理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
- S9 F5 U, y+ n( u8 U  l
9 f! \7 B7 f) P9 f' w理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
6 M# ^, G9 p9 `
% n6 W4 y+ M2 X, ?/ m一般的工薪阶层需要理财专家吗？
% z% V, v1 Q- y. z1 i- J/ m, C他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
5 w, G# d8 g4 Y* Q

请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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2 |$ ?9 F9 [# e) r; J2 x+ ]我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
1 Q5 ?- E9 v+ e# k  H他们可以为我作什么呢 ...

2 w$ j0 A/ s* M( L0 m网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
) o9 o/ F) q' Y0 A: l: _: @" ~
我的问题是：
1 M7 }6 J; o9 R% ^: z9 e( p; E
3 D! v$ ~  T3 u! t一般的工薪阶层需要理财专家吗？
) m" R1 k$ C8 B他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

( H+ }+ _: E4 s# _3 G% F: m

& A% I1 p: S5 z. I7 H- R. X5 R啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
# z8 H& n) q0 x$ |4 J
! [: S% z4 g: ?4 E专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

' }4 e+ {% {1 ^0 V( m& g) @; W. k% Z" V在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。

' \# ~  c7 l- w3 j' e2 N1 X" \. L找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
, ^1 u  G' I( w
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

3 a+ R' Q" z( w% E向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
" G& `  @* J( b' h) m  u" \+ x/ @8 F传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。
) U$ J. Y+ r4 M/ S  k" m
+ N0 V# U8 Z7 s& Y0 n9 N; G9 {就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
( J% |5 A: v% V* N一般的工薪阶层需要理财专家吗？
& [7 U6 f6 Q8 ?! N1 a# j+ Z8 \yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
4 r. D5 S/ Q4 i- l
" `6 e' X5 a, h3 H! z( Y* a他们可以为我作什么呢？
4 `$ f3 {+ q$ xThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

7 j5 r7 i0 Z+ M' N% C去哪里找？
1 g" T* m4 J5 `; p  ~7 YIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
4 `* t5 M& j7 Ghttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！