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2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)

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发表于 2016-8-6 10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)0 X2 |6 f. E+ F8 g& A% j% R

% [4 G5 f9 S0 ]- l3 W' g/ o% T$ I1.  2016投资策略与養老計劃; J8 K* t1 C2 [; [
时间: 2016年08月13日(Saturday)10:00AM-12:00PM 0 b0 {6 Q/ Z; I  z
讲座地点:Ramada Edmonton South,  Edmonton (Free parking)
& g6 x) K, Q. H% `" k5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
, F- T& b; ]+ P2. 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用,
' q' O6 w) M( Q  ]! w5 u) x
( C3 g" o! G% x: y- I时间: 2016年08月13日(Saturday)1:15PM-3:45PM 7 v3 @) v; I4 Y( a  i. M/ [
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
* U! F  ~7 I& b5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
5 N, ~( z5 o/ @( v& U+ f. u0 g
, Z& Y( {( A/ q% N% L# w
, o8 Z' d, F4 Q: R( O2016投资策略与養老計劃 (上午)$ V( N4 M0 V( q% g$ z$ _8 t, M
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: ' }9 K5 c* y: `3 B' O
1. 如何计划一个可行的投资计划
+ e4 k2 L% C2 }% ~( d7 M2. 投资股市必须了解的基本原则 $ `$ E+ u/ q- Z! q# @. |+ g
3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案
* S( m" |+ h6 \' l' \: n0 C4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
' g5 ?5 W+ N2 x5 w% L9 c- u# e' Y2 T5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS / {. I2 Z- h3 M( a
6. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
$ Y- D: v) U3 G: r0 S( r7. 公司业主(股东)的养老计划设计
7 k5 v0 C9 R; z) a  o8 F8. 投资移民,企业家移民的养老设计
7 l) W3 T# p1 q# S/ }9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
6 e! `4 `" N, }5 g4 r2 U10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 : V- S1 R+ n/ E/ r! z6 C, ]8 N
11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,! n! t8 b4 a9 p4 i8 Q( N
12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 : e5 L0 t  @: W4 l& L
13. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 " M+ Y  g4 O1 `+ f
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资. v4 w! V* l# A4 V& `% L
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? ; Y' o! ^( |, F; m7 V: i- K
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
: v! F. w. h, j3 ?! t4 O% u) V( b/ L
8 b/ ^3 b; l* s6 O) R, D  V0 p1 q0 m; }; J1 V5 j
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用(下午)
8 `, F) n) _8 j, V
" G* U/ N/ _9 `
4 y4 Y! y- u" M4 X1 ~* j  j0 j9 u1. 遗嘱的三种形式   D! E" W+ a0 R- W9 y' j0 c& D0 I' P
2. 如何制定免费遗嘱 ! ^* K' K8 \) I+ v" h9 `3 `1 m
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 " X2 K! X# A3 v! C. h. j% W
4. 无遗嘱的潜在问题 8 U$ [1 O3 Z. r* u2 o
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
$ b0 g$ M' H! x3 s6 {9 N6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 7 U  ^& O( v7 y0 y7 O
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 1 Q7 X) k$ J5 y* \
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 3 v& U+ Y% \; C* q# r1 d4 b# |
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8 F2 `4 X/ b9 o( t9 y1 J10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
$ c& S$ F: j: a: W) Y11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
$ G/ e) _, z( f) K12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 $ I4 W3 i5 V2 v+ u, K3 m# l
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
  Y2 ]3 P, w8 e& H3 \: p# n8 B# T! \14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . , C7 M" N  S9 _9 k0 z
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
  e, X! T& D5 t0 I  ^16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
" S1 U; {8 s) P0 t) Z
( W8 y6 V% l! J6 ^% M" m座位有限(20人) ,欲报从速
8 m$ G3 B/ Q8 t+ R! B: ]' T (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
; ~' X4 A6 J, j4 @# q# ~- ` 联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)8 v9 G+ g& J2 j9 {! ^, E
Email: xuezhi001@hotmail.com
  ?* M9 z& [* _. r+ [微信ID:zhouxuezhifrank+ V! \' D) }. X4 w1 S# x1 j" a
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
2 K% z2 x7 _6 i: ?2 D
; L% _1 i% c$ \3 _; {4 W% y主讲人: 周学 志(Frank Zhou) ' N9 E8 F4 a" {* R, j
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
' a3 \8 a/ I4 @  q/ X0 R* i) }特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
/ X! O# v2 F% ]2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
% `! I4 ?5 I. q6 V9 Q( K! M2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
4 m# S6 ?( s! K, B6 I# J9 k" P: a顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)    4 ?# h- D" P2 @2 D  V
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 & ^7 i4 Z; m0 ~7 T& F6 ]; _" H
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
  n: L  k0 j; d* ^; i- J5 j  m宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 1 X0 [/ W1 _( T0 H, d

