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2017年税法草案和税务, 家庭信托和资产规划

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发表于 2017-10-31 11:48 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语理财讲座 (免费 ) 2017年税法草案和税务, 家庭信托和资产规划
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1. 2017年税法草案和有效税务财富积累策略 (星期六上午10:00am-12:00pm Nov 11 2107), 6 F/ l1 v+ m( _0 l% n
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2. 家庭信托和资产规划 (星期六下午1:15PM-3:45PM Nov 11 2017) - U2 J7 u/ o. {! T8 ~) p3 B

: j- X6 @* k! g2 T讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
9 X; i8 _: q1 S# \3 O: v5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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上午: 国语讲座 (免费) 2017年税法草案和有效财富积累策略 ; A/ \: J, M2 N% E7 [* [: R: W2 y
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: 6 M+ H1 q7 }$ u/ z3 T  o
税务优惠策略: # ]( o" |2 t, A4 F( }+ ]5 A
1. 合理避税-(Never pay tax) * a+ K# H: O$ ^0 t
2. 有效转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax)
2 s4 p+ S" E: F% N$ N0 a3. 最大延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more)
# Q& e5 U9 ?# b6 H9 f* J4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
; R6 k; t5 `5 I% A5.自雇人士及 专业人士节税策略,
( C( B9 G  W: ]% ]& q6. 在当前税法框架下,主流企业如何节税, 延税及避税,
$ I- d! q  \' p, t7. 2017年税法草案对现有的企业税务优化方法做了那些重大改变   V. S, e* n  _! k+ d
8. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略 9 a! j  h- i# o1 Y: @9 X* l
9. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化。
$ s0 t9 R) b" I10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 8 B- ~- h2 {, J: A
11. 如何确定自己是否积累足够的退休财富 而无需上税 5 t! N) J) Y( B3 y
12. 如何做才能使自己退休后,寿命越长个人财富越多, 有效地实现富过两代或三代 2 p3 u  V' R3 p: s, g0 b' ~: z
13. 案例分析: 拥有公司的家族(family company) 如何有效财富规划 (wealth planning)
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下午: 家庭信托和资产规划 (星期六下午1:15PM-3:45PM Nov 11 2017)
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本次免费国语讲座由特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略:
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( j& |" h5 [5 F2 ^/ b: p% V  p1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的,
2 F2 p6 Y4 _: e0 Y; U2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同, : _! N- U; P! R. M9 y7 T
3. 遗嘱的三种形式,
$ u6 q* @  j8 {' J+ O4. 如何制定免费遗嘱, ( ~( m7 h3 \7 u5 U1 k
5. 富过三代的传承方案,
5 W3 u& `, Q# u& L: I* B6. 规划人寿保险传承的注意事项,
$ v  J( ~1 u" o6 X, S; L2 v7. 人寿保险的种类及功能, $ ^! e5 a$ m% N
8. 人寿保险如何货比三家,
1 h1 N; V" [# x; M1 J* B9. 拒保,加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
+ K# W  V9 ~( N9 ^10. 私人信托的种类及功能,
* u: J, k: E( m$ N11. 家庭信托的规划及注意事项 ' D  \) c! h! _% N2 ~+ K
12. 2017年私人公司的税率及联邦预算的税务分析,
9 ]' [$ O! x! W1 r* M+ s13. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划,
0 T4 r( s. d9 R$ r14. 房产,股票及RRSP,在传承中如何处理,
# f& a6 `, e. D5 Q15. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承 $ R, z5 P* O6 y, m
16. 案例分析: 重组家庭(blended family)如何有效财富规划 (wealth planning)  G: {" k+ ~) U0 {$ }! f% M
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
# s+ z1 _& e+ b4 I- X座位有限(20人) ,欲报从速
. ?, [+ S8 k9 h" @(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
/ o! t- Q7 s# c联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) 3 a9 v' h( F% F& n8 n
Email: xuezhi001@hotmail.com ; l" s. u$ U0 U" s
