遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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( Z( I2 d. j; J' Y在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
1 }) V" M) ]4 s夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
: e6 q1 c8 a4 i. m- `4 m( v: a家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
  k) G8 N* W& v6 P/ I已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
0 A; H% }  h8 k% p" I在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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1. 遗嘱的三种形式
3 p5 s  T# g' F4 V* V, ]2. 如何制定免费遗嘱,
' x" j$ B2 d; L3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
; K, y6 ~- R/ N+ o  ^! A$ ~3 o5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
: t1 V- R4 ]1 S  E7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
" H: [: A$ s* q! u3 Y7 V7 T/ ]. _9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
2 c& e/ x, \3 n  S0 T+ O10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
8 `' c5 x6 P4 n, I% t13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
2 n! h* F+ y6 `) [: w14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
% r! t! Y0 t4 Y- i* o16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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( B! W7 I& n$ h' l- F4 J3 v时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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1 L! T7 {) v5 Q- j6 z+ R联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
6 C1 U. p: x! e' S' t, s4 d, f电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
! ?+ u8 t0 H$ J2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
( o" V" j0 z9 m; P! Z% |加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
% A. b; Q' b! H- j( N9 `# T永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
5 Q. S6 n) T$ Y* u宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英