 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
" p$ L" b: [& F" ?% H; _2 D- @" q6 ^6 L8 k
2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
* t. U9 G: s }# k0 Z* O0 C9 W) ~: M) \: O6 F' K
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）, C) W7 |/ u4 S5 a# s1 N. }7 }
2 E; @0 y8 f3 f1 f* B/ `地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB% r& G$ m% Z2 u0 r6 W2 s
/ w. r+ n9 L* k8 b4 o
第一场讲座
2 u! C) s4 [) [2 x
2 U! }' c0 \, X2 K ~9 j2 ]主题：2025个人与家庭财富传承讲座
' g5 q5 }/ v% G
& `" @/ u; k! E1 q日期：2025年10月18日（星期六）5 k& k5 I h* @; [
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
- j8 V6 l6 L. q5 \8 t l5 O7 O" x) L) \5 N: {
第二场讲座( e' d: j0 s) i- x# D
2 [' I( T2 f/ Q
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划* D7 B- D b/ U5 y, }
7 d" ?! t* y7 P/ _2 Y; w# n3 ?日期：2025年10月18日（星期六）
, z! R6 m4 M9 Q! @- Q$ f2 N3 q( z ^( H) S& K
时间：下午 1:30 – 4:00
( \- N) ~5 |+ {- O6 J" d4 f9 l# m, }% j3 w! x2 q! ^
仅限公司企业主参加
' |1 c+ c1 a2 s0 m8 [【上午场】个人与家庭财富传承讲座; ]$ i. `) K& U# }9 G
1 k- U# C! G: [& O9 c主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
% m7 J- U# ]$ l1 t# O% P! G. [4 f! s1 T5 k
讲座重点：
1 K: X s" K% g* e) F- Z; O0 T
, L L- h" x# l/ l1 {: M+ ?5 E 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”6 V1 N( T; r6 p$ [% B8 \; ~ d- S }
! R) p* s6 f* r* y
《Die With Zero》的人生哲学
4 e/ `: K2 q$ t5 L; I
* \' |5 H; S: x《Die With Zero Tax》的财富蓝图1 f( [; o* t$ z; W; Q
0 y1 u' E+ f. k- l- H4 Q3 z在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”0 |+ w$ F M! ~2 f" U' c2 W" |
' J( {1 G5 \: A, N
死亡税务规则与夫妻传承
4 l- m9 n5 B2 E4 P* {1 s, d5 E& z1 `8 Y7 `, y% K* b9 v
ITA s.70 死亡视同出售机制
5 e4 b# Q* y9 S" D; l# j- R
+ j/ B; \ |; h v: I3 w8 R/ N夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径) D6 ~. b( w* Q# {5 G
0 L" r& Z: J8 t/ k
注册账户传承（RRSP / TFSA）! D# z2 j) ~. a, k& Q0 a
9 ]: g" {9 b# ?1 A7 D1 }3 j6 I
配偶、子女与信托的受益人指定策略
' ?3 x0 B, d* S; k- ^0 G4 k- o6 C
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
5 G; n; G" }5 [5 g5 [" S如何让账户价值最大化保留: D/ w p5 X* d) F. t
房产与非注册资产规划
/ z4 h. Z; k5 g* ?/ @0 k" z8 _+ ^" u: _% K( n2 r# X1 T; q' W( r
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化& p |; o _$ u! f2 p
& x' A; S/ S% I* I% e) U- Q/ E
股票、基金、投资房税务处理
/ n1 }. f5 ~. u( a: Z9 F: r
! T2 D% G' i4 F0 ]" w, M合法利用 Estate Freeze 降低身后税负! O6 A V- P0 E `& {! U% b
7 A" u/ @- o& z3 H8 L" y家庭免税传承三大利器8 O( ^% }9 C0 i, ]- K! k) A
/ h; s( |6 Z2 ~6 S3 |. Y
信托与遗产规划整合9 S/ E( _9 J( g( W( Y/ m" R
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
: d+ X$ e# {* l# A: I+ Z0 Q" b; d. T3 p, ~ a! C t
信托与保险、遗嘱的协同运用/ L; J @% o ]% v
高净值家庭的多代传承设计
o+ \$ q j" f: N" q, L. H8 f& r D+ B4 s- ]; G4 m
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续, [/ `1 A% B5 Q6 @5 S3 s& y$ U
: c% I" w1 X0 Q; G5 I* J7 d4 E5 `; z
关键法律文件与传承协调9 C9 X8 J; e( S! x
- s0 M# z5 G5 m( U5 o) |2 R- W0 W6 b
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计' J9 U: [5 q, \; C3 s4 K
: F. B. b# n: R8 c% | |受益人指定与税后净值最大化
5 I0 ]8 n* S& g q' R2 u
4 U/ f' P, t. t; I8 r确保法律文件与财务架构一致性, Y3 q0 O4 e9 W9 y/ k) y
; J; T5 X7 r, F1 m6 ^. y" O' K/ }, i6 @8 n
# b, {6 m4 w; ^' {8 C7 i4 C ~% S
适合对象：
7 _! U$ @& S0 I8 C4 _' O+ [* ^ u/ s! y
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭0 x/ L' D6 K; r' ^, H
3 Z* a* O0 u' o. n0 @9 A8 ?1 h+ l% k+ u关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
# g4 c9 x- }" e) m" N$ f( g M Q" A) j2 x# h+ G+ Y2 t9 W) ]4 [
4 F) s4 G$ V8 K E( r4 T5 t! P- q7 O; M+ f+ {# x# C
目标：
d5 U8 W5 _8 a' L) y* r2 S6 t9 S$ h' r; Z8 m
将 “Die With Zero” 的人生哲学
' C# {: r; ?% }( w
# o; f1 Z, a8 u5 B9 x9 J升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
0 |! o2 c- y/ E( I1 n+ v; n! g* l# F4 o
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
