埃德蒙顿华人社区-Edmonton China

 找回密码
 注册
查看: 1065|回复: 1

5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划

[复制链接]
鲜花(1) 鸡蛋(0)
发表于 2017-5-6 13:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划9 z2 j$ A0 u* d9 t3 W) p

4 j, m9 t  M# C时间: 2017年5月13日(星期六下午)1:30PM-3:45PM( H, ?% u' Y; S  c8 W
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)6 Y4 g, C6 r3 R2 [
5359 Calgary Trail, Edmonton,
7 R; o! H8 l1 T3 v9 t" H
  K0 V5 t% s/ B1 ?4 M3 \% S在一个经济社会,“你不理财,财不理你”已成为共识。在当今的经济环境下, 存款利息太低,投资股票风险太大。事实证明, 如何做好恰当的分散风险投资, 将是您即使在熊市中仍能获得稳健回报的保证。我们不仅了解新老移民的投资特点, 而且深知什么样的理财策略和投资产品能解决他们的财务问题。我们浓缩了上千个成功理财案例经验,不论您是新移民还是来了几十年的老移民,我们均有相应的实用有效的理财方案。
/ Z( ^! o# A  T! M. s" s4 f/ M) A( {: K% h

7 N% w* o7 j& B" y+ N" y  m1 m本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: " f7 t: z, M* r( u5 w" g  _$ B" K
1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划
2 Y7 f1 B6 W- @1 W. F2 b" i* _2. 成功投资者必须了解的基本原则, 0 s: N; z* o) a( L/ U* g
3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好 1 D) k& ^! h' Y2 q( w  M
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 0 U+ J% ]$ N  j, U, h5 \
5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS $ g. |3 o' a/ j* Y- q
6. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 , g+ c3 ]1 J9 o# T
7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
; m/ o; h1 F3 t2 I. w7 S8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产及其它投资选项
! @0 p0 x% _6 ^) ?1 X' S  k9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
3 y* h/ \% N6 |( Q0 v, p* @8.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件,
0 n9 a- E: g% C10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由   {! _9 w, W. h& D
11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
: \' y5 m8 e- ~' ^" G* J12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 5 i9 n9 l0 m' ]0 w0 B* z$ r
13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值 ) G: K8 R2 B& w6 ?3 D# w
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 * f* e6 ^4 f- x) I  F
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
, E6 p: `$ N7 y4 K% d4 i% G5 |" o4 Q) F16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
$ g+ Y7 v: H0 E& T" h2 B
/ s( r3 M% Z0 n. e8 j' y0 y4 |主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 资深财务规划师 (CFP) $ p# x& D; W9 ^5 ^6 A& {: a
座位有限(20人) ,欲报从速
& c& ]$ K! e& P3 ~( \# _7 }(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。7 r8 m* y# c# d/ `+ T! C" w
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
" D8 s4 o2 B' K' Q: C: j! dEmail: xuezhi001@hotmail.com 1 ^* j( r" M4 _: W6 S
微信ID:zhouxuezhifrank
2 S: ^. i! b: }/ y( o  k电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
$ E* T. f4 i$ }, ^/ l
: H, Z8 Z  c) ?. L, F9 r/ K3 D1 P; eFrank Zhou, 周学志 , 有20 年的金融理财服务行业成功经验
, a# }# S: M. `/ q平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ) 8 {6 X* `# }" N3 ^6 ^  S' y
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
0 t3 w) y& q$ S- G! X+ X+ Z5 p! f4 G注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) # ^' s+ R/ ~4 l2 e5 g% _5 Y; }6 E
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
/ y' t: a$ _* V  P- q% Y5 D$ y  F长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)   r( W6 R8 i. x1 J3 m
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) * p. @/ V2 _5 R
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 1 G1 F& G7 y6 F* s4 V* A
2015, 2016年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺
4 c; g) a+ g1 a( M* Z8 I
3 `" u' W& n" F8 e3 O
鲜花(1) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2017-5-12 16:35 | 显示全部楼层
加拿大银行业危机:担忧资产恶化 穆迪下调六大银行评级3 f2 ~. ?/ B+ {

