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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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4 J0 d+ c' @' F2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
8 O I: A4 D3 R6 o+ W# H: I移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
* b4 i4 l$ b) y b/ [# A" y. Z夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
+ I; P( D* w: {8 n0 P/ M# P" @8 I; H1 L现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 3 Z6 `0 Z& E8 E" K+ J
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战9 x5 h# t" P: H/ y. T0 g/ M# k
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
2 G/ R, G, B2 ~4 }& b已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 1 \! y* h' D& f' e3 b
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 6 L( K( I% ]1 w. O
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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/ h5 e/ a9 X7 a1 P& C+ \# V* S如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
) [, {1 N; K! L) Q& C; L# @- q( r! s0 o9 h8 C# E( v9 x& D( l, l
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1. 遗嘱的三种形式 2 X: }6 N, ~# w) \' E
2. 如何制定免费遗嘱 s, W: i% W# E F5 Q g0 h
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
) b2 y4 F3 _$ X) q, U9 Y4. 无遗嘱的潜在问题6 }' @) u8 g: V4 Y7 i& Y( ]
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 % ?* n4 s8 a; u, \' \/ S
6. 2017年保险税务新政的影响 ( N7 b& J, h% r
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 % J3 V$ x) C6 E3 n" h- ~, C
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
: H3 F+ X/ z; |9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
* ^* n. O% P7 }& X% W* W/ n10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
9 ]. d) t. J8 g$ c& I2 ?11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
4 I8 A! Z# d( k* A5 z, |% d12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 2 e0 S' G3 H. I6 X
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）" K1 I' O, X1 A
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 1 I2 ]- m) u7 G
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
- a0 w4 \% [! n2 T230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
2 K/ N# n; b u( Y& Z' R, s联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
% q% g c! y2 nEmail: xuezhi001@hotmail.com " i* K+ l& D- e1 W0 o# P+ x
微信ID：zhouxuezhifrank
! n4 X9 n6 F7 k6 N电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 % u" R, a1 n* \: l, A" C! ?
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )0 p4 g4 o- K! K/ {- L
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
$ e& w8 [1 C4 ?7 c- x注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
% z) t" U! R$ u( Y特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) : K, t7 A7 w! ?
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2 ?8 X- g7 \' v- A2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
) p6 c4 @- l2 l2 S# E3 P信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 0 U* {$ q" j( b6 d
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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, a4 c3 R. d% @: G. G0 w加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
2 ?, N8 L# }- V( t% ?永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 5 K* _# T9 ~ p% T5 u. e
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ; B% H3 l h0 \, Z- N# r, F5 c4 c
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
+ C9 a; j9 G, ^2 Q! S& a$ F2 p0 [5 c+ t
. B' z" `$ K4 T% g5 p2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。9 I- s5 P8 `0 A( {9 g( ~
0 B I- q5 [( HFrank (Xuezhi) Zhou
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. D( \" y5 Y- J, Y( K(780)722-5918, (403) 804-6688, 2 @( G! h0 w7 d. _7 }
; m5 J+ Q8 ^9 B. |9 P" Z
Chartered Life Underwriter (CLU)
) ~: p3 J# w* |9 ?Certified Financial Planner (CFP)5 j/ i* ?7 E5 x1 n5 f
MBA (Finance), RRC, EPC Y' N; x3 Z+ ^) J
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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