爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
( ]' S5 q" u3 R6 K: `2 I2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

) t% V3 ^1 @8 b5 s3 t4 {  Y  q: B联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
% `, h; x" e9 H1 h) J5 {3 M座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

Email: safetyfinancial@yahoo.ca
4 m0 Y$ N* c0 i9 C/ k5 C微信ID：frankz559
  z1 N/ d3 {; L电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名

' c) Q9 O! z+ ~9 W
8 G; ], t0 k2 Y星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
4 A$ Y& S& t  Y0 t5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

, \* ^2 |. K9 J4 A. G/ h! X2 E1 O

主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
2 L+ v# V' l6 t" {+ T' W6 y/ o
  S+ \2 S4 s! V/ K5 w7 O投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

6 g, s8 s. z9 \1 e3 a8 S0 F  x1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

- T4 K2 T) b5 ^7 X, J2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

! Z- f; [1 U0 s. e3 h5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

# o" i# o8 Z! d0 d& N+ u 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
! v: K& ?& v5 G( M4 R0 t* j: _. ~
7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

& A: K3 F. z5 w, R10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
% p) h5 X7 {1 n9 a$ U: w# W
11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
( L7 w9 r" h, ]
3 g) d2 Y7 b" @+ s8 q( k& @12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
; Y8 y! G$ T/ O; m$ H
3 i6 @0 Z) s5 \9 t5 P  }" h" s! \. \14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
6 T' y8 T+ L2 m2 ~5 j' \4 F9 D4 f4 ]15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

! ?9 X' `3 n$ f# f; V* H 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？

% ]0 _; K, P' l) O
5 T$ L% g0 |+ I! l8 f: l2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
2 ^* d4 K1 T) [1 t1 ]
# i$ z3 L5 ~: k' |本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
2 H- B0 Y# _/ n7 k  B( y# L
1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
- z. t3 R" D8 @
4 b2 @$ U4 Z( I' h! P4 \2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
- J' w4 B4 w6 R: [8 Q' r
* x4 _7 E  F+ O: S3. 遗嘱的三种形式，

4. 如何制定免费遗嘱，
. A: P  T8 G: h) e
5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
* d' J+ Y4 F7 `- A
6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
" w, q0 X$ K# i+ G  @- Y
7. 富过三代的传承方案，

8. 规划人寿保险传承的注意事项，

6 u# X* m+ a+ E: p; C3 }9. 人寿保险的种类及功能，

6 y4 I4 x' y7 O10. 人寿保险如何货比三家，

11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
% c' k2 L: N) E& z) v# S
8 |# `1 e6 P' U1 Z/ D* m# e12. 私人信托的种类及功能，
; ^+ L) ^% j' s9 G* W% s
, n$ L* Y* M$ N  D* j, ^+ z3 L13. 家庭信托的规划及注意事项

14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
! G. y5 k. x. ^) O2 `4 D/ D" Z! I& ]
) ^, w! T# d1 j4 T9 w% j. ?15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

2 s# G- r7 U$ h: P3 o16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
: P1 y" P1 b) ?* L4 W
4 [/ @- g% p5 t* x1 Q% W, I17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
) [3 G! H3 I8 B! E. c1 l- o7 |) V
18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

5 [. G  I0 w& h9 _) P8 ` 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。