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11月05日国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

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发表于 2016-10-29 18:09 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略
% M  n$ \# i( c/ N( f. ^( S时间: 2016年11月05日(Saturday)10:00AM-12:15PM
) B& E3 q" ]0 g$ u4 z9 U/ ^9 @" H讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
- R+ r4 E$ Z' g) R" \2 d' u5359 Calgary Trail, Edmonton, AB7 r/ a! X$ c  p/ H
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随着阿尔伯特省(Alberta) 个人最高边际税率从2014年的百分之39增到2016年的百分之48, 公司投资税率进一步增加到50.67%, 作为专业人士,高收入人士, 企业雇主如何有效地利用加拿大的税务优化策划选得尤为重要了.
- \  ?. T+ p: |1 B6 r0 _, H当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。
9 I5 E  d9 Z; P3 F/ }. a在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 ; f( Y$ M+ d7 ?$ U5 ~
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没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. ( |5 a/ Z. I/ Q! j" j+ u$ H

. @& @- m; [' D9 D( B如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: % _2 C/ @: r. O( N( H* ]$ ?6 e
税务优惠策略:   S' e1 O/ ]/ g5 {# x7 z( ?
1. 避税-(Never pay tax) * ~" d' J: w, \5 _
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) + y* N/ ?' f9 T3 t% D8 s4 q. Y) }3 J
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more)
5 q# K+ o4 C2 c/ x4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
) x. Q# A! Q) G4 _( h0 _0 E" I5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识 ( J+ o& W) g2 p% i/ L  f+ l( s6 n
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
8 y1 Q2 [' r3 M5 C# C, A有效财富积累策略 . \+ _/ [' K$ W: P- W
1. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理 0 k1 \' S. T4 J3 [$ P! P
2. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略 9 _' K# W2 w6 E8 g5 n
3. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
2 s4 p5 B$ ~) S1 W8 b$ ]4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 : O6 L. _$ V/ D* M7 R" L7 }
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户(TFSA), RRSP哪个更适合?
9 y! y) K3 m: f5 q# y4 W5 q6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 & @+ {# M" W% r( s5 j' y/ z6 C0 d
7 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
9 T) ~, z" N- w- s5 X$ p+ F2 q8. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 ; Y6 h, I5 Y0 |
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时间: 2016年11月05日(Saturday)10:00AM-12:15PM - A" {4 D& S6 y. L% W; W
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)( k( X& M; @. u5 G1 l2 L6 ~- a
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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座位有限(20人) ,欲报从速7 ~, [( X% H1 i3 [& H. C
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。0 k) T) c, M; U- c# Y, N+ `/ Q# {6 f
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
$ d1 v: T( J) j  r! _6 S, ?Email: xuezhi001@hotmail.com
  @( I' X' b2 |2 ~7 {) V! ~微信ID:zhouxuezhifrank- d' Y, o# \6 w) t/ `
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )1 ~1 I' o% T/ c- f5 `
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
, {' B0 q2 t& E0 v$ z% `注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) : o) e9 ]# f" _6 B) |5 F$ O( s
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 9 |( V# Q: r( ~+ k( Q
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) : g5 q3 ~! B6 ]! a% |0 u1 M5 V
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 1 w) R& o4 d7 d7 v
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ; i; x, W  w5 h! \) ]( d3 {  [
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
% R! _/ K5 |0 r+ I  Z1 V; E永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) + ^% Z8 p1 W2 b0 M2 D
宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 $ U3 X* M7 q. Q$ F' P% b- F
百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) + S& F, [( j; O, S! P

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2 Q/ g' v5 e  N/ u0 F2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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 楼主| 发表于 2016-11-3 18:26 | 显示全部楼层
最容易导致加拿大国税局查税的10大行径 " \: B! v6 k- T: j. K

8 z( |; e! J% |' t" `2016-11-01 加国财富通 & S. |0 b0 n6 w# b, }" d: ?

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, l0 w+ S, a* Q+ X, j5 e& }, X* U查税恐怕是广大纳税人最不愿意碰到的事情了。只要被税局盯上,轻则闹心一两个月,重则整个下半年甚至数年内都不得安生。近日,本地英文媒体CBC采访税务专家,列出如何避免税局审查的10个注意事项。
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1、未回应税局要求增补材料的来信
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在递交税表后,税局可能会发来一封要求增补材料(requests for further information)的信件。例如,一般申报了大笔搬家费或托儿费的人,可能就会被要求提供收据等凭证。如果没有在期限内(通常是30天)补齐要求的材料,税局便会再发来一封“税报重新评估通知书”(reassessment),推翻先前申报的费用。如果纳税人想申诉,则需要通过注册会计师进行相应的说明或澄清,手续会十分麻烦。更糟糕的是,如果纳税人没有及时回应税局要求增补材料的来信,还有可能上税局的黑名单,在未来的数年内也频繁遭到审查。& ~& _! s, ]% E# U8 B6 ~
2、申报的费用、减税同往年变化太大
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$ F" y7 |( i9 }! i  J在税局的电脑上,每一个纳税人每年的税表数据都会被保存若干年。如果今年的支出、申报的减税项目较往年陡增,税局便会怀疑,继而可能会来查税。& |$ P) g& p; ]! n* L. G0 S

