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2017年税法草案和税务, 家庭信托和资产规划

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发表于 2017-10-31 11:48 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语理财讲座 (免费 ) 2017年税法草案和税务, 家庭信托和资产规划 & K. k7 ?# {5 z5 W6 E8 u6 I/ \- \

& G& V' r4 D- h7 w+ V1. 2017年税法草案和有效税务财富积累策略 (星期六上午10:00am-12:00pm Nov 11 2107), / @4 ?7 H: I* h. h8 Y, C
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2. 家庭信托和资产规划 (星期六下午1:15PM-3:45PM Nov 11 2017) * g+ e# w! t6 r4 d& @
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讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking) 7 N: R$ {/ L( h
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB  ?" [5 x! e- P

( Y9 G) C( |0 Y  ]  n' `上午: 国语讲座 (免费) 2017年税法草案和有效财富积累策略
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+ X1 c; ]5 G$ B9 O本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: ! }2 Y8 o" U9 L9 p- D; r: \3 f( B" q
税务优惠策略: 3 x  M8 R. B, M4 h6 H8 ^6 ~/ O
1. 合理避税-(Never pay tax) & N  A( \$ z) r5 t( t2 d5 t
2. 有效转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) ! W3 m4 f8 r  I: Y- F& Z, |/ Z
3. 最大延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) 8 G( z# n* N, s1 C( a* E
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
2 j$ z" m2 X* q" S! }8 e3 U; r5.自雇人士及 专业人士节税策略,
% q! t% v% s3 E+ ~7 c! U6. 在当前税法框架下,主流企业如何节税, 延税及避税, ; P1 B# E0 I8 D  {3 D4 @
7. 2017年税法草案对现有的企业税务优化方法做了那些重大改变
+ Z3 ~4 \3 E! U4 G1 r% g7 Z8. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略 " ?# z) r4 T; g2 V6 P
9. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化。 " y- b( T1 U9 `/ Y/ _
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 3 N' _, E$ `& b, y3 \: o5 l* k
11. 如何确定自己是否积累足够的退休财富 而无需上税 0 K$ @, ^7 a# W1 I) H
12. 如何做才能使自己退休后,寿命越长个人财富越多, 有效地实现富过两代或三代 7 p: \/ e) G) d1 {
13. 案例分析: 拥有公司的家族(family company) 如何有效财富规划 (wealth planning)
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下午: 家庭信托和资产规划 (星期六下午1:15PM-3:45PM Nov 11 2017) - R# [" w6 Q' B8 Z, G
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本次免费国语讲座由特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略:
6 O$ n* ~4 i8 h4 l9 s, E. I! t, z6 W2 j9 Q  }

# y" M6 E( N3 N. I3 `. u0 ~1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的, ) T) l$ ]  h: u* r: P; r
2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同, - a) B, F# G' o  N0 ?
3. 遗嘱的三种形式, ! w( l+ p: _0 a
4. 如何制定免费遗嘱, ( I( ]( W' w2 H7 t% X
5. 富过三代的传承方案,
6 q. i6 E* [7 k: H: N6. 规划人寿保险传承的注意事项, , c3 v: q1 s7 N. m4 R
7. 人寿保险的种类及功能,
; r3 d* G1 |2 K2 o: T8. 人寿保险如何货比三家, 7 ~8 N- B/ s6 D* ~9 y  E
9. 拒保,加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
+ d) i# g8 N; k9 d10. 私人信托的种类及功能, & U( w1 N0 p  m5 G  Y
11. 家庭信托的规划及注意事项
  z, k2 |1 c) r0 a2 [: x12. 2017年私人公司的税率及联邦预算的税务分析,
6 r1 J0 N: _, f" @$ P" G13. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划,
' R7 u& \. v- f14. 房产,股票及RRSP,在传承中如何处理,
5 I. `& f" N5 l15. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承
$ y4 ], h! {! v  M) U5 j16. 案例分析: 重组家庭(blended family)如何有效财富规划 (wealth planning)
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1 }7 B; v. o9 A+ |* x: J主讲人: 周学 志(Frank Zhou) # e( {) V1 B/ [: n( w& U
座位有限(20人) ,欲报从速
1 y' v! V4 s* a(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 5 Z% i6 g: x) E0 E& ^; c. j+ q
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) ; Q3 E4 F5 }5 E6 D
Email: xuezhi001@hotmail.com
' {7 `7 b$ e) D* B1 `; A- W; r微信ID:zhouxuezhifrank
; b: v5 N4 P! M% e9 T/ G电话: (708)722-5918 可以留言或发短信报名
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周学 志先生是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔的华人理财专家, 并且拥有加拿大(金融专业)工商管理硕士 学位' C* u" ?& Q* k' [5 w2 @! T
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% D' N$ b2 S( M7 \5 c资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 2 o/ |9 l2 ?; j7 F% O6 a6 @' E" H4 {
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
/ A- Z+ I; Q- K7 g(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP) / x7 n& B7 m3 K: e6 _6 Y0 N7 r1 Q
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) - Z, ]$ q9 `) h
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 4 k  x1 D7 ~1 R

