Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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) P$ ~8 x8 a6 \9 ^' k0 a  n6 S5 ^2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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/ n( w+ L! }/ K: m在工作中经常会遇到这样的问题：
& w4 J0 ~( F/ N: t移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
$ G% o6 ^& r$ |: @  e现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
9 \+ k3 m$ @0 [1 V5 n- m4 a/ c在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
3 Z2 T# p4 H& q5 r家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
8 ?/ s! p3 z7 n* @+ W( P: D6 F# Y) r6 t已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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6 P' A1 ]& k" k1. 遗嘱的三种形式
2 n+ X3 k4 u/ h2. 如何制定免费遗嘱
2 ]3 v2 Y/ z4 {8 |6 U3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
& {) F/ b: Y* G5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
& \2 S3 b& n( m& R8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
* e! j( X6 h' _" ]2 i9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
; P" N" T3 W# d1 W4 w% j12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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- E* U" x/ g9 \6 v7 z) f) b主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
# H  r8 n, ]0 P+ ]时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
( R0 U- D* W. `4 p0 s230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
$ {) n. j/ C" f1 c联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
8 {) _: a% Y0 s6 ?Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
. L; {  w) ~, R5 v) T7 _4 \; wFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
! {; h! i7 I$ \特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
0 H- u# k' ^. s6 s5 D信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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* m$ p4 V1 F1 _+ x加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
* `# _7 Y/ a! z宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)


2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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" S& I( p% M9 D2 b& dFrank (Xuezhi) Zhou
" ^" c" H- f% V3 t. x
/ J2 L8 y( C5 b6 l(780)722-5918,  (403) 804-6688,

Chartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
' I9 l& G7 f8 K2016 MDRT Top of the Table
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