Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 |+ a4 O4 X7 H& I+ I$ M现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
6 Y/ c% P2 `4 I( u/ w家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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1. 遗嘱的三种形式
1 h9 l9 c# ^9 O! n6 V2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4 Y2 |: M/ J# a: H- l2 A3 I4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
4 g7 d' f3 H* J0 G# n5 P7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
9 q" s0 h$ @) S; N- |4 X' R! l8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
4 ^9 J* y. }9 x0 \. S2 T9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
+ F% ~" a5 g" n) u! R10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
1 b3 f* b. f- F8 G% ?11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

/ H1 m3 u% u0 K9 q; B$ L主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
+ ]+ d6 N2 E2 `. l时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
% l. I: Z; g, D. W" K. d, a230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
% g# @. x% a! U联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
" \. ~9 v+ |5 G8 M9 A5 R: i电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
1 y- \" H* J2 K$ @( F0 oFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
. n. S3 t# S, n- k) |' e6 j& g; Q
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
0 {0 x% {$ [6 G注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
1 S, s1 B! ~) Z. [1 e# S% ~0 t信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

& E. o. ?3 T" @3 D. \加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
0 D! R& ~* q1 ~9 K0 a7 Q永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
" j) q3 V. p3 E. }9 `5 }( ?' W宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
! `& @  n# H; a百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)


3 p  `" [' Z- J& _2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

$ f+ q% q) s: W2 ]Frank (Xuezhi) Zhou

6 [, n# U! p7 R/ {8 \5 ](780)722-5918,  (403) 804-6688,

7 B6 T% c+ K8 a3 |% H/ ?Chartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
4 H% c4 ~6 \, u+ B/ i0 T2016 MDRT Top of the Table
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