埃德蒙顿华人社区-Edmonton China

 找回密码
 注册
查看: 48338|回复: 57

[投资] 投资问题 : 考你数学 (一) 利上加利

[复制链接]
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-10-22 20:38 | 显示全部楼层 |阅读模式
张三和李四两人年龄相若,在加拿大一小镇长大, 两人可算一对非常铁的哥儿们了。 从幼儿园到考入医科大学都在一起。 在大学时期,张三由于比较内向,很少参与其他同学出去玩。 于21岁生日时, 给自己下了决心每年存起一千元以作为退休时使用。 反观李四可就夜夜笙歌, 泡了好几个妞, 天天忙个不悦呼,差不多每天要早张三借钱过活。 (也正因为如此,张三才把钱存起来,有借口推托李四。)
" d* ~# J: n! q
/ O: T8 ^% Z& B5 F如此过了10年,张三李四也毕业出来干活了。 在两人31岁见面时, 李四也开始安家, 讨了个老婆。看见张三存了10年钱, 李四也下了决心每年存起1千元作为退休用。/ P0 F/ ]9 @" x/ g
9 d7 C% D7 w. h8 m: z$ s
在两人见面那天,也是李四结婚时,张三宣布他将远赴非洲为贫苦人民作自愿义务医生, 放弃了加拿大优厚薪水, 做非洲雷锋去了。 由于没有薪水,他的储蓄计划就停了下来。
9 n3 e; {% H" M$ y/ B; o6 P/ C
  j% m% A0 |* H1 |+ J如此过了35年,李四也存了35年钱, 两人相约退休回老家见面。 届时,两人同时往投资户口一看,惊觉大家投资的选项居然一莫一样, 都是选了加拿大股票指数, 每年回报均8%。( I% [5 f4 z! Y6 u& K: l) O

- F/ x! R2 ~. s" ]9 f" ~, J问: 谁的投资户口钱比较多 ?
0 S; e- i& a( J
. i4 C- g% Q4 W) w0 m多了多少?
( B, h9 Y! P; [. F8 d3 H  N7 E' [& c+ ?3 d- U3 {: R& J
点击这里
, u" j( f; X  d6 ?4 B; F/ t答案( W6 \3 j8 Q& x6 L
: d: m/ f+ N% b- y. J
如果对这类问题感兴趣, 可参考
, y1 N: Y( Z, W9 O2 F. A3 s1 L& y  q
1。问题1     利滚利
6 V; `1 H. i# \, V# M7 U0 S1 y& |6 \, M; L# q6 S+ ^) k$ ^, R6 N
2。问题2      投资回报; K6 D, u( l! b! d2 @  u4 N7 Y
# G; F" B& e4 r6 E7 ~! W) ^
3。问题3       RRSP 对 房屋贷款7 n. ]1 h0 p. n8 J% l$ V
! L: R% ]% X) e* g
4。问题4       房屋首付, HBP 或存款2 {; `% i9 ?1 \1 z2 G

. ^+ `; i$ E  e9 m$ ^- y5。问题5       买不买RRSP: W- s! W3 `( X  K/ [8 [& F

0 I+ a3 R/ y1 O2 T9 [& A6 s; \% c: t5 v) y
" J3 z" \) Z+ G5 A
[ 本帖最后由 精打细算 于 2009-1-1 13:23 编辑 ]
单选投票, 共有 56 人参与投票
您所在的用户组没有投票权限
鲜花(9) 鸡蛋(0)
发表于 2006-10-22 20:46 | 显示全部楼层
看你这么问就知道是张三多,多多少得找计算器算算才知道.
鲜花(87) 鸡蛋(1)
 楼主| 发表于 2006-10-22 20:50 | 显示全部楼层
一个只存了10年,一个35年。 单凭存钱一个已经存了10,000 另一个 35,000。 你说呢?
鲜花(9) 鸡蛋(0)
发表于 2006-10-22 20:53 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
越这样说越是张三多,哈哈.
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-10-22 20:54 | 显示全部楼层
我数学最烂了,看到数学题头就大.7 \+ G6 a( e$ \4 k) [2 P
我就看结果了.
鲜花(3) 鸡蛋(0)
发表于 2006-10-22 21:25 | 显示全部楼层

