2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
+ }2 k9 d5 R5 h: j+ R夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 W4 m& B! ?& P' I' [$ q% b3 m2 w夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
& [6 p) @. y5 q# c8 W% B. R8 e现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
6 t0 T( H' ~3 O1 O3 l3 x% Q+ K家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
  H. @. d! r3 F! Q3 C1 J( v已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
3 O- d" a# C  E; H+ F在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
: S" f: t2 H, N7 K3. 制定遗嘱应该注意那些事项
# W. Y0 w4 s- A8 {) x4. 无遗嘱的潜在问题
* j* w- K8 ^6 \( p/ V5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
" ?6 A, q( Y9 c5 S3 V6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
* I: m- U% S. D' K6 s( ]% {8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
8 d3 ]1 `( I. v11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
% g& U" q" c! u: N% c12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 c) G! ?$ y- n9 M$ H* V13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
3 p- {& G* d0 A  P) ?15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
$ ]+ H7 `% D8 U1 ]% U. [16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
* q# I) Q$ p1 g( V3 v(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
0 \% `8 [! M: l+ n( vEmail: xuezhi001@hotmail.com
' Z7 n5 D9 {! P1 T4 }4 U微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

4 _6 j9 Q! C  [& F* f主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
. \+ r- Q/ y# z: N  t; A( K注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
& a/ S* f9 u: ]/ X/ m  p+ g2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
! Y4 X5 |* E6 [" c6 O加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
% W& Y7 x0 A* C) f永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
5 o/ R" _! S! I# M' J宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英