 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
11月5日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
; g ~" o$ ?6 O- ^+ T! s! C; F8 O. i8 ]6 J- _
时间: 2016年11月5日(Saturday)1:15PM-3:45PM# M7 L+ t9 r( Q+ [. [2 r
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
4 V: B/ L9 h; u5 w# m
: N' y5 C2 R) ? B
+ X2 ]6 C' ]# W) a: t g0 ^4 j& A
- A R$ W5 Y+ i从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎, 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具. * ^$ k8 G% K# h9 j1 }# ^0 @, `
$ C3 z% D1 _ L- N+ H0 M; k) D# V; x; C
如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座 ; Q. D( z! W. n& t
移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险
0 L. R- ]+ M0 j; U) N夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
. P9 {# K1 J$ n$ l现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
5 b/ y9 B9 }2 k! }/ c) j! P在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战' Y; M; E! g$ l$ A
家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 # v, r+ V' u0 ` g5 R) q7 I
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 ! e" Y8 j+ {4 c
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 " b7 P0 b+ ?8 h' `* p& F' v4 B
在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ; D( u7 R' y$ R2 x6 Y9 V
; ?; N$ m* m; w" z
5 X }5 ?5 p) V如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
" D: K$ n/ D, R9 X. [- Q
: }/ b/ S2 s9 E$ q3 o' r8 ]# H0 G R4 _0 e5 |* J1 }6 |1 ?
1. 遗嘱的三种形式
" ^/ y9 `" W' |5 [: w/ w& i- J: a8 k2. 如何制定免费遗嘱 7 s! q% |8 J3 e1 n# {) K. u x
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
* b. ^) Q* Q" ~) H8 n, I% g- J; E& B4. 无遗嘱的潜在问题
1 u5 j' N' K) f7 A& k7 e( R, x5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
$ H F2 ^% @1 n+ |& K6. 2017年保险税务新政的影响 ' p! |: ]: Q" D% g
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 D/ I/ G$ l2 S# D
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 . F' D" K, N9 _0 i1 I
9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 / o# \* I% M3 c1 F6 t
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
0 S* b3 C& N8 G1 W11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
8 |! z6 d$ {$ S2 d5 M12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 . c$ C& S' a3 {& [, W* |2 ~
0 x/ c+ A1 z2 h
主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
0 x1 z& ?, O+ I/ _1 t$ Y* q时间: 2016年11月5日(Saturday)1:15PM-3:45PM
9 C1 d+ [3 x$ \+ Q: t7 F" L0 o7 a, B讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
/ N+ k- E' [# T( m K8 x0 K- U( ~! T" P
座位有限(20人) ,欲报从速
* I; `6 B, U7 Q& S& J! W9 {(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。0 O* `+ }4 ?3 h7 ^
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
, b3 I! e% z3 LEmail: xuezhi001@hotmail.com
" v4 p3 z" K6 N I) c. M' E3 Y微信ID:zhouxuezhifrank
/ Q3 y) P' z/ c3 {! y, Q I电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
2 U- [; \% u6 t" M8 @( g; v) K1 V J& q- \0 c1 Z' E" m
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ), W/ \% @* O$ w3 Q/ o8 R
& a& p% x6 ?# ~) ~1 u4 E. n: |8 d
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
0 B" r) ]2 T5 ?2 ?5 K注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 2 M5 p. t/ [" R Y3 O: ~0 ?
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) ' z' ~0 n- j( i, |0 V/ w3 J
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
' O3 {/ x& B$ a, q( l2 g2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 8 S7 c {2 u0 S4 d
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 5 s5 P- E; U1 {9 ^/ P" ^
5 u3 B- [3 I1 [7 q" p
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
* ]2 h; h; K! ~; ?. d$ ~1 a
. x! v& p6 }. a ^" x3 @加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 . c$ o. M3 O1 l/ }% m
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ( L6 @* [$ }4 g% M. F+ h, Z
宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
6 K+ e, V( q( M' L' }7 X百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) ' t/ x- ]0 T* R8 u7 w7 h
7 k- `3 l6 B; {1 e2 D" [% }, E
2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。& v/ @+ N1 n) h0 u& q* c
7 U" j# g+ {: p6 a3 j. k
|
|