2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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* w- k7 p. k) [. h9 L4 m0 X: j在工作中经常会遇到这样的问题：
" d% T6 _. @+ ?/ D$ n, p$ c2 }1 p, ^夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


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1. 遗嘱的三种形式
- O' Z8 [/ P. [, {2. 如何制定免费遗嘱
& `4 l0 F' k/ j  J% S, O' k) o- `3. 制定遗嘱应该注意那些事项
5 k7 U# [- J; u/ H9 D% y( M) r+ j6 e4. 无遗嘱的潜在问题
7 W* J/ }9 n: m5 f& Q* h/ I5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6 Z; _; B% A6 J6 W) w* w6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
& J  [3 x) }. s0 v/ t9 x8. 2017年保险税务新政的影响
+ X$ L( e+ T* @6 \# A$ n9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
8 n1 a$ e! ]6 d# ]15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
) Y( t7 ~! g7 ?# h2 L16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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) m" I6 \% ~+ h: r) i& P# u座位有限(20人) ，欲报从速
; I2 g- F  m, r$ I; ?) z(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
! H+ e1 N0 @2 iEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
: Q$ O# C2 [1 Q5 a电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

7 P& n  n3 u+ u; ^, X- s8 j7 k0 w主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
& ?0 v/ K# Z# V% v( z注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
) `6 {! \9 i8 l特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
# C( f5 e( [# T2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
) q$ P% l4 q$ h: e9 p" x; W* `顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
+ {: u% G( ~- a加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英