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2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)

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发表于 2016-8-6 10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)5 u3 o: e- n/ R  X. X- a! K) p
, }- z* h4 B8 t3 T' D
1.  2016投资策略与養老計劃1 Q& b6 L; O* ^9 l4 B
时间: 2016年08月13日(Saturday)10:00AM-12:00PM 3 v) x; ?4 X: A7 ?7 `' x% D
讲座地点:Ramada Edmonton South,  Edmonton (Free parking)
/ Z6 m  b# z( g9 n8 ~% B4 |5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
5 p7 R: z3 v4 s5 w$ ?* \# E1 o2. 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用,
( C& W) J4 d7 E1 [6 M' q& |4 G2 D, U- u9 R
时间: 2016年08月13日(Saturday)1:15PM-3:45PM ) U6 S/ a4 H" A4 l* G$ }
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
2 a# w8 u3 j/ K0 w% f" m0 _5 c5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   ^0 m, ?  z# `" ]
& ]6 V/ E0 }4 O# C% m6 n

$ Z" {% U8 ]; m& G2 @2016投资策略与養老計劃 (上午)
  E$ z# n2 U' V- M* Y# P" R本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: & j, m2 ]+ C- k1 N
1. 如何计划一个可行的投资计划
3 ]1 `. L% D$ k* S0 m8 j2. 投资股市必须了解的基本原则 ; F5 d2 ~& K* l7 ^) t& ^
3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案
1 A, Y2 ~# O4 e4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 3 E5 b) R- Y" d
5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
5 c) \' |% l. Z3 R6. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
, W+ ]1 Q+ t. u4 Q) ^; l7. 公司业主(股东)的养老计划设计
0 q; }. M4 [7 {/ l! \$ Q0 M8. 投资移民,企业家移民的养老设计 ) j# B5 U9 T) L. Y3 u! T( c
9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
& T9 x9 O; {/ X4 r* u10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
1 \$ [9 m; F. M& K8 ?11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
) E& _8 u% S5 K7 J+ H12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 # P( {0 N0 R; H" `# W! _0 O
13. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 ' r6 h( X3 Z5 j* i
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资2 X8 b) M% |; X6 I/ M
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 8 C$ M$ i5 ~. y+ f8 W+ ~1 B
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
3 ~  u- j- \4 a% x4 h7 Q0 E9 E1 B0 ~) O7 H+ [0 A
5 c3 P4 G6 H& q8 L6 w/ [0 s7 u
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用(下午)
8 x4 B% U- N* I3 ~
$ B) L" C( Q" L" G3 I/ k
& D+ E3 S8 Z3 x. g: D1. 遗嘱的三种形式 $ _$ E; q7 y, H9 O# p2 _! P
2. 如何制定免费遗嘱
- o# e: @( n' t) n5 K4 O8 u2 k3. 制定遗嘱应该注意那些事项
! l/ }. Z5 u, [4. 无遗嘱的潜在问题
2 [, M! A9 y$ e1 {4 r, `5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
2 p/ I6 x+ E9 N9 r) M9 r8 b; K7 ]  W6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 1 c# ]9 G8 E& z0 A+ {& `8 _. |
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 $ @  E9 O. t5 f. x3 u8 \- e
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9 r' e4 r9 ?- V8 k7 p! O  y2 i9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 / k% _9 O7 u1 T5 C. ?; u* \
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较% A4 G7 k2 c( }1 ~6 S0 h
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
  Z, n4 `; C& f5 Q/ h3 o12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 5 n+ s7 p1 m. y' g" O  M
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
( U5 m8 J+ N) i3 }14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
9 @( [, _% u6 Y; H15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
3 P0 M( I/ L( U& ]8 B0 c( k9 k16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承/ X+ V2 X) z* {
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座位有限(20人) ,欲报从速 / V6 u5 E8 h5 y' O
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。+ ^# \. r. r, H
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)) ~% W" E' y5 k' J. n/ E# c
Email: xuezhi001@hotmail.com 5 [# h7 w- }* W: r/ {
微信ID:zhouxuezhifrank
- ^, E& n# k9 E7 W. ~/ P电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名6 L/ {6 u0 E9 s% G/ x( W9 w0 {

