爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
& ?5 e+ J3 I/ l0 t3 x2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
" r5 D) v1 e. Q* j) P7 F, ~; f2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

3 E# s! e' V; I联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
' Q* ]% \- h' ?2 Q! l+ m: d- L) N座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

6 S6 `3 t( d+ i$ Z: ?Email: safetyfinancial@yahoo.ca
4 |* F7 ?; m! J! ~( J* B微信ID：frankz559
1 @" P; i5 E* Z# s电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
: R1 }' l5 k9 m. k) n6 w

! M/ H, ]4 K: r# V+ N* [# u星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
( X$ }0 d- d! U9 h' y5 C5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
# a( K2 Y1 m$ B' ]2 [

9 S2 R- s3 i4 h1 o. t: M3 f5 \/ _
主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
& h9 Z8 g1 k5 _& c) J* B8 b+ r
! N, l8 S5 {+ O) Z4 X1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
& F8 d! i& r% x1 i6 ?3 P
2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
5 Q! v5 z. S& v$ M
. H3 n/ Z  ~3 k5 w7 z4 w! R4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
# N- F: Y7 C0 M' g, X' Y* _* t
6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
! Q. f, {! e" ?( F/ g. p
; D+ f- y  x6 Z- [2 Q7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
- E! h* u2 I3 d7 J" t
8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
6 a( j$ P# j* o/ w
9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
6 ~1 b; l' e2 i" s
10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

. T- k4 h9 `" P9 _( \$ _12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

4 ^8 [" ?  `) M$ S) Z$ j! ?13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

% {$ y  b& }. R# r/ @/ r. |14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
# S# u/ X- E# b15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
$ d2 @& U$ I- r  F
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
7 U# ~* X2 {$ l  [- t5 j: Y  N7 B
. [8 Y: {! z* X
2 k/ Y: E* G! F+ g2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

# ~5 _/ X: K2 o4 k5 A- W! R- C1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
  @4 @0 v6 {/ b/ \! O2 S$ Y* b( r
2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
! V0 b9 j1 G. w+ Q: z
3. 遗嘱的三种形式，
' Y# R4 h% h% y2 H; r$ e
8 {- P% c( b7 x; B4 B2 _% p4. 如何制定免费遗嘱，
4 Y( y+ q3 G* N/ [4 e
5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

' v+ W- h( D- P0 a% E6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

6 `' o6 D" w$ t8 V, v2 o7. 富过三代的传承方案，

7 D7 b9 S( N1 l& |; K3 O8. 规划人寿保险传承的注意事项，
# s5 [4 Q$ C5 `: s
. Q2 G5 d& S4 n# q1 v9. 人寿保险的种类及功能，
0 K% z, c+ L8 C1 k; K3 C% z3 _
2 e0 f7 \9 _, f. X10. 人寿保险如何货比三家，
6 o1 h7 J) x  O
11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

12. 私人信托的种类及功能，
# x9 E+ Z2 d& C% q; Q
. z6 @& O* D) v* f7 C# m4 \- y3 J13. 家庭信托的规划及注意事项

$ [5 C' D8 g$ N0 H14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

$ v, f: l8 M3 x: ?16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

* Q; c+ o, c8 G- A/ V  D" R* M17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
. f# q( c9 _7 I
18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
, b3 G5 g5 D5 x7 f% o3 p; Z
0 ]& y0 C' p5 y& j  ? 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。