理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

5 m' Y, l. P& i理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
) r, A  I5 W/ T  H
" D0 w) E# z+ U. i. k( H, o一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？

- J% ?% X2 W- D9 K. ]% L
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
4 Y  N& @' [  ]; K有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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% ]. d' e  o) T1 n) I理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
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7 U/ m* T6 y# C% J' M3 }; I) F7 J2 y一般的工薪阶层需要理财专家吗？
& S  a% M! K2 Q  f( S, I他们可以为我作什么呢 ...

* m' f/ U: ~- _' T" t2 T+ T网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
4 n2 T% T# f. \) H  B' B" J
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

* A3 A! ?  y1 r( }  |我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
! D+ p  S& O+ J6 V6 C- G5 c他们可以为我作什么呢 ...

' r- s7 D* s6 C1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
# ?4 v# q* H5 n2 v+ Q) A1 v
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

4 Q+ o+ g' K5 l1 N. l在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
2 C/ s9 H' ?* P* D' C
) }7 ~2 l$ Q' m1 Y4 [8 W建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
% v& N$ p$ v) Z9 ]2 R5 u3 r+ b/ a  W
最后，就这句。 别忘了钱是你的。
8 W" g& p: x* p+ g2 y9 b
4 e- ]. F7 ^7 d; M7 B$ {找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
% @' e: w+ @$ L
# V$ U& y# ?4 P: J网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

9 J4 _7 e) l+ P/ S4 n向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
1 S9 j# q1 ~$ }传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

- P5 c6 k! w$ W) Y哪里哪里。

. U8 t( P: K- j# L4 y5 v: x9 G就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
  N5 u- _1 u$ z
/ {6 R. ~. m& _' q他们可以为我作什么呢？
4 i. s1 S& B) H! PThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

+ y# z) a6 ~0 U( i% I  Q9 M去哪里找？
# m! I9 ^' u  X1 A0 fIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！