2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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! y2 M) ~1 o. U) j$ N从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
0 p2 x, @- n* O4 s8 i  b! p夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
$ ~  b& Z% ~6 w6 Y现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
) Q( g6 b7 e( K+ ^5 ~% q" h1 \# X; C4 A家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
1 ^/ b' L3 i! U  r- W$ ?) R已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
& J2 r9 P/ Y" q% `在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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% d. e4 ^/ c: f, h' Y& b: g4 ^如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
* I& B( `( ]" p+ n8 [. a1 f3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
& S* Q3 Z/ S0 @! F2 y0 J4 @: `8 e6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
+ |. T' ]" Z4 d7. 海外收入，资产，企业的税务策划
1 r* J, H* ?7 W7 _+ I1 e2 L8. 2017年保险税务新政的影响
: _6 E! \; T4 O8 s2 t" z. ~* `9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
  [3 X* ^0 N* C; Q! b6 Q10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
! k" j4 g  z# \. s. A' M/ H12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
; r: B. b$ \9 G/ S13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
, Y3 ^# |9 S6 H% w( }* O) }14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
0 H: _1 ~) q; D15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
9 R1 ~* v3 d: `9 a7 ^4 u16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
& b! d0 F1 o& h; H: g讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

# H1 ^3 E' }0 M/ F5 r. X座位有限(20人) ，欲报从速
; _, m) o+ T" `/ F: r% ?(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
2 }4 m& q3 l, [) @1 H% _- s, y1 Z联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
2 x* L3 m# g: e+ E微信ID：zhouxuezhifrank
. }% v/ A. ?9 }7 O" \) {9 i电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
/ z- U/ Q# J: i0 u注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
& p9 Q* M1 E0 `2 ?9 \+ ~2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
  B3 _, j" B9 v- W4 I1 m永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英