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2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)

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发表于 2016-8-6 10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)
' R6 J7 H. n0 E. J2 u2 o* V2 A& B) T. w4 o# [
1.  2016投资策略与養老計劃. M5 O9 p  i. @: T" h; g" _
时间: 2016年08月13日(Saturday)10:00AM-12:00PM
( e4 [& K0 g5 D讲座地点:Ramada Edmonton South,  Edmonton (Free parking)7 `# ]. q2 h0 X$ a4 R  s8 p7 p
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
1 W7 ]6 H+ i0 V: k! ~6 _, A9 z& `% o) Z2. 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用,2 s; z1 L1 [( N4 ?

: y- L$ b# Y2 d" }时间: 2016年08月13日(Saturday)1:15PM-3:45PM % h/ J) F; ?' e3 S7 A5 b4 s9 U
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
' b) ?8 x  \1 c, G5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
* e7 p8 t( x+ i& w8 P' y9 c; z, L' i

& |& v" |7 B" h% t. l6 Q2016投资策略与養老計劃 (上午)( o0 ~' J9 R. q. q6 R
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: ' V& l& @2 Z3 s( d7 o  C
1. 如何计划一个可行的投资计划 5 K; \! J! }  X( ?; f  P
2. 投资股市必须了解的基本原则 . Q! j4 O  r% `% [- b5 C+ S
3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案 # Y& }5 _7 Y& Z! J
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
) H( W8 Q3 {/ n- t  f# W% ]5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS ( o4 j, P' k5 _+ c& f
6. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
  W: X" Z/ q% T3 r4 b8 x7. 公司业主(股东)的养老计划设计
3 M0 L! p  \+ s8. 投资移民,企业家移民的养老设计
, @* V) z7 Z) T7 \! y" u' O; ^5 }" I9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
, [; Q3 z# Q3 k* i10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
( T( q, ]) l- A6 I3 W11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
1 h/ c' o& V' |2 e12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
' k! E3 s7 ?, q0 d13. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
7 l: |! i/ y8 g: z; v. n" p14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
' l$ ^- A8 |6 ?2 k7 Q" P- @15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? ' ?2 K# j9 V8 `( O, f7 [7 S9 }6 P
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划? / A6 p8 W' @8 U/ {

, ]$ a& @6 F3 ~: C7 D% G' R- Z4 B6 D& Q& e* ~& h
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用(下午)
9 l6 N% O( u/ R  @$ i5 h& R8 K( W+ ]6 s

( A" R8 a. X" p8 Z: U  x% c1. 遗嘱的三种形式 ) g! Q3 q2 K( ?9 K. l4 T/ m
2. 如何制定免费遗嘱 0 G  L- X5 g- M  j' z! y; c
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
6 S* G7 F9 h: c: u4. 无遗嘱的潜在问题 $ X& U$ f5 T! ^* m3 A# _% K
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
  }. l2 T$ m( L8 j* x4 h  F6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 : P, R; ?+ a& D4 v5 {  ^7 U" Z
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 ) l+ [0 M. Y  H  G3 F" }2 ?1 d' k
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
5 x- P9 _9 e6 H# i/ Y' @$ h- ]9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 3 m3 `* V/ a3 u0 O- v
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较9 j3 S6 E2 y2 z* `0 ?
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
1 F% {% ~- f1 B" Q0 k6 W12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
* T0 E& ~% Q8 A1 a) U' e1 H13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
6 `% Q) \2 {9 w; l+ {3 c; p8 }14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . ! ?5 C5 _. Q' S+ D( ?. N
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) ( U/ _' s4 W) {$ ~* N' E
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
& \% k3 [  }0 ?; I* t: I- k% U/ `
0 h7 h/ F  i4 J! O6 m" c6 i% o座位有限(20人) ,欲报从速
4 w7 y5 {1 b( I# |$ y (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
* d" H6 g2 f  G6 O 联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)1 D6 H) p9 y1 p# A
Email: xuezhi001@hotmail.com . _) p3 @# g+ @7 _$ B" j; m
微信ID:zhouxuezhifrank
7 [2 }& j1 }' l9 d电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
) F# f( C0 d8 d2 z/ `7 I. b # l. @# a6 `: m4 D. s" y# \( \- x
主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 6 w- x/ o3 Z: t1 V
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
# a! e" r4 C$ i' x. I. K" f特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
4 f! S2 x' l4 A! p+ w2 t2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 2 o4 j6 H8 M4 e+ ^$ R* l6 p
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: * X7 ]# `) s! V% P
顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)    8 @# a" I" [8 j
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ; S9 X  R! p2 U$ Z2 F
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 9 j+ k" u# ^5 ~5 D
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 " [$ J2 W7 Y8 ]/ J( s# U
2 T- O) _+ C  e/ d0 J+ W4 M# I

