遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
3 w7 b$ j  S, n5 [  y2 ]夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
5 J. `& W. `6 s" r, J5 G1 c夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
3 Q' K6 c+ o& w: f3 F$ {9 x2 D现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
! I  ^6 p; g) ^3 b1 k8 t8 k公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
  F4 O$ t0 Y& k  s家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
. }# ~9 m7 e( f, d0 V7 d0 E/ d已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
# d# e' P5 m( Z* n0 h5 W- m有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
# F6 t( Q+ f8 i0 T在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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4 a$ S. y2 A7 s  V! ~1. 遗嘱的三种形式
" w4 ?2 ^, D3 X  Y  i; Y2. 如何制定免费遗嘱,
! }' u2 o1 S5 X* r3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9 y5 e' k4 h6 `9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
1 S- f. S1 X2 ~  @$ Q11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
1 r3 d% q0 R4 _  |  H12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
9 n, e0 [! k# e# o; u2 K13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
5 z2 }: s1 P8 @0 Q- J& B5 h9 z14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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* l1 c( @+ p) f. ^3 r联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
' [: B; P. e. V; }Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
" {7 l* @; P( M# N注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
9 j: T7 k' s' h* v5 F顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
  R& t8 P0 `+ V* q加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
  D( V. o0 n" d+ x' [3 f永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. Y# v+ c" V& z% n宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英