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时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
0 h+ |2 G" Z. P# u$ D+ w讲座地点:Ramada Edmonton South,5 {: I( q& ~" V6 B% i
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 D/ r# Q F7 b6 f$ _5 e1 A, _: Z$ v
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在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 . A6 {2 s# J2 ^1 E6 M
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没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”.
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" C, \- }$ \7 R7 h) ^- A如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
7 y0 ?0 V( f) \% i% y税务优惠策略:
. Y' u5 }/ a! N# G9 Y9 ]$ j1 G1 h1. 避税-(Never pay tax)
/ t9 `, c% u2 \3 u2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) " N0 [- G1 x% K1 L+ O
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) . h% l' R* I* D, D5 x
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 8 W7 i4 w9 ?) E2 g
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识 7 p' e5 r9 C! M( @1 R/ s
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
) Y& @ T) ^1 |; x. H7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略
5 h+ X6 H3 d( }& D5 t8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理 ! s. @* C/ w: u) D a
9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略 4 q3 @2 S9 ]7 I, ]
10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 2 G' f. q# |7 p# p I' F
11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
; k" i* M5 s: G& r5 I12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
: R& t0 k4 G9 N13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,) G% z" x3 w4 ?5 m) @3 x c& O
14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 % ^- B1 k) B% N( G" S- l
15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 6 Z; n: b1 L9 L
16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资/ d l L5 z9 j; ^& e
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
) a; T9 m+ Z$ b) r9 k! q资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
- {% X K5 U" r2 j7 ^特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) 1 W8 Y6 o" S/ }
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) , }& {8 O, Q2 f- K) W
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 8 l5 S* c0 P3 c& D! o( i+ j; {
- E" Y b$ }$ k7 e/ D# n2007- 2016 年环球百万圆桌会员, 有20年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 , P0 o) k* X. @) I0 r
8 D3 q2 H. u, f$ Q联系人:周学志,报名, + i2 z; x; i/ c+ |6 ?* i, R% _; `' }4 e
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
6 @4 V& ]$ ?' l$ }Cell Phone (780)722-5918 (or Text message including name and phone number, number of attendees) ' X: }' Q6 t$ H! i2 z: U: o1 W6 V
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# ?4 ~- c1 M1 D# k时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM ! V4 ?! s+ h1 v' _( }5 U' O
讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
7 [3 d0 w" G+ H4 H; w( e5359 Calgary Trail, Edmonton, AB6 U2 ~) F! V2 s" a6 V2 j7 _) R0 ~' r! s
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