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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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( [2 w8 p" ^, m2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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. x5 t+ @; r" i# d/ |+ B/ K- w从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 $ M' y* [, U# B1 v& O: R0 Q
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在工作中经常会遇到这样的问题： ; U1 w# T3 B" G* |6 R: I' H) B. |
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险- e8 ]) k4 P* g3 K; O& C2 M' h
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
% K! j* x$ W9 X; @. f+ _现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 # _2 a$ @9 j7 {6 o- ~$ V: x
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
* `6 \0 }5 v# G: A0 S& ~: X5 Y* b1 A家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 & n- c1 z" K8 v3 ~# L
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ) u2 b3 x+ n. p1 G
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
7 V) e' U- X3 e+ H0 P7 [: J' d3 D在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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& O$ f$ j+ a6 \0 v0 e- f- L如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ' q) T6 B3 B/ q0 V# I
- F. W( w2 b9 U! _% `( a7 ?0 P W
3 S0 [! r S, p' T& h; N% p* d1. 遗嘱的三种形式 3 v M' k, G8 t1 E9 \* z X/ B7 O
2. 如何制定免费遗嘱 ; c$ R9 U' A2 ^+ q9 k% `3 p; V
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
- V* {8 U' E% ~$ J4. 无遗嘱的潜在问题2 R8 C" m2 ^ f& I' w
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 5 T1 E; S5 g7 ?' R! Z7 }
6. 2017年保险税务新政的影响 ; H6 K0 b3 \5 H9 d$ U
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 8 J' d* J5 G# F- g9 I
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ; b3 _3 D2 |& ?' C3 V' S
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 & y' \6 |7 t; k4 T6 \
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 a: W$ w: X; U& L11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ; k2 h" ], k' E1 S
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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- f* N1 R& e( l& H9 d) ~$ V主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
6 O# f1 u6 }8 g" j$ g时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
& i& r2 n% }0 Q! X230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
4 {" m$ l$ p1 ~, @/ g( l联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
4 x& [" }$ k, t0 e, ?Email: xuezhi001@hotmail.com
; V% J0 J! l% D a- A4 P微信ID：zhouxuezhifrank - C/ |! @/ U5 b7 ^1 n: E% x
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 " D: R" C& t% B: u4 B- ^7 P
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ): M) a9 s1 R4 W1 `
+ n' I1 J, W/ ?* M资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
6 H, A& _5 ~4 Z1 P9 \注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) % ]0 a& A+ T; {' M j
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
% W% L3 R. ~ y& `长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) * n4 ]4 F+ n- X, M6 S2 @3 b
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 2 X! _ U/ U3 r9 O ]8 x( B
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 4 l7 ~( B3 N/ D; |* |5 Q
% j3 J, s$ D( r: }; |" m" A2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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7 @& n# H. [! ?6 I加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
7 `1 _+ S c' N永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
% w% d' [! D8 Y宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 I3 t3 ^: c# T0 C" p6 N
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) ' T6 v8 ~# Q7 o1 S1 U6 h7 W5 x
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; L0 c6 j% T4 g2 e3 v2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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* K! m- y( a. b3 WFrank (Xuezhi) Zhou! c/ P/ A( [/ `7 m
2 a) l+ Q1 I% v4 `- N
(780)722-5918, (403) 804-6688, " m- ~) j9 Y' ^6 C' W: b: L! q
& [ W4 C/ h6 z# r) z' H' E) e/ P% ^Chartered Life Underwriter (CLU)/ [# x; l& b) g/ @/ k3 Q m( C
Certified Financial Planner (CFP)
! C& G4 m& D mMBA (Finance), RRC, EPC; \9 x; ?# M4 Q5 X0 G3 ~
2016 MDRT Top of the Table4 n3 a6 @+ M; h. I; B/ ~5 h
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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