( J+ ^5 _- ^0 W/ p! h7 \2 s- u/ b) S* s2 R: R. p
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 楼主| 发表于 2016-8-7 21:21 | 显示全部楼层
十万火急 高盛等三巨头齐发警告:清空一切  / ~: f( u) E$ H$ m! Q$ P

) Z9 i$ J: o( x+ p3 W信源:凤凰网|编辑:2016-08-07| ' b1 c! I/ C6 E7 a4 j

/ a) Q% e0 K. @2 a6 T  U! G有啥卖啥?清空一切?最近一些知名投资者的悲观论调愈演愈烈,包括DoubleLine Capital的刚德拉克(Jeff Gundlach)和高盛集团的策略师们,他们在本周早些时候选择认输了。
. ]: l; g/ g% S- h0 i
& K6 f& X, p# n! j3 u. b* O. o6 ?彭博社评论称,要罔顾三巨头的建议并不容易。Jeffrey Gundlach、高盛和比尔·格罗斯发出了股市、债市风险上升的警告——好吧,是十万火急的警告。另外对眼下股市保持警惕也有一些季节性的原因。就连唐纳德·特朗普都提醒你要躲开股市。
/ M7 R5 W; t6 T2 z$ e' n6 j: A" s3 u  M" ^  r: E/ ]# K9 [
问题在于,进出市场的时机既不好把握,又险象环生。“如果从1963年到2004年,你错过了90个表现最佳的日子,那你本能拿到的11%左右的年均回报,就只会有3%多一点。”这样的统计数字真是数不胜数。
% T  w6 F2 F, t2 \
3 |4 D5 V5 @# T5 @/ ^- I" w& Q- x3 h( u3 n高盛所谓的风险承受指标并不是在唱一个乐观的调子。公平地说,自5月以来投行一直对股市保持中立。刚德拉克指出,经济增长是趋缓的,而盈利也不值得大书特书,所以资产,特别是股票看起来出现了泡沫。2 V5 }. i6 T* U( o( `% m. D$ G

" D  L/ K. S" C" y# s然而,这些消息似乎并没有打扰到市场参与者的热情,他们推动标普500指数和纳斯达克综合指数[0.01%]到达历史高位,令主要股指走出连日来的恐慌——大多数股票陷入泥潭,尽管周二的回调有些大。
$ F3 @7 s" S) }1 t, j! d/ M+ A6 I
* s! B0 q  y* P  ~' n/ e' }标普500指数和道琼斯工业股票平均价格指数经过漫长的停歇刷新历史高位,最引人注目的是纳斯达克综合指数也实现2015年7月20日以来的收盘新高。: L4 D2 G2 Y0 V6 R6 b
6 \# s! y( a! Z$ L" B) b7 n

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 楼主| 发表于 2016-8-8 20:26 | 显示全部楼层
: F4 R3 c* p3 j/ d, c! F
太空人可不等于非税务居民 加国税局严抓重罚税务居民回流逃税问题 就是离婚也会被追索200万 ) N! @/ d* Z4 F+ U" O  ^3 b

