理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

/ b9 B6 K3 E3 s5 ~, \5 H理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
) |1 _/ J2 [: B0 \+ ^( ?2 M* s# S
2 d) a9 G  y3 H/ c6 S" [0 c) D
& J$ ~( P. C0 p+ x( x' s请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

7 F+ W/ T6 l4 S. }7 ~  B理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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我的问题是：

; j$ Q! B4 c1 q' c一般的工薪阶层需要理财专家吗？
+ {/ p6 K, |' w3 @+ H9 n- T他们可以为我作什么呢 ...

! I- B, o) @; G网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

) A: C8 H: X2 E8 \$ q- H5 m5 n1 {' h6 S理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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我的问题是：
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2 F2 m% c1 N, G/ \一般的工薪阶层需要理财专家吗？
# U* S. ?8 `. e. Z/ A/ m, F0 [; T+ u* Z他们可以为我作什么呢 ...

% [5 y3 y" F$ \$ G) w* x1 e. C1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

. P) C" \  v6 M3 x$ r4 F4 `1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

% A7 x7 b- q! O/ b) y6 w: i: z. \& y
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
2 a4 J- f  N, q# w/ `: u
- Q$ }1 G6 x( r  P. H专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
/ P3 q; n- `2 W3 t5 C/ a3 H3 J* b
( k' ~7 T& |  T; C: s建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
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& K! X: Y" A& g: }3 B- i" ^+ h最后，就这句。 别忘了钱是你的。
( c+ Q! `, B+ ~- B& n
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
0 D+ n/ p8 g9 `. W
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

; `9 n0 K" Z/ w
哪里哪里。
- |' Z0 \: N9 w, V" A3 Y' g6 V
就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

3 N& ~: e0 c- `9 ?他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

% i7 ?& u2 ~, i去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！