个人存取现金5万需登记，中国央行暂缓实施

片儿刀 · 发表于 2022-2-22 19:23

此前备受海外华人关注的 “ 个人存取现金5万元以上需登记 ” 的新规，目前暂缓执行。

疫情以来，由于旅行限制，很多华人虽然在国内有很多业务或者财务往来，但是现在只能网上操作，对于将在下月实行的5万人民币政策大家都很关注。

2月21日，中国央行公告：原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号）因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。

全文如下：

' S2 r4 L2 W# E4 [公告（附答记者问）/ n1 Y2 a- ?7 N! o/ }7 [

4 Q. ^: u8 X3 s1 m" D6 N1 D原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号）因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。
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人民银行有关负责人就暂缓实施《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号，以下简称《办法》）回答了记者提问。1 F6 u& B, E; J) M

- a; z+ H# q+ v! V3 e该负责人表示，《办法》发布后，一些中小金融机构提出，《办法》针对不同金融产品和业务模式提出了具体规范和要求，金融机构需要修订完善内部管理制度、信息系统、业务流程，并进行人员培训。为此，经研究，决定暂缓实施《办法》。( a4 Q+ W- C$ Y
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人民银行坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，始终践行以人民为中心的发展思想，将持续指导金融机构加强反洗钱工作，在防范风险的同时进一步优化为民服务，依法保护人民群众的资金安全和利益，持续提升金融服务实体经济质效，特别是服务好中小微企业，改善营商环境，推动经济高质量发展。
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据新华社报道，中国人民银行、银保监会、证监会1月共同发布的新规——《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，该办法将从3月1日起实施。: ]0 U% Q3 ~: Q) H! A' q

/ E& [/ {+ u+ N0 W办法明确提出：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。8 a# p9 {% ^, Q# U  ~0 m) P  F

  Y1 g- O0 L% p# ?5 }为何推出这一规定？3 N7 a3 D7 r- y5 W6 N3 t# R" y* _& h
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记者从人民银行有关司局了解到，出台该办法是为了预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益。) d. o" h6 P* {9 S

ruqi · 发表于 2022-2-23 06:17

不懂。那些人买豪宅钱从何途经出来的。？？？？？

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[加国新闻] 个人存取现金5万需登记，中国央行暂缓实施

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