我算是应该张三多

张三最后本息一共是231323.918元,, T8 n6 ?! x! O* Q% D
李四最后本息一共是186102.148元,
+ `! i% P" v+ x- s张三比李四多          45221.770元.
& z/ Y9 m; J% b: T3 l, L, I! j好像是一个等比级数求和问题,请问LZ我算得对吗?
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-10-22 21:40 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
好像是time value money.
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-10-22 22:48 | 显示全部楼层
张三:246109  C# F8 C+ l% W( {
李四: 187102
  R' S+ I8 {9 n% n/ U
8 x9 [6 @; J' M' B张三多59007
鲜花(1394) 鸡蛋(16)
发表于 2006-10-22 23:05 | 显示全部楼层
照你这么说,我现在最多还剩下20年,还不如李四存钱多,那么我就不用存了吧?反正也没多少收益了。
理袁律师事务所
鲜花(115) 鸡蛋(0)
发表于 2006-10-22 23:07 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
呵呵,又一挖坑高手 ! 跟老杨 有一比 。
鲜花(2253) 鸡蛋(32)
发表于 2006-10-22 23:27 | 显示全部楼层
一点难度都没有
鲜花(3) 鸡蛋(0)
发表于 2006-10-23 02:43 | 显示全部楼层
原帖由 如花 于 2006-10-22 23:27 发表
. p1 I2 Q$ o2 H+ i& j5 V& Z. A一点难度都没有
$ s5 u6 u) p5 H# @. l
初中水平.
鲜花(1535) 鸡蛋(28)
发表于 2006-10-23 10:52 | 显示全部楼层
同言同羽 置业良晨
原帖由 如花 于 2006-10-22 23:27 发表
" a, ?& g  z$ U( M, u9 D一点难度都没有
0 ?- d# A; A, K) A8 g8 T4 G5 F
5 R1 B: B1 F4 a  B- N) T/ U0 u
我不会算~
鲜花(2253) 鸡蛋(32)
发表于 2006-10-23 11:46 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
原帖由 猪刀小试 于 2006-10-23 10:52 发表- W4 a2 Q' g  n0 y/ j" M
) e( L7 s3 w5 b7 u9 J

. w/ m7 Y2 x; P我不会算~
  Z( j% g; }; S$ m

5 J1 R* v0 _% a没事,不是做投资的不会算这个没什么大不了的,银行会帮你算。就算做投资会算这个也没什么大不了的,这是连入门级的题目都不算。只能拿来蒙一下外行的。下会你问一下auto cad 和corel draw有什么区别,我就答不上来了。
5 Y4 g9 j0 A7 X! r# G7 C+ L4 b
$ }- x  t, `) m+ h  e6 U. D[ 本帖最后由 如花 于 2006-10-23 11:48 编辑 ]
鲜花(1535) 鸡蛋(28)
发表于 2006-10-23 11:57 | 显示全部楼层
原帖由 如花 于 2006-10-23 11:46 发表$ D/ U8 R0 O+ {9 l. Q1 t) I

7 ?" P8 b' c$ s# I/ m3 g: ?% V$ g- J+ T6 P8 A2 c% m0 n( b) H
没事,不是做投资的不会算这个没什么大不了的,银行会帮你算。就算做投资会算这个也没什么大不了的,这是连入门级的题目都不算。只能拿来蒙一下外行的。下会你问一下auto cad 和corel draw有什么区别,我就 ...