0 _1 `' ^- O' W2 l) o$ L. m7 B
理袁律师事务所
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 楼主| 发表于 2016-8-7 21:21 | 显示全部楼层
十万火急 高盛等三巨头齐发警告:清空一切  ( N. F6 B0 f$ l5 E" x# @
  j5 z0 r# N/ o# S) S
信源:凤凰网|编辑:2016-08-07|
: i  j' k+ z/ d$ ?- S, D7 h. F+ e1 |9 v2 J+ C3 e- F% i
有啥卖啥?清空一切?最近一些知名投资者的悲观论调愈演愈烈,包括DoubleLine Capital的刚德拉克(Jeff Gundlach)和高盛集团的策略师们,他们在本周早些时候选择认输了。4 U7 Y8 I  x0 R% s2 B$ c9 f

! _8 u% {: n) R! u* u% T彭博社评论称,要罔顾三巨头的建议并不容易。Jeffrey Gundlach、高盛和比尔·格罗斯发出了股市、债市风险上升的警告——好吧,是十万火急的警告。另外对眼下股市保持警惕也有一些季节性的原因。就连唐纳德·特朗普都提醒你要躲开股市。9 {/ I* ?  t% I6 K- a3 z

; t* v. u) w! c# A问题在于,进出市场的时机既不好把握,又险象环生。“如果从1963年到2004年,你错过了90个表现最佳的日子,那你本能拿到的11%左右的年均回报,就只会有3%多一点。”这样的统计数字真是数不胜数。
  j* a4 ^+ w2 C  J- I7 V; o9 z3 U# [
0 q8 O% R$ W) P5 F: }" V高盛所谓的风险承受指标并不是在唱一个乐观的调子。公平地说,自5月以来投行一直对股市保持中立。刚德拉克指出,经济增长是趋缓的,而盈利也不值得大书特书,所以资产,特别是股票看起来出现了泡沫。
, g5 J; z$ }! X+ L6 n3 x' K1 s5 Q
然而,这些消息似乎并没有打扰到市场参与者的热情,他们推动标普500指数和纳斯达克综合指数[0.01%]到达历史高位,令主要股指走出连日来的恐慌——大多数股票陷入泥潭,尽管周二的回调有些大。
3 `( @' J* b' f$ W2 p4 z
1 ?$ B5 D. r) ]: D标普500指数和道琼斯工业股票平均价格指数经过漫长的停歇刷新历史高位,最引人注目的是纳斯达克综合指数也实现2015年7月20日以来的收盘新高。
. _4 ?8 ?3 t  Z+ Z, |0 k + W5 f% k' o/ o3 T

) A7 _" m2 l3 t: x8 f
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 楼主| 发表于 2016-8-8 20:26 | 显示全部楼层
1 i  k4 p# J2 j( W% P
太空人可不等于非税务居民 加国税局严抓重罚税务居民回流逃税问题 就是离婚也会被追索200万   H4 x- w# b+ w1 Z% e# v2 E

