Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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# ?$ e6 R2 _# ]1 g# r, L+ W时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
* }4 M" T+ o+ L
在工作中经常会遇到这样的问题：
4 t- G1 a1 l8 }2 s. f1 K$ a如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
8 ?% ^$ `6 n1 h- [) {$ T夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 K6 @: C0 s9 v4 A' S8 t夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
* D: a+ ]0 H8 t9 d% ]7 ]* F; Q人寿保险的保障是给其他亲人的
) k+ q" T! @; T4 v6 J/ c# `家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
/ [$ }+ U! ~4 F% p- Z已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
" n0 k! _" i. E0 l$ ~( |& H/ q5 A自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

6 Y0 w7 j6 g+ Q! _- E如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

3 y) i. Q- Z3 W1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
) H. l4 z/ `6 z# \2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
" W- e$ {, k( U: N; H4 J4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
$ H/ s" X' ?' l5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
; x) \; s3 G* |3 v5 P# _# y6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. E/ Y% u1 j5 i9 R' Q! `10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
0 p+ T& a9 w: W" s5 |11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
# f: U+ O% Z9 D0 K2 d0 B& E& x/ F" [12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
1 j8 `4 q$ j$ k- ~/ u* l' @( Y13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
1 _! k  F, r+ @# _. {  n. k14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
3 h' I" n: n! p: K1 ?! D- Q. r15.公司有保险是否还要买个人保险
) I! j% P( H5 W+ s; K2 W% d  f16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
, c9 L5 \6 i# V4 P5 o& i" B
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
4 G7 c  d, {9 X0 e4 F& A3 D时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
& V! \( Q* @' E% j- p5 q* L3 `1 P4 g230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
+ F6 ]9 Y3 M) G9 |4 H: @% NEmail: xuezhi001@hotmail.com
! X& D, T: v5 t (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
6 A+ n% t  f6 P; t; OPhone (403)804-6688


Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)


时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
- y; G4 v- Y4 O* W! c* m. Q" W讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
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$ m3 G( ]; T. x* Z$ Z讲座内容如下：
! f9 v8 |4 h# ~& v" v  W& U2 @
A. 2014 个人税务申报
& g; M' T7 _* \8 i& e& v& ?
1. 2014税务申报新规则

2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

- A8 ~4 M& C4 J0 S' R3. RRSP 申报

8 ~: O4 [1 j- `/ |1 h, K( ?; s% Q. `4. 托儿费用抵扣
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; K$ s$ i+ A- @$ ^5. 搬家费用的抵税

  B2 x; t' Q, P) F  f- ^$ W2 A% Z6. 医疗费用的抵扣

9 x. E7 C2 ~: X7. 学费的抵扣
- G1 q  x( u0 U8 v( N
8. 其它费用的申报

( ^% D/ S8 D2 J1 eB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
$ q3 h- k6 Y0 j; E! G" \
6 P/ A' l. N+ a) S9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果

10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
! U3 H- \( w0 o# i9 Z: Z: p* E9 ]
5 q" I4 u4 X0 \/ j11. 家庭, 办公室费用的抵扣
9 X: E8 y% z' E5 k& ]
( X4 }, \' {  r2 ^9 U12. 生意用车的费用申报

' s! k) K% @! b' G  P/ H% [% nC. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
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) A% U: s# L6 S0 I  i* }主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
$ \6 D3 J- X# k+ j5 P- J特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
  x- l6 r' ^: M# M% T毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

4 X+ n  Q9 A: B7 E3 B$ ?: a毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
; P. F) O, V* M0 N4 m. u/ J230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
  `  P+ M( j$ [2 ?Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
$ F& y2 [0 o+ \8 h# ]& K1 c' pPhone (403)804-6688
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