2025九月六日星期六 · 爱德蒙顿两场免费专题讲座

Keyman

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" U- ^) x5 b  f9 d. m3 x: |1 u( M共同地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
$ r# I6 h2 K; w) T4 O: z4 L地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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第一场讲座
主题：2025家庭投资策略与养老规划
7 T' ]! `4 W3 I7 a日期：2025年9月6日（星期六）
* r7 J8 s" z( @时间：上午 10:00 – 中午 12:00
- t$ p3 \6 x5 S# ]7 v; c主要内容
8 I* ^$ {+ [  ^; K1.        CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
2.        成功投资者必备的基本原则
3.        低息时代的长期投资计划设计
4.        保守与激进型投资的平衡之道
5.        加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
5 x2 Q2 V5 E1 U% h! P! o4 s$ y) ]6.        RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
* t! M$ F) t. ?7.        不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
8.        人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
9.        财富自由的定义与达标评估
; X" T6 `6 s. M3 N2 ?% t$ C# X7 R10.        终身财富加速计划（LEAP）
11.        免税退休金规划：寿命越长财富越多
- G( y: a5 c6 d$ }12.        高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
# N' P, l# {9 u+ o4 t- j0 w13.        退休规划中的五大风险与规避策略
14.        财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
15.        50+ 人士的养老黄金十年规划
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第二场讲座
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
日期：2025年9月6日（星期六）
时间：下午 1:30 – 4:00
3 a" Y* D: Q) d, w1 i" U仅限公司企业主参加
; D. z& ?0 [4 F/ y5 Y: H. Y7 k主要内容
: H, C! {! f. U$ C1 Y0 K
+ a( ]1 o) E3 W- n9 n0 J8 ]9 q公司基础与经营模式
· 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
% `% W0 m! k) X6 k· 公司化经营的优势与潜在风险

公司资金与税务运作
· 公司资金的四大使用渠道及利弊
· 公司投资为何必须“特别架构”
· 公司税制六个层次的不同税率
· 阿省 11% 低税率的三大关键状况
! v+ W+ C$ }1 T5 o" @5 ~: `* B
合理费用与股东规划
) P- d4 y6 n# F% u· 哪些“合理费用”容易被忽视
% m, y; t6 K& a# x; r· 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
9 O! j6 g# c$ s. H· 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
, l0 {* f$ t3 z, N6 w  }9 E· 家属工资与分红的操作要点与税务影响

企业主传承与税务优化
" n5 O2 O) h# X( ?( a* h· 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
* t0 p  \' v! p: o$ ?2 w8 ~0 b6 Y· 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
$ y$ b; R$ N6 G; |, L/ l; M  j7 O" p· 子女继承与非继承子女的利益平衡
· 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
6 m: K+ G7 a4 X: n· 公司传承的三大路径及税务风险
· 如何在传承中有效减少“三重课税”
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主讲人
6 M# U) S3 T5 B  y周学志（Frank Zhou）
/ c: j( I9 e0 `8 w0 s* H加拿大华人税务 & 财富管理专家
CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
, U! N' O" n2 S0 D! ^六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
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- c( y& m1 s8 e) g 报名方式
限额 20 人，先到先得
（谢绝同行及同行家属）
1 I5 J- Y3 b, @5 @) V! A报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
微信 ID：frankz559
& \* p/ r9 l! k/ F电话 & 短信：(780) 722-5918
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略