换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。
) {' H. w2 E, r9 Q  M+ Q  }

- J7 H4 j: J. d! L; x最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。


提醒：
& V$ D/ A* r- Y% m* N* L
私人换汇有风险，一定要谨慎！！！

据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。
+ S' v* l# x$ l& d

4 V3 W. j9 ]7 C# ]2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。

8 E: E9 \7 h7 p, ]9 V0 }8 n
! d4 S% u, @$ @( {9 z; p2 B2 y( k无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。
7 x* \5 @9 w/ F/ c

但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。

+ l* `* E: \: n, Q  O' P
/ J: W- l8 ]: _" Z& t' T2 v对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。
' l5 h& A$ b7 q
7 l9 z- g4 D' L! Z
# O3 ^, E0 N, y0 z7 z3 Y萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。


4 i, M" M5 Z0 V$ f6 T然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。


最近的一起是今年8月份的一起案件。
6 u& F. p/ q9 C. i$ g

一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。
% Q0 \6 n; z; T! f( L
0 N; s3 a3 K2 U9 I
上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。
' C3 @7 \1 q+ h1 ~* b) V! }. a8 T

8 ^' t5 V& a. E7 L! G在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。


. L' {8 b2 X* K* |在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。
2 L; U4 T9 x! A
+ n& `  i) w* X2 V
0 Z; y3 q2 s8 n2 g而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。
6 ~: B* G9 n5 G  \+ \% @/ [

该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。
/ ?6 l* P. U/ r; X; d

/ ^6 ]# }. ]  i2 m1 U% u: a' b然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。

而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”

3 b6 y3 [+ h# x/ X( M5 v
在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。

/ N1 o9 ~. L' R* Y
商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。
. C3 M$ A& ^( b

目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。

. I* A& F! b! O5 c5 L私人换汇风险很大，常见的骗局如下：


* W* o# [: _2 k8 v7 ]【面交诈骗】
" N/ N  j/ S7 |$ \6 ?6 m) B

故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑

9 N% v, v2 W# c" }5 {$ q: H作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。
) ?+ G1 G( A8 ^) v3 N, V

' o, D. J! w2 h7 I9 K; a【转账诈骗】
+ [& Z2 F) d5 h2 I7 J9 p+ F3 ^
4 k! A$ k9 _5 V
# u+ c  [# Y7 z- q: K; M作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。

, j2 F* d3 a2 j! i作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。
5 L; ~$ Q4 {0 H/ j* z
/ x, t* L: }7 ^作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
9 V3 ~$ d+ Q4 u1 h2 P" l' s0

热心网友总结识别骗子小技巧：


* e0 ], {) E) \2 {1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;


2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);
7 `5 w' |  M) d( ^; b" M2 P4 O

  L, Y' r) z2 P  o" I+ @% W# W( X3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);
7 @" P) f4 h- U6 r1 X6 ~9 _8 U
5 O; b9 x8 l& w; `$ h
4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;

% ~$ K* z% m& g2 G+ ~3 Z
7 ?3 Q# W, w1 W0 j, `% [5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);
5 y' D5 c% E$ w, H6 |; C, A

6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;
' |, K1 y4 U  D( ~* L5 x

7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;
  Q/ X' I7 E1 b' Z0 X

' r: {; ]7 t9 V& ?6 x2 |8.不要跟陌生人在你家交易。
) ]+ {( i, y0 j

' q, P3 s9 d5 @5 k& v/ V- Y私人换汇有风险，交易之前需谨慎。

# e* n( v# Q; `( v, U