5 [: A/ p$ r: O; |; q' s5 l9 d! [% g  d# m! L6 B0 m
晕倒,你后一个问题我也不知道啊。
鲜花(2253) 鸡蛋(32)
发表于 2006-10-23 12:13 | 显示全部楼层
你就不会答:他们的名字不同
鲜花(87) 鸡蛋(1)
 楼主| 发表于 2006-10-23 12:16 | 显示全部楼层
同言同羽 置业良晨
小声告诉你,我可不敢说这答案是小儿科,但是我略知道 autocad 是用来做 CAD/CAM (ComputerAidedDesign)用的, 主要在设计三维物体等,在物体表面计算光差,旋转等图表。
* h+ _" w% d. K  Y! @9 y2 k0 M" j. ~  W" ^, j2 L
Corel Draw 主要是用于desktop publishing 用的。 设计海报,单面图等。 
鲜花(87) 鸡蛋(1)
 楼主| 发表于 2006-10-23 13:20 | 显示全部楼层
虽说这问题没难度,初中水平,但大家都已经见到4种答案。有6楼的,8楼的, 有不会算的,也有放弃的(老杨)。
, d' h# ?5 n9 ~. E: o# k* f% Y3 z: m  a3 j
我做这问题主要是想让大家想想, 也理解一下如7楼所说的time value money。 利加利的威力,从区区1万可增加到20万。 回想当初如果我们父母亲在我们出生日时每日存一分钱,现在可就够我们买房子了。
& Y' S: Y; d6 C" y2 Y
2 |+ j  }9 q) K+ p4 u0 N比较现实一点。 就拿微软来说吧。在1986年3月, 微软公司的股价是 $25.50. 当年投入的钱(约2,550),现在就值 73万!
) g# L; s- U1 {* c
& ]) y" R) T# n. W0 K# l( I这问题不错是很简单。但是,现实生活中,很多人完全没有想到生活中的每一笔钱,都可以带来无限的回报。 俗语道 :珍惜有时钱。
大型搬家
鲜花(2253) 鸡蛋(32)
发表于 2006-10-23 13:23 | 显示全部楼层
如果是买了nortel呢?
鲜花(87) 鸡蛋(1)
 楼主| 发表于 2006-10-23 14:48 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
原帖由 如花 于 2006-10-23 13:23 发表
+ S7 Q$ g3 ~: U* T  c( C8 r; i1 @如果是买了nortel呢?

* R# k! j, I, C! U6 t, @
: l; z" h  u& p2 Q$ \9 k' Z那总好过买多几包国产烟放床头吧?至少nortel 81年时买,到现在还有赚少许。 投资本身就有风险。 问题就是如何将风险降低。如我常说: diversify, diversify and diversify. 分散投资。别把所有鸡蛋都放在一个篮子里。 9 A3 O1 g8 w4 w" v

  Y- A9 [, p: B+ o* k在投资前,确定自己的目标,投资期,风险评估。 
# w% S. U* \" A) ~在投资时, 理解自己买了些甚麽东西。 千万别来个“羊群心态“就是怀着碰运气, 跟着别人走。找个能与自己沟通, 负责任的经纪, 定时理解投资组合。(一般上, 最少每三个月收到投资报告。能够随时讨论组合)# [" t3 Y, z. ]- J6 p- Y5 B1 R+ e
( k+ P6 Q  J! S; y& r7 W
说到羊群心态,我就举个列子 : Tim Horton 公司。 多伦多上市以来, 最高 $37.99, 最低 26.67" ]/ y  ?, g4 i, B* [$ E
好多人对我说, 瞧, 每天都有人排队等。 生意正是好的不得了。买他股票,包赚。
/ y( A  k- k4 t) c
- k5 m& R7 f; f1 c( s: B以我个人性格, 我绝不会碰。 为何? 先看公司实力。 市价已经被炒到 $6B, 营业额为 $1.5B, 以利润18%,要卖多少杯coffee才能赚回? 再看看市场, 就只有加拿大, 老美市场已经饱和了。区区30m 人口,何时才能收回投资呢? 最要命的是, 公司资产每股分得 两毛半。 想想你会用30刀买两毛半的货吗?
, x$ f4 m/ W/ K( v) w为何股票会那末疯狂呢?说穿了, 买股票就如选美, 好多人说如花你漂亮,那你就身价狂涨。别忘了,加拿大人本身就对tim horton 有一份深厚的感情。
  ]9 O5 }4 W7 I' I( ]; W- i4 u5 x$ o+ s
投资其实除了股票外,还可以选择基金, 其中包括普通指数基金,海外市场基金,对冲基金,外币基金,分离基金,入息信托(income trust), 房地产基金(REIT), 期货基金外,还可以选择期货交易, 期权, 定期存款等。 目前,可选择的已经有四万多种。  i+ w% J0 z& C0 ~

