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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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e9 I f& e7 ^6 @从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 . P# R$ ^# y# q4 {/ w4 b
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在工作中经常会遇到这样的问题： 5 g6 a& B9 l L7 E" Q- Y F
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 & i0 B8 ]4 _% i5 k$ l1 N7 J- b
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
) D) T' c" |; |2 ^1 ^现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
: G6 m) S- ]+ [8 p家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
* b* n0 c! |% ^1 T; h/ _家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
7 o, [7 n1 I- A5 y已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
- U A J- c( l# Z4 t有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 ) s; [6 f" X7 D/ l y3 j- N
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 2 [" m, j1 r% W7 Q9 w' J
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 " e8 r9 A$ Y9 d/ b# o$ {
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1. 遗嘱的三种形式 & |! Y" `. j, r# {- K
2. 如何制定免费遗嘱 2 A1 p8 v0 O1 ~4 k# m8 P4 M& x
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
$ P9 z& E) R& r8 b' j. `- q4. 无遗嘱的潜在问题
- U4 t% w* G; w+ i5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
, t! z5 T1 o3 ?! ~/ U6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 5 j3 [. g& ~& s
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
( u9 k& K8 Y6 v7 G4 f) ^( }/ a8. 2017年保险税务新政的影响 8 a3 ^/ s0 G- S* \
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 7 J: m x# n7 s$ ~2 i! W
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 0 S' D7 L1 j* H$ R! ]# ^# g
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
4 g" J( V6 C- d; s- N `12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
. `) }7 V2 d& M13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
6 p5 j. L2 B3 Q' \ _14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
+ {: N/ e% J& A$ q& \0 s15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
0 W% V% t$ O I* r* m16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
8 r' Q. k" f" h1 \- G, Q讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
5 B) ?. o% B* V6 a% H(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 " s/ t/ {6 v- m) c& ]( s$ z
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
% y( H' b" [1 BEmail: xuezhi001@hotmail.com
4 E2 r8 v y2 J- W微信ID：zhouxuezhifrank & X# N& x! W) ?6 f
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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$ _. e/ S: l! s- `& i/ M主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
A% k8 V8 Z! ~4 V% {8 E注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) & Q5 x; R) U/ k' R
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
# M7 d; V- y* y4 j' @2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） $ _% Y+ U3 D, E% m, D1 b
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 6 S D5 X: ?7 j% j; Z
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
0 {* E5 I2 I. X7 a w1 x$ @$ t加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
* g2 |8 M2 O# |" }* ]3 h1 e( Q永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ( s- [ b# D' Y, J
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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