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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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8 z' H* W# Z7 {$ `. X6 p0 J从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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5 Q2 n8 m: h3 f& V5 @; h$ C1 l在工作中经常会遇到这样的问题： ( Z0 j3 u$ K3 y6 t: t9 q
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险$ \$ _1 T0 k( ~- K/ F) u
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 5 V. H6 t# I) ?3 ^
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 # o! m. G* i/ i7 j: ^8 a
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战 P \* g# d& G m; B
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 8 b8 }2 y o' _* ]
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 3 w3 |! O( J+ v5 o. h
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
% I# O2 i- D4 `0 U8 z3 P& I在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, / ^# K# e* c$ R/ \
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 $ D/ `/ {) o' w0 o8 v7 u
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- j+ F& T# B0 ~1. 遗嘱的三种形式 7 i' _# ]/ o; a: }( S: L, X, w, r9 V
2. 如何制定免费遗嘱
6 X- E3 }2 E) q* X1 y3. 制定遗嘱应该注意那些事项 / _2 U; X, M6 \4 ?) L
4. 无遗嘱的潜在问题
' J; d* D8 P- ^) N5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 3 |/ T$ R) \* o
6. 2017年保险税务新政的影响
( s/ l2 j$ k, c6 W7 o7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
; \! U! g1 J8 e8 D8 D8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
* Q6 q! c/ G; A9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
& q) x {2 G5 I/ a8 ?# m& T* l10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 3 I4 D9 i8 {9 e* U% i( _) W
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ( [ i$ B( K E
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
3 G! W7 x0 k4 f时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 7 y. O3 v. V8 H5 F; F% e% `* m7 m
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
7 T. ?1 z' x' Q230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
: c. }" ^" S1 r- I联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
; N) j1 r( a5 t+ k" u I$ U0 b8 MEmail: xuezhi001@hotmail.com
5 [- Z1 H: h# q0 v微信ID：zhouxuezhifrank ' }. J# Q# |: s' M/ h1 S) Z
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 6 G, l" B1 \( l$ _& c7 a( r$ U
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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: i5 b5 u8 w4 e/ N资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
9 Q' D5 B- r; W& G( }( ]3 S6 k注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) " o' f- l6 ^0 ~, {1 {
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) " V' f1 z4 s, V' s. L2 P& h, p1 n
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ' I9 D: ^! a, Z1 C+ @) @7 k
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) $ S% n6 z2 O# ]0 a2 h# @5 U
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 6 P2 ]6 h x1 _/ H/ k
# f& m9 p2 B) x. \" S, d$ B$ w2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 ( X+ g G4 j: J5 n
! L3 s# ]# M$ o$ q* c8 |+ c/ h& N' r加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
% K0 V9 i" Q3 p永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
) H. S) |% ^/ [* z/ E宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 6 G o( M/ b$ G7 }% p( p1 v! {& P
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) % L7 Y- n4 ?5 @+ ?/ L! f# J
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou" \8 J% o2 k& q( s. S0 R
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(780)722-5918, (403) 804-6688, 8 y+ r# w6 T N N! e
1 N5 w8 j9 @7 h c9 o e4 o" m" oChartered Life Underwriter (CLU)9 k$ ?! M8 n& ?2 G) n' n7 `
Certified Financial Planner (CFP); D; L: U- @0 Y3 E
MBA (Finance), RRC, EPC5 W# Q4 `! Y# X' w5 H! j
2016 MDRT Top of the Table4 O" Y/ ?" t: J$ u1 e i
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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