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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 ; x7 _: s( A# O0 h" t- b
5 `; l$ c. y% E' l% |2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用7 L( |9 F0 u2 |' X2 O+ r: F4 r+ N5 N
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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8 j$ X& u, z$ O9 q0 T+ J在工作中经常会遇到这样的问题： 9 U' g/ ?, i6 a+ r& X7 P8 Y
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险$ D, {' g0 q+ B$ z; ~5 f. S
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
; m- B! ]! ~( h9 }2 M6 D: v) Z7 b现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
* w! {- j$ q$ p, W4 c8 |( L8 K& v在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
' B5 E" \: X ]! b" F家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 " o! n; e3 s N6 u, y
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 + ]3 b0 {' e+ ~
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 ) F' g' w/ S6 Y7 p+ P2 q2 l
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ; @2 _1 N- a* V
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ! H3 i$ O \( G3 Q
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1. 遗嘱的三种形式
( K* ]0 T! u) ]' I4 n2. 如何制定免费遗嘱
" O! i7 L8 h3 l9 b* k5 G: t, r4 U3. 制定遗嘱应该注意那些事项 - V" f% H- i: ^% c+ _! U3 Z
4. 无遗嘱的潜在问题# S/ n' X/ T! W' |
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
9 Z$ D) Z M5 ?. O# X1 w6 {6. 2017年保险税务新政的影响
1 j5 y$ Q) G1 F. @9 P4 ?% X7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 2 q# q3 ~! N2 ]' z* C- U
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ! [2 W: X7 G8 a
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 5 k7 X; u V7 z* j
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
: E& v7 ^; G o6 L+ u11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
7 g( E, m$ d, ?/ i% x, R12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 $ X6 Q' e# A* J* `. I8 y7 C
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
' o f' W$ P5 t时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)( M3 N# [* a$ C) \& n6 P8 c5 w
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
: M# Q" r( B0 R# H+ C, \联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) : B; H1 q% z; y' S& C: [$ d" ^
Email: xuezhi001@hotmail.com
/ |; ]2 ]0 V T7 e" U" a1 B% J" K% i微信ID：zhouxuezhifrank - b$ `# i# e3 w- G/ D. |" h8 b
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ' J( @3 i8 m5 z
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ). a8 N1 o0 y' x" r. \
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
4 |4 m E' y* I注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 8 h. O) H6 d. j" V
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) ) U' Z8 j& v: d1 o1 b
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
# h+ O9 X4 _6 [6 Q9 l2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
, E9 g h- p5 d$ @0 S信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 , o4 F4 K3 E1 N! L5 m
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 7 ^% B. E; b9 x6 h x0 r- B: n
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
4 x0 `% u! l% t( V7 V( T百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) $ ]8 L2 a0 q/ S5 l7 O# y
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. }" j# l4 Z0 W2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou5 I8 f4 W# Z, A! ^
* r1 m. j S# k5 z* ^(780)722-5918, (403) 804-6688,
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, U. D! J# O U& ]6 PChartered Life Underwriter (CLU)
' [5 `! w6 b* G5 l8 T/ pCertified Financial Planner (CFP)8 r* b% e5 Y o+ X8 w
MBA (Finance), RRC, EPC
* q, f5 C+ G1 E, t2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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