国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

- }8 T' p/ |7 C$ Z0 u8 x# r凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。

当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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9 K( r! P: f  B" r) p0 R3 n3 N3 [$ c- z在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.

' ?, y: \3 t( a: C  a0 u如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：

税务优惠策略:
0 O7 L# ?' T5 E% w3 v0 e" q, K7 ?
" z* z- @7 @) `6 k8 x1. 避税-(Never pay tax)
* U1 }* g6 W2 }( d& U$ }2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
  o% J( Q; e- c% [: k3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
& N: g$ B( O8 }9 d3 B2 Q. q! B5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
( ]. _- Z& H6 N; d1 K1 ~" ^- A' ~6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)

5 o7 m  p4 [( }: X# h- s, H有效财富积累策略

1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
: |0 P- R, M& @# E3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
( m) F: ?4 Q, T" B2 k) m5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
( n8 x" P" |, U# @% O7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
9 l; i( A  T: |11. 2015 投资市场展望 (Q4).

. [; @+ d: ~" `4 N/ |主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
/ S) [! A: `5 w0 f  X4 q. _资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
+ v  F$ E3 {; [毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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6 P; R% C2 g- W! z5 v7 X1 K5 N时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
& k# f) E7 {- C5 y' D: F. {+ y2 @讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
4 p& N* u. x) j座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
  G/ h; q" u/ J  C% L) {Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
(403)804-6688