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2016年09月24日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)
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4 k) d/ v! s M5 Q; c( `- j8 r1. 2016投资策略与養老計劃
0 k# ~& a5 i9 o$ W+ i5 a" ^9 c. V, o/ o时间: 2016年09月24日(Saturday)10:00AM-12:00PM
% U0 s# Y/ j$ _8 c' V. o. F讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton (Free parking)
9 |# A, i2 c$ L! w5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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3 u( i3 c+ Y' I Q2. 2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用,
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时间: 2016年09月24日(Saturday)1:15PM-3:45PM
7 W2 P1 O" e% r U1 M5 H讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
# C* }# T+ E t+ V, N5 o5359 Calgary Trail, Edmonton, AB ; ?- W/ F9 v' J2 e0 n
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1 V2 v1 w* Q, D7 k! T. n2016投资策略与養老計劃 (上午); e) ` C) L4 Q
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: 3 f Y- n g/ z% a5 q9 `
1. 如何计划一个可行的投资计划 . n/ ?. Y7 e5 U O" ]0 _
2. 投资股市必须了解的基本原则
2 q% z! H7 y7 L3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案
# f% h9 i5 f2 b3 O. S3 x4. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS ) N( A; u$ C+ m
5. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
6 _/ v6 m) W' z+ u6.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? ( | h+ R; g# a% |$ K
7. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值2 G* A; V8 z- G
8. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 8 W1 A' ]! H6 x4 f% {
9. 低(负)利率正一步步榨干你的钱包,你该如何进行资产配置。
) b! ]! d# O& ]) I10. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
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11. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资, [' e4 e+ b5 Z ?% N5 L7 c+ c
12. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
) Q( {- a& c b3 f/ u0 q8 A$ H13. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划? 6 _4 @' m0 w b' o, G1 u
14. 你需要多少钱才能实现财务自由?
2 c- H. C) A+ L5 M. `: u b6 z15. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 l4 p8 n8 T9 L$ m2 {: O* [7 H
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从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法,将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题:
$ P1 r u7 h5 ^夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 ! K( v& ~3 o0 I; ?' n0 T
夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
! D, F0 M- s5 u现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 1 K5 Z/ y4 w: Y4 i$ X
家庭, 公司内每年都有节余,但不知如何有效处理 X6 G. t+ A& V0 ?: u& B) X
家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 4 ^5 x8 s/ C; _4 Q
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 & m1 h- p1 Q+ L+ |+ u
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
) v$ M2 f+ b4 o. P- K* h, Q在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, . r; L; e' e f* }$ W5 F0 q) E
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如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ! \9 O# s- ~1 V5 Q2 ^ o2 @; [
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& R) X/ z/ c1 ]1. 遗嘱的三种形式
& D* A$ P8 G4 }0 u6 e9 B2. 如何制定免费遗嘱
4 B; \0 V1 R8 W- D6 k' Z3. 制定遗嘱应该注意那些事项 # x' G: }$ G7 h$ e
4. 无遗嘱的潜在问题
$ Z _: \! p. x- d# O: a5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
, P. h3 \; ^& G; h8 ?6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 2 g- O" W; ^, `5 z
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
) M1 ?" X! j9 e3 U" Y* X. ]8. 2017年保险税务新政的影响 7 G- {4 N6 ~' k6 g" r5 x$ P
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 " e! p1 k; p! C7 s+ d% w
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
/ z6 g/ a% v6 r6 I0 w2 K11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
" [( m* Z7 m6 a1 ^12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ' E/ H+ B& ~" Y
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 . E$ K+ j, P$ A' y4 V9 K7 _
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
& C3 p' T8 @( N: l/ r7 f15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
# I* d/ T9 S) D: t. x+ L9 i16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承" a$ \4 m+ R, b4 N3 t
8 d+ Q; Y+ n% ]: n, o座位有限(20人) ,欲报从速, j- Z1 R& e& y1 ]( H4 L
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。7 m+ U. @. M* h, D9 Y% m3 @; {3 {
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)' p8 O: Z! Z! p3 S4 ~
Email: xuezhi001@hotmail.com ( \6 j- u4 I! `
微信ID:zhouxuezhifrank+ q1 m3 w7 G3 p8 Y9 k" W
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名' b4 m8 P; g z: K b
) m$ \& Q& K* N7 k* f/ N' H& a% J A主讲人: 周学 志(Frank Zhou) ( y# K/ K$ _1 L! z* \7 Q
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 5 P/ X/ Y5 i+ o, E2 L0 j' i# b( |3 L
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 6 w. f* W$ X# j _) k
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
* d# n- V( @+ ?- J/ f# b2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
3 P6 t' e) H7 I, ^2 ?: |顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)
" Y7 A" e% H3 |" L加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
, ^9 c1 G2 P) Z1 B' s8 o I! r永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) / a! Y) C4 n' r P6 u
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
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