理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
+ N2 T! v' c7 w) v- p$ q0 A; K
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
3 x/ k) e" u- ]# \" S9 a4 k7 R4 j
我的问题是：

  `8 T: o# P. N' W7 W3 l+ ^一般的工薪阶层需要理财专家吗？
" I+ `2 s6 h! L7 C他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
; Q& _. g7 C2 p' C$ j( ~! a0 g
! U: f$ s+ D, B- W. ^8 Z8 l
; l5 V2 p  W, K, p4 p1 q" @$ ^请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
. o4 t/ K" ?7 S8 V+ Z6 O, n8 q有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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* S- w" j2 [7 {( g) u; S理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

( O( J7 d2 N/ Y! t# L5 G5 p) A一般的工薪阶层需要理财专家吗？
3 t4 w. C- e/ h, Z0 P) g1 d2 [他们可以为我作什么呢 ...

# r1 k$ c( _7 R. o% X  @8 D网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
0 c6 x7 H8 E7 l2 c有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
& N, s  W# m; u( w; o
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
5 p' ?' `- Z5 K- U
我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

3 Q  x, ]9 V7 E1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
; Y- w& b: H& |0 I# O( R) I2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
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3 N$ ]; y4 k) e# {8 L1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

' B% z1 V) @0 r/ Z
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啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
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" O& [) ?! q" \) ~! {- j+ ?专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
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2 d" N) \/ ?$ m0 g9 a) j2 x, O在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
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* F$ r. F( W0 r9 y# I4 ]) H建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

' j9 Q+ w4 E0 t, f" |1 C网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

) v+ z0 Z" Y7 f* z4 U' Z) e
& A! y+ I$ O- ?/ `4 ?, m* {向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

% ~* ^. s+ k3 }. O  E- {
$ x$ ?: P6 r: o: s) p* \哪里哪里。

8 _8 t' i& V4 u, H- u就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
/ e4 V$ O2 e# t# y, O一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
& u4 o+ F6 j) X6 w2 h$ c3 W- A3 o3 U
' o8 u- e; g" }( c8 W他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
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9 a0 Q5 `; R% I7 W0 O1 E9 b( Y  a去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
3 I* P% k' V) q/ b8 N0 X9 Lhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！