爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2 U: b- n0 }" }$ |& ~& b2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

! Q0 a' ?7 k/ y5 Y3 N8 I联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
1 q- h9 d( \- m" N' n座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
2 L& y. }* s5 I0 I! m3 d/ x
Email: safetyfinancial@yahoo.ca
6 w0 q& M- g* p- I7 q- M微信ID：frankz559
6 t. s4 r) ], T% m2 h( Y电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
2 C; s5 b1 J2 v
5 j' I9 h( l: i
& `; V3 H  l0 `7 E星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
6 P) {: H( b$ X( {$ a- N/ @6 IRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
/ a6 i' [8 I" y! \6 M! T3 ~  A
4 c& w, y! S2 ^: [& a$ s

- f2 P; F  U( g$ Z7 z  Z主讲人： 周学志（Frank Zhou）
: q3 N7 j  w$ B周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

投资策略与养老规划
# C9 o9 J! u1 }5 T5 t" J8 ?  _5 b
本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
! g8 l* i. L! e5 J" Q
2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
$ L; K7 ~" n* p; i4 \
5 d8 k- @; B) _4 G8 U+ {3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
4 r1 f: Z2 g6 q0 M: O
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
9 B0 c* M4 H4 s3 t( n  c) r# D* I
7 Y) t# k7 l- d6 d" v. [. ]" u6 {5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

4 _( p: c3 ]' w, y. \; X, F 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
+ T. t0 L" g, _" N# ?) R! r
% b: }8 ]6 E% e, s7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
$ T( C0 W$ p3 D
8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

6 O0 i) O- v1 F4 v7 h0 A* _1 u11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

  E- s' |' }  y* a12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
/ d$ K. x( N& J) [% n
13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
% j/ o1 g7 n# R( e8 F
) Q* k, o) m$ _; U; i) l) h14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
# a$ z) _5 Y; w$ {
. q' \5 O- N: [* | 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
5 a6 g7 U  T5 P& h' f

6 p3 C# T/ I1 E+ m1 j2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
4 W, r6 ^6 `6 c# e- O' W/ O! b' p! t& A
本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
3 {& Q3 x5 L9 p8 i3 B
: u, K! O+ T8 r- }! v1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
: G, T) X- b! `7 J' R' H+ `
" T+ H! K4 _- v) {' o; m2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

3. 遗嘱的三种形式，
) l: [$ j: p9 e4 ?7 O; i
' e3 P7 H2 ?# q, S: ]4. 如何制定免费遗嘱，

5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

7. 富过三代的传承方案，
* X1 G& p. a% k& M
( ^' Z/ y, O* S* Y8 A8. 规划人寿保险传承的注意事项，
* D, E" a2 ]' R& R; d% s' A& I
% M' `" K* w, f5 C& u" i9. 人寿保险的种类及功能，
# m1 M0 C2 f) X$ d
9 v) C' p/ P: U, a10. 人寿保险如何货比三家，
, Q& ^, w" s" i9 X+ C1 [& C
7 p- }. P! G0 D( U7 S! I11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
+ ~( k4 X( n# v  |, F
12. 私人信托的种类及功能，
& s! ^2 ~* e+ u/ t" m: G- k7 R
3 S4 Q* Z6 h6 E# k% q0 d13. 家庭信托的规划及注意事项

14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
0 |" O  M- K" A$ G; P: W
3 S! R1 j5 @: t1 H/ A8 v8 E15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
; Y/ l: j# c; m
18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
+ V& L) x" O' g3 I, D
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。