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  `8 V+ p, W3 [0 x" F/ i2016-08-09 加西周末
, s6 u4 ~: {2 z: M& \1 r$ ~6 h- {
; c, Z/ [% Q( E3 K; J; R' R( b% N0 p. t* f. E- n. @* ?3 b
, x5 H7 f2 X% |% x5 N
移民到加拿大,就能享受加拿大优质的教育资源、美好的环境、完善的福利,但是,对于许多人来说,移民并不代表着自己忙碌的生活会改变,有些人的人生重心仍在国内;也有些人会为了孩子或是家人而留在国内;另一些人还有生意需要照顾,不得不回流;甚至有些太空人实在不耐烦中加两头交税报税,干脆放弃枫叶卡,不保留加拿大的身份。
* a. d& e. D. y' P* b- h& O! X: U, \% x4 I$ y
不在加拿大生活、居住,也没有加拿大的收入,就应该不用报税,因此申请加拿大的非税务居民看起来是一个一举两得的办法,但是事实并非如此简单。
, W( S6 H: q) @4 a7 `* N3 @+ O( u' M
虽然加拿大航天署 (The Canadian Space Agency)正在招聘2名宇航员,但加拿大可不欢迎不申报的税务太空人。
2 I' h3 P$ J! T6 _
4 L9 X* [7 V0 s6 i- X, w想要不交税,加拿大规矩可大啦。
; {. u& o. p) b: V% F* B% ]: o' @4 \) l* [2 d8 q$ F+ D
太空人不等于非税务居民
8 j' @! H. C! a. ~0 Y) J
9 [- t0 k9 S, t& G+ a2 y$ D$ M: h加拿大税务局10年后也会追讨税款) r6 d. ~1 E( i+ O8 |

/ F6 E- B8 ~" \5 C0 }/ m加拿大非税务居民的判定有一整套严谨的流程。夫妻中的一方在外国挣钱当太空人,并不代表他就是非税务居民,不用纳税。
/ A6 Z& |/ C: [  M% d) Z" [  a2 P) ]4 n, s( Y' q
加拿大是一个税务制度严格的国家,有些朋友认为自己将太太和孩子留在加拿大,独自回原居地工作,放弃了枫叶卡,就不是税务居民,不需要报税交税。但税务专家建议,太空人不等同于非税务居民,放弃枫叶卡也不代表自己就成了非税务居民。即使是回流前或回流后,也最好先向当局做一份非税务居民认定,以免回加后被当局追收高额税款。+ w7 ]# f1 _( B; J* S+ S
, R1 f: A) A# E& U. i
很高额很高额的罚款- \4 w. J( i# c5 B$ t
, D& a5 A4 l: x' z$ v
曾在加拿大税务局(Canadian Revenue Agency) 任职的税务专家举了一个例子,一个俄罗斯家庭移民加国数年后,丈夫找不到好的工作,便将妻儿留在加国,自己回俄从商,每年汇钱来加。加拿大税务局曾经多次向其加国的住址发信,要求交税款;但丈夫即使得悉当局追税,也无动于衷,因他认为自己不是税务居民,不用再缴税。
+ ]/ a! ]1 I7 e$ K8 o
( ]1 N/ e- f  r毕竟好多人都是这么做的。
# S8 O7 X, b0 K% i5 K; m% O5 _0 M1 u6 t
可惜税局不是这么想的。丈夫跟妻子因聚少离多﹐最终以离婚收场,双方协议将两人名下的房产全归妻子名下。过了一段时间,妻子卖掉大屋,这时税局的信又来了,说她需要连利息和罚款,还款200万元。原因是妻子拿到了屋子,得到了最多的好处,自然要为当年拖欠的税款负责。0 H& H9 @0 Y, u7 s& S9 r/ t