# _0 [6 J5 h7 `6 S/ u, I2 D) b9 e2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
1 s. \4 y( ]! K: Q* N& H4 S5 g2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
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& u; @8 Z& f) O: J, T9 Y( G; l加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
! D' X! S0 v  Y- m, O. H永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
( Y& E5 U0 ^4 @宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
5 ~! w. P) q5 g百万圆桌(MDRT),2016, 2017 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) + X% Y" E- Q& Q! V9 K7 Q$ v4 h
具有20 年的金融理财服务行业成功经验
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 楼主| 发表于 2017-11-4 21:05 | 显示全部楼层
Correction : 电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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 楼主| 发表于 2017-11-4 21:05 | 显示全部楼层
一宗财产争夺官司的启示3 s+ ]! ], B9 U  V/ E. W9 B2 d1 H

& B3 s4 d' t2 H. [7 P. J! v2 t2017-09-20 加拿大理财
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在加拿大,财产往往和家庭关系密不可分,月有阴晴圆缺,人有悲欢离合,许多财产纠纷都是在婚姻生变的背景下产生的。90年代加拿大离婚率高达50%, 近年来离婚率下降, 但仍有38%的夫妇婚姻在婚后30年内以离婚收场,因此,无论对于新移民家庭还是老移民家庭,如何处理家庭财产事务变得日益重要。在安省,基于对夫妻双方同等贡献的承认,离婚后财产分配通行规则是财产平均分配,包括在婚姻期间取得的财产,以及在分居时依然保有的财产。' K" S+ Y$ ^6 u
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最近安省法庭有这样一宗家庭财产官司:安省一名华裔男子C先生于其妻子A女士在1974年结婚,C先生的父母在儿子结婚后一年即1975年开始就给予儿子和儿媳一笔钱,其后又多次给予,经过多年的投资,C先生父母提供的本金已衍生为130多万加元。不料C先生与A女士结婚37年后于2011年分居,C先生在同A女士分居前,将超过一百万加元的投资转给母亲或其他亲戚账户。A女士向安省高等法院提起诉讼,要求丈夫归还她应得的家庭资产权益并胜诉,法庭判C先生需向分居妻子支付59万余元。C先生不服判决,将官司打至安省上诉庭,却遭会审法官一致驳回。C先生不服裁决,将官司打至安省上诉庭,然而依然败诉。+ r* g" j- ]' k" f' @

# T; U0 Q$ R/ j# p+ X 此案的焦点在于C先生父母给予儿子、儿媳的金钱时,必须充分了解相关的法律法规,需要知道赠与可能带来的后果。如果是赠与,按照安省家庭法,就成为夫妻共同财产,在分居或离婚时要按家庭法条款进行分割。如果是借款,就必须有相应的文件支持,并按文件规定执行,比如签订借款合同,按合同条款支付利息及归还本金等。这一案例中,法官列举了多条证据表明这些资产是赠与而非借款。首先,C先生在分居前从未表现出还款意图,在用父母提供的资金进行投资的时也没有征询过他们的意见;其次,C先生和太太在获取投资收益的时候会报税,而投资收益从未用于还钱,当然也从未用于支付借款利息;再次,C先生同父母之间没有借款文件,也没有还本付息的实际行为,其父母也没有文件列出总共借给了儿子一家多少钱,基于这些证据,上诉法庭进行聆讯,最终驳回该男子的上诉。
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( i8 u3 E! n' ~7 n! c: z 如果由于不得已的原因婚姻破裂,婚后的财产分割又是一个很重大的事项,那么有没有什么措施可以保护父母对儿女的财产馈赠呢?% t$ z4 o' P1 U

' V+ N! x  N! W8 y1 u& ?' A5 C一是签署婚前协议以避免在离婚时的财产纠纷。在婚前协议中,可以明确写明双方婚前的财产,债务和物业拥有权,如果婚姻终结,将如何分割财产。婚前协议必须是书面的,签署前最好由律师审阅,签字时需要有一位证人,证人也必须在协议上签字。但婚前财产公证对结婚双方都是一个敏感的话题,按照中国人的传统观念,婚前提出做个人财产公证有伤夫妻之间感情,认为对方在结婚前就想到离婚不吉利。二是借钱给儿女们用于投资,购置房屋,特别是对于那些用父母给钱全额购买的房产,最好不是一次性赠与。在办理借款手续时,该借款必须是真实的,单纯的借条还不是完全的证据,还必须有偿还本金和利息的记录。在这种情况下,离婚夫妻仍可均分还贷及增值部分。三是通过人寿保险保单,信托等方式而非房产,现金等方式转移财产, 比如将孩子作为自己保单的受益人, 父母在有生之年随时有权改变受益人, 通常通过父母人寿保险赔偿取得的资产不属于婚后的共同财产,在离婚时不属于分割的范围。7 G3 H/ h1 v3 @7 g4 T0 ]
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