* t4 d+ e+ h3 `. _主讲人: 周学 志(Frank Zhou) - R+ [. w' w5 `; s4 N5 S
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) & B1 w; w( }- t% |. e' B0 e
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) . A4 N$ k+ f9 i. M% G3 o
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) * t( G7 N; G4 z
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
$ }+ O" ~$ N/ o) l顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)   
6 c! X& z2 X4 i  ]6 z9 r5 }加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ' k. K  c& L' ]1 M  r5 S
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
" a- n& z7 Z9 s3 k4 c/ x0 f; j宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 # ], C9 ^/ C- {1 r. z- u  r" ~
6 M4 D$ [5 b6 G) C
0 f# y2 A9 F' }  h$ U0 T
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 楼主| 发表于 2016-8-7 21:21 | 显示全部楼层
十万火急 高盛等三巨头齐发警告:清空一切  
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信源:凤凰网|编辑:2016-08-07|
+ }4 w# S$ u  \! H
7 [" k1 q* J! \% F# T3 I有啥卖啥?清空一切?最近一些知名投资者的悲观论调愈演愈烈,包括DoubleLine Capital的刚德拉克(Jeff Gundlach)和高盛集团的策略师们,他们在本周早些时候选择认输了。
) _4 C8 Y+ Z' U3 h3 _1 P( H# J3 D5 b: p% t& @
彭博社评论称,要罔顾三巨头的建议并不容易。Jeffrey Gundlach、高盛和比尔·格罗斯发出了股市、债市风险上升的警告——好吧,是十万火急的警告。另外对眼下股市保持警惕也有一些季节性的原因。就连唐纳德·特朗普都提醒你要躲开股市。
# P% s7 |# A! y( u
% N4 e' A5 B6 |+ N+ _/ y问题在于,进出市场的时机既不好把握,又险象环生。“如果从1963年到2004年,你错过了90个表现最佳的日子,那你本能拿到的11%左右的年均回报,就只会有3%多一点。”这样的统计数字真是数不胜数。 : N2 G; \# H, A2 Z5 n8 Z7 \' b

7 ~5 ]7 g2 a2 s+ G' O5 a- z) w1 m' \/ i高盛所谓的风险承受指标并不是在唱一个乐观的调子。公平地说,自5月以来投行一直对股市保持中立。刚德拉克指出,经济增长是趋缓的,而盈利也不值得大书特书,所以资产,特别是股票看起来出现了泡沫。" X, d1 |. R( M. x( ^% a
6 i* X( w- R5 Q
然而,这些消息似乎并没有打扰到市场参与者的热情,他们推动标普500指数和纳斯达克综合指数[0.01%]到达历史高位,令主要股指走出连日来的恐慌——大多数股票陷入泥潭,尽管周二的回调有些大。) ?" _; M( F% @" o
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标普500指数和道琼斯工业股票平均价格指数经过漫长的停歇刷新历史高位,最引人注目的是纳斯达克综合指数也实现2015年7月20日以来的收盘新高。
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 楼主| 发表于 2016-8-8 20:26 | 显示全部楼层
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太空人可不等于非税务居民 加国税局严抓重罚税务居民回流逃税问题 就是离婚也会被追索200万 : t' t. z% P" Q3 e
1 s" ]8 D( M" R* x. r2 G
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2016-08-09 加西周末 1 I- h  k1 l0 P7 E6 w7 B  G

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移民到加拿大,就能享受加拿大优质的教育资源、美好的环境、完善的福利,但是,对于许多人来说,移民并不代表着自己忙碌的生活会改变,有些人的人生重心仍在国内;也有些人会为了孩子或是家人而留在国内;另一些人还有生意需要照顾,不得不回流;甚至有些太空人实在不耐烦中加两头交税报税,干脆放弃枫叶卡,不保留加拿大的身份。% \/ H! b) o/ s7 u* N
! ]5 F6 I1 k; c0 x
不在加拿大生活、居住,也没有加拿大的收入,就应该不用报税,因此申请加拿大的非税务居民看起来是一个一举两得的办法,但是事实并非如此简单。& D* S$ u8 d* m+ r' a/ @  m