: J! e" U5 D8 o1 r; T  _; I* W哪怕是税务律师写信求情都没用。有人透露说,对这种太空人,加拿大国税局是一告一个准,越有钱盯得越紧!* x( H2 F+ n0 K, ~; p/ r7 b2 D* t+ x8 O

1 C8 a7 i- e, H5 `* W什么是非税务居民, 如何判定非税务居民?
6 D& o7 p9 \; J* }6 O. g) \7 |8 G" Y$ [5 N% r
税务居民和移民的永久居民是两个不同的概念,永久居民不一定是税务居民,放弃了永久居民的身份也不一定就不是税务居民。* x: `! ]$ z9 N/ V. h  o" e
' `! M3 |/ V' w" h+ n4 t% o* ?
简单的说,想要当非税务居民,要满足以下要求:税务居民身份认定、申报税务和收入、申报并为加拿大境内的收入纳税、不许领取加拿大福利。
" Q$ z4 U, ^" N7 M4 j$ P* X/ Z! ]0 L
! r: }# Q4 c3 f9 O1 E6 v国税局判定一个人是否是税务居民,会从税法的角度来考量。因此,有的朋友认为放弃了枫叶卡之后,自己的海外资产和收入就和加拿大国税局毫无关系,这是一个错误的概念。
: j! y) N" c0 S任何人,不管是否有枫叶卡,只要一年内在加拿大住满183天,或是与加拿大存在主要居住关系(residential ties),就属于税法规定的deemed resident(被认定的税务居民)——
0 z' G! K2 F! d1 u8 S# r他在全世界的收入都需要在加国申报并缴税。6 D: O/ P8 ~; ?9 R& u; G, U3 Q, {
绝对不开玩笑。% |9 l/ r7 o7 y% p
" f7 Q' i* y7 V2 m! o6 n2 \
国税局在判断一个人是否与加拿大有主要居住关系时,主要从三个方面来衡量:! Y6 V; Q. p/ E
1、在加拿大有自用住宅;
/ ]5 x' p" B" q: \$ @2、没有在加拿大居住,或居住在加拿大的时间少于183天;
$ v. N- R* T3 t* g- S8 |3、配偶是否在加国,受抚养的亲属(一般指子女)是否在加国。
6 [3 t1 h. k; X* |只要这三项中有一项以上满足,基本上就容易会被判定为税务居民。
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除了这三条主要条件外,还有一些次要和附属条件。如果一个人没有满足这三项条件,与加拿大的社会居住联系不明晰,国税局就会继续以次要条件来考量,包括工作、银行账户、信用卡、驾照、医疗保险、RRSP等等。再往下还有国际、护照等附属衡量条件等。
3 p# `& U9 Y$ ^' b9 s
7 v3 T0 d0 f3 D' f5 f* ?许多移民朋友在登陆加国后,妻子和孩子,以及需要抚养的亲属如父母、祖父母长期留在加拿大生活,丈夫回原居地工作,当太空人。对于这种家庭类型,有些人认为在税务上可以采取“一家两制”的方式,切开丈夫与加拿大的居住关系。
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但是,根据国税局的三条主要衡量条件,如果妻子和孩子都在加拿大生活,又有自用住宅,国税局不太可能相信丈夫与加拿大的居住关系、社会纽带非常薄弱。想要切断这个关系,要么是夫妻间办理正式的分居协议,要么是离婚。但这两种做法风险都很大。7 O) N! U: A- p. u: T6 N  v1 }6 h- o

9 v+ b9 T8 C$ }% l就像之前的例子,离婚了也会被追讨,太狠了……! I  X% S' U0 b
# O$ L' I' b2 ?! J
NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency)
1 j) i& M7 s2 K, a6 f, X% O% r想要确认自己的非税务居民身份,就需要获得加拿大国税局的正式认可文件。有些朋友以为自己放弃了枫叶卡,就是非税务居民,自己报税时也没有得到会计师的提醒,结果没有申报海外资产。/ M4 i' K4 |( U# |4 u