- H. J( x# |2 d: M/ B0 \
! _; X1 x: |& O0 f4 B' o. m
5 ]1 @+ y, I( u& m ~0 n F 【下午场】企业主专场讲座
' S2 }4 q' L* P {3 j+ q( o0 a
0 @& @6 @7 k" T% v" g主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
8 H, ?. B8 V* i" O8 e' t
6 I1 A/ ]! f! J# P) ^; s ~+ X3 J: P 仅限公司企业主参加6 b6 j$ p8 w, {8 ^6 S8 y
3 k- F j4 c0 C7 O
9 M) Y' }" M% J3 S8 a8 E! e v 讲座重点：; w9 |1 |* S( b6 S; W0 i4 ^3 N
( d% ]5 Y Q* m5 x- o5 _# v( N
企业主个人与公司税的对比分析' _, ]5 C9 X$ Y$ K# t# X( _
6 B- X1 N u* E& V; V- f% p
企业主工资或者分红
5 A/ O6 _- ]& v* L$ a9 U! b: N1 O7 q0 z6 i) v4 F* A
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
3 _- v3 c# y+ v! C3 b
2 s9 u7 B" K5 n d' w公司税制的六个层次税率
. s- ]" P4 e$ G. m! _- G- Z6 L. {# _+ O5 K9 I
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件0 _$ X- M. \+ @& J% k' r9 v
% _' E7 a7 {) m( i4 q1 n; [+ z. k/ d
公司资金运作与投资
% m$ r" H0 D s" q; g
" b" K/ d. A* A6 ~企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
0 x% \7 l6 |" Q$ T2 f& M p! r8 [5 M1 F1 k- `* i
公司投资为何必须使用“特别架构”2 _- u5 Y5 m7 N$ k& V
3 H( d- h6 _6 b# HCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用4 V4 T6 y( n' B% S
& S. u7 C0 X0 H+ d
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
7 z0 E; k, i' C! G9 H
! F; ]' H- x+ A& n# G合理费用与股东规划
, B L; b" k6 c2 y9 ?& [; [, D, ~4 k: l- z/ O& X4 | p
哪些“合理费用”容易被企业主忽略7 _( u4 s: b, O7 b5 _1 _- C- A
9 o! T2 e9 v% S股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式） G4 |* y- v3 u3 {% y4 p
9 ]# R1 n2 P# v& G+ U. V( i 企业主的养老金与税务筹划$ X/ ]1 }% a, y% o
) @: E( o; B* }) r1 P' C5 o公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
: ?5 b4 D9 Y# r! R( H( X$ E' d1 V# ~" C$ C. d" Q" K
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件$ Q5 n/ K. D% ~# Q! p
C( Y) z* w. P7 V! [7 B6 r
公司传承与财富优化% A+ E0 |8 V. e
5 \4 I( @' \6 N" U7 A0 C1 x( I
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
1 o9 E% M; E7 F4 }4 A) k
" ^% i/ H6 g) f8 G: g3 m公司传承的三大主要路径及税务风险
8 }+ s7 `7 b" F( C
" w6 o" y. t7 O: K* l3 G如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”1 C6 `9 A6 n# D9 S j# C+ d
/ x: |1 e8 [0 H3 a# X
P, o: e5 K- b# }目标：( g1 N4 U( x5 @+ O
8 q3 d% Y& i+ g+ A/ Y6 O* G
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，) E4 m2 `- C+ x+ M% o+ S$ e( C
8 \: s- n* ]# q' H6 i6 c实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
! T W4 c, I5 a4 F0 o主讲人% {- `; y& q2 n' b' M
8 o2 r9 u) H5 z% o/ ?
周学志（Frank Zhou）
0 a: e/ U3 a+ Y) l6 T& A1 R1 o% q8 L! v# v; N+ p# Q& |$ m$ C
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家% x( q, G7 c# Y- `0 \6 }; @) y
7 A$ Z! I9 s' h& Q/ f- P' S* E
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证& Z/ c) z; a' ]
4 S1 w2 m% X+ F g6 g7 M! k4 E六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
( z; S, V6 H6 ^4 A$ |# X. Q0 p0 L& T5 I8 I! {) m; J5 p/ M+ n, B
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例$ C; a" F6 i X" p) u
2 x; b( d6 g% U9 f' p7 ]
报名方式$ g w$ {$ q4 i7 }
# u1 ~/ _% V2 ?) D H) a' v限额 20 人，先到先得
8 M6 P: s- K6 Z% p8 `
( x, _ q" ?: X2 M' q- S0 ?* k1 z（谢绝同行及同行家属）8 ]* {( Z& X& Q, l/ s1 n& e
B& e. G0 m9 c, ]- S \6 C2 j+ D报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数' M9 \" `% G! s! ?# d# ?& s; `: r) h
' P; H+ \( H! R2 ]( H! m5 u3 x9 m0 k
需收到确认回复才算报名成功
) m! b- C* h0 s5 N j" T Email：safetyfinancial@yahoo.ca
" X9 u7 g ]' g: m9 q, e0 i$ L q! h ?3 v1 A* S' I2 P) w
微信 ID：frankz559
% C' p/ u9 G2 I
1 C7 G: Y5 M: Y 电话 & 短信：(780) 722-5918
0 L8 Q, ?; t& h& H7 `5 x1 \; c* M$ F; ?/ r$ E- k2 o# T
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略% ~7 M, i, n' I* w x. g) i
3 i; P6 t L, `8 K# n+ Y2 ~
https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
|
狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