/ o# v  O; C, u6 _# n6 U# \* G3、自雇人士家庭办公室(home-office)费用过高
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对于在家办公的自雇人士来说,在申报家庭办公室费用(home-office deductions)时应当小心。假设自家有6个房间,但是却把一半的住房费用申报为办公成本,这就等于在税表上贴上了一张“快来查我吧”的条子。
! W6 |1 c6 {% S) p如果想要申报家庭办公室费用,家里一定要有一个专门用来办公的区域,不能用卧室或客厅这类公用的场地。即便是真的在卧室或客厅办公,也很难成功申报。: K0 N" w5 L& _" N* ~$ W1 k2 ?" K
4、将汽车开支全部申报为办公成本
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8 m# T- {' p6 @! i如果我有一辆汽车,专门用来上下班,汽油费可以全部申报为办公开支吗?答案是不能,因为在税局看来,就是从家开车到公司,也是个人使用的行为,同办公无关。7 L5 x! ^$ }. D& M0 U2 W

  r; a! w0 e/ e; X! L假如是公司所有的车辆,全部开支可以申报为办公成本吗?答案也是不行,因为税局根本不会相信你从不将公司的汽车用于私人目的。在使用公司汽车的时候,应该尽可能地保存好详细的使用记录,以便税局查询。
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5、隐瞒或少报税据(T-slip)上的收入
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这是最愚蠢的做法了,几乎就是直接敲税局的门,要求上门检查。加拿大税局的电脑上有一套强大的数据处理系统,会自动将报税人提交的税据(T-slip)同雇主提交的税据进行匹配。如果两者不匹配,电脑就自动发出警报,给纳税人发一封“税报重新评估通知书”(reassessment)。如果查实有隐瞒或少报收入,就会被罚款。如果四年内犯了两次这种错误,罚款额会翻倍。% i4 i# z+ N6 ~& E( B3 o  |, |" T
6、收入大大低于同社区平均水平2 w2 Y! c% j# b+ L
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( I& t& \$ v, }+ Z  B查税员不是傻瓜,如果你住在豪宅社区,但是只报了两三万的收入,必然会招来审查,看有没有隐瞒收入的现象。更糟糕的是,税局还可能进行净资产评估(Net worth assessment)或任意性评估(arbitrary assessment) ,这意味着他们将动用各种审查工具来查你税表上的漏洞。摊上这种事,你下半年甚至几年内都别想有安生日子过了。
2 ^7 X/ E: y; e) `1 \7、过度使用避税手段(tax shelter)+ b1 P  F# k0 h; e1 j
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近两年来,税局对常见的避税手段出台了诸多的限制、堵住了先前的一些漏洞,而过度采用避税手段的纳税人也成为近期重点被查的对象。采用RRSP避税是没有问题的,但是购买慈善捐赠发票这种行为就不行了,肯定会被查的。
3 Q8 i  s: k, P- }# Q此外,今年联邦还堵住了一个通过捐赠艺术品抵税的漏洞。在以往,加拿大的税务系统中一直有个利用捐赠艺术品来抵税的漏洞。具体方法是:某人以低价从避税经纪那里购买了一项文化艺术品,然后宣布该艺术品“增值”,并将它捐赠给非盈利机构。在这个过程中,他实质上是用很少的代价,买到了一个极高的减税额。在今年,这个漏洞已被堵住了。新法规定:捐赠艺术品所获得的减税额,最高不得超过买家最初购买时的价钱。
/ U: u" V: I* X9 Z0 I) E; ^$ S8、出租物业(rental property)长期申报亏损
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出租物业也是近期税局重点审查的对象。那些连续申报了几年亏损的出租物业业主,今年可能会有重大麻烦。为了避免审查,业主应该注意详细保存好商业记录,证明自己没有将物业以低于市场价格出租给亲戚,以逃避缴税。$ Y) X" ^# y6 W8 g5 S5 T' c
9、自雇者收入过低; V$ o$ d0 ?# d% x: f

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有些自雇人士总喜欢多报亏损、少报收入,一些像餐饮等频繁易手的行业,是税局重点审查的对象。业内人士表示,税局内部有一个信息搜集部门,对各行业的平均收入水平给出了一个大致的范围,如果申报的收入太少,或是费用太高,很可能就会被审查。在过去,一些小商家被税局审查都是有原因的,要么是差旅和促销支出太高,要么就是盈利太低。8 o8 V& v" b, S  W- A; j
10、免税储蓄帐户(TFSA)中金额太大
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从去年开始,税局盯上了余额过大的免税储蓄帐户(TFSA)。一些户主使用免税储蓄帐户频繁交易,甚至一天交易几十次,将账面余额增至几十万甚至上百万,导致税局上门查税。在加拿大,任何交易导致的资本增长都得交税,免税储蓄帐户也不例外。不过,有关使用免税储蓄帐户交易的争议现在还没有结束,相信很快就会诉诸法庭。/ Y) M+ K, V  }' K: o

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