2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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$ Z5 A3 Y) f" W2 g/ E0 ]从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
/ C5 X. G% a  O6 W" z# q+ v+ L; U$ d. T; V夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
7 ~0 ~1 j' \  W9 R# J现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
0 b* n$ T0 _' Y( }3 t' m; ~在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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; A1 ]- ~8 K0 W6 B2 H! d6 Z& P& ?1. 遗嘱的三种形式
+ D# T: }- Q6 y9 j1 O, ?0 X# a2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
; ]) V5 w, {# N8 i3 S4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
3 [  h/ _( K/ z5 e8 |: [8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
+ \1 O) B, [* m; j7 k$ Y* H13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
8 Z* p& e( E1 o+ p* a. y15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
; D( f5 B1 g4 G) t16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
+ Q9 Q2 S: R! t讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
" c1 t% E" z, j联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
" s  }5 B- r1 |微信ID：zhouxuezhifrank
2 u0 e; v- q; R* n; y3 \1 E0 b( `电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
7 Q& r! e* r9 n) \! M: }% [注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
4 }0 u* F9 s4 l( e) S$ @% o特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
* v, w) c1 v0 V& M2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
; N' q/ F. ~5 I6 s& J2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
2 S: ~7 I& z" x# B) K顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
# ?! w1 c2 A2 O9 ?* g$ L加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
: T! o0 W: v! s永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英