2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

8 p. ^$ v+ q2 R9 Z从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
# L, S9 `( g" E% j
: [. a6 q1 Y2 q$ q+ J# Q在工作中经常会遇到这样的问题：
  ^. y) V( l' l& y8 ]夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
+ z) B3 z1 s% |$ K' r4 F0 s, q* _: j* G现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
& y: d" B& w# \' Z, [% Z+ _: J% B家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
- o( y/ y9 Z9 Z3 L5 a; V$ k7 J有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


2 A' _. G6 i" o7 b如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

! l3 j0 O9 X9 Y. ]" [
) _9 c) C3 d% m% `1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
1 ^2 ?/ a( ~% Z0 e3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
/ A6 r( L/ A. h7 h. M, H5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
' A/ T8 X9 p- _6 B7. 海外收入，资产，企业的税务策划
$ j, i+ ?: T  J8 i8 t! d2 B8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
& \2 D) O4 s% O7 ^11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
- T1 m0 r2 |, g# m& H12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
3 w: \/ t& _5 j$ n13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
9 ?  a+ U  `3 G" S  x2 u/ o7 x6 Z15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
; _% C9 I. n& B# Z2 o  \& y- _
时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
1 N( `4 n0 M( k) C; Y
0 C6 F+ J! p3 g座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
) ]  }/ V) @! u% B/ L0 @2 X& S联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
- y( A) O& v. c9 @3 u, Q- f& o微信ID：zhouxuezhifrank
# A$ z* ?7 q0 `& t" k8 f) [9 B. i( A电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
3 G' H, b- O3 k- ~7 ~$ ?( l
8 ]2 \( R- _" K) _  k) p* t% w主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
6 `3 O* w( w  E7 a  V, B特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
, D5 p' v; Z. _$ [9 o6 N3 }2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
$ O) L' m- }9 ?# K; m永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
% |* ?% c. t! A宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英