微信ID:zhouxuezhifrank
# h5 i( |$ v3 |7 f$ d( _电话: (708)722-5918 可以留言或发短信报名
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周学 志先生是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔的华人理财专家, 并且拥有加拿大(金融专业)工商管理硕士 学位
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0 z3 K* r( U3 i) f) }9 {9 M" V
! _- s9 C* g1 p! i' B4 `资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
' o& o- R& u/ j. F: }特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
6 r! r4 S2 D8 x! }. N(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP) / j2 Q% r1 `- U: {" C
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 9 }- |1 s( B1 C
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 6 S! \' r% ]$ h+ P9 x
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
0 ^% H: W) L4 B2 ]2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 * F" V7 g% e, e# _1 F
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
- p* t, X+ B/ j5 w* Z% P6 J宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
) n' f' Q% M% u4 {$ O" Z' C5 m. T百万圆桌(MDRT),2016, 2017 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
. O  @. G9 v' Q6 |6 H具有20 年的金融理财服务行业成功经验
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 楼主| 发表于 2017-11-4 21:05 | 显示全部楼层
Correction : 电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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 楼主| 发表于 2017-11-4 21:05 | 显示全部楼层
一宗财产争夺官司的启示: ~2 U0 d7 E  \/ I
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2017-09-20 加拿大理财& f7 q0 A7 B3 i/ P' [. h* |% Z
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在加拿大,财产往往和家庭关系密不可分,月有阴晴圆缺,人有悲欢离合,许多财产纠纷都是在婚姻生变的背景下产生的。90年代加拿大离婚率高达50%, 近年来离婚率下降, 但仍有38%的夫妇婚姻在婚后30年内以离婚收场,因此,无论对于新移民家庭还是老移民家庭,如何处理家庭财产事务变得日益重要。在安省,基于对夫妻双方同等贡献的承认,离婚后财产分配通行规则是财产平均分配,包括在婚姻期间取得的财产,以及在分居时依然保有的财产。
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. C. [: B% Z+ \; h 最近安省法庭有这样一宗家庭财产官司:安省一名华裔男子C先生于其妻子A女士在1974年结婚,C先生的父母在儿子结婚后一年即1975年开始就给予儿子和儿媳一笔钱,其后又多次给予,经过多年的投资,C先生父母提供的本金已衍生为130多万加元。不料C先生与A女士结婚37年后于2011年分居,C先生在同A女士分居前,将超过一百万加元的投资转给母亲或其他亲戚账户。A女士向安省高等法院提起诉讼,要求丈夫归还她应得的家庭资产权益并胜诉,法庭判C先生需向分居妻子支付59万余元。C先生不服判决,将官司打至安省上诉庭,却遭会审法官一致驳回。C先生不服裁决,将官司打至安省上诉庭,然而依然败诉。
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此案的焦点在于C先生父母给予儿子、儿媳的金钱时,必须充分了解相关的法律法规,需要知道赠与可能带来的后果。如果是赠与,按照安省家庭法,就成为夫妻共同财产,在分居或离婚时要按家庭法条款进行分割。如果是借款,就必须有相应的文件支持,并按文件规定执行,比如签订借款合同,按合同条款支付利息及归还本金等。这一案例中,法官列举了多条证据表明这些资产是赠与而非借款。首先,C先生在分居前从未表现出还款意图,在用父母提供的资金进行投资的时也没有征询过他们的意见;其次,C先生和太太在获取投资收益的时候会报税,而投资收益从未用于还钱,当然也从未用于支付借款利息;再次,C先生同父母之间没有借款文件,也没有还本付息的实际行为,其父母也没有文件列出总共借给了儿子一家多少钱,基于这些证据,上诉法庭进行聆讯,最终驳回该男子的上诉。
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0 D. I+ S( q7 {$ X9 y; s" s 如果由于不得已的原因婚姻破裂,婚后的财产分割又是一个很重大的事项,那么有没有什么措施可以保护父母对儿女的财产馈赠呢?
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一是签署婚前协议以避免在离婚时的财产纠纷。在婚前协议中,可以明确写明双方婚前的财产,债务和物业拥有权,如果婚姻终结,将如何分割财产。婚前协议必须是书面的,签署前最好由律师审阅,签字时需要有一位证人,证人也必须在协议上签字。但婚前财产公证对结婚双方都是一个敏感的话题,按照中国人的传统观念,婚前提出做个人财产公证有伤夫妻之间感情,认为对方在结婚前就想到离婚不吉利。二是借钱给儿女们用于投资,购置房屋,特别是对于那些用父母给钱全额购买的房产,最好不是一次性赠与。在办理借款手续时,该借款必须是真实的,单纯的借条还不是完全的证据,还必须有偿还本金和利息的记录。在这种情况下,离婚夫妻仍可均分还贷及增值部分。三是通过人寿保险保单,信托等方式而非房产,现金等方式转移财产, 比如将孩子作为自己保单的受益人, 父母在有生之年随时有权改变受益人, 通常通过父母人寿保险赔偿取得的资产不属于婚后的共同财产,在离婚时不属于分割的范围。8 I/ }$ u* z+ o0 G+ @5 k
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