3 L5 r  g. K' |5 \9 g( N9 s" N/ I+ b' M, K
2016-08-09 加西周末 4 ?3 X( |6 L7 k5 j$ t! G

) n; l% o8 O1 H, B& ?$ n5 P8 \  s0 _: I! N; R$ d
% ?9 j6 O+ ?8 R- g: P
移民到加拿大,就能享受加拿大优质的教育资源、美好的环境、完善的福利,但是,对于许多人来说,移民并不代表着自己忙碌的生活会改变,有些人的人生重心仍在国内;也有些人会为了孩子或是家人而留在国内;另一些人还有生意需要照顾,不得不回流;甚至有些太空人实在不耐烦中加两头交税报税,干脆放弃枫叶卡,不保留加拿大的身份。7 `. S3 g" g) ]8 \0 `- C
+ M( _, _7 J8 ^5 V, i1 i
不在加拿大生活、居住,也没有加拿大的收入,就应该不用报税,因此申请加拿大的非税务居民看起来是一个一举两得的办法,但是事实并非如此简单。9 L, H5 H# F: G; k% A) U5 r1 t' Z0 o

" S$ `# V& d# L1 p  E, }虽然加拿大航天署 (The Canadian Space Agency)正在招聘2名宇航员,但加拿大可不欢迎不申报的税务太空人。: G" K+ e9 R$ o* r9 q
9 s' N0 O( z  g/ s
想要不交税,加拿大规矩可大啦。+ T9 ]  c% D; y: F) B

  Z3 Y6 p; Y: ~; a- [) V$ j7 T太空人不等于非税务居民6 T; D2 h" L  ^- C" S* G
8 v: ?, p7 c9 K: I( Y& W! u
加拿大税务局10年后也会追讨税款
, }  f8 O9 b. m$ O( R, ?! J; O2 y# }
加拿大非税务居民的判定有一整套严谨的流程。夫妻中的一方在外国挣钱当太空人,并不代表他就是非税务居民,不用纳税。
* H( W/ G1 Q" O/ f: W' \1 I9 K, c
加拿大是一个税务制度严格的国家,有些朋友认为自己将太太和孩子留在加拿大,独自回原居地工作,放弃了枫叶卡,就不是税务居民,不需要报税交税。但税务专家建议,太空人不等同于非税务居民,放弃枫叶卡也不代表自己就成了非税务居民。即使是回流前或回流后,也最好先向当局做一份非税务居民认定,以免回加后被当局追收高额税款。
5 a7 }0 ~, ^6 z/ H" Q; S4 R: T
: g  Y) {# A4 r3 M- ]4 ?) V& F很高额很高额的罚款
0 P" C" d& l# i; b7 J  W9 `9 Q# W$ M+ C/ @! C
曾在加拿大税务局(Canadian Revenue Agency) 任职的税务专家举了一个例子,一个俄罗斯家庭移民加国数年后,丈夫找不到好的工作,便将妻儿留在加国,自己回俄从商,每年汇钱来加。加拿大税务局曾经多次向其加国的住址发信,要求交税款;但丈夫即使得悉当局追税,也无动于衷,因他认为自己不是税务居民,不用再缴税。
1 R# |, D# F; f7 m, o5 T  ?! a* ~" z  Q& L0 L0 X
毕竟好多人都是这么做的。% N4 i8 y# P  \& x1 y3 ?. U
6 q- g+ D( S* B: \, ?
可惜税局不是这么想的。丈夫跟妻子因聚少离多﹐最终以离婚收场,双方协议将两人名下的房产全归妻子名下。过了一段时间,妻子卖掉大屋,这时税局的信又来了,说她需要连利息和罚款,还款200万元。原因是妻子拿到了屋子,得到了最多的好处,自然要为当年拖欠的税款负责。
% A1 S5 e. b  F! H! D* f
$ t. N- x7 M+ `0 x% Y7 w1 r哪怕是税务律师写信求情都没用。有人透露说,对这种太空人,加拿大国税局是一告一个准,越有钱盯得越紧!
: d' x* `$ T0 ~2 j8 ~
  U( d; X8 y( D1 H, C9 K% d! t什么是非税务居民, 如何判定非税务居民?
- J3 d: ]% a5 W+ R0 z* Y1 ?
) N- ]* V0 T2 f8 F, x6 n税务居民和移民的永久居民是两个不同的概念,永久居民不一定是税务居民,放弃了永久居民的身份也不一定就不是税务居民。+ Q% K! c: H6 |2 ~  O( v8 G& z

