Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
* O: |# ]4 H) r- y移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
% o9 V  d. Q  f家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
- ]( W4 O7 N* {! w4 n  V+ y已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

8 _/ m) X+ P* t! C
9 D1 t# G9 g: T- z  ~9 n1. 遗嘱的三种形式
1 W7 t7 `+ e9 n+ Z2. 如何制定免费遗嘱
6 |$ d, ^: E* u$ w2 ^- V8 \3. 制定遗嘱应该注意那些事项
: \* x7 x) t  g8 o1 R9 e4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
2 c& O" P. C+ a* d( R7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
; M! U) d0 w3 b3 d9 \4 ]- V9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
9 `  ~& e- B2 n$ h9 v- V+ p11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

. @# J* L2 k3 C6 K% W' ~( L. L主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
9 I( u. r2 O2 G0 Z. R7 K
. [- L2 ^$ s( o1 v8 m7 n3 q讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
' D, x# {9 R' w' j230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
# L. g2 M  A7 V& a' h联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
& C5 d* X  j: F& \% ~" zFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

# \/ f1 B  h$ P; Z9 c0 g$ o资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
7 G5 P6 f1 X2 N$ I. q! }注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. S8 e0 ~* j; C. c6 p& f* Y( i6 k  x特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
, ?5 i4 y) c# r" Z% @信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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9 U" ^7 j6 Q$ `3 _加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
  \. P$ e7 B( I5 }' x2 H宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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) ^% A9 v; V2 K2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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# c" K0 y9 p# q3 vFrank (Xuezhi) Zhou

(780)722-5918,  (403) 804-6688,
/ B9 ~' m4 M) w3 z
Chartered Life Underwriter (CLU)
  M: ~; d+ g; D; c) K$ {Certified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
+ Z' n0 b, @. I7 O- ^) F+ x2016 MDRT Top of the Table
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