( Q5 h% r私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
) ~, e3 C, h* B1 \( \$ d i; Y2 K7 q# Q6 }# K
公司传承与财富优化& m5 F v6 W. h) k
9 e! s V4 o4 _) F
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
: C B* h: R p3 a+ E8 D. d. Q% T7 U9 ]# A: f
公司传承的三大主要路径及税务风险) [: K' Z8 x$ Z3 I
. D2 F8 t: d; x( O- D6 V
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”. A( K6 I) V; ~# y' m
7 e" I8 |* R2 ?1 M4 \: L% a9 J0 o( h5 L* }2 W. j; D, a# M) y
目标：$ k$ W. X+ s8 m9 i/ L% T- t! X: U
1 a9 k4 E/ |% h6 c) G帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，; }" q' F6 c! I6 n0 E; z
' c/ h5 p7 H4 E A8 O+ P9 v( \: H
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。 N0 ?2 z6 ?( M) d. S% d
主讲人
+ ~3 Q, V2 y- v2 J/ G7 J- A% b7 f7 J3 ^6 L6 k
周学志（Frank Zhou） h; W* D! b- o; P1 v
8 x, Q+ j P9 X& h7 P5 U加拿大资深华人税务 & 财富管理专家" {6 Q5 A- {. Y' [4 r [8 Q
; x$ d: R L2 A1 A
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证+ k$ N3 U$ r8 b" h& `8 [
: t9 w, q, g0 @& ]" [; H六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）! _* _& w$ S& u& S
6 `- B6 ]1 o, Y6 _MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
; v. k. `# y; b" z( \: W
# i: Y) |. f* f% s5 j6 z报名方式
( x' R }$ V4 g) v0 x8 M0 H8 _: i- f$ N+ p* F
限额 20 人，先到先得4 T# H3 ]6 Y% L
6 o0 f% _/ g4 @' [1 H( s0 [- [（谢绝同行及同行家属）+ b+ q$ G3 s5 i' l; s% O1 a
: f- B. E# j1 D0 h8 ` [
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
6 G. s& ^% [# |5 C' W Email：safetyfinancial@yahoo.ca
& k W* f* W Q, _& K8 @3 C' w o5 |/ u$ \; M; X6 c
微信 ID：frankz5594 L6 c' S" d7 k" U! q" q. A5 g
! A/ D0 H8 a" d; c+ e( U9 b 电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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