8 y" p0 c, l! S8 j简单的说,想要当非税务居民,要满足以下要求:税务居民身份认定、申报税务和收入、申报并为加拿大境内的收入纳税、不许领取加拿大福利。( T1 u& z( b; m- G/ z  Q
( {+ ?8 v" |$ j9 d+ o
国税局判定一个人是否是税务居民,会从税法的角度来考量。因此,有的朋友认为放弃了枫叶卡之后,自己的海外资产和收入就和加拿大国税局毫无关系,这是一个错误的概念。$ ?6 }) y) r' K% g, F# O
任何人,不管是否有枫叶卡,只要一年内在加拿大住满183天,或是与加拿大存在主要居住关系(residential ties),就属于税法规定的deemed resident(被认定的税务居民)——
* r/ }% u7 Q% ?他在全世界的收入都需要在加国申报并缴税。! Y' [+ F' {9 x+ T0 r$ ~- ~
绝对不开玩笑。$ M  a9 P/ v9 f( Z
5 ~& Z+ Z# {9 q' o" M
国税局在判断一个人是否与加拿大有主要居住关系时,主要从三个方面来衡量:
: Z- |/ ?1 r3 M: H7 P, ]4 K1、在加拿大有自用住宅;% g% F" k  U$ I7 }3 |5 Y8 l
2、没有在加拿大居住,或居住在加拿大的时间少于183天;( Q  l0 k( O9 P
3、配偶是否在加国,受抚养的亲属(一般指子女)是否在加国。
# Q; y6 Q. K) E* B5 J3 z只要这三项中有一项以上满足,基本上就容易会被判定为税务居民。
' H4 g% n! ~% i- ~
( o* Q2 U5 i/ t0 A: c除了这三条主要条件外,还有一些次要和附属条件。如果一个人没有满足这三项条件,与加拿大的社会居住联系不明晰,国税局就会继续以次要条件来考量,包括工作、银行账户、信用卡、驾照、医疗保险、RRSP等等。再往下还有国际、护照等附属衡量条件等。
% N/ Q7 u6 _/ l' R. K& q1 X+ p8 {5 @9 Y$ _: a7 U
许多移民朋友在登陆加国后,妻子和孩子,以及需要抚养的亲属如父母、祖父母长期留在加拿大生活,丈夫回原居地工作,当太空人。对于这种家庭类型,有些人认为在税务上可以采取“一家两制”的方式,切开丈夫与加拿大的居住关系。# s: ]9 K, y$ B9 x6 W

  s0 w5 q7 P8 r6 |但是,根据国税局的三条主要衡量条件,如果妻子和孩子都在加拿大生活,又有自用住宅,国税局不太可能相信丈夫与加拿大的居住关系、社会纽带非常薄弱。想要切断这个关系,要么是夫妻间办理正式的分居协议,要么是离婚。但这两种做法风险都很大。4 t& f1 I0 t- P9 N3 m

