Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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7 h" z4 N% F7 p- s& c- O1 z从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
) P+ K$ \+ d/ E1 I6 L  {5 v9 f移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
6 ^2 r& G3 x# Q; v; i& x1 E# p" a夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
* D2 s( m0 E$ ]* ]在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
$ `* u5 D; {7 b" c4 m/ ]8 b家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
9 y4 B/ h4 f; D; o" u& L* I有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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& O1 p) P4 Y3 X9 U1. 遗嘱的三种形式
+ ^& o$ f1 Q& S: H& E2. 如何制定免费遗嘱
5 y; B% [7 u; R0 o" |. N5 F0 Y2 s3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
0 M. J% }7 F# o& {" @6 A: n5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
5 k5 F% q2 @) y4 I0 x7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 D8 p6 ]; S- |' J8 g. C; a- F0 _8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
# O7 I7 _& t% P4 X. ~11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
" J1 ~1 J5 D( m# K/ a+ _9 A( j12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

* r' k8 ^6 `$ v# ~! N主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
) a; {) Y% J0 B' a/ U1 z) s
6 h$ \* O9 W8 s& ^4 h$ q: ]讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
) Q) a* _. I  I. |1 d; \2 B230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
% r  O7 Z9 f* `/ T联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
! d' G% x! p8 S! UFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
  @; l5 H' Z0 j9 Z注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
; w+ x" m3 l! u7 W5 e特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
: c3 x! B- Q4 h. h" v长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
( M! {: n5 ], T信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
! U7 @( [; n. G+ L* _' b宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
& q1 {) D$ E) ]百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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. j, o! E9 Z& r% e+ A2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou
+ r# ~7 d/ A2 q$ a9 g
(780)722-5918,  (403) 804-6688,

' i: |' A* P" }4 LChartered Life Underwriter (CLU)
' M& W# Z+ h$ g- WCertified Financial Planner (CFP)
5 H) f! d# t2 H6 K; ^* F0 kMBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table