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2017年税法草案和税务, 家庭信托和资产规划

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发表于 2017-10-31 11:48 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语理财讲座 (免费 ) 2017年税法草案和税务, 家庭信托和资产规划
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1. 2017年税法草案和有效税务财富积累策略 (星期六上午10:00am-12:00pm Nov 11 2107),
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2. 家庭信托和资产规划 (星期六下午1:15PM-3:45PM Nov 11 2017) 8 H8 p" w- M8 e5 b( o
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讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking) " X! g& d7 K& v5 Y( L
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB3 g3 V* o. E, ~' d, Z
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上午: 国语讲座 (免费) 2017年税法草案和有效财富积累策略   p) P. I; ^7 P2 V" L
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  M# i0 o( L  x1 j+ l8 `- ~本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: 8 S& j8 r* `2 X4 i7 g7 i# Z
税务优惠策略: ( j2 t2 ?0 P# d+ H3 \& b# ]5 L4 V/ a
1. 合理避税-(Never pay tax)
, p7 s5 w9 x: X0 T; d2. 有效转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax)
( d8 Y: _( ?  T' m" O3. 最大延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more)
  c, I5 r" B( K1 q4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
6 V0 x; r& i) v% b  `+ a3 i5.自雇人士及 专业人士节税策略,
. Y' W- C$ A! x6. 在当前税法框架下,主流企业如何节税, 延税及避税, ; n* s# a1 N& P' P3 d
7. 2017年税法草案对现有的企业税务优化方法做了那些重大改变 6 R, x; T+ ?" K; I& W. a; r- \8 j, G
8. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略   l; d' ~* q% b; @: c6 d$ P3 H
9. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化。
  S* O$ L# `/ N9 u10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 , Q& g. j! b5 c( e9 r0 O
11. 如何确定自己是否积累足够的退休财富 而无需上税 : V7 o! n9 e" \, F& p- z; ?# J9 F& T
12. 如何做才能使自己退休后,寿命越长个人财富越多, 有效地实现富过两代或三代
, D5 @; ]% h& i1 {8 s13. 案例分析: 拥有公司的家族(family company) 如何有效财富规划 (wealth planning)4 v6 J0 q4 \' ]+ c! s
: Q5 E) B' D  {9 K
下午: 家庭信托和资产规划 (星期六下午1:15PM-3:45PM Nov 11 2017)
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本次免费国语讲座由特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略:
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1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的,
6 A8 s# J% t- h' d4 [2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同,
9 b. K! h( ^0 Y- j3. 遗嘱的三种形式, 6 S1 J: o$ j6 v; o; H! H$ m6 C  |' @
4. 如何制定免费遗嘱, 1 S, ]% H  i& I& S! s) [
5. 富过三代的传承方案, " g4 v$ A; V. H0 l9 i
6. 规划人寿保险传承的注意事项,
! q3 A# D9 Q5 I8 O  [7. 人寿保险的种类及功能,
' P9 K1 V/ I  K+ m% h' z  p8 \8. 人寿保险如何货比三家, 7 F3 Z1 `# M$ m1 y
9. 拒保,加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
2 R  q: h2 A8 I10. 私人信托的种类及功能, ' g) p( @' O) h: O! d
11. 家庭信托的规划及注意事项
4 u; }$ i0 K0 C8 E6 O12. 2017年私人公司的税率及联邦预算的税务分析, 7 S! w+ r3 F1 z
13. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划, 5 J2 ?7 K5 K/ O  ]
14. 房产,股票及RRSP,在传承中如何处理,
6 O: c2 l% P: V15. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承 : o/ R' ~# ]9 q; L5 {
16. 案例分析: 重组家庭(blended family)如何有效财富规划 (wealth planning)
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/ e6 j3 Z9 V/ ^( K  ^* p主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
' _9 F0 @' R7 h; T3 n座位有限(20人) ,欲报从速
; H, e+ P4 c: Y2 t(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
9 Z, p: v% i; w& o& w0 c& q9 {+ U* Z( x联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
, }0 s& [5 P. Z; pEmail: xuezhi001@hotmail.com
3 o* l5 O* S% l5 s  i微信ID:zhouxuezhifrank
0 T) l: M& O" t& Q: \电话: (708)722-5918 可以留言或发短信报名
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8 d/ h5 u2 L5 @0 D" p/ C周学 志先生是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔的华人理财专家, 并且拥有加拿大(金融专业)工商管理硕士 学位7 Z# B1 j6 [0 j( ?5 ?  M

, k8 I: f5 G! e% X  S2 y0 ]  y/ _. r3 r8 c: I. [! H: x$ ]
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 8 L4 h  ?1 @* f$ i" ]4 e$ p. [
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) ) Y  m) |- L7 q0 \
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
; G: k! o- |" ]长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
) Y9 n8 Y* h8 f6 f1 `9 d3 X注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 8 C" o" [, n5 c, Z2 s. Q5 d, v