! P# U5 X( G1 |1 `# Z1 D: G, S# |) I% c( }
最大非银房贷机构挤兑风暴爆发整整两周后,5月10日,穆迪下调了加拿大六大银行评级。) _" V( b! G- c5 Q* Y

" o; m' C- \* Y1 k! P  穆迪称加拿大银行业的环境正承压,可能导致银行资产质量恶化,对外部冲击的敏感程度上升。
3 T$ k2 A  j3 A3 g, n
3 c' z) o7 D8 G3 y6 D1 V  “评级下调反映了我们对私营部门债务扩张的持续担忧,这可能会削弱资产质量。消费者负债水平高,房价的持续增长,使得加拿大消费者和银行比以往更容易受经济下行风险的影响。”穆迪副总裁David Beattie称。
0 a+ W& N. d& Y; ?  X; `6 [. z3 D7 Q
# ]+ B5 J4 S: x  o
1 N6 I. I: x+ t, R& J) N: M: E/ j7 B" x% F' E
  穆迪在声明中指出,2016年年底,加拿大私营部门债务率上升至185.0%,而2015年年底为179.3%。穆迪指出,这显示加拿大银行业资产质量和盈利能力的风险都在上升。
5 i" _9 a0 P: e! h2 Z0 r/ f$ ~5 V1 x* l3 n
  家庭债务主导了上述债务率的上升,在去年四季度已经达到了纪录新高的167.3%。穆迪称,尽管此前加拿大决策层控制房价增速的努力取得了一定成果,但房价和消费者负债水平依然处在历史高位。
% C3 j; V! P! v& w
- v7 Y: r; [) T! O3 [9 o
% p6 \7 q4 M( P! f0 M' w' d( s5 l  G7 X/ x
  就在两周前的4月26日,储户出于对加拿大楼市泡沫的担忧持续撤资,加拿大最大的非银行房贷供应商Home Capital Group遭遇流动性危机,宣布举债20亿加元作为紧急流动性贷款,因其高息储蓄账户存款额从3月28日至4月24日急速减少了5.91亿美元,仅剩14亿美元。当日该公司股价暴跌65%。
: ^" G9 t% |- }& F) o
& K: S3 \! Y4 s' D  而截至5月8日,这一高息储蓄账户中的存款已经不足2亿加元。而且,Home Capital Group已经从总额度为20亿加元的贷款中已经提取14亿加元,也就是说,紧急贷款仅剩下6亿可用。5 z  M' n. S# e; C6 U

9 \& s  _! [* G: @7 U- ?  Home Capital Group的挤兑事件或许只是加拿大房市泡沫的一个引子。加拿大房地产已经持续多月大幅上涨,而消费者的负债水平更是逐月攀高。华尔街见闻此前也提到,在加拿大,发放给低收入人群的高风险抵押贷款占18%,两年来增长了38%。多伦多的这一占比高达49%,温哥华以39%居次。
- j; F. ]) K0 _8 c: c; |% j( i: o9 r
  G; ~6 v- m& z# Y* @

  q% h2 C5 I1 r' I  评级被下调的银行分别是多伦多道明银行、蒙特利尔银行、丰业银行、加拿大帝国商业银行、加拿大国家银行和加拿大皇家银行。六家银行总资产约占加拿大银行业总资产的90%。" i1 W1 \3 C+ V4 f  ]

& T9 R3 n6 M1 e) ~  穆迪还称,并不认为短期内会上调这些银行的评级。 2 X7 E6 u  Q" {) [% ?' k

' Q7 Q& J2 ?* d: g+ O6 t. X; R* }# V4 W05月11日   华尔街见闻
您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

联系我们|小黑屋|手机版|Archiver|埃德蒙顿中文网

GMT-7, 2025-6-3 18:08 , Processed in 0.193336 second(s), 10 queries , Gzip On, APC On.

Powered by Discuz! X3.4

Copyright © 2001-2021, Tencent Cloud.

快速回复 返回顶部 返回列表