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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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& I4 G/ |" i7 b1 h. c6 v$ T5 C% J: I从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 # D; d9 w; X- L! Z; z
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在工作中经常会遇到这样的问题：
9 \1 l4 I1 W% @5 o/ ~/ X {夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 F) m% q- s! n3 b% W0 M0 o: ^夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 & u; H. N& H1 _; x! X
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ! {2 n1 Y6 J+ Z( R; N: W# y- i
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 5 |5 s) ^& N k
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 - M1 Q6 K4 b) U
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
8 J( k7 B8 ^$ t4 W有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
! ]- ]% x4 q& G6 M! R在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 7 e, J1 J- ^: b1 s/ J6 m# r! h/ G
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( Y+ S( l8 J& Q) y9 c5 D如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 # Z3 @0 m5 L8 n( v* I
2. 如何制定免费遗嘱
$ p6 U- \4 x8 x. X1 T3. 制定遗嘱应该注意那些事项 5 t& r3 ~$ p: p& B
4. 无遗嘱的潜在问题
$ C" G) T7 c0 }. p1 O! p5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 " s C+ [( |- \: v2 B0 Z. i
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 2 |7 U4 O2 }3 Z9 Q& }4 {
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 . ~8 N! R: s- h2 U7 w9 H
8. 2017年保险税务新政的影响 / t5 U% [9 c8 @ g+ f+ v
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 + E& T0 ]2 U% g' T- F
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 / N; \: z. O0 c( a
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 5 j9 F- S. Z2 y, [
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
/ n/ E- R" O2 ^( l; k! o9 D2 Z13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 $ c: Z( t: m# _
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . - g8 H: w% _' q% j& `! M* ~ C1 \
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
J: l: l+ P4 l8 }. M: N16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
) x8 V6 [4 I* ?" n" {8 i讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) ( U9 c; U7 B4 d$ m c2 ~
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座位有限(20人) ，欲报从速 3 G: N) V' H/ J( I3 C3 S
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
" j$ O2 A, M4 z* ], x/ J0 h联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) . E" b0 ?8 `& w- x& r+ _
Email: xuezhi001@hotmail.com ( v( \0 a, `7 w6 @
微信ID：zhouxuezhifrank j( d; b2 U4 W/ z. h
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 - z: W0 s5 W' D# u; V
) x/ H$ u+ T4 m主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 7 C0 d1 u( s* o0 S. @ v1 _9 ?
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) ! G1 g+ Z0 ^( k- r9 b$ _5 E) `8 f. K
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) ) P5 H ~. g2 |5 U
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
6 W. c5 d3 S" v# a( e2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: % @1 r$ }" ]2 t8 v6 \( F* {
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
4 F% ~8 S9 d/ \8 F8 h, n- p. r加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 4 P" R# F' [; b% \1 M
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ( E1 {- N! L% m* U3 _$ d2 [
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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