遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
" B4 t- A* y. r: y* c夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
# g- i* p, c( E夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
7 _, D8 z$ h' X6 z$ ~公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
. h3 A6 |. N4 T) x$ ~. h3 U/ Z家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
& W0 M5 O5 g2 u: T6 h3 I已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
5 v& h. @4 z3 r" i! q4 r有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
6 [  d3 ~8 V; Y在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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4 E% p$ a3 @& H1. 遗嘱的三种形式
+ u3 X. ], m5 h( [2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
; s3 `3 D/ o% L3 b6 C! R5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
3 a* d  _# }% f8 }+ E2 n, C6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
! Q: Z& N$ y$ b4 C  |6 c8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
7 s( R) B" f( b0 ?9 F4 B9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
4 R& @/ p1 _! F10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
( E8 ]- C" F1 ]6 r* N8 O5 u! ]12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
0 a0 K' _5 m# U2 p5 o13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
; x4 v8 B+ |. J( i  X2 q! T16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

: E. z2 K0 i8 o0 W( A0 z$ V座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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( |8 s0 K! }% p1 a! W9 z) x4 |. P联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
! A5 k+ G3 G% x7 O! `$ r, J微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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& k4 L5 k$ z: b; p) r, H4 O主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
9 @6 W" l) M7 O. V注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
- e) o5 A) {& l6 I2 a顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
. J+ \* ]' {/ A/ h加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
. h6 ?4 B" S" J/ A, U' K* r! k* L永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英