( g' B( P# A0 B  i/ j2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
* g9 Z2 H3 n( _  O# F2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 3 _& z3 a3 J' \4 F! S: Z9 q
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
: b1 {* n2 M0 J宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
8 |% W5 ^; n- J2 M9 N( g' l百万圆桌(MDRT),2016, 2017 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
9 W6 w1 _: b8 e5 t; U具有20 年的金融理财服务行业成功经验
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 楼主| 发表于 2017-11-4 21:05 | 显示全部楼层
Correction : 电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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 楼主| 发表于 2017-11-4 21:05 | 显示全部楼层
一宗财产争夺官司的启示2 p0 a! ?( N8 C0 y* L9 Y# Z

; j# ~) D: e4 b& S  c# ]2017-09-20 加拿大理财
; i: W# K7 L+ w% J" s  L; G! r4 [3 {
1 I( x! B- t2 W3 `% w' ]% I 在加拿大,财产往往和家庭关系密不可分,月有阴晴圆缺,人有悲欢离合,许多财产纠纷都是在婚姻生变的背景下产生的。90年代加拿大离婚率高达50%, 近年来离婚率下降, 但仍有38%的夫妇婚姻在婚后30年内以离婚收场,因此,无论对于新移民家庭还是老移民家庭,如何处理家庭财产事务变得日益重要。在安省,基于对夫妻双方同等贡献的承认,离婚后财产分配通行规则是财产平均分配,包括在婚姻期间取得的财产,以及在分居时依然保有的财产。* ?1 s1 z1 ^) e. ^3 p
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最近安省法庭有这样一宗家庭财产官司:安省一名华裔男子C先生于其妻子A女士在1974年结婚,C先生的父母在儿子结婚后一年即1975年开始就给予儿子和儿媳一笔钱,其后又多次给予,经过多年的投资,C先生父母提供的本金已衍生为130多万加元。不料C先生与A女士结婚37年后于2011年分居,C先生在同A女士分居前,将超过一百万加元的投资转给母亲或其他亲戚账户。A女士向安省高等法院提起诉讼,要求丈夫归还她应得的家庭资产权益并胜诉,法庭判C先生需向分居妻子支付59万余元。C先生不服判决,将官司打至安省上诉庭,却遭会审法官一致驳回。C先生不服裁决,将官司打至安省上诉庭,然而依然败诉。
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9 s. L2 w7 T+ T4 H9 } 此案的焦点在于C先生父母给予儿子、儿媳的金钱时,必须充分了解相关的法律法规,需要知道赠与可能带来的后果。如果是赠与,按照安省家庭法,就成为夫妻共同财产,在分居或离婚时要按家庭法条款进行分割。如果是借款,就必须有相应的文件支持,并按文件规定执行,比如签订借款合同,按合同条款支付利息及归还本金等。这一案例中,法官列举了多条证据表明这些资产是赠与而非借款。首先,C先生在分居前从未表现出还款意图,在用父母提供的资金进行投资的时也没有征询过他们的意见;其次,C先生和太太在获取投资收益的时候会报税,而投资收益从未用于还钱,当然也从未用于支付借款利息;再次,C先生同父母之间没有借款文件,也没有还本付息的实际行为,其父母也没有文件列出总共借给了儿子一家多少钱,基于这些证据,上诉法庭进行聆讯,最终驳回该男子的上诉。, t+ m1 _' m8 t5 q% `* w

/ Z. r: }" m; K 如果由于不得已的原因婚姻破裂,婚后的财产分割又是一个很重大的事项,那么有没有什么措施可以保护父母对儿女的财产馈赠呢?' C  Y# L  B( @
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一是签署婚前协议以避免在离婚时的财产纠纷。在婚前协议中,可以明确写明双方婚前的财产,债务和物业拥有权,如果婚姻终结,将如何分割财产。婚前协议必须是书面的,签署前最好由律师审阅,签字时需要有一位证人,证人也必须在协议上签字。但婚前财产公证对结婚双方都是一个敏感的话题,按照中国人的传统观念,婚前提出做个人财产公证有伤夫妻之间感情,认为对方在结婚前就想到离婚不吉利。二是借钱给儿女们用于投资,购置房屋,特别是对于那些用父母给钱全额购买的房产,最好不是一次性赠与。在办理借款手续时,该借款必须是真实的,单纯的借条还不是完全的证据,还必须有偿还本金和利息的记录。在这种情况下,离婚夫妻仍可均分还贷及增值部分。三是通过人寿保险保单,信托等方式而非房产,现金等方式转移财产, 比如将孩子作为自己保单的受益人, 父母在有生之年随时有权改变受益人, 通常通过父母人寿保险赔偿取得的资产不属于婚后的共同财产,在离婚时不属于分割的范围。
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