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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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/ u7 l0 M; ~; r. \- @在工作中经常会遇到这样的问题： + c, p5 {& \) o- j, }/ O% W
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 2 N8 Z$ L& H6 @, a
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 : }' ~2 F9 d$ I. J! n
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 $ O( }, O7 q8 y# ]6 Y' Q! j1 l) P
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
# D2 S& ]& t: G2 V0 G家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 : }7 j1 @5 z7 e( u8 S3 g6 y/ }: E, x
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ' ]* C9 h7 [' D! W( i
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
# Q8 p) o1 Z* p, f6 y4 _$ J" C在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 4 S/ J1 ?8 N! h" D
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$ Q3 W( w% D3 U9 g" Z+ y本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略- T4 T9 O- E2 g, }3 e5 X
1. 遗嘱的三种形式 0 m* V& r* C; I5 K5 y" r1 B" \2 `3 H
2. 如何制定免费遗嘱, ! j: C$ ]$ ^5 ^4 g8 Z1 V* w" ~
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
x. _; M8 ?- P( f2 c4. 无遗嘱的潜在问题 ' a% ?5 t; T2 k* T0 U) N( c7 J
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 ' n1 g: d7 P& l7 x
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
* J1 {' q/ G! n5 W$ \# s7. 海外收入，资产，企业的税务策划
9 u2 t0 x) `* F; L8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 & t& c1 M' o' K' P! x- Q1 u ^
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 * B* H, M+ \' A
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
' p1 B+ b$ m: h/ l6 {11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
& [$ d2 ^8 ^5 J( n12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 . ~' o: `9 T7 t6 w5 H( U! P6 m
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 # U* U. ~" ^( r' _& \" Y
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 2 k% N: G& a) ~1 |" ]
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) - b% @8 O3 B3 I& ^# k; J
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 # u! Y- r4 q5 a
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM ' z, }& w' Z& l1 N* X" f9 U
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)5 v) M& @6 J* U- V7 E% N
Email: xuezhi001@hotmail.com - [6 {# {% b% Q# H. s$ Y' A
微信ID：zhouxuezhifrank) j# i3 i0 g# [, g, e$ b& N
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名& ]& g- U. g( b' ^( m
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） ) ?7 W; Z# [4 v$ c9 G
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
- y* w8 I5 J+ B5 J9 e! W特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
* |" |* b" p3 c; Z, S' v- r2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
. H" L, S! v: [. D/ T( ^2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
# _( ]+ G1 e# L* @8 r3 N顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
1 b$ f* L0 L& m) t. J加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
, z3 p. S* f! H& l! Z9 V永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
8 D. ~4 R J5 I# @) i0 X宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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