 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
2016年09月24日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)
8 ~ S( m2 W6 I- G5 r! ]
- q% ]8 O) a9 q4 e& V( c9 f/ l1. 2016投资策略与養老計劃
8 s* k: A# M4 O* q! S- ?时间: 2016年09月24日(Saturday)10:00AM-12:00PM " `) }- O7 Q& [- ?) I5 ?" B
讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton (Free parking)
' r! w) q* I* ^: F/ N W5 u: X, E5359 Calgary Trail, Edmonton, AB 6 k; S; S1 R. `7 D1 g' _
/ G- i, n& `. \) p1 p
2. 2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用,
; }1 |) D9 Q7 m) V% y; G
! _. P5 b3 { v时间: 2016年09月24日(Saturday)1:15PM-3:45PM ( t$ x4 m3 O* j' J+ ^6 \5 T5 ]6 r
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)$ K# u# u- i- c# n# d
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
# R# w6 o9 y; j' j# D+ {( S; v c% `: G, |
: m4 Z% s9 U4 C( Z$ p3 c$ G2016投资策略与養老計劃 (上午): i4 R* ^/ p& B t( B9 V
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
( \4 y7 h- W0 g' h; Y" F4 N1 p1. 如何计划一个可行的投资计划 / _) ^" ]# C/ h& a2 e5 C, C( L
2. 投资股市必须了解的基本原则 Z3 H2 f8 _8 |; R+ y
3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案
- {2 z- [9 X; }6 M4 B, d) b4. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS 5 v8 X2 t& J# d$ S! a" ?3 a; i: p
5. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 ; r) c! Y/ C w
6.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? # {0 c) f! F& p. n: ]% R& J
7. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
1 P; T( a1 t6 a$ O8. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
6 I3 q; q9 ]( `6 G9. 低(负)利率正一步步榨干你的钱包,你该如何进行资产配置。
6 B) y h# G, c; [. `, i- L10. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,. {5 e1 X3 n* b7 F
: M1 H K. B/ C- T l/ p& `11. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
: i& w5 u1 {' Z% a! C12. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? \8 G6 J: y& O% D, `
13. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划? & f2 P, R/ z# j/ r, J
14. 你需要多少钱才能实现财务自由? o6 i! z& e5 s' F/ R2 k+ p+ k
15. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 3 t9 Y' }5 B }2 U# }: L
: l1 s( G, O1 u0 {$ L2 x+ N- r' `
8 L' s8 I: T# e$ J国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 ( I! u9 B8 L# c6 D
1 S% N7 N9 \4 E: Q从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法,将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。 3 d) W( n1 h$ B" Z2 W. Z0 B" Z/ \) D
1 H, Q# b% [; W8 B
在工作中经常会遇到这样的问题:
2 W; t' |( {7 R1 F. \夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 5 ~. Z# ]. v3 x" k# B! a( i! G# u
夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
* B) S; v) s. ^ I; K现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 - v+ t: ~0 \: I# Z
家庭, 公司内每年都有节余,但不知如何有效处理
: V* \: r- B4 Q0 o% b2 |3 R3 E6 |家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 / i I/ Z/ x( O2 f- N
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 " n. |7 A; s+ w( [1 p: r. K$ q
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 4 G- P+ u" n! f
在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 6 M) [, L* }0 T: J X/ q2 F3 t: G
$ }& u$ a, m$ x1 A
" L: J! v* W' f/ y如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
- T+ x4 {- f$ q6 k3 w3 d" D' P7 t0 `4 a. x) ]" B- ]+ p
. S' l; L9 V m$ I5 v8 u4 T! u5 }0 x
1. 遗嘱的三种形式
, f( y! U5 G; M4 S, @* ]# m2. 如何制定免费遗嘱 3 O: v/ Q$ l( V8 a
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 5 a P; j5 J" o7 U7 d, T! z S
4. 无遗嘱的潜在问题 % x4 x% x) Y4 A( Q% l# `0 D
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 5 g2 M0 w/ Q( t+ X
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
" K, S6 H: _* K# J+ J% @4 i0 T7. 海外收入,资产,企业的税务策划 - d9 {7 k( {0 A6 V7 T5 ]& \
8. 2017年保险税务新政的影响
. J3 U; I- j. w3 s) M9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 9 _6 D' C$ p5 Z
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
7 R3 }' q$ v+ u$ Z11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 / R% u6 X/ d+ H3 L
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
A& R% ]3 g& X3 p: j13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 : ^4 `% c# X, S' z. B! L
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 5 F( n: j! k4 ?( L
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
7 j& I, N7 D) I' F4 M; Q. d16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承. M/ i$ ?5 _! s
. \; c2 l' P: C7 [座位有限(20人) ,欲报从速, J, x+ O& d: \% C* i
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
* ? v( x. e5 P( R! {4 B* F; J/ K联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)4 Z4 i9 t% y! [ U, z
Email: xuezhi001@hotmail.com
5 k) O) K( i; @微信ID:zhouxuezhifrank
. F! j8 b `* P' [) c4 ^& H- D电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名, C0 g( |: j9 J& Y8 D
, f7 B: D9 e: L+ N主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
* N" i; J3 S/ h6 F5 T注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 1 R r) M8 T; n) H
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) : M5 E0 ]- V6 ~) T; R
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
# o% p: j1 E: X2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
z. W! U% S3 n( L顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT) % ?7 X, m1 K3 X; ^4 H% h
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
0 `7 K# }, e! E. O c5 `, u+ q永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
3 \$ T$ A, d& _6 B& N4 R- p$ |9 b宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英/ L1 P2 ~/ j& w/ q8 F
|
|