8 j6 e3 O( b% @- t这几年炒得比较火的投资项目有 income trust (由于政府在红利的政策上有所漏洞,好多公司已把股票改为income trust,用以避税,最新的列子为贝尔公司BCE), 对冲基金(有三种不同策略,以后搞讲座大家聊), 然后就是分离基金了。 (一种带有保本保险成分的基金投资)5 I, L0 E; c! u, x" C" g
) \- Z: d/ i; a; K) O5 W  l$ r& H

. k5 r% W1 T8 ^* k- O. ^+ `1 B# g- y8 F6 @; @: p5 A$ w
* 免责通知 :投资具有风险。 以上消息只做参考, 不可作为个人投资指南。 请先向阁下投资顾问作咨询, 风险评估后再作决定。
2 z/ G) V" J- T7 W0 D
0 q, X- a, ]/ Z4 }8 q8 l' `[ 本帖最后由 精打細算 于 2006-10-23 15:04 编辑 ]
鲜花(1394) 鸡蛋(16)
发表于 2006-10-23 15:04 | 显示全部楼层
楼主,请回答:像我这种情况投资的意义已经不大了,对吗?
鲜花(87) 鸡蛋(1)
 楼主| 发表于 2006-10-23 15:13 | 显示全部楼层
同言同羽 置业良晨
回老杨,
  U% P- x) k0 H
6 H' B, C2 A  f& i  l' g% t, NPay your self first.有钱先给自己。 想想: 今天不存钱,难道明天盼天边跌下金块到你头儿不成?: L7 t4 X; O$ K8 F+ V

4 e# ~3 M+ _6 t先说税吧:如果可以合理的避税, 你难道要多给他吗? 如果银行要多收你钱,你难道就给他呗? 有钱就给自己买资产, 等增值, 可以省掉的花费, 省下来给自己存起来吧。
鲜花(1394) 鸡蛋(16)
发表于 2006-10-23 15:27 | 显示全部楼层
同言同羽 置业良晨
原帖由 精打細算 于 2006-10-23 15:13 发表9 X3 v% t8 q$ L
回老杨,
# d8 s8 o' F" R
+ i# t  |7 @  s9 Y5 b/ R3 XPay your self first.有钱先给自己。 想想: 今天不存钱,难道明天盼天边跌下金块到你头儿不成?
0 t! ]5 d, j: B+ h
2 M5 t3 }9 p$ u' A' h6 N6 |先说税吧:如果可以合理的避税, 你难道要多给他吗? 如果银行要多收你钱 ...
( I; p# }, N2 S9 U" b9 ^8 |
有道理,不过具体操作起来可不是那么容易。
鲜花(87) 鸡蛋(1)
 楼主| 发表于 2006-10-23 15:38 | 显示全部楼层
那怕那一分钱, 积少成多的道理你也该有所闻吧? 投资不再于迟早, 而在于决心。* H4 ^  \5 O6 d5 p2 x9 a( W/ `
" t, n& {. X# B
如果投资时间不能长, 可选择低风险选项如 REIT, 债卷。 3-5%的都有。( o) G# \2 p; w" W/ c5 B
如果可以放他个10年8年,又不想冒风险, 可选择 Seg 分离基金。 这种基金与银行所卖的普通基金不一样,因为其保本性质。 如普通基金, 价格可升可降, 但seg fund 可以配合 ’重设‘ reset 功能, 将当市值高时的价格定下来。往后的日子里, 若市值低于'重设‘ reset 价时, 投资者还是保留着最高的价位。其弊处也在于保险的成分, 每年管理费比普通基金高 0.5-1%
) l+ i5 c4 k  q, `& t+ k
4 u6 S0 i& u2 Q! o5 v如有兴趣, 可发短消息给我,并告知何时有时间当面面谈, 投资额多少,多长, 以及想在那个行业,产品,国家投资。 我将带其资料给你。
鲜花(1535) 鸡蛋(28)
发表于 2006-10-23 15:43 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-10-23 16:01 | 显示全部楼层
原帖由 如花 于 2006-10-23 13:23 发表
0 S% H. U- L* E: a如果是买了nortel呢?

