换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。
9 `4 K8 W( W, b( U& [) _2 ]

" p  o8 ?: {$ k. }- C3 M最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。
( q& t- k' D; {( X

8 P$ R' [1 _- I% R4 N  h0 }& H# D提醒：

私人换汇有风险，一定要谨慎！！！
+ J0 R1 ~* {# q/ B; K. V! I
% k8 E. ?% W* @0 c" d0 O1 ]据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。
/ h$ i8 c# f( M' A  I5 V7 e
% y6 _" i6 C1 }9 _% j
2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。

2 E! U% z0 G% {) c4 }3 ?0 f
3 b0 A- L7 p& m3 q$ [无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。

$ {" I9 Z% n( V/ c3 I5 J9 `* @
但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。
& l0 W! ]3 Z2 z
* Y) i6 O0 x% |: i( s6 T) V
对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。


萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。
% B5 t  K0 n8 f9 W7 y& }
. m% D7 B2 t2 W( W
然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。


最近的一起是今年8月份的一起案件。
1 L/ g. w. \/ S* C* o

一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。

5 L; P. j5 N5 {
上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。
2 F6 b# H' C3 B. d

在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。
6 R  K" u- F8 W& X
4 [$ p. p# p9 l, s
: X' O7 g$ L) u: Y: C* K1 w8 H在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。
8 Q- {; g7 D# G1 j
+ c5 `5 x# U3 ~, v# Z
  Z! R0 i& P' N& J6 b而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。
+ B1 ~; N% u. T" A6 v0 J' \

该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。

. t8 j; i2 }1 z4 i* ]
然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。
" j' t; |% X7 O
/ y: P! T1 b! Y9 J) \而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”
% ^- C9 Z9 N, T& D  f- W1 k
2 T5 I6 c+ P0 s+ J6 t2 P! f: H
在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。

2 R; j2 D! ]$ V5 \) r
商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。


/ f& b6 f: A6 G% @* [: \4 e目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。

私人换汇风险很大，常见的骗局如下：
% o+ ?$ S4 r/ Y; q4 E6 k
1 G/ o2 n, ^& l# ~6 f
【面交诈骗】

9 Z  W# z9 E% T0 G- v1 ^; L
4 h6 ^/ D$ X7 w6 I5 x故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑

作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。
: S3 Z) _( F: A
/ g7 X% c: Y! D4 ?" ~3 w7 J
【转账诈骗】
% ~- G/ p$ g+ c: o" F

) P3 \  V( J9 w# a) Y/ G作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。
; p; T. w- g+ W! t6 p# B
8 i5 n8 \0 G* U5 e作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。
' r- M4 e. A' l
作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
0
# Y  `9 G" V' h3 A  A& C$ ^4 m* A
热心网友总结识别骗子小技巧：
0 l/ I8 P+ _5 c, @

1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;

2 @+ {9 k+ G9 l4 X. _3 [2 `% L
2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);


3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);
! k# y7 s  Q6 [! i/ \; O$ i. l

4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;


7 g- u3 l$ J+ H( d6 x+ U) L5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);


6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;
8 Z1 C# C! n5 J2 |9 Q1 _
; w! X9 f6 I0 M+ Z$ X& M/ {
7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;
1 ]; f! m9 K' f6 P6 q* R* b  M
5 L0 m( ?6 P# E7 }
8.不要跟陌生人在你家交易。
$ [1 \) L- ^0 M. b" U3 u( k4 F

私人换汇有风险，交易之前需谨慎。

3 V8 |, D6 W! z, |- p3 h0 f
+ I4 Y  y# C: V5 U$ v* F, P