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理财专家

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发表于 2006-11-21 17:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
+ N2 T! v' c7 w) v- p$ q0 A; K  @  q1 ?$ H, \
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
3 x/ k) e" u- ]# \" S9 a4 k7 R4 j( z- i0 u8 G* t$ n, k3 M% y% N
我的问题是:5 v6 @+ F( H: l5 g

  `8 T: o# P. N' W7 W3 l+ ^一般的工薪阶层需要理财专家吗?
" I+ `2 s6 h! L7 C他们可以为我作什么呢?' f! e! R* Z5 O9 I5 S
去哪里找?
; Q& _. g7 C2 p' C$ j( ~! a0 g
! U: f$ s+ D, B- W. ^8 Z8 l
; l5 V2 p  W, K, p4 p1 q" @$ ^请大家发言!
鲜花(9) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 21:11 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
. o4 t/ K" ?7 S8 V+ Z6 O, n8 q有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
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* S- w" j2 [7 {( g) u; S理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, / v# f' ]9 z* T
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我的问题是:1 _' z8 b# F8 Z1 k# g; C

( O( J7 d2 N/ Y! t# L5 G5 p) A一般的工薪阶层需要理财专家吗?
3 t4 w. C- e/ h, Z0 P) g1 d2 [他们可以为我作什么呢 ...

# r1 k$ c( _7 R. o% X  @8 D网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
鲜花(5) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 22:54 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
0 c6 x7 H8 E7 l2 c有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
& N, s  W# m; u( w; o  _4 ?& m7 ]" ?7 I5 c: b/ @
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
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我的问题是:/ U" p# y6 w4 H, k1 b7 Z
" m+ X7 }  S2 O: p7 Z/ F/ V# X
一般的工薪阶层需要理财专家吗?: d' e" c, k$ a# F
他们可以为我作什么呢 ...

3 Q  x, ]9 V7 E1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
; Y- w& b: H& |0 I# O( R) I2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.
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 楼主| 发表于 2006-11-21 23:22 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
多谢楼上两位
大型搬家
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:04 | 显示全部楼层
原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
5 \; `) U. r! Z& L$ n
3 N$ ]; y4 k) e# {8 L1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

' B% z1 V) @0 r/ Z
' {+ H4 A, O# ?2 c" J7 s5 I, g  @4 y/ T5 z# D& H
啊 ? 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
0 w7 o% P  d' j, c1 i
" O& [) ?! q" \) ~! {- j+ ?专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是, 加拿大的税务法律比较复杂, 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求, 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识,所提供的资料也会往往过时。
8 t9 b+ O8 Z3 ]
2 d" N) \/ ?$ m0 g9 a) j2 x, O在考cfp 时, 除了准备相关的知识外(包含需要对理财,预算, 房屋贷款, 商业、家庭法律,保险、税务、退休、遗产计划和投资管理) ,还要注意每个步骤, 确保客户完全明白投资的风险, 问题是, 很多我见过的,连投资经验也不多。
& i- C' c; l9 n/ g1 B
* F$ r. F( W0 r9 y# I4 ]) H建议 lz 多拿些意见, 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中, 很多是因为压力下, 做了某项决定 (尤其在避税方面, 结果若干年后被税务局翻案罚款), 又或者是结果事与愿违。7 E& Y6 `; _5 s: G/ ^
7 [' R2 R( t8 Y' [! h
最后,就这句。 别忘了钱是你的。 & }3 B8 a5 s9 x+ [5 n' U4 j
3 A7 A8 g& p# n  w/ R. D
找个自己觉得满意, 能沟通的理财专家, 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:10 | 显示全部楼层
原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表) e: G7 C) Q, t# B0 u+ }8 z

' j9 Q+ w4 E0 t, f" |1 C网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

) v+ z0 Z" Y7 f* z4 U' Z) e
& A! y+ I$ O- ?/ `4 ?, m* {向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题, 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-22 12:40 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 12:58 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表: Q4 D8 k# ?* ?
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!

% ~* ^. s+ k3 }. O  E- {
$ x$ ?: P6 r: o: s) p* \哪里哪里。  r" o/ \5 ?- B" r1 s

8 _8 t' i& V4 u, H- u就你这句,要搬家,接送小孩, 找 daycare, 想找人吃饭 (这最重要, 呵呵) 都可以找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-22 21:03 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
/ e4 V$ O2 e# t# y, O一般的工薪阶层需要理财专家吗?7 d% Q' ~# v" s# f3 {# K1 Z
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
& u4 o+ F6 j) X6 w2 h$ c3 W- A3 o3 U
' o8 u- e; g" }( c8 W他们可以为我作什么呢?2 r$ d8 r/ n) v) `$ r! L
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
) l$ ~# k' z0 E: m* c9 @+ K+ q
9 a0 Q5 `; R% I7 W0 O1 E9 b( Y  a去哪里找?/ ?: ]3 |& o; _" L$ R
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
3 I* P% k' V) q/ b8 N0 X9 Lhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-23 23:57 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
感谢  callmelxylt!
鲜花(3) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-24 19:28 | 显示全部楼层
财务的问题还是自己打理好,多学习,多进步!!
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