% s. M! c* p% V就像之前的例子,离婚了也会被追讨,太狠了……
0 n$ c& p( u! h6 O
, D3 Y5 L: t% d: i  D  dNR73居民身分认定表格 (Determination of Residency)$ j  {5 H7 g( p' r
想要确认自己的非税务居民身份,就需要获得加拿大国税局的正式认可文件。有些朋友以为自己放弃了枫叶卡,就是非税务居民,自己报税时也没有得到会计师的提醒,结果没有申报海外资产。
) m5 J1 B+ W7 o3 c  v* O- b7 H0 T/ ^% h# u, X5 x0 O2 d
千万要注意,只有国税局才有最终的决定权来判定一个人是否是税务居民。
  N0 a+ n& i% [( T3 S# u' e申请非税务居民身份,需要填写一份NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency (Leaving Canada)。由国税局来决定自己是否是非税务居民。如果国税局批下来一份正式文件,准许申请人成为非税务居民,从文件指定的那一天起,他就成为了非税务居民。
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 楼主| 发表于 2016-8-9 20:08 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序
+ p; \& F( i6 f2 m( x' i
5 N% I8 C$ ^' Z  T% J 2010-04-19 来源: 无忧雅思网) X) d& \  \8 z0 p

; B* R4 {! m8 F" g3 w: t一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。# j' U( x/ ]6 h5 a! a- ?

; L! S. Y) t. H" d财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。 - \3 v* K- \! r! W8 L% |

8 `  u6 ]9 \) ]  x那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。 * I5 }) W( |9 L" I- m

7 \3 d) z/ E4 v" V0 U- B: I财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。
" z1 A! @& ?7 G; S' i: `5 n
+ H( _7 @. j7 c( }1 S/ a5 `7 m财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。
  [* T7 a: [4 y, Z% D1 b& N
# l- q; _8 q, [$ v. ], H) C7 p第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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 楼主| 发表于 2016-8-11 21:15 | 显示全部楼层
美国3大股指同创新高 17年来首次
3 ]& S- t5 z4 T) O, o
/ y" _* e$ v/ n1 r) O信源:新浪财经|编辑:2016-08-11|
$ [% ~  h6 C* ?) c# {  Z8 o# `$ c! T5 G6 n" c0 ~1 w9 Q" s
北京时间12日凌晨,美股周四收高,三大股指17年来首次在同一天创造历史最高收盘纪录。油价大涨,美国首次申请失业救济人数连续第75周低于30万关口。) Q0 [0 g/ i' [: |( c- g8 m2 I
4 p) A" S' _% c3 z& [" n, \
美东时间8月11日16:00(北京时间8月12日04:00),道指涨117.86点,报18,613.52点,涨幅为0.64%;标普指数(2185.79, 10.30, 0.47%)涨10.30点,报2,185.79点,涨幅为0.47%;纳指涨23.81点,报5,228.40点,涨幅为0.46%。) w7 n( s& Z; c& f( v1 l3 s

1 X# {1 H4 G9 P* ^3 ?% L美股三大股指均创在同一天历史最高收盘纪录,这是1999年以来首次出现。. T! w" ^) m+ z/ v( e; A* P* f

2 S5 k$ _) G  k& |- R6 o, |原油期货价格大幅攀升,此前沙特阿拉伯暗示将采取措施稳定油价。0 ~1 K6 P) V* i, i: d
* I1 K4 Q8 \: X+ ^4 Q
经济数据面,美国劳工部宣布,截止8月6日当周的首次申请失业救济人数减少1000,降至26.6万。至此,美国的首次申请失业救济人数已连续75周低于30万,为1970年以来的最长连续时期。
8 y5 \  {6 _( n/ K) N1 A$ ]) b  C& v4 R( u
此前接受MarketWatch调查的经济学家平均预期该数字将为26.5万。& c/ b) |$ `$ \: w/ d5 q- K0 N

$ n$ f4 h8 W* N/ R% \劳工部发布的另一份报告显示,美国7月进口价格指数环比上涨0.1%,连续第五个月上涨,但与去年同期相比仍下跌3.7%。报告显示,上月燃料进口价格环比下跌2.5%,不包括燃料在内,7月进口价格环比上涨0.3%。5 a& L! b, z! Y7 G/ _+ M

