爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
/ U" R+ K* \5 x; k1 b+ |2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
! b+ R9 x4 s4 p% ]2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

$ {- d4 z, V" u+ ^: U- @& E. m2 u联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

' I0 }' u9 R4 i) _8 SEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
  R& E9 [2 D( o* m% j4 Y微信ID：frankz559
/ t  \0 U" N' }2 X- m/ p电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
7 r) ?3 @. [, x4 d1 a1 B- s- k

星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
" I/ r' }9 J4 nRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB



8 U5 P2 X5 C( \+ _1 T2 ?主讲人： 周学志（Frank Zhou）
) [6 |0 q0 v2 U" d& D' Q* r周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

" y! k2 C2 u, @! P- W9 x& W投资策略与养老规划

7 t" l8 R( M6 S# W& Y- B本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
9 s5 n9 K$ V/ k: m
1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
# E3 F  B9 n  Y4 v6 n3 s9 X( `0 i
2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

. z# x% v2 \  Y, N6 }  }0 Y0 I) x4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
1 Y- O9 e3 Y: h* W  K
" I4 n) F" g2 F* t+ e  L+ Q) j5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

5 J7 ~5 Y: R2 J6 D  o' c8 _; |$ ~' W 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

+ g) l$ T' q! v3 }- t6 T1 J8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

0 _( e4 ~4 ]- r& U$ t- F$ ]9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

& v- L6 u. V! K" \$ j$ {7 e10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
/ Y. `. r0 K8 u) Y) U0 k
12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
6 F3 r) F6 i" e- J* f# S
13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
, U, u% a8 X! ?& C15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？

" k( e9 {) t  A9 J6 ]9 I6 O! f
2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

7 H# P% F2 l) W* S( {1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
% U8 R1 p2 v7 ^+ z) j1 r0 e
3 w$ K- ?' C% R2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
& S% G. O, h  j" \, K- K% ]
1 q5 |& H/ Z( c% |5 [3. 遗嘱的三种形式，
! o$ P& S5 _% M& d' h
4. 如何制定免费遗嘱，
: k# V! G; f9 K5 j+ S0 ]; \0 E
4 p/ |+ Q; o' G. G* Z2 {2 J1 X5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
: E0 f6 T/ F* H
% r( e& A3 X) c6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

" E1 Y* M) N8 w# B7. 富过三代的传承方案，
- N3 m0 f  ^+ M# e# t
3 w. d- u+ U/ M" H7 L8. 规划人寿保险传承的注意事项，
7 w5 c. h0 O0 J% M
9. 人寿保险的种类及功能，

. Q2 O' I8 {6 y10. 人寿保险如何货比三家，

: X+ [) C* o. A% U11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

: Y6 ~+ z* \4 R4 \5 S; C8 x12. 私人信托的种类及功能，
/ S5 `6 M+ m9 ?" a  o4 V, G9 j# {/ f. e
13. 家庭信托的规划及注意事项

: S$ Z+ x& r# N& B14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
/ X; c) V; i6 P8 s2 A  U
15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

: \% o* B6 ?0 n' V( d- [0 R16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
; e4 @0 I1 R7 [& I2 l3 w  q
1 E) W3 J, e$ Y1 y; {17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
8 e3 n0 a* x& R: R1 e9 r! q
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
* M" N: d5 I" [% K7 K2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。