2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

$ a/ \; A( j$ ]+ d9 ?3 ], d2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座

, x8 w6 @; N- b2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
7 q* P6 U1 U+ I6 T% k& u5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

% Q+ o8 a- S2 I' K# }% X资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
4 b$ }& v& y/ u3 ]' ]5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
# A( Y( J+ R" y2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
- Z6 N3 M' i5 b0 D3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
2 m! G2 ?+ j6 n0 E* |% ]0 B& q3 F4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
' e% k' E1 J$ ], J( Z& ]5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
  w9 n! w/ x) K8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
; g1 `3 P  e3 h5 R% S6 j3 d& ]9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
+ F* e* o0 \' `( o* M9 M10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
% q6 L. K7 h5 O11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
4 _' q3 e- N# U4 I/ s! w13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
  a% p9 h: @6 Q4 I" Z- X14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
, \, U% b! ]) ^# B15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
7 p* }/ Z5 L; R: G5 w7 p+ @, `* c4 e讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5 \4 ?9 }" N0 o1 H6 Z5 ~: ~6 V5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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/ l+ m& i7 d  j$ e  c6 P# O8 a' l, I如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
: d) N# l+ S" ?8 b8 E; K夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
- {  u, Y* u' R已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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! z3 @6 P" C: b  e/ C* c+ z在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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2 F# k1 R" b: g+ H
! Z; @. U( U0 s. k1. 遗嘱的三种形式
1 @& Q+ y% n1 M, {+ j2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
0 N, M1 F3 k( T3 W4. 无遗嘱的潜在问题
' H% s+ X& S1 D9 [- W! G: b, r6 Z5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6 V2 m4 u# ]6 v3 O( g6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
+ v* y% W" ^* M! W# A8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
8 R1 n: l& p# H& D6 R1 g" Q. b) Y9 ^9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
  a, M1 u1 ]8 L8 \) Z/ @11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
0 Q# L8 w5 L3 E% M6 b0 h# ~(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
8 {+ @& ?. \# T+ v联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
. J  q2 {6 p! t( l: C0 IEmail: xuezhi001@hotmail.com
. h; X3 x# y! ~0 V3 |: A; u8 Z" M! M微信号：frankz559
- A2 A  R4 J: o$ W% ^9 C电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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5 Y$ s: F7 R- y. v  S( [周学志（Frank Zhou）
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! Q5 M& L, v( C加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

9 M/ O7 P: y- R" A8 A) }资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
$ c. }0 C2 g9 ~' g' {) l. k" v(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
. G% Z* L3 r8 X) E$ f: L, [* C长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
9 [; u+ x+ `, R' ^注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

' V7 _6 d* q) b2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)