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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
! H8 |, G) m* ~, `! F& b4 c+ G. D夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 t; d" t! K8 i夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 * s7 I! b! q& Q# G
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
- G' ~0 S4 u5 c3 s5 w3 h% l+ \公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
( G. F2 C8 l# g家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 ]9 P9 q8 p9 Q4 K# z
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
/ @3 r: Z$ a; H3 _! ^. N有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 4 d! [: E, p* g2 w$ n ^# y
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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5 Q: f9 L9 \8 a" w& a' P如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。2 n# Y S8 @$ _! J- l: q L6 \
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略4 |# ~ x+ L' h$ G- @; ?
1. 遗嘱的三种形式
5 f" }+ Z0 i! g |2. 如何制定免费遗嘱, 5 b7 Y2 f5 U6 m
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
9 R/ J" b$ ^ f7 f) b4. 无遗嘱的潜在问题
" _3 t, `4 o N- L5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 i% e6 [$ f$ b& Q6 W( d
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 2 [$ c; ^6 I4 M* t, h8 p
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8 j0 e! p9 I6 K8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
$ X( G. S$ J& f: D+ x& A9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8 I" E7 f; W6 Y9 L( f, L10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较, i2 c/ X* |; X9 O! ?( j
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
+ L3 S# o# B4 i ~9 r12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
/ W' s( c+ n# p13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 9 H$ O, z/ L* A2 E. E m( M- B
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . # R6 ^( G/ k9 P- w! Y! [. W: w
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) 4 v+ T9 W' e& h3 M
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 + U/ n7 O* G* Z3 ?) l$ y6 t1 p* t- u. p
8 R' f9 U( c" q, r, ]时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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1 i# N ?, f" R; s! C: x讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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4 W6 t7 A# w) F/ K5 @2 B5 n7 }座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
x; T+ k" D3 y: _+ n& |1 ~Email: xuezhi001@hotmail.com 3 H r# k; n: F0 {5 k- w' o
微信ID：zhouxuezhifrank3 W$ P2 o# \( J; x$ t; S: t
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名# J* L1 L/ @& x# G* G: m' p
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9 E4 F7 g* h$ a o0 O主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 7 p5 K0 m9 A% k" t8 a
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 1 W7 D1 @; {! c; I4 |# d
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
: ~+ Q; f' [- \, v3 J2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
8 ^2 M2 Z+ `% x- |1 O2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
/ _: U* M, N3 f" Z X! h& R+ V- g顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
2 I$ s# R* E% S @4 V加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 : O. [- B% X3 U/ t ?
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
, Z+ g1 R/ T0 G/ d, ~宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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