2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
! L  X: ?% w- k7 s- r5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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( Q" q8 p  ]% K$ d4 W; h资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
5 K( D: B" U5 m; X3 n时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  
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8 y5 ~  V3 G8 B8 K& Y1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
$ \  t4 K3 m& L' u2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
6 g2 `3 w) I- c8 K3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
3 P7 @  H( a7 b7 {. V% |+ b4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
# X8 b# b% w3 m) W- G$ U5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
5 }! M7 l3 A) d( L4 B- D6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
( m( j, \! }* D% d7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
4 @, p. b. j6 X; I- z8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
! P0 i0 ?4 b5 F) ~) @, O" K- [9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
% e9 E# U4 k1 G! N8 d$ t10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
  R2 [' t, p1 E8 g8 p( E- v12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
1 j7 l, d4 l! D& l13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
! f9 T* L& c0 J14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
/ [: d0 }$ X4 H! Y0 g2 t, d: C4 {2 m1 ]16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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5 i$ Y# u/ z5 b9 h/ c爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
+ x7 ?% f4 s+ @! h, b. u. ~; M6 \讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
* ?* H" a! z& v) q2 w- s9 b5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

( F3 l9 d' e; ^5 A# m% j! f7 [遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

- p' @8 X! ]7 G! ]& Q7 M5 S如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
. h0 u  M7 D/ O1 e, f0 s4 I移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
; X& r+ r* B2 F2 Y, z/ w在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
8 o$ v7 C+ |6 c7 M! U3 @已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
; G: Z+ _3 M  T3 J( t有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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; L  B) R6 y9 x2 Z7 _( O$ V% {在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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+ Y8 N  y# F6 u; c7 r0 e如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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) Y8 l3 V' z3 p0 i. ]# T0 p) l/ N
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
6 f0 ~8 j+ c& m4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
6 j% ]( X8 W# u% \0 U% B8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
5 d& }( W7 ^0 N0 ?10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
6 P/ o; l1 v: P12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
" `2 D/ {9 j9 p* I(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
4 z1 u4 e% V$ |9 t9 w# UEmail: xuezhi001@hotmail.com
1 A* H% n4 T; B# X微信号：frankz559
7 ?# o7 z8 Y9 {3 A( l2 P( f! \电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
3 s* w5 t: G, F2 T. c% H' y2 E主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
* ?2 K/ K/ X1 m# e/ D3 E特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
6 ]1 g  R  Q. y(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
+ D" u8 Y! d+ r/ G/ f/ s长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

# h2 K/ E8 b2 S5 \9 `2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
& c$ Z) ~3 j/ H6 B* z  S* I13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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