( {6 [) ?4 |. J与此同时,美国7月出口价格上涨0.2%,连续第四个月上涨, 但与去年同期相比下跌3%。
- i! m# U+ T: K5 V( ^# F/ C周三美股收跌,因油价下跌拖累。标普500指数与纳指均从历史最高水平回落,道指收跌0.2%。" ~& K$ w+ ]( e* x
Oanda资深市场分析师克雷格-额拉姆(Craig Erlam)表示:“过去几周以来,美国市场与油价的关联性有所提高。如果油价跌破40美元,我认为未来数周内这种关联性还将延续下去。”
7 u4 t7 m' [/ c  p$ z! B8 S国际能源署(IEA)下调了明年全球原油预期,原因是经济前景恶化。IEA同时警告称,原油库存“大规模”过剩,使油价受到抑制。 * u0 Z' F' v1 a# ]

. S& Z. I) c$ M% q/ n8 w) I
3 e- n/ B1 Z! {; D4 V4 [& `' L, f' K2 X- }5 D" ~: p% d  p6 \

3 s4 m! s: m0 f9 S3 c. T- p) t. F( @, F$ d% N7 Z: m' }+ X8 T  }6 j

7 G0 T7 O1 p# e( ~( B% z8 ?  t7 p4 N- m( T5 r+ J

4 e3 V  @( r* `# Z4 z# h
( l% k1 `6 V: P* _% a
& F3 c- i. B# ]
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 楼主| 发表于 2016-8-12 17:52 | 显示全部楼层
华裔基金经理骗9旬翁保命钱 被罚15万 3 w" o3 n: M0 ?& n: F, s3 J, t7 H
. Z1 |/ ~4 a& Q: ?( X; U: Z# a/ j
信源:世界日报|编辑:2016-08-12|
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华裔基金经理Seung Tung Ng挪用客户资金花用,最近被互惠基金经销协会罚款15万元。Seung Tung Ng同时身兼皇家银行一间分行的高级客户经理。(取材自皇家银行网站)# _7 h/ V' ?" M

) a: D; y2 U, \大多伦多地区一位华裔金融界人士无职业操守,利用工作之便挪用客户帐户内资金5万5129元供自己使用,最近被加拿大互惠基金经销协会(Mutual Fund Dealers Association of Canada ,MFDA)罚款15万元并永久禁止涉足证券业。2 K# M* D. h6 Q8 W2 g
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加国无忧报导,据MFDA文件显示,Seung Tung Ng(吴宋东,音译)在2003年12月到2013年9月期间,是安省互惠基金注册销售员和分部经理,在一间以多伦多为基地的互惠基金公司工作。同时他还身兼皇家银行(RBC)奥克维尔一间分行的高级客户经理。1 k" v; W6 I4 o' Z# q
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MFDA指控吴宋东在从2011年11月到2013年6月的一年半时间内,在当事人不知情和未授权的情况下,擅用他们的名义,利用5个人的资料开设了4个互惠基金帐户和最少10个银行帐户,并利用这些帐户转帐,最终套出5万5129元用于他的个人开支。其中一个客户是93岁高龄的华裔老人。# a( d5 p( G* [: P

( [5 i/ b- ^! l# {$ e+ w+ ]' P2 a吴宋东得知华裔老人将RBC帐户关闭后,就使用其资料重新开了新的帐户,将其签名改成中文,然后把邮寄地址改成他自己的家。卖出当事人在他掌控下的的互惠基金,转入这个帐户,之后再挪用。在一年半时间内,他先后挪用客户资金5万5129元。 报导说,事发后皇家银行停止了吴宋东的工作,并追讨1万元的损失。
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MFDA指控吴宋东在事发后拒不配合调查,也不对指控做任何回应,协会从2013年11月19日起到2014年4月1日,先后给他7次发出挂号信和普通信件、电子邮件,先是要求他对指控做出书面回应,后来要求配合调查,最后要求他参加一次面谈。但是吴宋东全部不做回应。最后,纪律聆讯在吴宋东没有参加的情况下举行,今年6月MFDA做出罚款15万元并永久禁止吴宋东涉足证券业的处罚决定。
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