2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

# N0 r- r# B7 S& B9 {( N/ H. V4 a8 W凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座
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5 y  N8 y2 J! g& n; g2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
/ W  J& Z6 }! f6 n% T7 W3 z5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

) ]! M& D( m$ a资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

9 k0 b$ t  \- vEdmonton 爱德蒙顿
9 E& }2 s6 V6 g# `0 o时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2 P$ \) k4 X6 k( d+ y. |/ V2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
% l$ n7 |& ^3 _/ j; \& P7 p4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
& e% H' X, Y5 [6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
8 N; Y7 x  B9 N5 a1 l7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
% g8 V& p! H6 A0 D. z; Q8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
( R' ~+ O& ]/ H" W1 H% u# L11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
( @' ?3 _$ M- x1 Q# ?6 D12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
9 |; g  F+ O; Q6 }13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
% z$ k: r5 D  x2 F3 G" c' b" K, L. {14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
# j0 Q( r/ g- M2 t. g9 \15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
1 c5 t* n) v" `' \16. 2018年投资市场分析
, H) E; J+ z  z$ o- R# e17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

' v' s# u) V7 F. K/ B+ z& n+ T时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
7 y" n+ a) p- _2 |$ y1 r讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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" l# r  z7 H- m) s5 D# ~. r遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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7 Q. C" {) [% J" x( X0 F; D% M4 W如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 t* x- d0 z6 r* P* h4 y6 a在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
$ r3 @# _7 ?+ b" K( l& s已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
. D- q" l/ s  g. W有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

( \* ~2 o: v9 T9 f0 c在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

5 Z& j8 T: I3 |! o- L如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
! T+ ~  b1 _2 q/ |6 G6 C$ G% |4. 无遗嘱的潜在问题
) Y+ |1 d  Y; A' r& }( N: m6 b3 L! B5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
/ N5 V) m1 I+ q, s/ J$ I6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
$ a: D6 n; Y( g) X4 R# ~" z, \0 @7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
$ Y- i) @! P+ b7 g8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
' p8 s, O$ g+ X10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
9 k1 E0 U) {8 t/ {11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
" y( g  @, [5 a4 h, p$ s, w$ t3 n6 x12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
  G6 g0 @) W; s2 f- M+ h5 O(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
2 h0 q/ e+ F: q" GEmail: xuezhi001@hotmail.com
4 z" x' f7 J. ]) L6 d+ Q微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
, R) w0 I# ]+ I( T4 t2 D4 g(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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8 v& [# @" E# w! ]  h多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
* m% V# e5 t4 q" Q13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)