星期六讲座(Saturday Aug 8) : 遗嘱,信托和人寿保险的实际应用

Keyman

: g) G' Q" c) a0 l国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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时间： 2015年08月08日（Saturday）1:300PM-4:00PM  
) @" K$ g# e' G5 v5 k0 z讲座地点：Ramada Edmonton South,

/ g' o- X) y% I4 V3 n+ Y我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

在工作中经常会遇到这样的问题：

# ?$ I6 A: E% C( ^+ E5 K如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
) t; n) Y% O* i) x0 I, z夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
. n7 ~$ `0 K+ ?; u( v+ a人寿保险的保障是给其他亲人的
& B1 L" O  Z) m家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
$ W* T  M9 z. K2 s8 I2 _" E; ]已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
& v1 @0 I0 x8 [( y, C3 G6 z自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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9 @9 K$ J9 G3 V. A8 N/ D% e如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座

本讲座由资深财务规划师,特许人寿保险师与您分享以下成功理财策略

" \7 D: r- ~2 h6 |/ n: n, T1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
; m' Q4 O  i3 N& f% a& |, X2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
- E+ p8 s. M7 I7 r5 ]0 [5 a2 d$ ~5 C4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
. S! |5 y( k' ^3 W& N0 M# S4 X6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
3 ~/ T, d- ?$ o7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
; P7 z, {+ r6 U% e8. 四种人寿保险相应的优点和不足
' @& ~, j5 a4 P4 Z) O  c" n( m3 S9. 多家大型寿险公司的产品比较
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
, p# s0 a6 k$ z2 _12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
- O( n/ k% A2 l' h/ r3 E0 o  F" l8 m14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
. Z' c+ R( _' L15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
; R! r( d5 a4 V. u16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
* O+ |' {/ O+ E% n3 s1 `! i6 z17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
( f: t! W5 L: p; Y18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
, A5 w5 b2 S6 F9 N; r; d* ^# b信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
- M0 s& Y- C2 ]特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
+ k( e3 e7 `$ D5 N1 l: v毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

* P/ R1 @7 L) E- o  \2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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- Q( N* L8 F! Y座位有限(20人) ，欲报从速
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0 D8 X3 G% e1 u" ^8 z) _联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
讲座地点：Ramada Edmonton South,
Hotel Phone:(780) 434-3431
4 b7 k9 J0 ~: t4 u; d& R; H5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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