2025九月六日星期六 · 爱德蒙顿两场免费专题讲座

Keyman

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共同地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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) P$ ]& D/ @5 ]( J9 H# O第一场讲座
( I5 b, C- u: T* {# @/ y主题：2025家庭投资策略与养老规划
- {" L' J, d  ~1 X日期：2025年9月6日（星期六）
2 X5 u5 P+ t# \5 J( }8 Y; }时间：上午 10:00 – 中午 12:00
主要内容
3 [+ U, Z9 l2 l  T+ v9 E1.        CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
2.        成功投资者必备的基本原则
3.        低息时代的长期投资计划设计
/ _7 s& }/ \% D0 o4.        保守与激进型投资的平衡之道
. Y) K8 s& x- ~: S6 F4 v: ]1 X3 b5.        加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
4 l/ G0 X' J& t4 t- a+ ^% H6.        RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
7.        不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
0 |0 t9 I+ q0 E  `! l: U2 O! V8.        人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
" d8 W/ u$ |+ }" N0 }! J9.        财富自由的定义与达标评估
2 C; e9 I1 I% j4 f! S3 x6 Y9 L' H/ @. B10.        终身财富加速计划（LEAP）
- D5 I7 T" @$ E# p7 e11.        免税退休金规划：寿命越长财富越多
12.        高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
$ v/ B% R+ o& b/ Y4 S: _4 S7 f- e" F13.        退休规划中的五大风险与规避策略
" h6 |3 e) G" l& \' Z14.        财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
3 T# l: j" w9 k9 V+ v& [15.        50+ 人士的养老黄金十年规划
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# h6 m$ g$ f) q8 k第二场讲座
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
$ q, I6 p3 c  n日期：2025年9月6日（星期六）
# t& h. [& g: J8 R, m! D时间：下午 1:30 – 4:00
* q: W5 u1 Q6 Z4 Q( a0 J仅限公司企业主参加
3 C5 i  [: S. y$ z主要内容
# y, W' v/ d% H/ D7 }8 x% W
公司基础与经营模式
8 f* o! J" t& U2 c- D' w# i· 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
6 `6 |  `0 p- A  n: i, E( }· 公司化经营的优势与潜在风险
) a& w+ ~) d8 V/ _6 _
8 Y% I# K; F" ~: Y$ ^+ j公司资金与税务运作
; ~6 T' b; m$ C7 S2 v· 公司资金的四大使用渠道及利弊
( l* U6 v! M5 G8 @· 公司投资为何必须“特别架构”
  w* a- y9 |. N2 Q  S$ m· 公司税制六个层次的不同税率
! w8 e, |( o9 o' e) A· 阿省 11% 低税率的三大关键状况

4 `; X2 j8 a0 h' O合理费用与股东规划
9 Z, c/ k5 \' f5 l· 哪些“合理费用”容易被忽视
8 ~  \& ^8 Z" i# i· 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
" q6 j6 D" n# L* G. I2 q7 [: ]· 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
9 K$ b! ^# v) Q# _- Q· 家属工资与分红的操作要点与税务影响

& A( g( E3 T' C0 {企业主传承与税务优化
· 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
· 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
· 子女继承与非继承子女的利益平衡
) f  o; b8 h: m· 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
* `7 t( G6 a2 k% M· 公司传承的三大路径及税务风险
· 如何在传承中有效减少“三重课税”
" `$ r/ Q, @) d4 m7 w& c1 O4 e________________________________________
! A6 e+ q7 b/ _" c 主讲人
周学志（Frank Zhou）
加拿大华人税务 & 财富管理专家
( k: @* j4 W: m% zCPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
; g, q8 y# F4 y' Z  {6 Y8 n3 n________________________________________
. E( g. w. Y; y$ @! D4 x  m8 a 报名方式
. T5 V& c- O! e$ h$ y限额 20 人，先到先得
（谢绝同行及同行家属）
, S  I8 D# L3 c( e. E报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
微信 ID：frankz559
. a$ P, ?, m0 Y$ u电话 & 短信：(780) 722-5918
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略