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11月5日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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发表于 2016-10-29 18:12 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
11月5日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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时间: 2016年11月5日(Saturday)1:15PM-3:45PM
0 r0 [5 B2 H5 y; I讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)' o* M* r. C4 i; O  H
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从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎, 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具. & _8 x, W2 S8 a
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如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座
% y  D" L2 ^- T移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险6 G! R1 c) p7 P4 D# C
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 0 Q6 u0 y8 x' h& \$ q2 r( ]) l$ t
现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
! ?/ }0 t7 U/ }- R" P# o在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战
& V4 H4 n9 L4 i; \; j家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
5 v+ F. A' M' Y) q( R已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 $ E2 g9 N  H; q; X
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
) L$ S6 O% U# a; m- B* W在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ) X" f, q9 t- m; I% C: n" {# J
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如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 5 V; E" {# v6 p( @; d
2. 如何制定免费遗嘱
: f& }9 C/ r( F" _" h4 o1 S$ Y" H3. 制定遗嘱应该注意那些事项
0 l( Z( H% s, X; h, l# e, K9 L4. 无遗嘱的潜在问题
/ K  W; Z% ^' v3 u) v+ {5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
/ w; j) d0 {) X; [6. 2017年保险税务新政的影响
* \7 Z, W9 X6 g+ s7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
( O1 u4 x0 j- E# b8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
# z- b) \$ e" o3 T) w/ b* F9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 ) o& \6 a& v: y* H3 V1 N2 ?
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
$ J1 @2 @) N0 S& J% \) ~' P11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 , B# C* a3 m: c# K9 y# ]. O
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
% |6 C$ z) d% B; i# Q* q时间: 2016年11月5日(Saturday)1:15PM-3:45PM
2 S4 F  Z& M8 Y# B% R/ ~讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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% t+ o% q. d/ n% C& c座位有限(20人) ,欲报从速: q2 `  R3 s/ Y
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
, l+ d' N5 N* P% @* W# X( L( A联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题). T, z" a5 Q+ `  V
Email: xuezhi001@hotmail.com
) U' T! m6 s% ~3 u! k) @微信ID:zhouxuezhifrank; u. o% @2 ?0 W, `6 V2 j
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名' ]+ H: w+ C- ?: s9 [

1 x; d* W$ {. W1 ^# _Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )5 j9 \5 ]$ K# N0 G& i' B

4 K$ M. P* c/ l0 X) T+ N资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 6 M/ x/ {+ W, A& W3 A& s$ v
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
4 k$ o+ d3 T6 I5 p特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 5 F6 x, v/ k5 o  G1 q9 E* Q
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
, c) ~2 k  h3 ^  x1 e6 w7 m2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) ( ?4 T" l6 M( e1 Z
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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3 x9 I0 m* A+ b' B& C/ u  P2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
  B2 ?( @: O: w* A永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 9 v$ w7 ~% H7 ~$ }2 V4 @$ W; t
宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
7 f8 b) k7 O  D  G$ K* p6 Y百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 2 Q# [; m6 G6 n& K3 i: P  G

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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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 楼主| 发表于 2016-11-3 19:08 | 显示全部楼层
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序
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7 m' |8 o- i& r! \$ ]& [  2010-04-19 来源: 无忧雅思网
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一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。
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财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。
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那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。
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财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。 5 u5 j7 H0 e! b7 K

* M; ~" Z4 L/ Y9 b 财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。
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第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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