 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
爱城国语讲座 (免费): 2016投资策略与養老計劃 ! z4 _5 L* S0 \; N) q
$ ~5 N. I, O/ }. J' G
--------------------------------------------------------------------------------
. z+ t; s* f: f: E* H$ b t$ V% i. s$ V0 E# M
% a4 P& V2 N! k& W0 ?2 N
时间: 2016年07月16日(Saturday)10:00AM-12:00PM & `: B5 J! Z0 C3 h! i
讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton3 P: S' }- d2 }' `+ c: U; R
: ~1 m1 Q: H& f
当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 0 K h0 @# ~, o- C& ~* J4 S
在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
( t6 l" j3 L3 W1 Y没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. 9 n7 c! i1 Z, s
8 i! Y$ X! k9 n k$ z
如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 / F+ {8 D, H) k7 U6 [& {3 ]
________________________________________
& o& S' U7 X5 L8 D' A# D) M: q
2 @; r# s2 G$ W本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: ) J: Q$ ^" ?) c# n6 R
税务优惠策略: ) [) |* ~( i7 v: D* f* H* Y; _* O, N
1. 避税-(Never pay tax) ' c! t! {% i5 [& i
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax)
% `+ q: e* P) x+ S4 W9 u( O+ M3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) 3 Y8 M( w7 U- w+ G8 B
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 2 R; K2 W+ F9 J# A! m8 q2 M
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识 1 W w5 G6 D3 R* ~1 K! J& O
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
4 b! d: @3 g u; z7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略 / Y, E, ?4 g7 X! k4 t, `% L
8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理 ; g) Z9 x7 M4 s- F# U
9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略 : s5 d3 @: ~6 }6 ?. J
10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 & T0 Y H5 e, ]5 f8 I9 ?8 [
11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
1 r" d) ?% H: |. E7 f% E. E( [; `12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 * o" S8 U/ H! l5 Z8 W
13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
" t% b/ P+ e& }3 A) Z9 O14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 8 J1 \5 p$ L1 T+ s0 L% r
15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
! L/ C6 L/ d2 `2 g16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
$ I- L% O! S! _6 ?! {/ E5 _1 V" ^& j6 V( k/ M" @
时间: 2016年07月16日(Saturday)10:00AM-12:00PM # O$ [3 Z# k4 R j t* M
讲座地点:Ramada Edmonton South, 5359 Calgary Trail, Edmonton, AB4 S. d+ ~7 T& I x
座位有限(20人) ,欲报从速 8 c7 M6 @' o# |/ g7 p3 C% a4 U2 @/ Y
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
+ t7 n/ F. H# [/ z" ` ^7 S( D4 H/ i% K$ l0 s) {+ q+ D# Y
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数)0 y7 Q" b p9 m6 H! |9 i8 u
Email: xuezhi001@hotmail.com 3 U; q$ T# Z+ b) t: g9 K
微信ID:zhouxuezhifrank* l8 ]4 w. O R8 ^3 W3 K1 B/ j
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
8 h3 A. M# L, G+ f; M" F0 y6 o9 K
9 T2 x4 D& f/ _1 O9 v主讲人: 周学 志(Frank Zhou) $ V8 g' C& n9 n P( ^$ b8 H9 q( T
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
% w. j& h5 r6 `4 g% T4 F3 O6 }资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
) j5 @$ k0 \0 p5 }2 M, Y# j$ S$ P特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
' J' \2 I+ [ j% N8 y加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
& M# x1 ~7 k& I Z& ^" ?2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) , X/ M* g, [% k# q( a! z
4 p; _; d d% p9 F _2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
+ X( T6 ~" A; c- R6 W% B顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员会员,
5 ~) ~5 x6 g$ n+ @- g2 v加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
& `' D/ s& y" f3 J永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) , D- \7 h" h( h: k
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 |
|