3 V# F. T( i& a) }千万要注意,只有国税局才有最终的决定权来判定一个人是否是税务居民。5 v$ L5 n) Z& K& ~" m. \& e7 t+ a
申请非税务居民身份,需要填写一份NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency (Leaving Canada)。由国税局来决定自己是否是非税务居民。如果国税局批下来一份正式文件,准许申请人成为非税务居民,从文件指定的那一天起,他就成为了非税务居民。
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 楼主| 发表于 2016-8-9 20:08 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序1 t: K! O. Y) i7 C) ?6 ]2 @
% n: Q" b# H) m0 N
 2010-04-19 来源: 无忧雅思网
  B3 h3 \$ b5 z+ m% I. ]2 `* }3 z% G
一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。
/ t9 T1 b$ D& ]& z1 H/ z3 z9 |; u9 O' G: y
财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。
% B& C2 J  ^( \) Z8 n* l% z5 A* F5 U7 E# o/ o! \' E" n. f
那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。   n1 v7 }) w  p* o2 N2 q' ]$ h' _

3 i# b2 _' ^% [% [财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。
$ C2 Y5 V; e" E1 Q
% s% D+ r- A" s; o4 U4 J, Z财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。 / d% g$ J$ C; z4 O$ [- v) s" M9 I

3 r( \4 ^: b9 w9 C% g第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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 楼主| 发表于 2016-8-11 21:15 | 显示全部楼层
美国3大股指同创新高 17年来首次
0 c6 Q1 }8 W/ e& `- n- K% l# ? 0 P5 ?1 Q& o& W& p- j4 y" V
信源:新浪财经|编辑:2016-08-11| 1 J6 K  Z- K$ t* Z7 d

2 A$ M4 L  g9 `. Y% k1 V北京时间12日凌晨,美股周四收高,三大股指17年来首次在同一天创造历史最高收盘纪录。油价大涨,美国首次申请失业救济人数连续第75周低于30万关口。
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4 \5 L0 Q/ I; p' O美东时间8月11日16:00(北京时间8月12日04:00),道指涨117.86点,报18,613.52点,涨幅为0.64%;标普指数(2185.79, 10.30, 0.47%)涨10.30点,报2,185.79点,涨幅为0.47%;纳指涨23.81点,报5,228.40点,涨幅为0.46%。
5 V4 k* @2 a' g) d) a$ h) f: t' |8 @  e* C& Q) T
美股三大股指均创在同一天历史最高收盘纪录,这是1999年以来首次出现。) f. @) l: A6 y4 L

# V# \6 U6 B) i8 ?3 k原油期货价格大幅攀升,此前沙特阿拉伯暗示将采取措施稳定油价。
3 W, E# w8 W' G  r! Q, p
6 n' m, v% ^. h. S0 j( s. @2 B" x经济数据面,美国劳工部宣布,截止8月6日当周的首次申请失业救济人数减少1000,降至26.6万。至此,美国的首次申请失业救济人数已连续75周低于30万,为1970年以来的最长连续时期。
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7 A, {" Q) i* f& f/ u此前接受MarketWatch调查的经济学家平均预期该数字将为26.5万。- p* f/ B% T( w1 E0 V7 N2 A8 Y, t" X& I

3 o/ Y0 l9 _! ~2 L劳工部发布的另一份报告显示,美国7月进口价格指数环比上涨0.1%,连续第五个月上涨,但与去年同期相比仍下跌3.7%。报告显示,上月燃料进口价格环比下跌2.5%,不包括燃料在内,7月进口价格环比上涨0.3%。% ~- w! Y9 \' U