6 M0 `. {; r% {9 N/ s# N
$ |3 M9 s! B" ]- \( yOn July 26, 2000, two friends, Jim and John, each got a  $1000 bonus at work. (They both work
) A# M6 K7 m; R. O5 e8 l& Gfor Nortel Networks, where in the summer of 2 z% _( m( P. d5 E! b, C( D7 h5 s: `
2000, there was LOTS of money around for bonuses). 0 f/ q% x. N1 w9 A1 ], m1 u' v
9 P( Z2 U) P: J
Jim, being  an intelligent, financially concientious person, put the( l, F1 v0 G+ O0 ]+ w
whole $1000  into Nortel Networks stock. With his $1000, and the
* ~3 F% u6 l; {6 V" N' ?transaction cost of $35, he was able to purchase 7 shares at $123 each. Having watched the
2 B& G8 d4 X1 `! {( }Nortel stock climb and climb, he
% W9 `" N1 ]& B9 bfelt very good about this investment, happy that he is preparing for the future.
6 ]# U) {5 n- g- F9 x( k- ^6 y5 C9 g2 Q/ N: y
John, being a more care-free sort, did something slightly different ( r% E4 N7 _' }) f( \& e3 Y
with his $1000. John borrowed a friend's truck, and proceeded to the Beer Store, where he
% t8 m& w% d; p  _( `4 lpurchased 33 cases of beer. John also
" B& H. O; |0 rfelt very good about his investment: 33 cases x 24 = is 792 bottles% z; P  B& \+ @: K0 f
of beer!  John, also being an intelligent guy, although perhaps not as forward-thinking as Jim,
: R" R% `( Y& v: \! [# Acalculated that he could drink about 15 0 i/ u) h  M$ o5 S/ H8 o5 F
bottles per week, and he wouldn't have to buy beer for a whole& K! ]9 V9 R5 |' s0 |
year.1 O( ^# n% w/ g4 a3 l: M3 }: Z1 x

- ^& d2 }4 M. ?& w* R+ j4 EJim, of course, was appalled by John's purchase, and berated him
3 E$ F7 M0 I" g5 w4 t( \0 sconstantly about it. As months went by, Jim excitedly watched the stock prices, and saw it start to   c1 N; j/ @: ?
dwindle. "It'll go back up", he'd say to John.
3 T: D6 W, O  o5 O0 C- n$ a
5 n- N  l2 U) ?/ F6 NJohn, who has been reaping the benefits of his investment on a daily
1 j/ M' Y: K% w% Pbasis, would reply, "Ya, it will. Hang in there buddy".
; R  }* R: W9 W6 M2 @% l+ ^- l" r+ A) L
Months went by, and the value of the stock continued to fall, and there was the beginnings of a # H+ u0 d/ U9 E2 M9 |0 O. l9 b5 ?+ C  N
noticeable dent in the beer pile.1 ]# u2 J5 A" o% q8 C9 P: }

