2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

- `) I, C( ^6 q2 V% l! g2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

9 t: K2 o' x6 f+ d+ G凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座

0 c! H0 l8 a: e1 P# o; H5 J% x5 L2018 投资和养老规划
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1 X9 F; r) y/ r5 ]Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
6 S7 Y8 @# ^" w1 o讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

0 I! v0 F8 s# r' }- {+ S: ZEdmonton 爱德蒙顿
* r) S, z5 Q0 W' i7 i时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
- v0 |0 o0 `3 |5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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' t( P% N* O, R! p- Y9 s! Q2018 投资和养老规划  

9 d! t: v, g3 w$ S8 R. J9 ^* I1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
9 J1 J; t: I% o7 s; s7 H2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
  Z0 Y/ q4 m/ B  a7 l* a) m4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
7 n. j. D) I9 N  X, o% X& I5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
, O% p! d! R+ {& y5 k" j/ I/ {4 k8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
7 L" c- N  c6 A. w9 c$ z* S10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
1 Y5 H  i) d) q# o13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
( d, @  I8 V5 T6 p7 H9 o16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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6 X9 T9 }- i. {# S% M+ X5 P! f0 S时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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% u# a5 c8 |4 m$ a9 ^( s& C" B: k如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
# V. ]9 T" T6 g7 p移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
# U- V7 f, L6 B& n夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
1 M6 l# W6 H' D  Q+ ^7 a" z/ d家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
" h% y7 Q; L7 Q* P已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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# H9 Y# W" B* h$ {. K( P在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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$ \3 n7 Z' {, p$ l1. 遗嘱的三种形式
% u6 @0 F0 r; L6 d0 d- V* |. d2. 如何制定免费遗嘱
5 |! V4 j- R) o7 w7 t3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
0 c4 B: k3 x" e  [' j" I5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
- `- r9 h  {) R6 l" `1 U6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
5 v: S$ t5 A1 P- [' E% a9 T8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
1 F6 F* m3 A0 j4 V: q9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
6 ]8 s9 z! \( }2 u, s! w11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
' u1 O+ z/ v! E(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
7 j! _( v% l4 h( I% s9 gEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
$ k* o. q8 s1 s1 M" u3 V电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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' p. {$ u7 F) M1 r" |周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
  l9 l) u& x% \0 K) O8 S5 |" n长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
. \, h8 r2 B, g注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

: N3 O8 l! P0 S: h1 M  j9 z6 E4 I8 D; I2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)