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Fort Mcmurray 星期六讲座(May 30) : 遗嘱,信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用+ Y) F0 N: I% s2 z: ^
' D, N% L2 _4 b& q2 ^
时间: 2015年05月30日(Saturday)2:00PM-4:00PM % p" [( a5 L6 P# j
讲座地点:Holy Trinity School Classroom 206 (Fort McMurray)" R3 q9 g" F" x9 n1 M; H. d4 D% s( ?
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
. B/ ?2 k, A* i4 P/ ]$ w1 o! r: i/ s" H
我们的承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询. . {$ K% J. J* X/ ^' C" l4 ]
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在工作中经常会遇到这样的问题:
( }! M( ]- }6 L" s/ \如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间; l0 E) w( B% Y7 {" T* V: m2 {
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
7 I. p! g) T9 J夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 6 y: ~3 O6 J; E, j3 m
人寿保险的保障是给其他亲人的6 k* G8 B$ ~- i
家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 B7 [' c, N9 q" Z
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 7 D% t; ]3 D1 z2 x& k/ a8 u7 m
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
7 o3 o9 y1 Q; j) z自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理 6 K9 k9 u3 q& r$ p, b
/ \7 k% Y: G" g% T# g如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座
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9 ?/ u: E, S' n" e G2 u5 ~本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
6 Y6 R6 ?+ j1 o# w9 {7 z6 l- ^- V
! P. u: @( a+ Z4 Y& p: [' [1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式 ! _) z9 }2 W2 q9 Z5 ?
2. 如何制定免费遗嘱
7 W E0 G# Y, |- z2 Z4 x A3. 制定遗嘱应该注意那些事项
5 o( {: r5 U, J: |4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价( C% v1 p2 j. o; E; ^/ X
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
- Q2 t9 M9 c# v% R! T I6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! U' w! c! d& C7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 " @* W. _) E# Z& } Z0 n; X
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
# d; W3 `* k7 _8 _6 B; d- {9. 多家大型寿险公司的产品比较' o% ~0 E3 b) o. f6 H
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
4 M0 _; d7 k7 ~( H5 j, h11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 ! M: Q* j: I% i% E7 V' f8 c
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 + J1 U% g- U6 R. t# d* Z) c
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理 # T% s, |+ ]' D! T- k
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配8 V: {7 \/ K; n* L! ?
15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收
2 u1 w& K( Y* V k16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
2 J0 V) p" Z* R* p0 h- D17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划
4 t0 h7 ^! c2 w' v18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化$ e7 I+ n; ?5 r( l ?0 y w/ ]
8 _+ Z" P% q' G主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
& F2 q' l9 c* M+ M$ i/ q5 ]6 o) d7 ]' r& g' k; J+ \# F1 q$ ]/ ?
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) : ~" b& w( V- {( r, q
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) * u9 h7 y0 R. ^, b2 ?6 \) B% K/ I
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) : O2 \2 q" T# v* T" b
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU) ; {& J, z% l% ]0 \, _4 L
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC) 3 K0 L& ^( ?" p7 l# P5 b
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) / m0 Y1 [1 S L1 Z1 a
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2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
m t0 V/ q3 d* h: s; @3 M% f$ t
; n' u3 g! c9 g* V! t2 C座位有限(20人) ,欲报从速 : W2 k4 }1 p" z2 l
: C" U8 \3 W5 z6 i; c: _( S' T
联系人:周学志,报名: % s( G; P7 \9 O+ A( ?7 F
Email: xuezhi001@hotmail.com & J4 A* o' A0 @! X/ @% t+ [
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name) & m+ j+ G+ d# D& `- _
Phone (403)804-6688
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\- L/ J1 _; s% V. V# K" y* T国语理财讲座(免费) Seminar Short Description:9 C4 }; @3 R H& v Z+ P" }
主讲人: 周学 志(Frank Zhou) - r9 G( J0 B7 y- X
时间: 2015年05月30日(Saturday Room 206)2:00PM-4:00PM
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0 q5 g& \$ X% {/ YDuring the seminars, we will update the recent changes in rule for Alberta Will, Tax Exempt rule for Life Insurance.
; ~, R+ C- G( P2 E' o ) X% Q3 Y: g/ v3 D7 |# C
Feel Free to forward to anyone may be interested in. Thanks,
3 X$ e: |2 n, @+ Z6 p信托和人寿保险,遗嘱…在加拿大的实际应用 (Saturday, 5月30日)' q+ J, N0 Y; v% D3 d; _
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承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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在工作中经常会遇到这样的问题:
$ j' Z [6 e1 |; C( N( s n" ]如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间9 f5 H# U$ _; T
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
) p$ w7 Z4 ?* a夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
* e* v: B6 P; w. w0 s人寿保险的保障是给其他亲人的
( g, U# f: \, j# Z家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
, [! z; x% N/ f9 t+ N已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
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自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理 7 ~0 G; U" A. J* H2 n) R
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本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略 0 u) d( @1 ] S$ e
8 f) Z5 o. }# n3 o( J# g1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
! T4 p5 [; L6 z- }! q2. 如何制定免费遗嘱 % K( _. c/ z+ H v
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
' d2 e3 _7 L5 M: S2 I4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价* W' C% h. q5 p( C' H3 f2 Y
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制/ ?$ H/ \. ^0 }9 Q9 R1 v
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 8 n0 R1 s; X; N4 h/ I' Q
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 ' y! I- o$ Z) B! J6 U" T# h
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 ' ?: n% A9 R. [
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
( ^: ]( B* z3 e1 d- H' B10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance , , w' I: r6 U- b9 l$ s
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
- i _5 |3 |/ W- u0 K+ d- t, s12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
7 R* f" b1 g0 l13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
5 ~# s" p3 x$ d3 _, w5 j% r14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . - u/ Q$ h2 M7 h# k2 Z$ t5 F, k8 y
15.公司有保险是否还要买个人保险 ' w. y1 |5 W. B( X, S
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) # c3 {( y1 Z. H8 [ |' X
# b) I* L1 z. [8 M" m8 A2 Z# E6 B8 F9 x x
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