9 a2 q  z6 r0 @  H0 \6 |与此同时,美国7月出口价格上涨0.2%,连续第四个月上涨, 但与去年同期相比下跌3%。) U) O% v4 Z) A+ _( _
周三美股收跌,因油价下跌拖累。标普500指数与纳指均从历史最高水平回落,道指收跌0.2%。
% w7 m& O1 f3 BOanda资深市场分析师克雷格-额拉姆(Craig Erlam)表示:“过去几周以来,美国市场与油价的关联性有所提高。如果油价跌破40美元,我认为未来数周内这种关联性还将延续下去。”, k* `' `+ G6 M) p" V
国际能源署(IEA)下调了明年全球原油预期,原因是经济前景恶化。IEA同时警告称,原油库存“大规模”过剩,使油价受到抑制。
2 G" G0 q# a: h  J3 }, v, i" [# Q( e
2 w* o# k: q. V) p4 A
0 s/ J& _$ k/ J; ]+ Y( X3 V

+ c/ L; F0 u! B5 E
2 m3 R0 I. E' d6 c- f6 R+ `) I( P4 ^; J! D& L
9 U0 M2 z2 {9 O; I: E- z  D

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8 M: L( C4 s4 \5 a* j. E; b5 \  ~. d5 |) K' m) i5 L6 L. j& j7 D5 j+ b
鲜花(1) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2016-8-12 17:52 | 显示全部楼层
华裔基金经理骗9旬翁保命钱 被罚15万 4 o2 {' o- @' `8 \3 {

, {; E, e5 R9 @) |; Z6 l$ a, |; ?信源:世界日报|编辑:2016-08-12|
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, k# J' S' e/ ^. t) x& G# U  c华裔基金经理Seung Tung Ng挪用客户资金花用,最近被互惠基金经销协会罚款15万元。Seung Tung Ng同时身兼皇家银行一间分行的高级客户经理。(取材自皇家银行网站)+ s; O9 a  o+ h- J6 ~5 ?( d, g- d

% x8 m8 k% ]  P  z8 _* P0 Q大多伦多地区一位华裔金融界人士无职业操守,利用工作之便挪用客户帐户内资金5万5129元供自己使用,最近被加拿大互惠基金经销协会(Mutual Fund Dealers Association of Canada ,MFDA)罚款15万元并永久禁止涉足证券业。
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加国无忧报导,据MFDA文件显示,Seung Tung Ng(吴宋东,音译)在2003年12月到2013年9月期间,是安省互惠基金注册销售员和分部经理,在一间以多伦多为基地的互惠基金公司工作。同时他还身兼皇家银行(RBC)奥克维尔一间分行的高级客户经理。7 k4 ~$ ^! Q+ [0 k
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MFDA指控吴宋东在从2011年11月到2013年6月的一年半时间内,在当事人不知情和未授权的情况下,擅用他们的名义,利用5个人的资料开设了4个互惠基金帐户和最少10个银行帐户,并利用这些帐户转帐,最终套出5万5129元用于他的个人开支。其中一个客户是93岁高龄的华裔老人。$ g! M0 @( f1 Z3 M" a) `; q, s
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吴宋东得知华裔老人将RBC帐户关闭后,就使用其资料重新开了新的帐户,将其签名改成中文,然后把邮寄地址改成他自己的家。卖出当事人在他掌控下的的互惠基金,转入这个帐户,之后再挪用。在一年半时间内,他先后挪用客户资金5万5129元。 报导说,事发后皇家银行停止了吴宋东的工作,并追讨1万元的损失。) b8 B. I" J0 m1 g: ]
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MFDA指控吴宋东在事发后拒不配合调查,也不对指控做任何回应,协会从2013年11月19日起到2014年4月1日,先后给他7次发出挂号信和普通信件、电子邮件,先是要求他对指控做出书面回应,后来要求配合调查,最后要求他参加一次面谈。但是吴宋东全部不做回应。最后,纪律聆讯在吴宋东没有参加的情况下举行,今年6月MFDA做出罚款15万元并永久禁止吴宋东涉足证券业的处罚决定。  }. v6 D7 D; K
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