9 B' ?" _; @# W* P+ x/ O& x虽然加拿大航天署 (The Canadian Space Agency)正在招聘2名宇航员,但加拿大可不欢迎不申报的税务太空人。7 s2 O" e  t6 X) j

* I& P1 M+ t# q9 e  e# D想要不交税,加拿大规矩可大啦。
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太空人不等于非税务居民
6 O9 [4 {( ^( y1 L& V9 c  ]! q4 X* Z* q  ]% V) [3 P
加拿大税务局10年后也会追讨税款: ]$ \3 z) d- Y! f- j# z- w
1 W% l6 f! Z' }- l+ M$ q
加拿大非税务居民的判定有一整套严谨的流程。夫妻中的一方在外国挣钱当太空人,并不代表他就是非税务居民,不用纳税。
4 ]4 z6 p" \3 v+ |# ^% [; S
1 U9 W! x1 o& u. F( _) ]加拿大是一个税务制度严格的国家,有些朋友认为自己将太太和孩子留在加拿大,独自回原居地工作,放弃了枫叶卡,就不是税务居民,不需要报税交税。但税务专家建议,太空人不等同于非税务居民,放弃枫叶卡也不代表自己就成了非税务居民。即使是回流前或回流后,也最好先向当局做一份非税务居民认定,以免回加后被当局追收高额税款。+ _: _. e+ S- p$ \; D
3 y6 N5 K; b9 ~2 ^- n6 O
很高额很高额的罚款
' l" D8 }8 i2 s$ Y& |, s4 x+ i
) ^3 i5 Z# a; ]" T9 z曾在加拿大税务局(Canadian Revenue Agency) 任职的税务专家举了一个例子,一个俄罗斯家庭移民加国数年后,丈夫找不到好的工作,便将妻儿留在加国,自己回俄从商,每年汇钱来加。加拿大税务局曾经多次向其加国的住址发信,要求交税款;但丈夫即使得悉当局追税,也无动于衷,因他认为自己不是税务居民,不用再缴税。
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毕竟好多人都是这么做的。- ^& d* J% l- h# }! n& {

5 f2 o9 D/ Q9 B" N0 a; @# |6 ]6 Q可惜税局不是这么想的。丈夫跟妻子因聚少离多﹐最终以离婚收场,双方协议将两人名下的房产全归妻子名下。过了一段时间,妻子卖掉大屋,这时税局的信又来了,说她需要连利息和罚款,还款200万元。原因是妻子拿到了屋子,得到了最多的好处,自然要为当年拖欠的税款负责。# ~1 R& G3 b# E  n/ h& U# {
3 T. ~- ^) [6 k# y5 L9 {
哪怕是税务律师写信求情都没用。有人透露说,对这种太空人,加拿大国税局是一告一个准,越有钱盯得越紧!2 J2 g7 P# p# L& u" x7 R7 s9 M
3 a2 ~) V) L8 I) z  b! _
什么是非税务居民, 如何判定非税务居民?! Y8 t+ [. T! u$ ^$ o3 j

7 y$ C8 t; h  d# F. }' X- k$ ^税务居民和移民的永久居民是两个不同的概念,永久居民不一定是税务居民,放弃了永久居民的身份也不一定就不是税务居民。
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+ W# f. p2 f* X, Z4 T' q简单的说,想要当非税务居民,要满足以下要求:税务居民身份认定、申报税务和收入、申报并为加拿大境内的收入纳税、不许领取加拿大福利。
2 B2 s: h, i3 Q0 c4 s9 P4 d9 X* s$ d  Z+ {$ z7 _) \
国税局判定一个人是否是税务居民,会从税法的角度来考量。因此,有的朋友认为放弃了枫叶卡之后,自己的海外资产和收入就和加拿大国税局毫无关系,这是一个错误的概念。. c$ E' H, w; m3 ~" O+ y7 X
任何人,不管是否有枫叶卡,只要一年内在加拿大住满183天,或是与加拿大存在主要居住关系(residential ties),就属于税法规定的deemed resident(被认定的税务居民)——
# d3 \5 r4 a9 ~8 `/ F! t他在全世界的收入都需要在加国申报并缴税。0 _! f: U- R6 x$ y
绝对不开玩笑。
7 a8 Y' E5 d; L- D
2 e) L) _: O) G) s& Y国税局在判断一个人是否与加拿大有主要居住关系时,主要从三个方面来衡量:9 g, _) k9 F7 V# ?; h
1、在加拿大有自用住宅;
3 k$ s" h5 P: {$ q( R$ P! ^$ ^$ X2、没有在加拿大居住,或居住在加拿大的时间少于183天;
: t8 F! b4 d9 K+ y3、配偶是否在加国,受抚养的亲属(一般指子女)是否在加国。
- q5 k6 X: Q' E* z) l* M只要这三项中有一项以上满足,基本上就容易会被判定为税务居民。
  z4 u( [8 ?5 v  }3 S" i# M" x$ q- J: o. N  H: P+ l$ v6 I( \
除了这三条主要条件外,还有一些次要和附属条件。如果一个人没有满足这三项条件,与加拿大的社会居住联系不明晰,国税局就会继续以次要条件来考量,包括工作、银行账户、信用卡、驾照、医疗保险、RRSP等等。再往下还有国际、护照等附属衡量条件等。
8 _& m* g% L; u/ X" o8 J5 h
3 P4 s' C" h  p# L% r. ?许多移民朋友在登陆加国后,妻子和孩子,以及需要抚养的亲属如父母、祖父母长期留在加拿大生活,丈夫回原居地工作,当太空人。对于这种家庭类型,有些人认为在税务上可以采取“一家两制”的方式,切开丈夫与加拿大的居住关系。3 }6 T4 r6 E- E% ?4 R

