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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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发表于 2015-5-19 20:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
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6 {* P) s# k" g* @. I3 r8 p; i. v遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
( p2 T  J: O+ `! g+ t时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM $ m$ N. r' R, W
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在工作中经常会遇到这样的问题: % L( C. b+ i# v* s: R: o2 ^* g
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
+ J+ U& I: O' f0 K7 |5 M8 C夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
. r8 l7 a6 N( P" O% w8 @夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 - c) |  P3 p* E# P
人寿保险的保障是给其他亲人的
5 B6 {& p3 m; E8 m) v7 ?家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
- r$ D1 l  s4 N$ t1 z已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 4 |6 \& v; s) x# ^! ^0 l5 W
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用 # f3 k: T4 o; n
自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理
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# K( Z/ s- h7 @* g( ]3 }0 K( E2 G& i' @4 E9 W
1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
5 D& s, R- S, z0 G& _2 X4 \5 E2. 如何制定免费遗嘱
3 B0 ^* q8 ]9 f. G$ M' `" m: l3. 制定遗嘱应该注意那些事项 ! u; l) M8 Y! ^, ~5 \- [; f0 z. c0 t
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
# ?8 @( g. ?6 H5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
4 f" n% W2 e: ~3 z) x2 I: ]) s6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 , ~0 v" q9 G3 R& K) u+ e
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 , N5 {) n% V0 A: b2 |
8. 四种人寿保险相应的优点和不足7 I( U" ^. n! X% ^; O2 L$ _
9. 多家大型寿险公司的产品比较
( D' J  }! \9 D$ w3 v' R$ w! q10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance , , V6 A$ f) d+ R* _$ g9 T
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
0 H9 J5 _; G* o$ D. Z12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
/ b% I0 d- y3 Z13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
: m. Q6 Z8 ~* c7 A; Q14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配1 V9 H+ p% W0 C/ d
15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收- [  Y6 |2 V2 I
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) . ^: r# K/ x% M7 W* R- |% r
17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划 9 Z2 E7 Y9 |* T6 I% N6 C1 n
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
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+ c4 a7 ^9 l! W# e7 x主讲人: 周学 志(Frank Zhou) + A( s9 X" j' r/ r7 H

1 Z. [2 `) E8 Z资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ) B# B3 R1 G0 o7 {1 f4 i3 i
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
( a& L9 d% v. Q# \" B$ \1 W信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) % `! _" r( E: i; q* \0 n3 y, k
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU) , S0 m& e1 R# h7 ?% V3 D$ ]1 X
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
7 E( o' f7 d( q# L+ L, f) t  R/ X毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) / g2 }# c  n" z* i* n

) A* ?- h" U% }/ l- ^2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
% E8 t* w& _' d7 u% R' j% u7 \7 \4 p
, o8 ^7 _# |. k2 E9 k6 z座位有限(20人) ,欲报从速 ) c7 t3 H7 ^" J% H

3 \" ]8 u6 m: N联系人:周学志,报名:
; ]  U8 `0 t4 k$ Q# ]. xEmail: xuezhi001@hotmail.com
* I) M) O8 y) |3 q  k& j(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
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Phone (403)804-6688
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时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
5 f, Z0 j5 O. t8 }讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
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发表于 2015-5-20 12:26 | 显示全部楼层
2 人报名
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发表于 2015-5-20 23:00 来自手机 | 显示全部楼层
报名,1人
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发表于 2015-5-21 07:42 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
交通太不方便,不能去
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发表于 2015-5-21 10:35 | 显示全部楼层
The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.
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 楼主| 发表于 2015-5-21 22:10 | 显示全部楼层

% L! r# C0 R. j+ U4 H! o5 n5 Y( r加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产
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加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称,本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展,死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权,担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产,因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。
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法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人,但其他涉案方仍有权作回应。
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胞弟申请+ h& n5 F7 f" k( y

" H3 B& X; L3 R( C4 a1 t担心遗产被嫌犯挥霍
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& m  H* h0 J- m( k0 {+ ?8 r, @5月14日,其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请,要求取得苑刚遗产管理权。! b# p5 p( u7 e# B. R

% _& n) P. s! K8 b苑强在申请文件中透露,非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产,包括目前所居住的西温豪宅,亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。7 i( c" Z; P( O4 Q( k% v
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据悉,苑刚生于1973年,来自中国河北,移民至加拿大约四五年左右,身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫,已经移居加拿大多年,现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露,发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下,但实际上却是苑刚出钱购买。5 \2 d0 p2 [2 e  j9 B& K; ~5 N' C* T& u

; i1 b4 r$ d7 y2 q5 Q, g6 Z# _3 B' C苑强强调,赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用,直接导致赵利和李小梅“不当致富”。& B  D# F! U, E3 e' ]
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同时,他还希望法院能判下遗产管理权,尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。2 v1 A* C$ c: n. z* p; F  w
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法庭命令
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7 o3 h. @" f0 [" v4 O! y设遗产账户授权才取钱
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" G; E8 j) ]5 g. b. E/ b, ]不列颠哥伦比亚省高院上周五(15日)颁下法庭命令,将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人,授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等,同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。
  Q, p3 N& h9 q3 p8 Q# D6 n' ?3 {( g4 y9 @0 @! Q
法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师,开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况,皆须律师及所有管理人同意,超过一万加元更需法庭批准,不过房屋保险及地税等费用不在此列。
4 w$ |0 m" f- {- f- _, C) Z  c6 J5 `  G/ V; P! w; s  X1 H
不过,涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复,原定19日早上的聆讯则被延期,因此苑强的申请仍未获得最终裁决;而所有指控也未在法庭上获得证实。
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