遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

6 P1 |4 O% J% k& f* C$ v/ R在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- q0 p+ r* S+ \# J1 Z3 M" ^3 m夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
9 d+ Y+ T% `8 Q0 Y/ X, h/ f& @6 W现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
$ N1 Y% q1 n: j. y8 y- X; z7 s公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
' Z2 H( L, W* Z% f* \7 H8 ^家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
9 F" N5 C( y; N+ B* o- h) w已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
6 F6 q, q* V7 E: V! s有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

0 d+ q5 l$ O4 m! |& S如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
( C* |0 a+ B) [% e2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( e' w' O& R6 E1 A5 U7 b, E4 y4. 无遗嘱的潜在问题
# Q) E" F! O# ?5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
' ^4 b. C  b3 a7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
$ \9 Q9 o: C( v: U- r8 Y10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
! X$ P8 d5 M9 d$ {11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
& `7 L% L9 \% u  E5 W12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
% g$ b$ h0 S2 I1 W! u# {: I) H13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
7 k" A1 v8 n' U14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
- Z- i$ }! Y- b2 p1 u9 d15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
, G5 Z# x. O+ ]7 G6 _% @" P' d16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

. o) M/ _- P- u# }( z# G, E# d时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
& M/ O& T) {! G6 J4 M! T
3 J8 t1 P" \5 }) g( h讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
) z  s/ E0 _- t' C微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
1 L7 M5 o5 x, O) e& m4 R  f0 h注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
- w9 m- V4 Q9 o9 Z( b  X7 H2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
) E# I9 |+ N+ ]- [5 p  N+ K; E0 _2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
/ g7 F/ }% T9 w% q顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英