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0 n6 D6 D5 m# `2 E" o凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。, t+ N- U7 q2 ]3 l+ _3 f) H
# o' V+ e7 x d+ c当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 ( J8 q2 R9 W' I4 `+ _; F
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/ ^7 j$ V7 p& G$ v: s# W! \1 A没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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U. m7 C8 y: n' J如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： ' v1 s% D. J( E: z0 c' P3 J
0 a1 ?: z R* {/ v税务优惠策略: ' \% V0 m2 C, ?; C' \1 n% o6 D
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1. 避税-(Never pay tax) , F3 |# B8 X; ^
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
9 f, x1 `6 r3 n7 l' D9 K4 p5 }- x* p3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） & j; M' G; h, C& o# t5 l' ^& I0 k
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 5 f( [* ?/ C# T) _2 q
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 2 Q2 q; m, v- m5 }# r
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 * [/ h x4 X2 x/ ^
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)" @+ ~2 K% Z* S2 o# W) Q0 y9 z
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有效财富积累策略
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6 T& `4 Q5 y: J. o! g! w0 j1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
4 Q* g+ i. P% \: c0 G: g2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
( c N; A1 H6 i1 |3 H9 Y3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资; G. \+ \" Y R& p/ _
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
9 b* Q& ^& T& A( C5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
9 Z' |* O2 E9 B5 [* Y( \+ _6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 8 W- C0 F0 }3 g4 A, v+ q% c
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
: l I, ?! E y5 H- q% d) y" Q3 o g8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 $ F n% o3 l4 S3 \
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
; ]+ [ a# Z/ R/ D9 K1 {10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代( ] f& j( T" o/ I- N
11. 2015 投资市场展望 (Q4). : d& D* S* }7 j# n, r% i! f
3 U* _, j8 v+ W8 k$ s主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 6 @2 X+ b- J" y
% I- V( D7 B0 r. U% m注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) - h( K8 i v' d; T9 R
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) $ S3 l+ C& o( B4 m9 t+ e
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
2 y1 k! ]( v3 z加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ; V* K" J+ ]; b' T
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 + F' S# }2 j' s1 z
$ r# o5 ?! ] Z9 @, |时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
+ y1 x. s& L7 s& b/ {讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) . I8 W) \6 e( i: m
座位有限(20人) ，欲报从速 9 c4 H/ j, p$ a$ D+ L, T$ G9 A
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联系人：周学志，报名：
3 f6 E; Z, W- P; w; b, N, [% M% } LEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)8 I5 n" H4 a4 ~ q4 ?# ?
(403)804-6688 . r6 G& D. C" V+ Q0 H: T( T6 O! g
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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