2 s9 G* B! L' s4 W但是,根据国税局的三条主要衡量条件,如果妻子和孩子都在加拿大生活,又有自用住宅,国税局不太可能相信丈夫与加拿大的居住关系、社会纽带非常薄弱。想要切断这个关系,要么是夫妻间办理正式的分居协议,要么是离婚。但这两种做法风险都很大。
* w0 j& s4 R1 b$ I; |
0 G& z3 y$ m( i: r+ d  n就像之前的例子,离婚了也会被追讨,太狠了……
6 u& M' ^7 l2 N: e4 @0 r( ?: P) Q* k$ y' L/ |
NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency)
0 a4 U2 s, l$ k; C: p8 G想要确认自己的非税务居民身份,就需要获得加拿大国税局的正式认可文件。有些朋友以为自己放弃了枫叶卡,就是非税务居民,自己报税时也没有得到会计师的提醒,结果没有申报海外资产。
( Y6 g5 o% o4 C6 \# Z+ L4 x
9 A& |3 x7 b8 N- ~* J: z' e千万要注意,只有国税局才有最终的决定权来判定一个人是否是税务居民。
/ B0 n& r! g* I* u% L  P% [2 A申请非税务居民身份,需要填写一份NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency (Leaving Canada)。由国税局来决定自己是否是非税务居民。如果国税局批下来一份正式文件,准许申请人成为非税务居民,从文件指定的那一天起,他就成为了非税务居民。
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 楼主| 发表于 2016-8-9 20:08 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序1 ]$ A6 G1 ~( y4 k- C3 t

+ y% E) ]0 `& }: q 2010-04-19 来源: 无忧雅思网
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一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。
3 g9 Z; \9 g+ u. {& R6 o8 ^4 n8 G* B0 H( b/ ~0 H
财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。 & v: ]' ~6 y: h- G% |* o, k4 ]9 g
5 I" \6 D+ w$ x3 L$ r# y% G4 y* h
那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。
0 O/ e+ @( _- A1 N- d6 o) [6 x/ {3 y7 t
财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。 . G; v/ S8 a& ]# b0 \+ n4 l
: }( E2 X: C& z. T" T+ n6 ^4 f/ [0 E
财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。
  v5 v/ {5 Z: X' L6 C2 p/ p9 w; U2 X) q0 U& F, Z8 d' x
第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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 楼主| 发表于 2016-8-11 21:15 | 显示全部楼层
美国3大股指同创新高 17年来首次 8 a) T# R/ K( x" Z, E5 a5 _$ k
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信源:新浪财经|编辑:2016-08-11| & O' Q0 g" s! E3 _+ z
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北京时间12日凌晨,美股周四收高,三大股指17年来首次在同一天创造历史最高收盘纪录。油价大涨,美国首次申请失业救济人数连续第75周低于30万关口。' L3 c9 {6 U; t+ f% y) W# W# T8 M
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美东时间8月11日16:00(北京时间8月12日04:00),道指涨117.86点,报18,613.52点,涨幅为0.64%;标普指数(2185.79, 10.30, 0.47%)涨10.30点,报2,185.79点,涨幅为0.47%;纳指涨23.81点,报5,228.40点,涨幅为0.46%。% Y: }. o7 Z7 l0 H% w* P

. X" o8 B; w/ e: I5 X5 ~0 G" s美股三大股指均创在同一天历史最高收盘纪录,这是1999年以来首次出现。3 W9 D1 h* i. f1 l) Z+ S" L8 C5 `

