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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。! V; f! \( T5 Z8 s0 ]5 H' A
7 c; h4 N% |7 O2 H当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 / ^ `) x$ i4 W6 m# F
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 I/ B( f9 D$ v3 ~4 c
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0 q1 F. s; @5 V没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. - }5 B2 _* a* e
/ A: U( y5 R' d0 F7 e% o如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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2 m7 Q! ~! l6 P* e, }8 l- ?9 P& }本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： & [! H$ C5 z8 c6 W/ H
' {. y- J: e( S% }% s6 C3 z4 u9 N税务优惠策略: $ j9 e- Y E9 A- C0 \
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1. 避税-(Never pay tax) ' q, b# J }% }" n# l
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） & u3 R/ D5 m* q- T: D
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） 5 d5 y1 b# H9 {% I" B5 G* X- G
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 6 B( W, l6 U# z5 v
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 8 g o- s1 W% b
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
/ i4 [ G# E0 V6 f7 M! b/ ~ t1 ?) d7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)1 l, a8 J& F1 A4 _4 E& s' T
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有效财富积累策略
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3 E7 B3 ?4 N8 v$ ~: P7 f6 N5 a1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
3 q7 |) {1 P7 n J" m2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略0 K5 R, a+ Z1 D. S3 {& [! I% o
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
! W1 i0 k6 [ W, ?/ P4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例$ P9 O M% y. \4 N9 f
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ 6 U$ z, q% `! \( V6 Q5 V
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 # O, L9 Z' O3 \: N! H# e7 t
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
% ]) I( t9 Z. J# l5 x4 o" a8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
" t% n: l/ V- I: |9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
' i, J! n) @/ l$ V' c4 J$ O- f10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
3 _6 G' s- Y+ ?& o7 d" f11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） Q8 { L' Z" J7 q% @( G6 ?
! K9 k7 r% q8 M7 T' X注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
3 @! Z$ Y0 k/ Q" b资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
0 e: ?+ F: w% ~2 [2 i" Z0 ?特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) $ |$ _9 h, v7 w: s" H
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) , l. R! S8 ~% C) V: R2 u
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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5 ^2 A0 G! l* `) j8 i2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 ) \( x, O4 ^/ k8 _3 p
& t3 ]* O1 b( c& ]* u4 k, }时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM ; K0 U! _ S+ f8 c# }
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
( }1 Q p8 n' L座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名： " N& S$ m4 C8 r0 y% u! p6 p6 B
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
5 Q4 g2 b5 R3 ?(403)804-6688 9 Y+ w9 g6 @: B) i4 j
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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