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$ b7 A$ ^1 F5 g& e8 ]( x4 D2016年12月3日爱城讲座(免费)2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 3 h, S: A9 D* R6 c7 p
2 M: |' N& ?. p4 n& O时间: 2016年12月3日(Saturday night)6:30PM-9:15PM
! l& r, M) d/ }4 I- t讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)' m1 {( F) x; }) o
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB0 B- o! D' p3 c* K# L( z
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从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎, 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具. ' C; ?" | _; ^6 F' a
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) |# F/ m7 A$ N如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座
- {- N: q4 p2 O- g1 S( z9 S; t9 _移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险
7 Q; @, g: Z. P! h夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
% g6 ?7 S& S* _( l) D2 s; M1 u4 C5 e6 B6 @现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 # ^8 d4 h, L4 d W$ v
在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战8 z" t, G+ X/ S- }3 B/ ^
家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
/ k4 z& d* n3 `6 ~ d6 A X0 ~已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 0 I& q, }1 c- C3 ~" t& w
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
" e( A8 d$ S n- O! C在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1 Z6 y1 T1 d1 `- \5 n* f. `& C& N8 [
! p4 F$ w3 y4 S7 _如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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4 m6 l2 i" H0 f T! A) {6 `' z1. 遗嘱的三种形式
5 n/ [+ o' ^7 u8 D$ S+ R3 l2. 如何制定免费遗嘱 7 _' |" W$ P" C, v) Q
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 ( h3 P) n7 B* J/ D2 _" h
4. 无遗嘱的潜在问题
/ X6 T' w# j! P( H! W5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 7 R' S/ f" H, q; @+ d7 S
6. 2017年保险税务新政的影响
- z8 j8 v+ i6 @0 w2 X7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 % r! f1 d; q" h$ G& W- \
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 $ W% b" V: |* U4 t% C" [
9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 & P% A- ~' y: _6 B
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 9 d2 D3 N/ C4 w, C$ ]6 y
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 0 b2 ^- Y, ~, Z( H
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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' q6 j8 y. `* i主讲人: 周学 志(Frank Zhou)4 \' K8 ]7 {# [. h5 _5 b
时间: 2016年12月3日(Saturday night)6:30PM-9:15PM
" X# L4 z( ]1 @0 ?7 E, w% @1 ]讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
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& w: ? U# E( k+ e" ~$ l! D6 F座位有限(20人) ,欲报从速! m- m; |% W4 J r
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
) ?, y! U" s# D: i8 f联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
6 H( k7 ]5 \% P& ?: V& U# VEmail: xuezhi001@hotmail.com
2 t, a. C, d& y. {; F, w微信ID:zhouxuezhifrank2 O7 N6 e, `: b0 J" o
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名% F( H5 u6 i* r9 i, j& K% P3 r0 i. f
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Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ); v( E% b: y5 ^4 _
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 2 X6 \5 N) O+ F% ]2 a' R
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
3 G3 a4 l! g8 [特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 4 S3 n& M. d6 l7 ]
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 9 o$ V' q# L4 d1 n
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
2 k( G6 g2 p" h7 A8 I3 H- T信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
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3 o5 B% h, F% S3 o) Y6 r7 b加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 * c+ t4 I# r4 A+ h* L9 ]( d# u
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
/ p+ e' D% Q6 g3 ^( H" G) ~. H h2 ^' h宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 - p1 o5 R" A# z, e: E& r0 T
百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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