遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
& A- k9 b) [- u! i7 J9 K夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
! g6 h. C. c# X# X1 F* z( u现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
2 m4 \+ e% z9 U公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
* [) g( Y9 h: E4 z$ g已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
! J  U6 S$ R5 {' r$ w; W有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
$ Z5 x# D4 v: ~+ x在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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- Y4 P" H' @* w; m7 F& \1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
: [3 z6 |  A  T6 N" m+ D# l3. 制定遗嘱应该注意那些事项
. k8 I4 d: t8 W4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
0 w) Z* N5 x  v7. 海外收入，资产，企业的税务策划
* z* y5 x2 o! g9 ?2 ]7 [7 {8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
, R0 B) c& d/ x9 q; [1 i! `1 `9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
- W7 @" G& q6 d! G' W0 s* w: r10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
+ a- n( \# O0 w$ R! p  [; l14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
! ?& y. A" r% b5 m15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
, g; A; @2 Y( K5 T16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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& e! n5 d& D$ ]# w% q7 b( c! u0 k8 B时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

; h, @* E( h! D9 R座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

  T: z6 t; s& V6 M联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
8 p1 X, V  ?+ _  h# `Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


+ K5 G5 T$ r9 H+ c+ G' U1 J- j主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
- g5 W1 k; _) f) i& K$ `. h2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
+ a, k, p5 e" \5 N6 h- m1 d2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. g: ~8 ?$ T* J1 u宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英