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11月5日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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发表于 2016-10-29 18:12 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
11月5日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 9 k" \/ u" |$ L0 W5 A2 G$ U- y

& K2 D9 k; F3 J5 E3 C: A时间: 2016年11月5日(Saturday)1:15PM-3:45PM+ d8 L# S% G7 O% s/ v4 V
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎, 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座
6 ~- y( e/ h, `* v- v, n' V# p移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险/ j* T3 X+ D. Q8 A5 o9 ]4 T
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
2 B+ o' w$ {8 P( s1 h: }- A6 Z' q  {+ O1 i现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
# F. H& ~8 T( f' p5 K) U在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战- p. k$ U$ E) B! }, e
家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
" Z: b& F* d( t1 c8 s5 \0 e已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 - E& p5 c. j& [5 v1 `
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 # p. s9 c0 Z3 x6 Y
在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ; n8 |# ?: `& O9 M0 F: U" d3 }7 o
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, e* _# g# c0 i% @8 l1. 遗嘱的三种形式 " h. F& `3 P5 h, y( h. X- P/ i
2. 如何制定免费遗嘱
+ W$ b1 j$ ~4 _- B3. 制定遗嘱应该注意那些事项
' p% m: F+ J! P1 W4 W# }3 ]2 z4. 无遗嘱的潜在问题
; w  s5 Z. J) n+ b, x+ _5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
$ h/ R' w  p* `6. 2017年保险税务新政的影响
  O" g6 m( ~% o/ p4 b8 n7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ) B* V- T6 `% _8 I' D; q- \9 i* D
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
( o- o5 ?# j( u# H' `9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
5 s+ \3 M4 v4 \* n; h10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 . Q! I: C* Z9 G5 Z
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 6 [# [+ X3 X6 M. \8 x7 V, k3 u
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
7 `1 C/ r2 ]- S/ @, t时间: 2016年11月5日(Saturday)1:15PM-3:45PM
# M- I  f' K! x0 l* Q* {讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking); f$ G/ q9 z" ^. J

% ]0 m/ g: l: t, p座位有限(20人) ,欲报从速% b( K% w8 {5 m% @6 X
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
0 }- [' k6 Z8 `) p3 ~联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)+ \* V/ N: ?# o/ r! A
Email: xuezhi001@hotmail.com
" C! J$ [8 O, F1 c& U6 }# N7 C微信ID:zhouxuezhifrank" @$ f$ }4 S! G$ z2 D
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名1 J6 J& J' l& W/ K$ h( Q
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Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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/ j. m4 Y, {* O资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
/ ?+ ^8 ]' ?. G6 h. N注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) & A  b# K& |" C9 j' r. q) K6 C8 u! w$ ~% s
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 s* n5 B: s' T% f) r! ^5 U/ g长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
5 Z5 C; C5 u; Q: E4 t- R. J( |2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) ' M2 J- L& @1 F3 ]  r+ n! T' |) d
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
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& l: ]9 ^; z9 E: z加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
: j2 w. A- ~5 @3 P& T) y) Y永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
7 s& i" t/ _; s* e. x3 m" }  h2 T9 S宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 # c) ?6 q$ Y2 ^- p6 u: m
百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。( J: [3 Z8 c/ n  F
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 楼主| 发表于 2016-11-3 19:08 | 显示全部楼层
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序' T. \3 x( f! k3 h6 y, u8 k) t5 J

' k2 ^+ S0 \% H: c4 y% D- m2 x! ]  2010-04-19 来源: 无忧雅思网3 E9 l8 T3 u7 u+ L& Y) I. {
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一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。
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财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。
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( F8 ^, `2 O* n* G 那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。
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1 l% h) p8 z; k$ v 财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。 0 m. ^( f1 R2 H# C& Z

4 \; d! n8 ~' e' @- [ 财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。 : Q2 p' {" n: F

3 V, L$ Q% Y( A4 O9 b: o7 j# X 第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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