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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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发表于 2015-5-19 20:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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4 [$ C3 _7 Z2 O$ F6 D爱城国语理财讲座(免费):1 m; q4 u2 V! F  A; }) C
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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
8 m+ a1 I+ L* z- P( F时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM . ?9 \% l7 w+ b1 _# w
讲座地点:Ramada Edmonton South: h0 z' ]) [$ G. j  a3 R, H- A

; m! |$ g+ e0 }/ W' r# F0 s0 l6 a我们的承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
* W5 Q. j/ D( F. T/ I' k. d# i# X5 _5 H7 `8 E: h+ K
在工作中经常会遇到这样的问题:
- q# b6 U; Q, ?3 R# I如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
* q+ Z7 y1 `) Q/ p: n夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 % u5 n  Z# a7 Q6 C, D' X; }4 K! q
夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
7 e5 \" @* t- R7 v1 _& o人寿保险的保障是给其他亲人的
. k2 F3 g; L/ b8 R4 T家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
7 m7 N( p* g* Y8 L8 v已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 9 m) w) i1 r4 i4 [, N0 g  R+ ?! t3 n
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
8 a% y# L. W! Y2 D! o; H3 w自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理
1 @# t5 G  e+ k- v* |4 f; A
- M* v) p8 H8 F; p$ z$ U) w如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座7 Y6 P, v2 i  c8 |  i  L
4 F: i$ h" c/ t+ z4 s( x- n/ A
本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
  \) \8 [5 m3 A' l2 h1 x& A6 @) o) a
1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
" l  Y0 L7 J7 j8 s2. 如何制定免费遗嘱 9 ~# A0 K2 H' Q
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 " B. R0 O! W2 ]  _; r) v. I* p
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价, N& `2 v) W& }- `+ ~
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
4 B, e$ @' l0 \+ @" t6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
+ h! H0 ~. k2 c! h7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
6 C) Y$ e% H  ^, N' c2 f8. 四种人寿保险相应的优点和不足+ n6 `# h- Q) f  R7 F
9. 多家大型寿险公司的产品比较
2 ?( A: b/ q6 G9 Z7 G6 S9 v10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance , ; y6 W% w# _8 H9 W+ d7 c# g
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
( A* ]" }- w7 s/ P12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 & k' Z4 f5 m. w, x/ {4 V+ x: h( D
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理 0 h! C1 X! p2 d- S8 t1 n
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配
& I1 Z' I5 m) \5 n15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收) a3 ?1 n$ a% |( q* S5 K4 I
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) 5 O# s* R) b" u0 [; s. H$ i
17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划   E* T. R( u" d' I: Z
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化8 s+ }4 _* \. [! ~

2 |& [* D- y$ u" f0 d: B% v主讲人: 周学 志(Frank Zhou) " q9 N6 x; g& m

) w% r  V' O, ?, b3 t! ?资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 3 C! t" P7 D& D
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
7 t& C9 i) k8 E, j1 u# ]信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) , Z' g! n1 g, n
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
: o* i! X. ^2 p6 x8 ^! @# u( R, T长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC) ' u* V. `' F6 l
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) , x8 j8 a" {8 J% k" X/ o
1 W# J" P8 I8 r# k
2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 , [; U7 P/ H- d
7 b, y( m+ B# U7 x+ {! s
座位有限(20人) ,欲报从速
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, p+ Y) _& F/ F& G$ ]! P! J5 m8 U联系人:周学志,报名:
" S/ ]; h1 M$ w# z& P8 ]Email: xuezhi001@hotmail.com 5 W8 Z$ l& j7 h  k2 g
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
# J9 ]5 w4 W% K6 c0 Z& G0 B% b' [( H0 G) U  G  }/ ]7 C
Phone (403)804-6688
# B$ B: {. n8 G% U& k3 @/ {0 L% O: R% V! V3 a6 M) }' Y
时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
, c8 v- W1 i" P  z讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
2 u2 ^2 C! V9 w9 ], ]- ]8 Y* K5359 Calgary Trail, Edmonton, AB% I1 M0 Y, c$ y  X' V$ g
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发表于 2015-5-20 12:26 | 显示全部楼层
2 人报名
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发表于 2015-5-20 23:00 来自手机 | 显示全部楼层
报名,1人
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发表于 2015-5-21 07:42 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
交通太不方便,不能去
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发表于 2015-5-21 10:35 | 显示全部楼层
The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.
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 楼主| 发表于 2015-5-21 22:10 | 显示全部楼层

3 b) b  T# k5 S! x& L7 J4 P% T  z2 m加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产8 N& I* W* E: E9 y# E7 G
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加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称,本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展,死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权,担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产,因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。
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3 n& a! J" t3 `4 ?2 z5 T法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人,但其他涉案方仍有权作回应。
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胞弟申请; r/ u$ a: l  x3 h% m& P1 j, X! |

2 p. B& N1 |# j担心遗产被嫌犯挥霍
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- ]+ `8 i$ c& N- i3 }5月14日,其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请,要求取得苑刚遗产管理权。
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苑强在申请文件中透露,非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产,包括目前所居住的西温豪宅,亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。
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据悉,苑刚生于1973年,来自中国河北,移民至加拿大约四五年左右,身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫,已经移居加拿大多年,现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露,发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下,但实际上却是苑刚出钱购买。
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苑强强调,赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用,直接导致赵利和李小梅“不当致富”。1 R$ k1 h" z% _8 v7 m

" y5 S, i; L, ?5 z! u& `$ Y( i4 i同时,他还希望法院能判下遗产管理权,尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。
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7 I0 D4 W8 u* ]5 K法庭命令
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7 B2 Q. |' ^2 V设遗产账户授权才取钱
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" m3 ?( `- G7 q* E7 {不列颠哥伦比亚省高院上周五(15日)颁下法庭命令,将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人,授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等,同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。" L% \0 p' ~7 W$ b, O
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法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师,开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况,皆须律师及所有管理人同意,超过一万加元更需法庭批准,不过房屋保险及地税等费用不在此列。
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不过,涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复,原定19日早上的聆讯则被延期,因此苑强的申请仍未获得最终裁决;而所有指控也未在法庭上获得证实。
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