理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
0 n# ?  Y- a/ T2 v! s  h6 k! |& @# }
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

+ Q: r2 q8 A( `% E我的问题是：
+ S2 B, v  R/ U6 t3 W
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
0 k/ D; j" _. {  f6 b/ {他们可以为我作什么呢？
" [! g! Q& J1 {1 u& e9 _2 \6 F去哪里找？


请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
# a4 T& d! J) s8 d" g% a  t有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
5 L0 g$ p9 K  K3 P# [
1 D: D( p9 Y9 [. B4 X理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

, y- m, M5 }4 o* o我的问题是：

# h  x5 H4 i" o7 i一般的工薪阶层需要理财专家吗？
" z# j* S7 v0 O/ H6 A他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
( A; m) U5 ~1 ^1 K" s/ X  M
6 D) a1 w4 M" E理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

# H7 f5 \$ P* s4 \一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
5 y' k! H/ t. V1 h& E5 m8 O( M2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
9 K/ R, K4 y! G, I/ x& E
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

, P' U4 T' T. m3 N' W: U
4 n! c' ], d; W( v
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

  v( r; H* Q1 ~0 ~- l: \专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
& c7 p/ R, J0 \9 m
( K, A, M8 p3 \4 s0 M' b4 D. w在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

' Y# d: R& @$ b* Y& a% N建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
+ W6 m+ `7 @$ P9 r) [. q  \) {: @
& O5 Z% E* s0 d' R- r9 G& p$ P最后，就这句。 别忘了钱是你的。
& B% i& @& C4 }4 x" I; c
; [$ Q+ {, ~7 A找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

6 y" s& i8 ~. H1 P; O网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

3 r8 X, c5 t0 m9 L4 X  ^, d
  |. ~7 z1 U6 J! M: ^: _向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

/ l6 d  I$ C5 a0 _& Z哪里哪里。
4 V  ?8 j  R- a* ^, V" W$ H
就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
* C  @) B8 c, V$ X- B一般的工薪阶层需要理财专家吗？
2 t# g: n% r8 z$ pyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
8 M' J* X# A: _, N7 n- @
他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
" G# i: d7 L: a  L# A2 T# C  o, n
去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
, i0 m/ o$ r$ G- d4 w* N9 mhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！