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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用+ B4 k: b8 y- y# D3 ~8 {* _( Y
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
8 W1 t, Q3 b8 C C( L; |; R! `; v移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险/ @+ A+ g+ |/ E/ `. [9 H
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 - M: K T6 T8 l6 Q
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ( R" D; W( Y) T0 M I6 t- }2 r
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战* C0 }+ d3 w8 }5 j; v$ h3 _; h
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
+ ^% g2 H' ]& D已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
) V, C8 U/ I p" Z有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
3 e+ X+ m7 u; H8 y7 M在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 2 S3 N E3 W1 ^0 P, g
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2 M* O$ O/ S0 g0 i4 V6 U7 ^如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ) p; t" @- x9 s4 V8 f' K, v
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1. 遗嘱的三种形式
6 X$ v0 x: b7 x2 q4 p$ s w+ A2. 如何制定免费遗嘱 3 Y* }6 z5 i0 _4 ?3 v: Y
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
& D) S' s2 i j2 Y' z$ F+ D4. 无遗嘱的潜在问题
8 v6 `0 `& y5 y; n! ^* o4 U7 }5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
) k- Q; ], m+ N; U$ H4 X6 \6. 2017年保险税务新政的影响
, T9 x5 |+ _5 d* s7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 . b; u/ l6 b; y
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
F" G- r q, w6 \9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 5 k9 q# E! p6 {/ \# b. n0 j* _
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 0 b9 q- I4 ~$ R. p3 I9 t
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
0 j1 w5 @- v- u12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 $ T( r2 E6 E. l) e# F, e/ e. d; F0 K
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
; w+ \- \# Y$ w# \$ e5 [ y: c时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM y5 P- W1 B( e
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)+ A* p) D/ B0 d, h% M! v& T
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
2 y3 d( o, W) ^联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
0 r: d% E. s8 ZEmail: xuezhi001@hotmail.com ; c# g3 A* E) ?1 B6 Q* N
微信ID：zhouxuezhifrank
9 ~; ]8 f9 Q: @. w7 i* I. r8 M电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
/ |, f! q9 \/ S! L) B; zFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )! K% `$ S0 e8 P. f' H$ H/ n, [
& b; `5 f6 x# d% v" X资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
: P( \1 W0 e8 O9 R注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) & ?% Z0 U" S# X2 z' d9 P% j
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
! F- M3 ^2 I5 l长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
: E9 A' s) M" P' e# k" T' g2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
' S( s- h7 A# h6 U; U信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
* I: y) q; `6 C' R8 W* L! m) ]
7 U8 R1 f7 U) r8 G1 {# ]2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
; [' t- f/ l, v0 ~: ~# t+ j; M. N1 z
- S- V. ^- F) v0 t0 c5 V& u% q/ E加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 + `1 W4 m" B8 X3 c$ U: M
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
2 S4 D* q) I, v宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 - }$ n9 {* ]: S- s& h) p
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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( W. c/ l: E. z0 p' l$ ^Frank (Xuezhi) Zhou2 ~8 l1 F" F3 |; @
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(780)722-5918, (403) 804-6688, 9 h8 u- q" T. h: V* T' y2 @
' m( T$ L2 ~( V& qChartered Life Underwriter (CLU)
- X% |# P7 r, q" D$ ^Certified Financial Planner (CFP)7 {$ u5 J' o, ]# N A3 P" c# |
MBA (Finance), RRC, EPC6 ^0 Y" | u! @& t: x( G
2016 MDRT Top of the Table, x. D% g: [4 R1 I( C1 X
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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