Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
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6 j- _5 m, B9 H1 u  e在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
. X- k) K9 T7 b1 i) l4 D, \4 z夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
! f5 `2 u: s  g有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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: d+ y/ \9 t0 Q; V- @1 R+ w如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
- w- V4 C8 {7 ^$ R9 g2 ^本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
$ \5 x% B( E2 Q' H' r. y# L6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
* M/ F7 H+ f. }11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
9 U, K1 B9 I2 z; ^* D; @/ z- z" K13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
0 Q, V0 ]0 R% e15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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7 \) P* W3 H( F# y" d; M! N主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
' q( J& o5 S2 u. E讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
# Q! N; O- B; v" X% {5 ^# g! F# E联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
! t6 E) W: e5 U9 m% @ (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688

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Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
4 o, }. h" b. Q2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
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时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
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" x/ N3 z, t! s* E7 O讲座内容如下：
* w2 W9 `! j8 n5 P8 L! r
0 |0 F- _. m- D( S! f3 U4 wA. 2014 个人税务申报

$ [+ s5 u4 ~  g5 w1 Q8 F* ^. T9 g1. 2014税务申报新规则

2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报
' I( w7 Q1 k5 l6 }1 N. |
+ b9 N- i' P* B! ~0 |: n+ }  N/ k" E3. RRSP 申报
: ^. n8 `6 ~3 m1 a, d* v# M
4. 托儿费用抵扣

' g, l, A: u# w% ~5. 搬家费用的抵税
5 Y! b; W5 a% u5 |/ o+ i0 S2 @3 `+ J
8 Y) |4 s; l) y5 E+ Y6. 医疗费用的抵扣

" T) t  ~* K4 u8 w* e9 p7. 学费的抵扣
; D7 f+ ~  Q! k, L* W- s5 c
/ J, y+ E; D1 |! ~( x: ]. z$ w8. 其它费用的申报
4 ?/ t# c% y. D; H" E' o+ t3 y
- Y2 c, k* N" q4 _$ iB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

! x. ~0 g+ H2 o( A, K9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
8 @' y, V1 |' }: V
10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

11. 家庭, 办公室费用的抵扣
8 U0 C1 y- {/ @0 V9 o
$ A6 [/ }8 M7 N4 T- m9 A12. 生意用车的费用申报

9 h, I1 I! B& D& F. C3 tC. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
* V0 a) ?, k8 O- ?
" ~  Y: c$ }" t主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
, r8 y( ^% V' K; @( }/ \特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
) k+ ~. R5 s4 i1 c9 ^注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
& W* s6 t8 N( a9 K  |长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

$ D! [( v: s; ~毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

( D/ J! v& \6 r8 {& w时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
1 v3 i# t/ F7 J4 }; k8 Z  j! K讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
! F- ?$ T1 o: w: K* m/ `+ f230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
8 [! l8 g% u# c+ S& V联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
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