& N! ]8 R1 o3 _原油期货价格大幅攀升,此前沙特阿拉伯暗示将采取措施稳定油价。
8 t2 }4 P' c6 T7 ?2 E# e! w, y5 d- c
经济数据面,美国劳工部宣布,截止8月6日当周的首次申请失业救济人数减少1000,降至26.6万。至此,美国的首次申请失业救济人数已连续75周低于30万,为1970年以来的最长连续时期。
! c& A4 |8 n' O( j+ K
& M5 k9 ~+ A' R: w/ z此前接受MarketWatch调查的经济学家平均预期该数字将为26.5万。! P+ g9 c. }( {! ]9 p) t$ T

! u0 B" N' g& i+ e1 D- u劳工部发布的另一份报告显示,美国7月进口价格指数环比上涨0.1%,连续第五个月上涨,但与去年同期相比仍下跌3.7%。报告显示,上月燃料进口价格环比下跌2.5%,不包括燃料在内,7月进口价格环比上涨0.3%。$ ^! G1 j4 q( y$ G% v
: y* E- V5 O8 d5 A/ k# m) J
与此同时,美国7月出口价格上涨0.2%,连续第四个月上涨, 但与去年同期相比下跌3%。* i' B& P4 r* P: j( B1 N) s
周三美股收跌,因油价下跌拖累。标普500指数与纳指均从历史最高水平回落,道指收跌0.2%。
  V) ^7 z+ v/ b! t' D& O5 F8 NOanda资深市场分析师克雷格-额拉姆(Craig Erlam)表示:“过去几周以来,美国市场与油价的关联性有所提高。如果油价跌破40美元,我认为未来数周内这种关联性还将延续下去。”8 {3 m8 a, U0 j
国际能源署(IEA)下调了明年全球原油预期,原因是经济前景恶化。IEA同时警告称,原油库存“大规模”过剩,使油价受到抑制。
4 |9 c" ^+ \: @3 l# F, q
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 楼主| 发表于 2016-8-12 17:52 | 显示全部楼层
华裔基金经理骗9旬翁保命钱 被罚15万 $ L% x7 q4 O3 f0 i

+ W- l4 k' E& ~6 q% G. @9 S信源:世界日报|编辑:2016-08-12|  D- Y' ]& V7 \" y: p

. A+ R. p$ i" M" r$ x0 o4 C华裔基金经理Seung Tung Ng挪用客户资金花用,最近被互惠基金经销协会罚款15万元。Seung Tung Ng同时身兼皇家银行一间分行的高级客户经理。(取材自皇家银行网站)
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" b9 P4 M* r/ v: F大多伦多地区一位华裔金融界人士无职业操守,利用工作之便挪用客户帐户内资金5万5129元供自己使用,最近被加拿大互惠基金经销协会(Mutual Fund Dealers Association of Canada ,MFDA)罚款15万元并永久禁止涉足证券业。
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" U6 B5 W! R5 x9 t8 Q加国无忧报导,据MFDA文件显示,Seung Tung Ng(吴宋东,音译)在2003年12月到2013年9月期间,是安省互惠基金注册销售员和分部经理,在一间以多伦多为基地的互惠基金公司工作。同时他还身兼皇家银行(RBC)奥克维尔一间分行的高级客户经理。
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4 G1 V+ K/ J+ v; y8 P( T$ \+ [+ iMFDA指控吴宋东在从2011年11月到2013年6月的一年半时间内,在当事人不知情和未授权的情况下,擅用他们的名义,利用5个人的资料开设了4个互惠基金帐户和最少10个银行帐户,并利用这些帐户转帐,最终套出5万5129元用于他的个人开支。其中一个客户是93岁高龄的华裔老人。
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吴宋东得知华裔老人将RBC帐户关闭后,就使用其资料重新开了新的帐户,将其签名改成中文,然后把邮寄地址改成他自己的家。卖出当事人在他掌控下的的互惠基金,转入这个帐户,之后再挪用。在一年半时间内,他先后挪用客户资金5万5129元。 报导说,事发后皇家银行停止了吴宋东的工作,并追讨1万元的损失。: d! m! h" S6 U5 `& c( S8 t8 C
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MFDA指控吴宋东在事发后拒不配合调查,也不对指控做任何回应,协会从2013年11月19日起到2014年4月1日,先后给他7次发出挂号信和普通信件、电子邮件,先是要求他对指控做出书面回应,后来要求配合调查,最后要求他参加一次面谈。但是吴宋东全部不做回应。最后,纪律聆讯在吴宋东没有参加的情况下举行,今年6月MFDA做出罚款15万元并永久禁止吴宋东涉足证券业的处罚决定。
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