  O/ r/ H0 }; Q& h  n, IMidwinter came, Jim's stock had fallen to about half of it's original value, and John's beer was
: d4 _0 L6 g2 q; T9 {5 t+ O, m1 kabout half gone. Jim, being sure that the$ H, \3 X) K& M! `8 X' J
stock had hit rock-bottom, still was berating John for his frivolous
) b; F1 s. y: c. |, z2 spurchase, telling him "Your beer will be gone in six months! Who knows what my stock will be , Q& ^7 K" n- T4 h3 [! P6 f7 j4 c
worth!!".
& h/ A. Z0 G' v1 M* }' ^
9 T' u/ U; ^; ]" ~# c5 p8 fWell, summer has come, and hard times at Nortel continue. % B" s; e0 }- R1 P3 n0 Q& n3 ^
Bad news: Both John and Jim have been affected by the layoffs.
1 [; b) M* Y+ N9 t$ T) W5 {  \. y0 w
Last week, in order to raise some cash to help through
% ]" r+ c$ L/ a  t' M# Q- L$ Q# Rthe rough time, Jim sold his 7 shares, at that day's value of $12, and got $84, then after paying the 7 o! I8 a) m0 a/ s- [
$35 transaction fee, he only had $49. Jim stopped by John's house later that day (everyone9 n/ Z; R; @1 ]2 q1 C7 a. p
needs their friend's during rough times), and as luck would have: |; S) R! E/ v2 n
it, there were two bottles of John's beer left. John, being a good,8 Q8 `+ S" G' s
compasionate friend, offered to share his last two bottles of beer with his friend. Jim appreciated
+ q% q) \0 _' T' v; ]the gesture, and enjoyed the cold beer on the  hot summer's day, but he felt a bit guilty. "At least I
" K( S  Z5 _/ Ngot fifty bucks back out of it - you have nothing now.", he said.
+ R& ~9 b" r7 M* L' W6 z2 V7 U$ ^; o! q4 ?
"That's ok.", replied John. "Perhaps you can help me, I need to return all these empties.", he   p( M/ {- P1 r2 y7 Y
added as his other friend with
3 V* F3 s  u* B8 ]6 m% }0 k4 rthe truck pulled in. So, they loaded up the truck, and proceeded off to the beer store.
- ], V5 t- ?2 A0 [
; `* t5 Q1 k9 L7 `) L5 AUpon arrival at the beer store, they unloaded the empties, feeling a
% ?& j& P; R$ ]4 W0 plittle grim. John went to the counter, and collected his refund for the bottles. "33 cases x 24
0 z' s4 e, x  ~8 B0 y& mbottles, at 10 cents per bottle, that comes to $79.20", the friendly Beer Store clerk said to John as+ r4 Z/ i! D- X. K1 Y# j
he handed him the money.
% n( t' L0 B# e0 t0 J' P) j! q9 s% Q0 }- ^- l- x! b( u. K' W
Jim was speechless. Poor guy. Can you imagine how you# C& a4 I% W/ O' W; G) d
would feel if you just discovered that over the course of the last year, your $1000 stock investment
5 k5 L$ R3 ?. m+ W. |5 I6 r3 \left you with $50, and taking same 1000, buying beer, and drinking it, would leave you with $80. % U; ?5 {, v. h, b( w( R
' o- G- A' T: e7 |; J
I'll leave it up to the reader to come up with they're
- r  M2 V* t  L( Wown "moral to  the story".
8 ]% R# b& f) _# {  l# v
3 t% A- [+ r4 G' q. l( G, v2 eHave a nice day, and happy investing.
鲜花(2) 鸡蛋(0)
发表于 2006-10-23 16:04 | 显示全部楼层
我是唯一投李4的,原因,4大与3
鲜花(2253) 鸡蛋(32)
发表于 2006-10-23 16:04 | 显示全部楼层
我还真不喜欢分散投资。风险源自对所投资行业,公司不了解。楼主对投资有兴趣,有空的话,大家可以一起研究一下。先声明我不在任一间金融机构工作,也不销售金融产品。
鲜花(1535) 鸡蛋(28)
发表于 2006-10-23 16:11 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
原帖由 咔咔 于 2006-10-23 16:04 发表
& u3 A7 S" i- T0 ^  ]我是唯一投李4的,原因,4大与3

8 H8 b# ]8 y/ N# O0 X& q$ v0 v% Q7 U+ `8 o- E  M( v
鲜花(2253) 鸡蛋(32)
发表于 2006-10-23 16:12 | 显示全部楼层
原帖由 Yang123 于 2006-10-23 16:01 发表
  y9 J7 t* l/ z8 r2 }& u  a& z/ H8 U8 C: f
% y- O- N. |& J8 z$ ]# R# P
On July 26, 2000, two friends, Jim and John, each got a  $1000 bonus at work. (They both work
3 ?% E* i* Z- Ifor Nortel Networks, where in the summer of 7 p7 o" \" I6 R  n5 e( b9 X
2000, there was LOTS of money around for bonuses) ...
! l0 i0 N! N9 D8 D

- K3 i! s1 R1 f/ L6 k! z* B+ [funny!
您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

联系我们|小黑屋|手机版|Archiver|埃德蒙顿中文网

GMT-7, 2026-4-24 18:50 , Processed in 0.303377 second(s), 32 queries , Gzip On, APC On.

Powered by Discuz! X3.4

Copyright © 2001-2021, Tencent Cloud.

快速回复 返回顶部 返回列表