遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
& f6 Y. F1 r: B* ?8 N* @家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
  T- g) H6 }" s% ^已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
: N( r& {: G: I$ t在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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2 s  T! R9 o$ r% D$ @; t$ r9 H联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
  R( X: [& n3 L% S微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
( b( U$ D( P! k特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
+ o& o1 r, [' T" ^2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
4 q/ H& t! j6 H  R2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
6 W2 [" y! h) n) v6 O加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
8 V) E6 k1 @* u# z3 `永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
! h/ o0 l2 B: i4 Z宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英