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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 * s- b1 m0 c8 j$ p4 o! C. U
& J9 ~* U6 R% o V- b* `- N3 o在工作中经常会遇到这样的问题：
. P" A4 Y9 B; }- m夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
' t# c1 w1 l. U1 w# v夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
0 r3 [3 b# g8 y7 o" D$ `现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 9 ]; r1 P) h t( D
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 * z5 s+ W( y' ?8 _( Y7 @
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 - P; L/ A7 {, Y1 t9 r5 s" V9 w+ q
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
" B; {4 |# u5 z1 f9 {有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 * D R3 n, ?- ]5 o
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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9 l, _8 w8 W$ F% e* ~, X: C如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 / ~6 l0 `$ U8 J6 D
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4 t4 ~6 A* [( I0 C/ A$ Q
1. 遗嘱的三种形式
( m, r/ Q/ p6 ]2. 如何制定免费遗嘱
1 M5 `/ u; @+ a+ @3. 制定遗嘱应该注意那些事项 $ W! E! V. Y/ `& T1 Z
4. 无遗嘱的潜在问题 ! M9 d4 e5 @# W- M
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 4 F, v- g4 D) l( h# ^
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6 Y3 N0 f! T; B7. 海外收入，资产，企业的税务策划 : l) _! A8 T+ B# ^. W& B" U8 m2 ?
8. 2017年保险税务新政的影响
- B( v5 p8 U; o( h: e& @9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
, O, y( i5 p ~" e# f- v4 K10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
' f0 l* U( I0 g3 f# y0 N8 T11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
H, f9 A) _. g( D! u: D12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 e, y* s7 T7 ^13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
: e4 t" V5 W& f7 k5 t# k! f14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . ! N3 [" M! h3 A, W( c
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 + `4 R1 D- v5 |5 Y8 S( s
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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" x5 J9 ]. l; o* Y4 G. q7 }7 f7 U 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
) d2 Y3 ^8 \/ C( H; F5 `) p讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) ( W7 F$ i6 U# x k1 N, z3 N+ c
4 ]0 o0 J$ b) X% D$ M/ m座位有限(20人) ，欲报从速
0 P/ Q8 _, c0 L$ @4 e(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 , H- I4 c0 h8 ^+ Y2 z8 w
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
7 |0 Z, D$ S; q6 g& F$ zEmail: xuezhi001@hotmail.com
1 `) W$ K. ~6 t% L- c$ F, J: m微信ID：zhouxuezhifrank 6 U! c1 M* O) ~+ w; \$ l6 l6 G
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
! j# t- H# D; K" x注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) / n6 y7 Z8 n9 p! E, v
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 0 P1 c) z* X( {; i8 d
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） s" j+ }; v; T5 k& L
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: / w3 m! v, V! S+ ?, j
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
( ?- V& S8 I6 \* S加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ) G& z3 W- |3 V9 Q! b' ~
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
+ q# p: e- @6 X2 U0 U" @宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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